廉洁从业教育知识测试题参考答案

2024-08-18

廉洁从业教育知识测试题参考答案（精选4篇）

篇1：廉洁从业教育知识测试题参考答案

参考答案：

一、A,2．B,3．A,4．C,5．A,6．A,7．C,8．C,9．C,10．D,11．B,12．D,13．B,14．C,15.C,16．C,17．B,18．D,19.A,20．A

二、1．ABCD,2．ABCD,3．ABCD,4．ABCD,5．ABCD,6．ABCD,7．ABCD，8．ABC,9．ABC,10．ABCD

三、1、（一）违反决策原则和程序决定企业生产经营的重大决策、重要人事任免、重大项目安排及大额度资金运作事项；

（二）违反规定办理企业改制、兼并、重组、破产、资产评估、产权交易等事项；

（三）违反规定投资、融资、担保、拆借资金、委托理财、为他人代开信用证、购销商品和服务、招标投标等；

（四）未经批准或者经批准后未办理保全国有资产的法律手续，以个人或者其他名义用企业资产在国（境）外注册公司、投资入股、购买金融产品、购置不动产或者进行其他经营活动；

（五）授意、指使、强令财会人员进行违反国家财经纪律、企业财务制度的活动；

（六）未经履行国有资产出资人职责的机构和人事主管部门批准，决定本级领导人员的薪酬和住房补贴等福利待遇；

（七）未经企业领导班子集体研究，决定捐赠、赞助事项，或者虽经企业领导班子集体研究但未经履行国有资产出资人职责的机构批准，决定大额捐赠、赞助事项；

（八）其他滥用职权、损害国有资产权益的行为。

2、（一）超出报履行国有资产出资人职责的机构备案的预算进行职务消费；

（二）将履行工作职责以外的费用列入职务消费；

（三）在特定关系人经营的场所进行职务消费；

（四）不按照规定公开职务消费情况；

（五）用公款旅游或者变相旅游；

（六）在企业发生非政策性亏损或者拖欠职工工资期间，购买或者更换小汽车、公务包机、装修办公室、添置高档办公设备等；

（七）使用信用卡、签单等形式进行职务消费，不提供原始凭证和相应的情况说明；

（八）其他违反规定的职务消费以及奢侈浪费行为。

3、（一）弄虚作假，骗取荣誉、职务、职称、待遇或者其他利益；

（二）大办婚丧喜庆事宜，造成不良影响，或者借机敛财；

（三）默许、纵容配偶、子女和身边工作人员利用本人的职权和地位从事可能造成不良影响的活动；

（四）用公款支付与公务无关的娱乐活动费用；

（五）在有正常办公和居住场所的情况下用公款长期包租宾馆；

（六）漠视职工正当要求，侵害职工合法权益；

（七）从事有悖社会公德的活动。

篇2：廉洁从业教育知识测试题参考答案

廉洁从业、廉洁从政若干准则知识测试题答案

单位：姓名：职务：评分：

一、填空题（每题2分，共10分）

1、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》（以下简称《廉政准则》），是根据《中国共产党章程》，结合党员领导干部廉洁自律工作实际修订的。

2、执政党的党风关系党的生死存亡。

3、促进党员领导干部廉洁从政，必须坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，按照建立健全惩治和预防腐败体系的要求，加强教育，健全制度，强化监督，深化改革，严肃纪律，坚持自律与他律相结合。

4、领导干部禁止在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证。

5、选拔任用干部，不准私自泄露民主推荐、民主测评、考察、酝酿、讨论决定干部等有关情况。

6、根据《廉政准则》规定，县（市、区、旗）直属机关、审判机关、检察机关的科级党员负责人，乡镇(街道)党员负责人，基层站所的党员负责人参照执行本准则。

7、《廉政准则》第六条禁止讲排场、比阔气、挥霍公款、铺张浪费。

8、《廉政准则》规定，党员领导干部应当向党组织如实报告个人有关事项，自觉接受监督。

9、禁止脱离实际，弄虚作假，损害群众利益和党群干群关系。不准在社会保障、政策扶持、救灾救济款物分配等事项中优亲厚友、显失公平。

10、贯彻实施《廉政准则》，要坚持党内监督和党外监督相结合，发挥民主党派、人民团体、人民群众和新闻舆论的监督作用。

二、单选题（共10题，每题2分。每题的备选项中，只有1个选项最符合题中下划线处所需的内容）

1、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的颁布时间为（A）。

A、2009年7月1日B、2009年9月1日C、2009年8月1日D．2009年10月1日

2、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中规定，国有企业应当明确决策原则和程序，在规定期限内将“三重一大”的决策情况报告（），将涉及职工切身利益的事项向报告（B）。

A、国有资产出资人职责的机构职工代表大会B、履行国有资产出资人职责的机构职工代表大会

C、监事会履行出资人职责的机构D、董事会履行国有资产出资人职责的机构

3、国有企业实施《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的主要责任人是（C）。

A、党委书记和纪委书记B、党、政领导班子成员C、党委（党组）书记、董事长、总经理

D、领导班子成员

4、对国有企业领导人员进行经常性的教育和监督的主体是：（A）。

A、各级纪检监察机关、组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构

B、各级纪检监察机关和组织人事部门

C、各级纪检监察部门和履行国有资产出资人职责的机构

D、各级和履行国有资产出资人职责的机构

5．《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中所称特定关系人，是指与国有企业领导人员有近亲属以及（C）的人。

A、其他共同利益关系B、共同利益C、其他关系D、其他关系人

6．违反《廉政准则》的，根据不同的情节，最重的处理为：（C）

A．批评教育B．开除党籍C．追究刑事责任

7．根据《廉政准则》规定，不准索取、接受或者（C）占用管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位或者个人的财物。

A．购买B．借用C．以借为名

8．《廉政准则》适用于党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关中（）以上的党员领导干部；人民团体、事业单位中相当于（B）以上的党员领导干部。

