证券营业部实训报告

证券营业部实训报告（共9篇）

篇1：证券营业部实训报告

文 章来源 莲

山 课 件 w w w.5Y k J.c oM

证券营业部实训报告

5月17日星期四，我们怀着无比激动的心情，有幸地到金元证券番禺大道中营业部实地进行学习考察，这也是我们10投资理财班第一次到外面进行学习活动。

金元证券番禺大道中营业部坐落在节能科技园区内，尽管位置较为偏僻，但周围环境优美，空气清新。采用业内最先进的设备与交易系统，可以为客户提供A股、B股、债券及回购、基金、权证及受托理财等多种金融交易品种；电话、手机、网上交易等多种委托方式；多套技术分析系统和丰富的资讯产品可供客户自由选择，交易安全快捷。金元证券股份有限公司广州番禺大道北营业部秉承公司“诚信、亲和、创新、志成”的企业精神，坚持“客户至上、高端服务”的宗旨，诚为广大投资者服务。

时间已经指向8点35分，证券公司一天的工作正式开始。首先进行的工作环节是晨会，晨会一般在早上开市前进行，主要是对上一交易日的大盘走势进行总结，以及当日对影响大盘走势的消息进行提示。在我们实训的当天，广播员就对上一交易日的大盘走势进行分析，对于近段股指下跌的原因，广播员认为除了外围市场特别是希腊债务危机对股市构成冲击外，国内4月份经济数据不佳，人民币存款下降等因素是导致大盘近段时间持续走弱的原因，但他认为短线已经出现超跌迹象，短期杀跌情绪有望缓解，后市会出现技术性超跌反弹。同时重点关注医药板块尤其是抗癌概念股，如江苏吴中、海欣股份等，并继续关注家电板块。

晨会过后，紧接着是对客户经理的日常培训了，由该营业部首席分析师对我们进行培训，该首席分析师首先对当前大盘作了这样的判断，首先由于当前国内经济增速放缓，即便监管层出台了一系列利好政策，对大盘影响较为有限，市场对利好政策视而不见。其次，近期全球股市均受到了希腊债务危机的困扰。该首席分析师对欧债危机作了详细的分析，最终做出判断：希腊可能会采取紧缩政策，同时欧盟会做出一定程度上的让步。

接着，由金元证券员工郑培君师姐发表自己的在职感言，得知该营业部是刚建立才半年时间，所有的工作一切从零开始，一个客户经理首先要做的就是银行驻点工作，并且要开发自己的客户群，并尽可能拓宽渠道，争取更多的客户，包括电话营销、网络营销、外地展业等多种形式。

最后。由该营业部总经理对“证券行业职业人生规划”为主题进行专题讲座，他认为证券行业需要的是专业型人才，尤其是经纪业务，更需要勤奋、有人脉，有炒股经验的人才。同时他还介绍金元证券的工作待遇，该营业部的底薪是2000-3000元/月，实行积分制，提成25%-40%，购买“五险一金”等等。

通过本次校外实训,我从中得到一些收获和感受：

首先，如果我们将来在证券公司从事证券行业工作，就要从客户经理这个工作岗位做起，并且要学会与客户交流，拓宽营销的渠道。同时还要处理好社会关系，倾听客户的意见，从而更好地维护好客户群，最终实现人生价值。

其次，证券行业需要的是专业型人才，需要综合能力强的人才。对于专业型人才，坦白的说，我的专业水平并不是很高，与职场上还有一定的差距。因此我需要在课余时间进行补充。为了培养专业型人才，除了在交易时间进行看盘外，每天晚上我都会对每个交易日的大盘走势进行分析，并作必要的笔记。内容涵盖大盘当日的走势状况，对影响股指的基本面及技术面分析，对后市的研判，对个别活跃股票的分析，影响基本面的国内及国际因素等。并且收看有关股市的电视节目，汲取专家的观点，同时每天晚上9点都会到深圳、上海两个证券交易所的网站了解上市公司此一交易日发布的公告，以便有所准备。

最后，要想形成牛市，必须具备以下三个条件：第一、经济环境运行良好，第二、资金面宽松，第三、估值要足够低。之所以目前还没有形成牛市，是因为当前的经济环境不好，4月份经济数据不佳。而经济增长率可能要到二、三季度后才会见底。因此，要想形成牛市，就必须符合以上提出的三个条件，只有这样，牛市才会真正迎来！