A．正科级B．县（处）级C．主任科员

9．根据《廉政准则》规定，不准利用职务便利私自干预下级或者（C）干部选拔任用工作。

A．同级B．上级C．原任职单位

10．根据《廉政准则》规定，不准默许、纵容、授意相关人员（C）谋取私利。

A．以单位名义B．以他人名义C．以本人名义

三、多选题（共10题，每题4分。每题的备选项中，有1个或1个以上的正确答案。不选、漏选、多选或选

1错均不得分）

1.国有企业领导人员违反决策原则和程序决定企业的“三重一大”事项，是滥用职权、损害国有资产权益的行为。“三重一大”事项指：（ABCD）。

A、生产经营的重大决策B、重要人事任免C、重大项目安排D、大额度资金运作

2．国有企业领导人员不得违反规定办理企业改制（ABCD）产权交易等事项。

A、兼并B、重组C、资产评估D、破产

3．国有企业实施《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的主要责任人是：（ABCD）。

A、党委书记B、董事长C、总经理D、纪委书记

4．国有企业领导人员违反本规定行为的组织处理措施主要有（ABCD）刑事追究。

A、纪律处分B、经济处罚C、经济赔偿D、职业禁入

5．下列哪些行为属于利用职务上的影响谋取不正当利益的行为？（ABCD）

A．接受服务对象送的价值1000元的健身卡B．一人购买两套经济适用房C．在公务活动中接受有价证券、支付凭证D．长期借用下属单位车辆供自己使用

6．以下哪些行为属于违反规定选拔任用干部的行为？(ABCD)

A．主任科员王某为竞争副处长职位，送了一幅名人字画给局长B．监察室主任在组织部考察某干部时隐瞒该干部曾因违规经商被处分的事实C．副处级干部竞争上岗民主测评前请同事吃饭拉选票D．组织部干部处处长向担任某局副职的张某许诺，“等局长卸任后，下任局长就是你的。”

7．某市属国有企业总经理，在一次公司高层管理人员会议中，知悉该企业控股的某上市公司近期将发布重大资产重组计划，当日即拿出500万元让表弟为其全部买入该上市公司股票，不久，该股票暴涨一个月，收益超过100%。下列说法正确的有：（AC）

A．该总经理的行为属于利用知悉的内幕信息谋取利益的行为B．如果该总经理不是党员，其行为并无不当

C．只有该总经理是党员，其行为才适用《廉政准则》D．该总经理让其表弟买股票是正常的投资行为

8．某局副局长王某在国庆节期间参加大学同学酒店聚会，费用2万余元均由王某用公务卡支付，事后以接待费名义向单位报销。以下评价正确的有：（ABC）

A．王某的行为属于假公济私行为B．王某的行为已经构成贪污犯罪C．王某的行为违反《廉政准则》

D．王某的行为属于铺张浪费行为

9．党员领导干部违反《廉政准则》的，根据不同的情节，可给予哪些不同的处理？（ABCD）

A．批评教育B．组织处理C．纪律处分D．追究法律责任

10．以下哪些行为属于脱离实际，弄虚作假，损害群众利益和党群干群关系的行为？（ABC）

A．某局长为争取省级先进集体，指使下级向省局检查组虚报工作业绩

B．某局长为儿子结婚大办婚事，在五星级酒店宴请宾客上千人

C．某国有企业董事长通过向评委行贿的手段，获取“商业人物”荣誉称号

D．某局长要求后勤部门在采购电脑时只采购戴尔品牌电脑

三、问答题（共2题，第题10分）

1、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中，国有企业领导人员应当切实维护国家和出资人利益，不得有滥用职权、损害国有资产权益的哪八个方面的行为？

答：

（一）违反决定原则和程序决定企业生产经营的重大决策，重要人事任免、重大项目安排及大额度资金运作事项；

（二）违反规定办理企业改制、兼并、重组、破产、资产评估、产权交易等事项；

（三）违反规定投资、融资、担保、拆借资金、委托理财、为他人代开信用证、购销商品和服务、招标投标等；

（四）未经批准或者经批准后未办理保全国有资产的法律手续，以个人或者其他名义用企业资产在国（境）外注册公司，投资入股，购买金融产品、购置不动产或者进行其他经营活动；

（五）授意、指使、强令财会人员进行违反国家财经纪律、企业财务制度的活动；

（六）未经履行国有资产出资人职责的机构的人事主管部门批准，决定本级领导人员的薪酬和住房补贴等福利待遇；

（八）其他滥用职权、损害国有资产权益的行为。

2、《廉政准则》规定，党员领导干部禁止违反公共财物管理和使用的规定，假公济私，化公为私，不准有哪些行为

答：

（一）用公款报销或者支付应由个人负担的费用；

（二）违反规定借用公款、公物或者将公款、公物借给他人；

（三）私存私放公款；

（四）用公款旅游或者变相用公款旅游；

（五）用公款参与高消费娱乐、健身活动和获取各种形式的俱乐部会员资格；

（六）违反规定用公款购买商业保险，缴纳住房公积金，滥发津贴、补贴、奖金等；

（七）非法占有公共财物，或者以象征性地支付钱款等方式非法占有公共财物；

篇3：廉洁从业教育知识测试题参考答案

第一部分：单选题

请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。

1、封闭式基金期满终止，清产核资后的（b）按投资者的出资比例进行分配。A、基金总资产 B、基金净资产 C、可分配收益

D、基金资本

2、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（a）。A、上市证券和非上市证券 B、上市证券和挂牌证券 C、挂牌证券和公债证券

D、场内证券和场外证券

3、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为（c）。A、财政部和中国证监会

B、国有资产管理局和证监会

C、司法部和证监会 D、人民银行和证监会

4、事业单位用于证券投资的资金，按国家规定必须是该单位有权自行支配的（d）A、借入资金 B、自有资金

C、预算内资金 D、预算外资金

5、股票未来收益的现值是股票的(d)A、票面价值 B、帐面价值 C、清算价值

D、内在价值

6。某债券为一年付一次利息的息票债券,票面值为1000元,息票利率为8%,期限为 10年,当市场利率为7%时,该债券的发行价格为().A、1060.24 B、1070.24 C、1080.24 D、1090.24 7。以下哪一个机构不是会员制证券交易所设立的机构?(b)A、会员大会 B、董事会 C、理事会

D、监察委员会

8、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为()。A、上市证券和非上市证券 B、上市证券和挂牌证券 C、挂牌证券和公债证券 D、场内证券和场外证券

9、证券公司的自营业务必须使用（）A、自有资金和依法筹集的资金 B、借入资金和自有资金

C、借入资金和依法筹集的资金 D、融入资金和自有资金

10、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）万元。A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

11、在实践中，某股东要有股份公司实际的最大决策权，则持有的股票数额必须达到决策所需的（）。A、绝对多数 B、相对多数 C、有效多数

D、超过半数

12、按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为（）。A、展期偿还 B、满期偿还

C、全额偿还 D、部分偿还

13、证券投资基金的资金主要投向（）。A、实业 B、邮票

C、有价证券

D、珠宝

14、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）。A、职业纪律 B、职业操守 C、职业规范

D、道德规范

15、职业态度是从业人员对本职工作的()认识、情感倾向和行为方式，也是一个人对其职业地位、职业理想、职业责任主观认识的心理表现。A、性质 B、价值 C、责任 D、客观