文 章来源 莲

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篇2：证券营业部实训报告

一、实习概述

时光飞逝，转眼间，在渤海证券天津开发区第二大街营业部历时3周的实习已经结束。渤海证券有限责任公司(简称渤海证券)是经中国证监会批准设立的具有股票主承销资格的全国性大型证券公司。公司注册资本金为23.17亿元人民币。公司总部设在天津，下设北京、上海两个管理总部，以及遍布全国的31家证券营业部。渤海证券是在天津市国际信托投资公司、天津信托投资公司、天津北方国际信托投资公司、天津滨海信托投资公司等四家信托机构的证券业务部门和天津证券有限责任公司合并重组的基础上，吸收国内30余家有影响、有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。渤海证券天津开发区第二大街营业部是渤海证券股份有限责任公司属下的一家营业部。学生在本次实习的主要工作是在渤海证券开发区第二大街营业部的前台协助推广创业版业务及帮助有意向投资创业帮的客户办理开户的相关事宜以及协助该营业部在天津经济技术开发区的翠亨居民小区举办一次创业板业务推广活动。

主要活动包括：

（一）营业部前台主要工作：（1）顾客的身份验证；（2）指导顾客办理

开户和创业板等业务；（3）宣传创业板相关知识；（4）顾客资料的审核及整理存档。

（二）翠亨小区营业推广活动的主要工作：（1）参与活动策划；（2）设

计活动宣传海报；（3）现场宣传、推广业务。

二、实习目的第一、参与社会实践，检验所学专业知识

在南开大学市场营销系三年的学习，主要是理论的学习，我们对菲利·普科特的4Ps营销理倒背如流，对格洛鲁斯的服务营销是一个过程的理念论了然于心，但是离开了营销实践，再好的营销理论也不能创造价值。这次实习，给学生提供了一个很好的检验所学营销知识，将课堂上所学的营销知识与证券公司营业部的营销实践相结合的大好机会。

第二、为学生提供一个学习机会

组织学生到企事业单位中去实习，主要是了解企业的实际运作和业务处理流程，为同学们走上工作岗位后能够较快融入企业、进入角色并迅速发挥作用奠定基础。同时，本次到证券公司实习，不仅是在实践中检验所学知识，更是在一个新的平台上学习新的知识。证券行业是一个特定的行业，有很多特定的规定，还有很多特殊的知识需要实习生学习了解。参与证券的实习，有助于学生了解与证券相关的知识以及证券行业的运行机理。

第三、培养合作精神

通过实习，发扬学生的团队精神，互助协作精神，培养作为一个整体参与竞争的意识。培养学生发现问题和解决问题的能力。

三、实习工作总结

（一）渤海证券天津开发区第二大街营业部前台实习工作总结

证券市场的开放时间是每个国家标准工作日的上午9：30~11：30，下午1：00~3：00。而营业部的工作时间是上午8：00到下午4：30，11：30~13：00为

午餐时间。作为一名实习生，学生也遵守与营业部员工一样的考勤制度。上午八点种之前到营业部，签到。八点到九点之间是一个讨论会，主要讨论近期的股市行情，可能影响股市波动的经济以及政治要素，以及对当天股市运行的预测，以统一营业部员工对当天股市的看法，最后是对当天工作的安排。九点以后，营业部开张，大家都到各自得岗位上，做好工作准备（启动设备、检查设备运行情况和准备材料等）。到九点半的时候，沪深证券交易系统开放，证券公司正式办理各项业务。

近来由于国家中小企业科技创业板的推出，很多投资者都前来办理创业板的相关业务，前台的工作变得很不轻松。当客户前来咨询开户的时候，我们要先提醒股市的风险情况，然后对有意向开户的客户进行身份验证，顾客必须本人带身份证来办业务，身份证要通过与公安部的联网认证后才给予办理。身份验证既是保护股民合法权益的需要，也是防止有些恶意的投资者利用多账户操纵股市的必要。办理开户和创业板必须按照行业规定的程序来操作，顾客需要填风险提示等相关表格，我们负责指导顾客填表。顾客办理完业务，在公司里要存有档案，我们要对档案进行审核确认，并进行系统扫描存档，以便进行管理查询。

（二）翠亨小区营业推广的工作总结

为了提高营业部的知名度，推广即将中小板业务，营业部决定在第三大街的翠亨小区举行一次营业推广活动。这次推广活动有营业部的营销总监孙总带领，学生以及其他几位实习生和营销助理刘小姐共同策划。得益于大一和大二学生社团活动的锻炼，学生在策划过程中提出了很多实效性的建议。策划完成后，我的主要工作就是设计活动宣传海报，以及推广当天的设展点、宣传活动。当天晚上，我把海报设计出来之后，由另外一位实习生在第二天去打印和张贴。第三天，我们来到翠亨小区设立展点，经居委会和保卫处同意后，我们把展点设在翠亨村门口附近的地方。当天天气晴朗，很多人陆续前来咨询，我们就负责宣传营业部和创业板业务，并给他们分发材料。当天的工作取得了预期的结果。

四、实习感想

作为在校的大四学生，也许明年7月份就将步入社会，这一次的在证券公司的实习使我缺乏企业服务与营销的实践经验得到积累,为毕业后尽快融入实际企业的营销实务当中铺路,因此,这次实习对教会了我们证券营业部是如何运作、如何跟客户打交道、如何制定可行的计划。