16、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A、5％ B、10％ C、30％ D、40％

17。（）年，日本发布《证券交易法》规定银行和信托机构不准从事有价证券的买卖和承销等业务，这类业务的经营及相关利润的收取应由证券公司从事，从而确立了银行业与证券业的分离体制。A、1933 B、1940 C、1971 D、1948

18、对于暂时没有集资需要的ADR计划，合适的选择应是（）ADR。A、一级有担保 B、二级有担保 C、三级有担保

D、144A私募

19、开放式基金的交易价格取决于（）。A、基金总资产值

B、基金单位净资产值

C、供求关系

D、基金资产净值

20、为适应股份有限公司境外募集股份及境外上市的需要，1994年8月18日国务院第160号令发布了()，它对于我国股份有限公司境外募集股份与境外上市具有重要的指导意义。

A、《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》 B、《股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则》 C、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》 D、《关于进一步加强在境外发行股票和上市管理的通知》

21、投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元, 计算投资者A的股利收益率.A、5.96% B、6.43% C、8.98% D、5.08%

22、证券专营机构在美国称（）。A、投资银行 B、商人银行 C、证券公司 D、证券商

23、偿还期限在1年以上10年以下的国债被称为（）。A、短期国债 B、中期国债 C、长期国债 D、无期国债

24、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是()A、芝加哥商品交易所 B、芝加哥期货交易所 C、国际货币市场

D、美国堪萨斯农产品交易所

25、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）机构担任。A、证券公司

B、基金管理公司 C、信托投资公司 D、保险公司

26、证券经营机构的主要业务有（）A、承销、经纪、自营 B、兼并收购、基金管理 C、承销、经纪、咨询服务

D、承销、经纪、自营、兼并收购、基金管理、咨询服务及其他业务 27。保险公司进行证券投资主要是考虑（）A、本金安全和收益率 B、流动性和分散风险 C、投资和融资

D、调剂资金余缺

28、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是()A、道一琼斯股价指数 B、《金融时报》指数 C、日经225股价指数

D、恒生指数

29、证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。A、法律特征与经济特征 B、法律特征与书面特征 C、经济特征与书面特征 D、经济特征与权益特征

30、我国对法人股在互相持股方面的一个规定是，一个公司拥有另一个企业占()以上的股份，则后者不能购买前者的股份。A、5％ B、10％ C、15％

D、20％

31、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。A、商业银行 B、金融机构 C、证券公司

D、工商银行

32、影响期权价格的最主要原因是（）。A、期权的执行价格 B、标的物资产的现价

C、标的物资产价格的波动 D、合约的期限

33、在股票票面上标明的金额，是股票的()。A、票面价值

B、帐面价值 C、清算价值 D、内在价值

34、三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。

A、100与年收益率的差

B、100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差 C、100与年贴现率的差 D、100与年收益率的和

35、设基金A在2000年7月某估价日计算的基金资产总额为13532.3万元,负债总额为35.4万元,保管费率为0.2%.计算该月应提取的基金保管费是()万元.A、2.2495 B、1.5368 C、0.8985 D、3.5486

36、深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是()A、上证综合指数 B、深证综合指数 C、上证30指数 D、深证成份股指数

37、在计算股价指数时，将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数，这种方法是（）。A、相对法 B、综合法 C、基期加权法 D、计算期加权法

38、职业道德范畴是反映职业活动中从业人员与社会他人之间最本质、最重要、最普遍的道德关系的一些()。A、基本概念 B、基本准则 C、基本特征

D、基本关系

39、契约型基金反映的是（）关系。A、产权关系 B、所有权关系 C、债权债务关系

D、信托关系

40、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是（）。A、赤字国债 B、建设国债

C、战争国债 D、特种国债

41、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。A、券面形态

B、发行方式 C、流通方式 D、偿还方式

42、在下述四个结论中，正确的结论是（）A、职业道德具有职业上的普遍性 B、职业道德具有内容上的稳定性 C、职业道德具有形式上的同一性 D、结论A、B及C都不是正确的。

43、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。A、基金托管人 B、基金承销公司 C、基金管理公司 D、基金投资顾问

44、一般不在场外交易市场交易的证券是（）。A、债券

B、新发行的各类证券

C、不符合证券交易所上市标准的证券 D、封闭式基金的受益凭证

45、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（）。A、非累积优先股 B、非参与优先股 C、可赎回优先股

D、股息率固定优先股 46、1982年2月率先开办堪萨斯价值线综合指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是（）。A、芝加哥商业交易所 B、芝加哥期货交易所 C、纽约证券交易所

D、美国堪萨斯农产品交易所

47、股票价格与经济周期变动的关系是()A、股票价格先于经济周期的变动而变动 B、股票价格与经济周期同步变动 C、股票价格落后于经济周期变动

D、股票价格变动与经济周期变动无关

48、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为（）A、参与优先股 B、累积优先股

C、可赎回优先股

D、股息率可调整优先股

49、社会主义职业道德的基本原则的内容之一是()。A、物质利益原则 B、经济效益原则 C、社会效益原则

D、人民利益原则

50、设按2000年5月8日收盘价计算,基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元,现金为37.4万元,已售出1亿基金单位.试以已知价法计算基金B在2000年5月9日的基金单位资产净值.A、2.276 B、2.586 C、4.323 D、3.789

51、金融期货证券是一种（）A、商品证券 B、资本证券 C、货币证券 D、凭证证券

52、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）。A、相对法 B、综合法

C、基期加权法

D、计算期加权法

53、我国发行国际债券始于20世纪（）初期。A、60年代 B、70年代 C、80年代 D、90年代

54、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。采取其他方式的，必须作出委托记录。A、证券买卖委托书 B、买卖成交报告单 C、指定交易协议书

D、交割单

55、某公司发行优先认股权,该公司股票现在的市价是每股12.80元,新股的认购价格是每股9.80元,买1股新股需要5个优先认股权.试计算附权优先股和除权优先股权的价值.A、0.5 0.4 B、0.5 0.5 C、0.4 0.4 D、0.4 0.5

56、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A、股票股息 B、财产股息 C、负债股息 D、建业股息

57、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，责任应由（）

A、所属证券公司不负责任，由其本人负责 B、所属证券公司承担全部责任 C、证券登记结算公司负连带责任 D、证券登记结算公司负全部责任

58、债券是由()出具的。A、投资者 B、债权人 C、债务人 D、代理发行者

59、根据《证券法》规定，设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币：（）A、5亿元 B、2亿元 C、5千万元 D、1亿元