篇3：证券营业部实训报告

值得注意的是, 《指引》中仍强调了电话委托的不可替代作用, 保证投资者在网上交易出现中断的情况下, 依然可以通过电话委托继续交易。

10年前的《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》显然已不适应新形势的要求。为此, 在证监会的指导下, 协会组织制定了《证券营业部信息技术指引》, 为营业部信息系统的建设和管理提供了技术支持和技术标准。

篇4：证券营业部的雷电防护设计

关键词：证券；雷电；防护；设计

中图分类号：TU856 文献标识码：A文章编号1674-0432（2011）-10-0232-1

1 概述

雷电是发生在大气中的一种自然放电现象。随着科学技术和经济的不断发展，雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。雷电，已被联合国国际减灾委员会确定为对人类造成最严重危害的十大自然灾害之一，并被国际电工委员会（IEC）确定为“电子化时代的一大公害”。

据历年气象资料统计，济南地区年平均雷暴日为31天，属于雷暴活动和雷电灾害较频繁的地区之一，每年因雷击造成的损失极大。尤其是近几年，由于城市建设规模不断扩大，城市建筑物高度和密度不断增加，一些雷云和雷云之间的放电（云间闪电）变为云地闪电，导致落雷次数大大增加。加之城市空气污染不断加重，受城市热岛效应的影响，落雷概率也相应增加，致使雷击事故不断发生。特别是随着科学技术的不断发展，微电子设备和弱电设备的广泛应用，使雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。

2 现场勘察情况

技术人员到现场进行了勘察，勘察情况如下：该证券营业部地处济南市区，是我市的主要落雷区之一。该营业楼为五层建筑，原为一般性办公楼，防雷类别较低。楼顶安装正在使用的为后加卫星接收天线，天线高度均超过了楼顶女儿墙避雷带的高度（避雷带已被人为破坏），破坏了大楼的防雷环境，易引发直击雷。加之楼内弱电设备（计算机网络系统等）比较集中，雷电易通过电源系统，产生过电压、过电流，诱发感应雷。因此，随着使用性质的变化，相应的避雷措施也必须加以完善。规范明确规定，高于女儿墙避雷带、天线等必须采取相关的防护措施；年雷暴日超过25天的低压供电系统，应采取多级感应雷防护措施，即加装电源避雷器SPD。因此，该证券部采取系统的直击雷和感应雷防护措施，是非常重要的，也是必须的。该证券营业部一楼为总配电房，由高压配电室两路进线引入，后经ups电源进入二楼控制机房及各计算机房。经现场测量，一楼总配电房内配电柜及各ups电源接地良好，接地阻值为1.2Ω，符合规范要求。但其楼顶避雷带已经陈旧、脱落，其原来的接地措施已被破坏，已不符合规范要求。

3 机房雷电防护设计方案

依据国家有关规范标准，结合大楼实际情况和建设单位的要求及资金情况，采取如下雷电防护设计方案：

3.1 直击雷的防护

為防止直击雷并有效抑制雷电强度，保护大楼顶部设备、楼体及楼内人员和设备的安全，我们采取避雷针、带相结合的较为完善的先进的直击雷防护措施。原大楼采取的直击雷防护措施为常规的避雷针、网、带（避雷带已被人为破坏），其只能对楼体本身起到有效防护，而不能对高出避雷针、网、带的设备和楼内设施起到保护作用。而国泰君安济南经二路证券营业部卫星接收系统均高出楼面避雷带的高度，致使卫星天线成为接闪器，雷电流及感应过电压沿着天线馈线进入室内，造成设备毁坏。为有效保护卫星接收系统不遭受直击雷侵害，抑制雷电流强度，需在机房所在大楼楼顶适当位置加装一支优化避雷针。

3.2 优化避雷针架设高度的确定

根据国标GB50057—94规定的避雷针“滚球法”保护范围计算公式：

式中：

hr ：滚球半径，该证券交易所划为二类，故hr＝45米。

hx：被保护物（卫星天线）最高点的高度，可取为3米。

rx：避雷针在高度为hx平面上的保护半径。由于卫星天线区长18m，宽10m，避雷针离卫星天线距离最近为3米，故rx =14.3m。

h：避雷针架设高度。

经计算：h＝11.9 m，可使整个工地完全处于优化避雷针的保护范围之内。其中优化避雷针本身的高度为2米。

3.3 接地措施

经现场勘察测量，楼顶避雷带已经陈旧、脱落，为使避雷针及设备接地良好，需做如下措施：（1）在楼下做一地网，地网距离设备不小于3米，将避雷针与设备与该地网可靠电气连接，地网接地阻值要求＜4Ω。（2）线路的屏蔽：感应雷击很多是由于传输线路在磁场中切割磁力线产生感应高压，使计算机系统遭到破坏，对传输线路采取屏蔽措施，是降低感应雷击破坏的有效方法。目前机房内的大部分线路采用穿管布线（金属软管或硬管），但从实际情况看，综合布线的金属护管的屏蔽接地需改进，使每根护管两端有效接地，并与均压等电位带连接，最大限度的减少感应雷击侵入的渠道。

3.4 电源系统的防雷与过电压保护

由于中心机房电力供给是由大楼的建筑物变配电室引入的，电源高压端的防雷保护已由电力供电部门实施。因此，对于机房的电源系统的雷电防护，我们采取以下的防雷保护方案：（1）大楼机房低压配电双回路系统分别安装一台AT—60KA—380电源避雷器作为第一级防雷保护；（2）在一、二、三、五层各楼层配电箱进线处分别加装一台AT—20KA—380电源避雷器作为第二级防雷系统保护。

3.5 通讯、网络系统的防雷与过电压保护

通讯系统防雷包括由户外引至户内的通讯线路,主要线路包括电话线、专线、微波通信线（天馈线）等；网络系统防雷主要包括网络系统防雷，主要包括各种设备接口的防护。

4 结语

篇5：证券营业部筹备工作报告

******营业部筹建工作报告

根据公司章程、董事会决议及****证监局许可字[2013]***号的批复，公司开始筹建*****路营业部，本人负责该营业部的筹建相关工作，现将筹备情况向公司汇报。

一、营业部概况

根据公司新设营业部的相关管理办法及新设营业部的筹建工作指南，在公司总部各部门的鼎力支持及协助配合下，营业部筹建工作基本完成营业部场所选址、工商注册、税务登记、机构代码证办理、物业管理沟通、消防报备、营业部银行基本账户开户、人员招聘与业务培训等前期准备工作，目前营业场所装修工作正在进行，装修队伍已入场开工，后期有待继续跟进或办理的工作有营业场所装修的验收、营业部开业准备及报备、营业部经营许可证的办理、常态化的业务拓展、营业部日常管理等。

二、筹建前监管层的沟通

我营业部筹建报备情况获得总部所在地****证监局批复后，公司领导层对我部的筹建工作高度重视，经纪业务部领导多次亲临上海现场指导工作，各位领导在本人的全程陪同中拜访了上海证监局的相关领导及负责人，经过多方的努力，多次沟通与协调，我部最终顺利获得了上海证监局的筹建申请审批。

三、营业场所

为更好发展业务树立公司良好形象，立足长远建设和发展，我部从承租成本、营业部管理、楼面规模、办公场所的空间和范围及交通出行等角度出发，着力对几处目标办公大楼进行现场调研和考察，最终从2处候选用房中确定我部营业场所地点：上海市**区**********。该处房产产权清晰，房屋租赁手续完善有效，租赁期为201*年**月**日到201*年**月**日，营业场所符合本地监管部门规定的安全要求和总部对新设营业部的场地要求。

营业部场所的装修设计以总部要求为基础，力求“朴素实用、简洁大方”，又能凸显公司的“珍惜有限、创造无限”价值理念的装修风格，还能最低限度的降低和节约公司支出成本，营业场所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下称“装饰公司”）对营业场所现场布置进行勘察，针对营业场所楼层设计和我部实际需求，出具了装修设计方案和设计图稿，我部根据公司总部的总体部署和要求，要求设计方案和图稿必须充分考虑大厦的供电、网络、应急、消防安全等情况进行设计，图纸在经过装饰公司的多次修改和完善后，最终通过总部审核定稿。目前设计图稿已提交楼宇物业管理、消防部门等地审批，且已获得楼宇审核通过，装修队伍已进驻营业场所开始实施具体的装修工作，装修情况和细节有待装修过程中进行具体关注和磋商。

四、营业部注册登记

目前我部已完成了工商注册登记，注册登记申请已获上海市****工商分局审批通过，且我部已领取了营业执照正副本原件，营业执照号为****，有效日期为201*年**月**日至20**年**月**日，并获得上海

市公安局印铸刻字准许证，且我部已完成了营业部的单位公章、财务章、负责人章各一枚；我部已完成了机构代码证申请与登记，并已现场领取由上海市质量技术监督局核发的组织机构代码证正副本原件。税务****银行基本户***

五、团队建设

为规范运营、合规发展，公司已向上海证监局提交了《关于***分支机构负责人任职资格的申请》的申请材料，日前我部已收到上海证监局的批复。批复文件号：

为保证我部筹建期间和开业后日常工作能持续有效推进，我部已开始着力进行团队建设和人员部署。对于拟聘任员工，我部严格遵守公司用人制度，要求拟任人员的从业资格、工作经历、专业素养及文化水平等综合素质必须符合岗位需求，我部对此进行严格把关，并将拟用人员的真实情况如实反馈公司总部。目前我部拟聘用的**名员工均符合公司和岗位要求，两人都有从业资格和相关岗位工作经验，已通过我部面试初始、经纪业务部负责人复试及总部人力资源部安排的视频终审复试，拟聘用流程和后续相关手续经纪业务部及总部相关部门同事正在进行中。