60、封闭式基金的交易价格主要取决于（）。A、基金总资产 B、基金净资产 C、供求关系 D、其他

61、证券经营机构按业务范围划分，可分（）。A、证券承销商、证券经纪商和证券自营商等 B、证券专营机构与证券兼营机构

C、证券公司和可经营证券业务的信托投资公司

D、证券公司与证券商

62、某股价平均数,选择ABC三种股票为样本股,这三种股票的发行股数分别为 10000万股,8000万股和5000万股.某计算日,这三种样本股的收盘价分别为8.00元, 9.00元和7.60元,计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数.A、9.43 B、8.43 C、10.11 D、8.69 63、证券投资基金的资金主要投向（）A、实业 B、邮票 C、有价证券

D、珠宝

64、认股权证的认购期限一般为（）。A、2-10年 B、3-10年

C、两周到30天 D、两周到60天

65、在债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的偿还率偿还本金。这种偿还方式被称为（）。A、随时偿还 B、任意偿还 C、到期偿还 D、定期偿还

66、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是()A、有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构 B、有权部门批准设立的金融机构

C、有权部门批准设立的境内证券经营机构

D、有权部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构

67、被公认的职业道德事实上是一种代代相传的职业传统，已形成人们()的职业心理和职业习惯，因而职业道德作为一种职业行为规范具有稳定性。A、普遍 B、规范

C、绝对稳定

D、比较稳定

68、为加强证券市场的规范和监管，保护投资者合法权益和社会公众利益，促进证券市场健康发展，1997年3月3日中国证券监督管理委员会制定并颁布了()A、《禁止证券欺诈行为暂行办法》 B、《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》 C、《证券业从业人员资格管理暂行规定》 D、《证券市场禁入暂行规定》 69、金融期货的交易对象是（）。A、金融商品 B、金融商品合约 C、金融期货合约

D、金融期权

70、证券公司自营业务必须使用（）。A、自有资金和依法筹集的资金 B、借入资金和自有资金

C、借入资金和依法筹集的资金 D、融入资金和自有资金

第二部分：多选题

请在下列题目中选择所有正确的答案，每题0.5分。

1、目前，我国证券公司的管理模式主要是（）。A、业务总部式 B、分公司式 C、单一式 D、结合式

2、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是（）。A、自由转让

B、主要吸收储蓄资金 C、通常不记名

D、自由认购 E、无面值

3、债券宽限期以后，发行人可以自由决定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全部。这种方式可称为（）。A、定期偿还 B、任意偿还 C、定时偿还 D、随时偿还 E、按期偿还

4、我国证券交易所的理事会具有以下职权（）。A、制定和修改证券交易所章程 B、选举和罢免会员理事 C、执行会员大会的决议

D、制定、修改证券交易所的业务规则 E、审定对会员的接纳

5、衡量股票投资收益水平的指标主要有（）。A、股利收益率 B、持有期收益率 C、到期收益率

D、拆股后持有期收益率

E、直接收益率

6、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。A、商业汇票 B、凭证证券 C、无价证券 D、商品证券

E、资本证券

7、国债按资金用途可以分为（）。A、赤字国债 B、建设国债 C、永久国债 D、特种国债 E、战争国债

8、下列有关证券登记结算公司说法正确的有（）。A、法人

B、以营利为目的

C、是有限责任公司

D、为证券交易提供集中的登记，托管与结算服务

9、股价平均数的种类有（）。A、简单算术股价平均数 B、加权股价平均数 C、基期加权股价指数 D、计算期加权股价指数 E、修正股价平均数

10、证券市场监管的对象包括（）。A、证券发行人 B、证券投资者 C、上市公司

D、证券中介机构

11、普通股票股东享有的权利主要是（）。A、公司重大决策的参与权

B、公司盈余和剩余资产分配权 C、选择管理者 D、其他权利

12、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。A、所反映的关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、收益水平不同 D、风险水平不同

13、备兑凭证的构成要素是（）。A、发行主体 B、标的物 C、发行规模 D、协议价格

E、认股比率

14、证券投资基金资金的主要投向是（）。A、房地产 B、股票 C、债券

D、金融期货

E、货币市场工具

15、金融期货与金融期权的区别主要表现在（）。A、履约保证不同

B、投资者权利与义务的对称性不同 C、现金流转不同 D、标的物不同

E、盈亏的特点不同

16、普通股股东的权利是（）。A、公司重大决策参与权 B、公司盈余和剩余资产分配权 C、选择管理者 D、其他权利

17、股票价格指数的计算方法可分为以下几种（）。A、相对法 B、综合法

C、计算期加权 D、基期加权 E、几何加权

18、债券票面金额定得较小，将会（）。A、有利于小额投资者购买 B、发行工作量大 C、持有者分布面广 D、印刷费用较高 E、适宜私募发行

19、契约型基金的当事人有（）。A、管理人 B、托管人 C、承销公司 D、投资者

20、影响认股权证价值的因素主要有（）。A、普通股的市价 B、认股数量

C、剩余有效期间

D、换股比率 E、认股价格

21、股票的收益率一般高于债券，这是因为股票面临的（）风险比债券大得多。A、周期波动 B、信用

C、经营 D、购买力 E、财务

22、证券投资基金的费用主要包括（）。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费用 E、清算费用

23、在我国《基金办法》中，（）是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的。A、实收资本不少于1000万元 B、设有专门的基金管理部

C、有足够的熟悉托管业务的专职人员 D、具备安全保管基金全部资产的条件 E、具备安全、高效的清算、交割能力

24、基金管理人在遇到（）时，有权暂停估值。

A、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时 B、出现巨额赎回的情形

C、基金投资所涉及的证券因故停牌

D、其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值

25、场外交易市场具有以下几个特征（）。A、是分散的无形市场 B、采取经纪商制 C、拥有众多的证券种类和证券经营机构 D、以竞价方式进行证券交易 E、管理比较宽松

26、无面额股票的特点是（）。

A、可以明确表示每股所代表的股权比例 B、发行或转让价格灵活

C、为股票发行价格提供依据

D、便于股票分割

27、影响期权价格的主要因素有（）。A、期权的执行价格 B、标的物资产的现价 C、标的物资产价格的波动 D、合约的期限 E、无风险利率

28、金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。A、优先性 B、流动性 C、集中性 D、高利性

E、专用性

29、公债与其他债券相比，有以下特点（）。A、票面额大 B、流通性强 C、收益稳定 D、免税待遇

E、安全性高

30、证券投资的系统风险包括（）。A、信用风险 B、政策风险 C、利率风险 D、周期波动风险 E、购买力风险

31、股息的具体形式有（）。A、现金股息 B、配股

C、财产股息 D、负债股息

E、建业股息

32、下列哪些机构属证券服务机构（）。A、证券公司 B、证券商

C、证券登记结算公司 D、证券投资咨询公司

33、普通股票的功能是（）。A、筹资功能

B、投资功能 C、投机功能 D、保值功能

34、金融期权的种类主要有（）。A、金融期货合约期权 B、外币期权 C、股票指数期权 D、利率期权 E、股票期权

35、证券发行市场的部分组成是（）。A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券中介机构

D、证券管理机构

36、证券交易所对证券交易行为的管理主要包括以下内容（）。A、反欺诈 B、反垄断 C、反操纵 D、反内幕交易 E、反联手做庄

37、认股权证的三要素是（）。A、认股方式 B、认股期限 C、认股价格 D、认股时间 E、认股数量

38、普通股票的基本特征为，普通股票是（）。A、最基本、最重要的股票 B、标准的股票 C、收益最高的股票 D、风险最大的股票

39、债券票面的基本要素有（）。A、票面价值 B、偿还期限 C、利率 D、发行者名称

E、承销者名称

40、每股股票所代表的实际资产的价值，可称谓（）。A、内在价值 B、账面价值

C、股票净值 D、每股净资产

41、存托凭证的优点为（）。A、市场容量大、筹资能力强

B、发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C、减轻公司的利息负担

D、避开直接发行股票与债券的法律要求 E、解决公司经营或财务上的困难

42、普通股票的功能是（）。A、筹资功能 B、投资功能 C、投机功能 D、保值功能

43、期货价格的特点是（）。A、预期性 B、隐密性 C、连续性

D、权威性

44、影响封闭式基金单位价格的直接因素有（）。A、资产净值 B、基金收益

C、市场供求状况

D、基金风险

45、根据投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A、股票基金 B、国债基金

C、货币市场基金 D、平衡基金

E、黄金基金

46、国际债券的种类有（）。A、全球债券 B、本国债券 C、美国债券 D、外国债券 E、欧洲债券

47、（）是不能流通转让的。A、基本建设债券 B、财政债券 C、特种债券 D、保值债券

E、国库券 48、1981年以来，我国发行的国债品种有（）。A、国库券 B、财政债券

C、国家重点建设债券 D、国家经济建设公债 E、保值公债

49、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。A、市场利率下调，基金收益下降 B、市场利率上调，基金收益下降 C、市场利率上调，基金收益上升 D、市场利率下调，基金收益上升 50、债券是一种（）。A、真实资本 B、虚拟资本 C、有价证券 D、收益凭证

51、我国的《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（）。A、相等

B、无关

C、超过票面金额

D、低于票面金额

52、债券发行人决定债券票面利率要考虑的主要因素有（）。A、投资者接受程度 B、债券信用级别

C、利息支付方式和计息方式 D、债券市场价格

E、证券主管部门的管理和指导

53、债券按照其券面形态划分，有（）。A、水印式债券 B、凸纸版债券 C、实物债券 D、凭证式债券 E、记账式债券

54、债券风险主要有（）。A、公司亏损风险

B、市场价格波动风险 C、信用风险 D、财务风险

55、金融期货的类型主要有（）。A、外汇期货 B、股票期货 C、股价期货 D、利率期货

E、股价指数期货

56、（）不属于担保证券。A、保证公司债 B、收益公司债 C、不动产抵押公司债 D、信用公司债 E、可转换公司债

57、证券信用评级的主要对象为（）。A、各类公司债券 B、地方债券 C、普通股股票

D、中央政府的债券

58、参加场外交易的证券商包括（）。A、证券经纪商 B、会员证券商 C、非会员证券商 D、证券承销商

E、专门买卖政府债券、地方政府债券及地方公共罢休债券的证券商

59、国债按偿还期限可以分为（）。A、限期国债 B、中期国债 C、短期国债 D、长期国债

E、展望国债

60、债券的性质可以概括为（）。A、属于有价证券 B、是一种真实资本 C、是债权的表现

D、是所有权凭证

E、是一种参与经营的资格

第三部分：是非题

请在下列题目中选择最适合的答案，每题0.5分。

1、国库券起源于英国，属于一种弥补国库长期收支差额的政府债券。2、1982年2月，美国堪萨斯农产品交易所开办堪萨斯价值线综合指数期货，这标志着股价指数期货的正式产生。

3、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。

4、当可转换证券的转换价值低于其理论价值时，投资者可继续持有债券，一方面可得到每年固定的债息，一方面可等待普通股价格的上涨。

5、ADR业务中，托管银行负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

6、证券公司在英国称商人银行。

7、债券的特征之一是参与性。

8、债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。

9、我国《公司法》规定，股份有限公司对社会公众发行的股票，必须是记名股票。

10、基金的风险可能小于股票。

11、公司型基金不是法人

12、证券公司的功能作用主要体现在媒介资金供需、构造证券市场、优化资源配置、促进产业集中等方面。

13、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。

14、货币基金的收益随市场利率的下跌而上升，随市场利率的上调而下降。

15、欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。

16、基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量。

17、综合类证券公司注册资本的最低限额为人民币5亿元。

18、在我国，证券经营机构包括证券商和证券公司。

19、债券利息对于债务人来说是筹资成本，对于债权人来说是投资收益。20、经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。

21、封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。

22、ADR业务中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。

23、债券不是债权债务关系的法律凭证。

24、开放式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值。

25、债券基金的收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，市场利率上调，其收益将下降。

26、认股权证的换股比率越高，认股权证的价值越小。

27、证券市场与中长期信贷市场共同构成资本市场的总体。

28、国有股权即国有股。

29、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为司法部和证监会。30、期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的损失却是无限的。

31、国有法人股的股权性质属于国有股权。

32、清算费用按清算时实际支出从基金资产中提取。

33、有资格发行债券的经济主体种类与有资格发行股票的经济主体种类是一样的。

34、长期国债期货合约到期时，卖方可用以交割的并不仅限于标准化的债券，只要是剩余期限不少于15年的美国长期公债券都可作为可交割债券。

35、契约型基金是通过基金契约来规范当事人行为的。

36、基金管理人应具有独立的法人地位。

37、证券专营机构在美国称商人银行。

38、债是当事人之间产生的一种特定的权利和义务关系。

39、申请从事证券法律业务的律师必须有3年以上从事经济、民事法律业务的经验，熟悉证券法律业务；或有两年以上从事证券法律业务、研究、教学工作经验；有良好的职业道德，在以往三年内没有受过纪律处分；经过司法部、证监会或司法部、证监会指定或委托的培训机构举办的专门业务培训并考核合格。