六、业务拓展

虽然我部营业场所正在装修，人员配备尚不齐整，但为了能迅速在当地打开市场，抢占市场份额，尽早实现公司考核目标，我部已提前做好准备工作，积极拓展业务，开拓市场，并做好充足的客户资源储备。日前在公司总部的多方协调和支持配合下，已由经纪业务总部

派员到我部，率先为我部一机构客户办理了开户相关手续，该客户拟入金资金规模在**上下，开户成功后，客户的后续相关维护和客服工作以及客户入金等我部将持续跟进，力争让客户早日完成入金和参与交易。

七、尚未完成或有待持续跟进事项

(一)营业场所装修及报备验收；

(二)网络工程布置和系统搭建；

(三)营业场所内固定资产的购置；

(四)开业前期准备工作，包括开业方案设计、开业报备的相关材料的准备等；

(五)经营许可证的申请与领取；

(六)增加经营范围的工商变更申请；

(七)营业部人员的招聘、培训和日常管理；

(八)营业部信息公示；

(九)营业部的日常管理；

(十)业务的持续拓展和开发；

篇6：证券营业部反洗钱工作报告

证券营业部反洗钱工作报告

根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。现将我反洗钱工作总结如下：

一、完善组织体系

为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、提高工作认识

为增强对反洗钱工作的认识，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规范学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。

三、严控业务流程

根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立

匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。

篇7：证券公司营业部实习报告

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.

三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。

关于即将推出的第三方存管制度

(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。XX年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。

(4)原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。

5、广发证券和广发银行

在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，XX年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很是注重自身品牌的宣传的，毕竟品牌对于一个公司来说非常重要的;

6、广发证券的发展前景

在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险控制得当，资产状况良好;以人为本，人才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种积极，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景一定很令人振奋。

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。

2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

篇8：证券营业部全面自查自纠情况报告

根据贵部下发的要求各营业部全面开展自查自纠工作的通知要求，我部针对营业部的日常管理、交易管理、两融业务、产品销售、非现场开户、港股通、债券、客户档案管理、客户适当性管理、客户服务管理、客户回访、客户投诉与处理、日常薪酬管理、人员管理等方面，同时结合公司近期对营业部现场检查发现主要问题的通报情况，如营业场所监控设臵、反洗钱、融资类业务等，营业部进行了全面的自查自纠，具体自查自纠情况汇报如下：

一、监控录像保存情况

营业部自查监控录像资料的保存情况，保存期限为六个月，能够正常回放。我部继续加强监控录像设备的日常检查和维护，并于每月末进行一次监控录像保存期限和正常回放的自查。

二、投资者身份重新识别

营业部严格按照公司《反洗钱工作管理办法》，执行投资者身份重新识别。在客户临柜办理业务前，要求柜台人员必须先识别客户提交的居民身份证件是否在有效期内，并检查其与柜台系统留存的身份信息是否一致，信息不一致的，先为客户办理身份证信息更新，进行投资者身份重新识别。截止2015年5月底，本年我部柜台累计办理74名客户的身份证件信息更新。本次自查我部抽查截至2015年1月1日身份证有效期已到期，并在2015年5月20日之前到营业部临柜办理业务的客户20名，账户系统显示客户身份信息均得到更新，营业部柜台人员能够严格执行及时重新识别和更新客户身份信息。

三、权限管理情况

按照公司《关于加强公司信息系统权限管理的通知》的要求，营业部设臵权限管理岗，各恒生柜台系统权限管理员为营业部信息岗**；合规、风控系统管理员为合规经理**；EMR系统、HR系统、用友系统、办公OA系统的管理员是**。自查发现，营业部系统权限台账内容不全，未根据员工权限变动情况及时登记台账，现营业部已按公司要求整改，将现有员工各系统建立了台账，但缺少权限变动流水。营业部今后如遇岗位变动及人员入、离职，将严格按公司要求，建立台账、登记变动流水。

四、交易委托情况

营业部及时维护和更新公司办公网员工通讯录里的手机号码和合规监控系统中的员工电脑MAC地址，及时监控营业部员工的手机、电脑MAC地址是否存在委托记录。截止于2015年5月底，本年度未有委托来源监控记录。

五、重要凭证管理情况

营业部对重要凭证的保管、领用、作废等登记规范管理，但是营业部的融资融券合同领用和库存记录等存在不规范的情况。营业部将于6月份第一周完成两融合同领用和库存记录等规范登记工作。

六、信息公示

通过自查，营业部信息公示完善，并能及时更新。但客户转销户流程信息及一码通上线后的开户收费标准等信息未能及时更新张贴，营业部将于6月份第一周完成更新并张贴。

七、业务资料填写情况

（一）创业板签署情况

营业部能够严格按照公司《创业板业务作业指导书》的要求，对交易未满两年的客户开通创业板业务，《创业板市场投资风险揭示书》由营业部负责人签字审核，同时应填写《创业板投资者适当性管理工作底稿》，并留存客户第二联系人相关信息，与公司要求相符。

（二）融资融券业务档案

通过对融资融券业务档案的自查，营业部存在已签署的《融资融券业务申请材料合订本》中，《营业部融资融券合同审批表》未填写的情况；同时存在《融资融券业务申请表》中营业部负责人未签署审核意见的情况；营业部将于6月底之前完成整改。

（三）重要事项操作审核情况

通过自查，营业部《重要事项操作单》营业部负责人审核栏中，均留存营业部负责人审批意见；客户佣金调整采取客户临柜或电话申请，由营业部投资顾问进行佣金议价，再通过《重要事项操作单》申请，营业部负责人审批意见，最后由柜台人员在系统进行设臵，双人复核，均留存纸质操作单据。

（四）新业务协议签署

营业部抽查20名2015年办理创新业务的客户一户一档档案，针对客户签署的港股通协议、股份转让委托协议等创新业务材料进行检查，基本填写规范且完整。

八、客户回访：

目前新开客户和原有客户的合规回访主要集中在公司呼叫中心，营业部主要是咨询服务型回访和关怀问候型回访。客户异常交易等合规回访数量不足。异常交易客户重复性较强，主观对异常交易客户的了解，回访数量不足。

九、反洗钱：

目前反洗钱主要工作重点和难点集中在客户身份重新识别，随着第一批10年期限的二代身份证将集中于今明两年陆续到期，营业部后台人员电话通知的工作压力较大，而且留痕工作不清晰。营业部将利用EMR系统的短信群发功能实现客户通知短信留痕，提前1个月将身份信息即将到期的客户通知到位。

十、营业部内部管理：

篇9：证券营业部实训报告

一、辖区证券营业部营销工作概况

(一)营销人员概况

截至月底，辖区102家营业部、31家服务部总人数4450人，其中中后台人员1521人，前台营销人员2926人(含正式员工、准经纪人和试用期人员)。

目前，辖区证券营业部营销队伍经历了、年的高速发展期，已经形成了相当的规模，但也存在着不少问题：一是多数营销人员从业年限较短，从业超过5年的仅占17%，大多数营销人员的专业知识和对市场风险的认识都有所欠缺。二是相当比例的营销人员未通过证券从业资格考试，通过考试的仅有38%，与监管要求差距甚大。三是营销人员流动性较大，20、2008年营销人员的增加和淘汰的数量均大于2008年10月底的存量数，人员变动相当频繁。

(二)营销人员管理情况

目前各证券公司的营销体系架构较为类似，在对营销人员的日常管理方面，大多数证券公司在公司层面拥有较大的管理权限，负责出台营销制度和业务流程，建立与银行等主体的营销合作渠道，统一组织签订营销人员用工合同、业务培训和薪酬考核;营业部则为执行角色，负责营销人员招聘和备案、组建基层营销团队、进行日常管理和考核。

目前辖区营业部营销人员管理存在不少问题：一是对营销队伍的管理较为松散，尤其是经纪人规模较大的营业部对基层营销人员的行为难以做到有效管理。二是在一定程度上存在着“重营销、轻管理”的现象，对营销可能产生的风险缺乏有效的日常风险控制措施。

(三)营销工作开展情况

就2008年新增客户来源而言，辖区102家营业部中，有32家表示是依靠主动营销，其余70家营业部表示是依靠自然增长。就营销方式而言，辖区102家营业部中，有26家表示银行网点为其最主要营销渠道，其余76家表示主要依靠营销人员的个人营销。就营销工作贡献而言，齐鲁证券之外的50家外埠证券公司营业部中，有26家表示2008年营业部营销工作对自身业务增长起到了较为重要的作用。

我们认为：第一，自年开始，各证券公司普遍注重了对外营销工作的开展，目前辖区大多数营业部营销队伍建设、营销人员培训、后台支持系统已初具规模。第二，拥有成熟有效的营销团队的营业部还比较少，新增客户主要依靠的还是自然增长，在营销渠道方面以营销人员个人或团队的努力为主，银行等渠道的重要性并不十分明显。第三，营销工作开展情况与营业部大小、地区竞争状况有一定关系，一般而言，新建营业部、客户开发程度较为饱和地区、营业部实力差距较大地区营销活动较为活跃;但营销活动的积极性更多的与公司经纪业务发展思路相关，相对而言南方地区的证券公司营销工作更为成熟。