40、股票票面有一定的货币金额，属于货币证券。

41、无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。

42、期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

43、开放式基金不必保有一定比例的现金资产。

44、永久性不是债券的特征。

45、货币基金的收益随市场利率的下跌而降低，随市场利率的上调而上升。

46、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。

47、普通股票在权利义务上不附加任何条件。

48、所谓储备风险是指国家、银行、公司等持有的储备性外汇资产因汇率变动而使其实际价值减少的可能性。

49、可转换证券持有者的身份不随着证券的转换而相应转换。50、期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了买或卖的权利，但不承担必须买或卖的义务。

51、债券是有期投资，股票是无期投资。

52、基金管理费也可从基金资产中扣除。

53、证券公司在我国和日本称投资银行。

54、所谓金融期货合约，是指由交易双方订立的、约定在未来某日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。

55、封闭式基金管理人因故退任或被撤换，又无新的管理人承继，该基金可以提前终止。

56、根据《证券法》，国家对证券公司实行分类管理，证券公司可分为专营证券公司和兼营证券公司两类。

57、公司债券都具有风险性的特征。

58、一般把证券经营机构媒介资金供需活动称间接融资方式，而把商业银行媒介资金供需活动称直接融资方式。

59、基金的运行过程中，因为某些特殊的情况可以提前终止。

60、从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。61、1975年10月20日，芝加哥期货交易所开办中期及长期政府债券期货并取得成功，这标志着利率期货的正式产生。

62、根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的董事长和副董事长由董事会以全体董事的三分之二票选举产生。

63、看跌期权的卖方具有在约定期限内按协议价买进一定数量金融资产的权利。

64、对于国库券期货，卖方可用以交割的既可以是新发行的3个月期的国库券，也可以是尚有90天剩余期限的原来发行的6个月期、9个月期或1年期的国库券。65、我国《公司法》规定，股份有限公司发行的股票，必须为记名股票。

66、为了保证股票发行及上市交易的公正性，对同一股票公开发行、上市交易的公司，其财务审计与资产评估工作不得由同一机构承担。股票公开发行与上市交易的公司，有权自行选择已取得证券业务资产评估许可证的机构进行评估，任何部门不得进行干预。67、1975年10月20日，芝加哥期货交易所开办政府国民抵押协会的抵押债券期货并取得成功，这标志着利率期货的正式产生。

68、从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有8名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)；专职从业人员不少于40人(不含分支机构人员)，其中职龄人员不少于30人；注册资本、风险基金及事业发展基金总额在300万元以上。

69、中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。

70、经纪类证券公司注册资本的最低限额为人民币5亿元。

参考答案

说明：我们所提供的答案仅供参考，并不保证其准确性。如有疑问，请以相关权威资料为准。

答案部分：

第一部分：单选题

（1）B（2）A（3）C（4）D（5）D（6）B（7）B（8）A（9）A（10）A（11）C（12）B（13）C（14）D（15）B（16）B（17）D（18）A（19）B（20）C（21）B（22）A（23）B（24）C（25）B（26）D（27）A（28）A（29）B（30）B（31）A（32）C（33）A（34）A（35）A（36）B（37）B（38）A（39）D（40）D（41）A（42）B（43）A（44）D（45）B（46）D（47）A（48）B（49）D（50）A（51）B（52）A（53）C（54）A（55）B（56）D（57）B（58）C（59）B（60）C（61）A（62）B（63）C（64）B（65）D（66）A（67）D（68）D（69）C（70）A 第二部分：多选题

（1）ABD（2）ACD（3）BD（4）CDE（5）ABD（6）BC（7）ABDE（8）ACD（9）ABE（10）ABCD（11）ABCD（12）ABD（13）ABCDE（14）BCDE（15）ABCDE（16）ABCD（17）ABCDE（18）ABCD（19）ABD（20）ACDE（21）ACE（22）ABCDE（23）CDE（24）ABD（25）ACE（26）BD（27）ABCDE（28）BCDE（29）BCDE（30）BCDE（31）ACDE（32）CD（33）AB（34）ABCDE（35）ABC（36）ABD（37）BCE（38）ABD（39）ABCD（40）BCD（41）ABD（42）AB（43）ACD（44）AC（45）ABCE（46）DE（47）BC（48）ABCE（49）BD（50）BC（51）AC（52）ABCE（53）CDE（54）BC（55）ADE（56）BCDE（57）AB（58）BCDE（59）BCD（60）AC 第三部分：是非题

篇4：廉洁从业教育知识测试题参考答案

（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1．下列关于各类基金的说法错误的是（c）。

A．在我国，社保基金由社会保障基金和社会保险基金构成 B．福利基金、科技发展基金、教育发展基金等都属于社会公益基金 C．企业年金基金可以用于信用交易

D．我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值

2．由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（B）。

A．低风险证券 B．无风险证券 C．相对风险证券 D．绝对风险证券 3．下列关于虚拟资本的说法中，错误的是（D）。A．有价证券是虚拟资本的一种形式 B．虚拟资本以有价证券的形式存在 C．虚拟资本能给持有者带来一定收益

D．虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格 4．证券化率是反映证券市场容量的主要指标，它是（A）。A．证券市值/GDP

B．证券市值/GNP C．GDP/证券市值

D．GNP/证券市值

5．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（A）。

A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．实物证券

6．单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总额的（b）。

A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 7．1984年11月，（c）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。

A．中国工商银行 B．中国人民银行 C．中国银行 D．中国建设银行

8．2006年6月，纽约证券交易所和（b）达成总价约100亿美元合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的证交所公司。

A．东京证券交易所 B．泛欧证券交易所

C．伦敦国际金融期权期货交易所 D．悉尼证券交易所

9．股票最基本的特征是（b）。

A．流动性 B．收益性 C．参与性 D．风险性 10．股票投资者经常性收入的主要来源是（a）。

A．分红派息 B．发放红股 C．配股 D．资本利得 11．股票未来收益的现值是（c）。

A．股票的票面价值 B．股票的账面价值 C．股票的内在价值 D．股票的清算价值

12．普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（a）。

A．公司解散清算 B．公司连续3年亏损

C．股东大会作出减少公司注册资本的决议 D．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 13．下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（c）。A．采取记名股票形式 B．红筹股不属于外资股 C．以外币标明面值

D．境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让 14．下列有关股东大会论述正确的是（b）。A．股东大会一般半年定期召开一次

B．股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制

C．股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过2/3人数通过 D．合计持有公司20%以上股份的股东请求时可召开临时股东大会

15．研究和发现股票的（c），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

A．票面价值 B．账面价值 C．内在价值 D．清算价值

16．下列关于股票的清算价值的说法中，正确的有（c）。A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B．股票的清算价值应与账面价值相等

C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 17．下面说法中，符合记名股票特点的是（d）。A．股东权利不一定归属于记名股东 B．认购股票的款项必须一次缴足 C．转让相对简单，不受限制 D．转让相对复杂或受限制

18．利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（b）。

A．借贷资金市场利率水平B．债券的变现能力 C．筹资者的资信 D．借贷资金市场利率水平

19．通常被称为“金边债券”的是（c）。A．公司债券 B．金融债券 C．政府债券 D．可交换债券

20．关于债券的叙述错误的是（d）。

A．债券是一种虚拟资本 B．债券独立于实际资本之外 C．债券反映和代表一定的价值

D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证 21．下面不属于我国金融债券的是（c）。A．央行票据 B．政策性金融债券 C．可交换债券 D．证券公司债券

22．某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该货币为面值的债券属（d）。A．欧洲债券 B．扬基债券 C．亚洲债券 D．外国债券

23．关于债券的特征描述错误的是（c）。

A．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬 C．具有高度流动性的债券相对来说是不安全的

D．流动性是债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况灵活地转让债券

24．中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行的，从广义上讲它应该属于（b）。

A．政府债券 B．金融债券 C．企业债券 D．公司债券

25．下列有关债券含义的说法中，错误的有（d）。A．发行人是借入资金的主体 B．投资者是出借资金的经济主体 C．发行人需要还本付息

D．反映了二者之间的委托与受托关系

26．公司不以任何资产作担保而发行的债券是（a）。A．信用公司债 B．保证公司债

C．抵押公司债 D．信托公司债

27．一般认为，基金起源于（b），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。

A．德国 B．英国 C．美国 D．日本 28．不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（d）。A．反映的经济关系不同 B．所筹集资金的投向不同 C．风险水平不同 D．投资收益不同 29．公开披露的基金信息不包括（b）。

A．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 B．对证券投资业绩进行预测 C．基金资产净值、基金份额净值

D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 30．对指数基金认识正确的是（d）。

A．指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种

B．指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资 C．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险 D．指数基金始终保持即期的市场平均收益水平31．对证券投资基金作用的认识错误的是（b）。A．在美国，基金占所有家庭资产的40%左右

B．基金一般注重资本的短期增长，多采取短期的投资行为 C．基金为中小投资者拓宽了投资渠道 D．基金的出现增加了证券市场的投资品种

32．对我国证券投资基金的认识错误的是（b）。

A．2004年6月1日，我国《证券投资基金》正式实施，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑

B．目前，封闭式基金是基金设立的主流形式 C．2001年9月，我国第一只开放式基金诞生

D．截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司

33．申请取得基金托管资格，应当经（c）核准。

A．中国证监会和国务院银行业监督管理机构 B．基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

C．国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构 D．国务院证券监督管理机构和基金管理协会

34．基金期限届满即为基金终止，基金管理人应把清产核资后的（d）按投资者出资比例分配。

A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

35．假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（c）元。

A．1.10

B．1.1

2C．1.1

5D．1.17 36．股权类产品的衍生工具是指以（c）为基础工具的金融衍生土具。A．利率或利率的载体

B．以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险 C．股票或股票指数 D．各种货币

37．金融衍生工具产生的最基本原因是（a）。A．避险 B．金融自由化 C．利润驱动 D．新技术革命

38．《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在（c）以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A．8%，40％ B．4%，50% C．8%，50％ D．4%，60％

39．可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（b）个工作日内应偿还未转换债券的本金及最后1期利息。

A．3 B．5 C．10 D．15 40．按基础资产的来源分类，权证可分为（a）。A．认股权证和备兑权证

B．股权类权证、债券类权证以及其他权证 C．认购权证和认沽权证

D．美式权证、欧式权证、百慕大式权证

41．2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（d）完成首笔交易。

A．中国工商银行 B．中国农业银行 C．中国建设银行 D．中国光大银行

42．资产证券化是以（a）为基础发行证券。A．特定的资产池 B．企业 C．资产 D．净资产

43．在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误的（a）。A．通常，利率提高会降低期权价格的机会成本 B．通常，权利期间与时间价值的变动方向是一致的 C．通常，权利期间越长，期权价格越高

D．通常，协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值越小

44．看跌期权的买方具有在约定期限内按（a）卖出一定数量金融资产权利。A．协议价格 B．期权价格 C．市场价格 D．期权费加买入价格

45．根据（d）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A．交易标的物 B．市场的效率 C．市场的主体 D．市场的功能

46．定向发行又称（c），即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。

A．招标发行 B．公募发行

C．私募发行 D．承购包销

47．中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（b）以上的基金资产投资于股票。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

48．根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（d）股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A．1亿 B．2亿 C．3亿 D．4亿

49．上证国债指数的样本是（a）。

A．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

B．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债

C．在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

D．在上海证券交易所上市的、付息国债剩余期限在2年以上的一次还本付息国债 50．（d）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．负债股息 C．财产股息 D．现金股息

51．我国《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司（a）。

A．资本公积金 B．法定公益金 C．盈余公积金 D．未分配利润

52．我国《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（b）。A．合伙制企业

B．有限责任公司或股份有限公司 C．非法人组织形式 D．私营独资企业

53．证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请（c）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．9个月 54．关于证券经纪业务叙述错误的是（d）。

A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C．不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失

D．必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

55．目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是（a）。A．净额结算 B．差额结算 C．总额结算 D．统一结算

56．对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（b）。A．不超过60周岁

B．取得注册会计师证书2年以上

C．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 D．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

57．（c）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A．深圳证券登记结算公司成立

B．中央证券登记结算有限责任公司成立 C．中国证券登记结算有限责任公司成立 D．上海证券登记结算公司成立

58．投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（b）年以上的经验。

A．1 B．2 C．3 D．5 59．关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近（c）年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其

他重大违法行为。

A．1 B．2 C．3 D．5 60．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的处（b）有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

A．2年以下 B．3年以下 C．5年以下 D．3年以上7年以下

二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。

61．关于证券业协会的叙述正确的是（abd）。A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C．根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以加入证券业协会也可以不加入证券业协会