二、辖区证券营业部营销工作存在的问题

在调研中，部分营业部也反映了自身营销工作中的问题，并对目前的监管要求提出了有关建议，主要情况如下：

(一)公司营销制度存在的问题

营业部营销工作中存在的问题往往是源于公司制度规定，部分营业部反映公司营销制度存在以下几个方面的问题：一是部分公司在制定营销制度过程中忽视或未征询营业部的意见，未能客观地从营业部的实际情况出发，导致规定不够明确、缺乏可行性，造成实际操作上的困难。二是业绩考核方式不尽合理，偏重客户数、交易量等关键绩效类指标，客户服务等工作目标占比偏低，在一定程度上导致了营销人员“重客户招揽、轻客户服务”的短期化倾向。三是面对2008年低迷的行情，多数公司未及时调整考核要求，营销任务指标普遍难以实现，不仅对营销团队的稳定性造成了负面影响，还间接导致了个别营销人员怂恿客户频繁交易、恶意操作客户账户现象的出现。四是公司营销工作后台支持力度不够，如营销人员日常管理缺乏系统支持，对营销人员系统化培训不足，未对为营销人员中长期发展提供必要保障等。

(二)行业自律公约难以得到有效执行

辖区证券营业部同业竞争的主要问题集中体现在恶性低佣金竞争。大多数的营业部表示自身愿意较好地遵守自律公约，但由于2008年行情低迷造成新客户开发困难、竞争加剧，在自律公约缺乏后续维护措施的情况下，恶性低佣金竞争有所抬头，并随之衍生出客户转户困难、客户招揽中诋毁同行、市场秩序混乱等问题。此外，市场较为饱和地区营业部异地开发客户、营业部间缺少沟通交流机制等问题也加剧了无序低佣金竞争。

(三)对经纪人模式看法

就经纪人模式而言，各营业部的态度差异较大，对经纪人制度肯定的营业部略多于否定的，但负面的意见也较多。持肯定意见的理由有：一是证券经纪人可以为证券公司的客户开发提供便利，能够充分开发客户资源和管理服务客户，节省公司资源;二是由于经纪人收入与客户佣金挂钩，可以有效降低证券公司经营成本，在不增加证券公司经营负担的情况下稳步扩大证券市场的规模。持否定意见的理由有：一是目前经纪人素质普遍偏低，对业务的熟悉度不高，加之相对分散，证券公司很难对其行为进行约束，防范道德风险也有较大困难;二是由于经纪人收入直接与客户佣金挂钩，利益导向过于简单直接，经纪人往往对证券公司缺乏认同感，对客户缺乏责任感，过于关注短期利益;三是经纪人制度相关法律法规不健全，营销风险发生后，经纪人与公司间的责任难以准确界定，引发的法律纠纷往往将证券公司牵涉进去。

(四)对非现场开户的态度

就非现场开户而言，各家营业部态度较为复杂，即使同一家证券公司在辖区的营业部态度也不尽相同。多数营业部对禁止非现场开户表示支持，认同禁止非现场开户对于保证客户资料真实性、避免客户资产被挪用和投资者风险教育的积极作用;但大多希望有一定的弹性空间，认为随着竞争的加剧，客户资源的争夺也越来越激烈，非现场开户的便捷性、渗透性和低成本大大延伸了营业网点的营销网络，加之现实中难以禁止，本着“堵不如疏”的原则，希望能同意部分内部控制严格的证券公司进行试点，

资料

也有个别营业部对禁止非现场开户提出了反对意见，认为禁止非现场开户的政策出发点是好的，但实际实行起来难度很大;在区域市场趋于饱和的情况下，证券公司拓展业务必然会将触角延伸至周边地区，当业务半径扩大到一定程度的时候，非现场开户的诱惑性就凸显出来;由于禁止非现场开户对证券公司的利益考虑不足，且监管也有相当难度，建议监管部门从鼓励证券机构发展的角度出发，针对非现场开户制定更加可行的监管政策。

(五)对银行驻点的态度

绝大多数营业部对银行驻点模式持肯定态度，也有部分营业部表示了对银行驻点的潜在风险表示了担心。大多数营业部表示银行驻点现在已成为拓展客户的最有效的渠道之一，既可以借助银行方面的网点资源、客户资源等优势延伸证券公司的营销渠道，也有助于学习银行关于业务管理、客户服务和风险控制等经验。也有营业部对银行驻点效果和风险控制表示了担心：一是认为银行驻点效率不高，特别在证券市场低迷的情况下，驻点人员常无事可做，而银行方为了完成三方存管任务，提供客户多为无效户。二是认为银行和证券公司利益并不一致，银行要的是证券公司为其增加客户的存款资金，而证券公司要的是银行为其多开有效户增加交易，两者的矛盾会造成合作效果不显著。三是为争夺位置好、客户多的银行网点驻点，营业部间竞争也很激烈，且在利益上也得做出很多让步，对行业发展不见得是好事。四是由于银行驻点营销人员素质参差不齐，屡有客户误将其当作银行工作人员的情形，对问题或纠纷的投诉也给银行方面带来管理压力。

三、对辖区证券营业部营销行为有关问题的看法

根据上述对辖区证券营业部营销工作概况、营销中存在问题、营业部有关意见和建议的梳理，我们对辖区营业部营销工作中的一些问题形成了大致统一的看法，具体如下：

(一)目前辖区营业部营销行为存在的问题

1.营销人员队伍有待规范。相对南方省份而言，山东辖区证券营业部营销工作开展较晚，多数尚未形成规模化、较为成熟的营销团队。同时，现有营业部营销人员素质不高，从业年限较短，相当部分的人没有通过证券从业资格考试，历史遗留的“准经纪人”有相当数量，规范工作有一定难度。