D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责

62．证券具有极高的流动性必须满足三个条件（abd）。A．变现的交易成本极小 B．很容易变现 C．收益基本稳定 D．本金保持相对稳定

63．证券的机构投资者主要有（abcd）。A．政府机构 B．金融机构 C．企业和事业法人 D．各类基金

64．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段。此时证券市场的表现是（cd）。

A．处于证券市场加速发展阶段 B．政府债券在有价证券中占主要地位

C．股份公司数量剧增 D．有价证券发行总额剧增

65．从内容上看，中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别是（abd）。A．在国际资本市场募集资金 B．开放国内资本市场

C．有条件地开放境外企业和个人投资境内资本市场 D．有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

66．公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（abd）事项。A．各股东所持股份数 B．各股东取得股份的日期 C．股票发行日期

D．股东的姓名或者名称及住所

67．股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况的好坏，可以从以下各项分析（abd）。

A．公司竞争力

B．盈利性、安全性、流动性 C．抗外部冲击的能力 D．公司改组或合并

68．优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（abcd）。A．优先股票分配股息的顺序和定额 B．优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 C．优先股票股东的权利和义务 D．优先股票股东转让股份的条件

69．优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（abd）。A．对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻股息的分派负担

B．对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

C．在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

D．优先股股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变和分散

70．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（acd）。A．债券变现能力 B．借贷资金市场利率水平C．资金使用方向 D．市场利率变化

71．下列关于债券与股票的说法正确的是（abc）。A．债券与股票都属于有价证券 B．股票风险较大，债券风险相对较小

C．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资 D．发行股票和债券都是公司的负债

72．关于欧洲债券票面使用的货币说法正确的是（bd）。A．主要为英镑，其次还有欧元、美元、日元等 B．主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等 C．主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等 D．也有使用复合货币单位的，如特别提款权

73．关于保险公司次级定期债务描述正确的是（abd）。

A．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 B．其期限在5年以上（含5年）

C．中国银监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

D．其偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

74．在实际经济活动中，债券收益可以表现为以下几种形式（acd）。A．利息收入 B．投机性收入 C．资本损益 D．再投资收益

75．封闭式基金与开放式基金的区别有（abc）。A．期限不同

B．基金份额交易方式不同

C．基金份额资产净值公布的时间不同 D．投资收益不同

76．决定基金期限长短的因素主要有（bd）。A．基金份额交易方式 B．宏观经济形势 C．发行规模

D．基金本身投资期限的长短

77．下列关于证券投资基金当事人之间关系的说法正确的是（abc）。A．基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系 B．基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系 C．基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 D．基金管理人与托管人是相互独立的关系 78．公开披露基金信息，不得有（abc）行为。A．对证券投资业绩进行预测 B．违规承诺收益或者承担损失

C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 79．关于ETF的说法正确的是（ad）。A．ETF出现于20世纪90年代初期

B．多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是现存最早的ETF C．ETF可有效防止类似开放式基金的大幅折价现象 D．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

80．根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（abcd）。A．股权类资产的远期合约 B．债权类资产的远期合约 C．远期利率协议 D．远期汇率协议

81．利率期货品种主要包括（ac）。A．债券期货

B．股票组合的期货 C．主要参考利率期货 D．股票价格指数期货

82．与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来的好处有（abc）。A．以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 B．上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益 C．上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获利，而且是以美元支付 D．机构投资者不受投资政策限制，可以投资非美国上市证券 83．金融期货的主要交易制度有（abcd）。A．标准化的期货合约和对冲机制 B．限仓制度

C．保证金及其杠杆作用 D．集中交易制度

84．关于可转换债券要素的叙述，正确的是（ad）。

A．赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

B．转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

C．可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

D．可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

85．存券银行的职能包括（abc）。A．发行ADR B．存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务 C．在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户 D．负责ADR的保管和清算

86．债券的发行方式有（acd）。A．承购包销

B．对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

C．定向发行 D．招标发行

87．上海证券交易所的样本指数有（abd）。A．上证成分股指数 B．上证50指数 C．上证综合指数 D．上证红利指数

88．现在人们所说的道—琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（acd A．运输业股价平均数 B．商业股价平均数 C．公用事业股价平均数 D．工业股价平均数

89．恒生流通精选指数系列包括（abd）。A．恒生50 B．恒生香港25 C．恒生100 D．恒生中国内地25 90．证券交易的主要交易规则包括（abcd）。A．交易时间 B．价位、报价方式 C．价格决定、涨跌幅限制 D．交易单位

91．有关债券发行的定价方式论述正确的是（ad）。A．债券发行的定价方式以公开招标最为典型 B．按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标 C．按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

D．以价格为标的的荷兰式招标，全体中标者的中标价格是单一的 92．上海证券交易所的运作系统包括（bcd）。A．综合协议交易平台 B．集中竞价交易系统

。）

C．大宗交易系统 D．固定收益证券综合电子平台

93．《中华人民共和国证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（bcd）元三个标准。

A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．5亿 94．证券公司的风险控制指标标准包括（bd）。A．净资本与各项风险准备之和的比例不得低于50％ B．净资本与净资产的比例不得低于40％ C．净资本与负债的比例不得低于10％ D．净资产与负债的比例不得低于20％

95．股东出现（abcd）的，应当及时通知证券公司。A．质押所持有的股权

B．所持股权被采取诉讼保全措施 C．决定转让所持有的股权 D．所持股权被强制执行

96．证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（acd）。

A．要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

B．限制转让财产或在财产上设定其他权利

C．对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

D．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 97．证券公司的主要业务是（abcd）。A．经纪业务 B．自营业务 C．证券承销与保荐业务 D．投资咨询业务和资产管理业务

98．下面关于我国证券公司的发展历程叙述正确的是（ab）。A．1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公司成立

B．1988年，国债柜台交易正式启动

C．2000年底，我国《中华人民共和国证券法》出台 D．2007年1月1日新修订的《中华人民共和国证券法》实施 99．以下符合证券公司自营业务的风险控制指标规定的有（ac）。A．自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％ B．自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的200％ C．持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％ D．持有一种权益证券的市值与其总市值的比例不得超过10％

100．根据《中华人民共和国公司法》规定，下面叙述正确的是（abc）。A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

B．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

C．公司上市条件是公司股本总额降低至3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为l0％以上

D．交易所无权决定暂停和终止股票上市

三、判断题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×，不选、错选、放弃均不得分。

101．有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（b）

102．证券市场根据交易方式可分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）。（b）

103．在证券市场的恢复阶段，不论从占各类投资方式的比重看，还是从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。（b）

104．非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。（a）

105．通常人们把无形市场称为“场内市场”。（b）106．有价证券是虚拟资本的一种形式。（a）

107．证券业协会的权力机构为由全体会员选举的理事会。（b）

108．非上市证券也称非挂牌证券，是指未能通过证券主管机关的核准，在证券交易所