2.营销人员合同多样，管理较为松散。目前由于缺乏统一规定或指引，各证券公司营销人员合同形式多样，既包括全日制、非全日制劳动合同，还有代理合同、居间合同、劳务派遣合同，甚至营销人员通过协议方式逐级发展下线代理人。特别是经纪人模式，由于法律法规约束性差、重招揽客户轻服务、与公司关系松散等原因，经纪人往往缺乏责任感和归属感，不利于管理。

3.部分营业部营销风控措施不到位。目前辖区各营业部对营销风险的认识参差不齐，重视程度普遍不够，大多仅凭书面合同对营销人员行为予以约束，日常培训偏重业务学习、轻风险提示，业务开展缺少必要的风险揭示内容，日常客户回访、营销人员行为检查无法落实。

4.客户开发与服务脱节。为避免营销人员与客户关系过于紧密，目前各证券公司对营销与客服工作大多分开进行，营销人员仅负责客户招揽，客服工作由公司统一负责。因此，由于对所开发客户没有硬性的客服要求，营销人员不会主动向所开发客户提供服务，而由于无法享受客户佣金提成，客服人员也缺乏足够的动力去做好客服工作。

(二)证券公司营销制度存在的问题

首先，在营销考核机制上，关键绩效类指标(开户数、客户佣金、交易量等)占比较高，绩效考核压力以及业务量提成模式在某种程度上间接引导营销人员在展业过程中过度关注短期目标。其次，由于公司考核偏短期指标，对营销人员尤其是经纪人视作非本公司人员，缺乏对营销人员进行长期职业规划，营销人员工作定位模糊、收入不稳定，促使营销人员缺乏对公司的认同感，增大了为谋求短期利益铤而走险的可能性。

(三)目前辖区市场秩序存在的问题

目前辖区市场低佣金竞争、客户开发中诋毁同行、阻挠客户自由转户等现象屡有发生。主动营销的普遍开展、各公司考核压力的加大都是市场竞争加剧的重要原因，但营业部间的低佣金竞争应该是辖区市场秩序有待进一步规范的最主要原因。

我们认为，营业部低佣金竞争普遍且难以遏制的原因主要有以下几个方面：第一，主观上各证券公司在交易设施、资讯产品、客户服务上雷同，同质化经营严重;证券市场交易品种、交易形式单一客观上也限制了证券公司在研究水平和理财能力方面拉开差距，导致无法真正提供差异化服务;证券公司对普通客户来说，仍旧是交易通道而已，证券公司的选择与客户资产的增值并无明显联系，因此交易成本就成了投资者考虑的重要因素。第二，目前部分证券公司经营中大多重客户招揽、轻存量客户维护，在当前行情低迷的、开发有效新客户困难的情况下，招揽其他证券公司的存量客户就成了最重要的渠道。对自身存量客户维护的考核方面，由于具体考核难以将客户服务质量纳入，但对存量客户的流失却很容易纳入考核，导致具体工作人员不重视对存量客户维护，但对存量客户的流失高度敏感，投资者转户困难也就由此产生。第三，市场上确实存在一些无视行业利益、从业道德水平不高的人员，加剧了竞争的恶化;另外，也有部分投资者为获得较低的佣金费率，在各营业部间频繁转户，客观上促进了营业部间的低佣金战。

我们认为，在浮动佣金制和新设营业部不断增多、高附加值的服务的供给能力难以满足投资者实际需求的情况下，佣金的不断降低是必然的。但是，考虑到过度的低佣金战对辖区证券机构经营可能形成长期的消极影响，我们认为在不直接干预佣金水平的同时，还是应当采取一些措施以维护辖区市场经营秩序，如推动一定区域内的证券营业部建立信息沟通机制，实现真正的自主沟通和自律，减少信息不对称造成的不必要损失;研究制定有关指引，对营销人员特别是经纪人的执业行为进行必要约束，尽量使其在一个良性竞争的框架内开展业务;从保护投资者权益出发，对阻挠客户转户的行为予以严厉惩罚，避免这种以客户利益为代价、低水平的竞争方式成为普遍现象。

(四)尽快建立实施证券经纪人制度

《证券公司监督管理条例》中规定了证券经纪人的定位、从业范围、禁止性条款和法律责任等事项，根据证监会统一要求，目前各证券公司均对原有经纪人队伍采取了暂停业务、参加从业资格考试等措施，并在为证券经纪人制度核查做相关准备工作。从实际情况看，日趋激烈的竞争驱使基层营业部员工走出去拓展客户，证券经纪人模式也成为多数证券公司拓展营销工作的重要选择之一。