2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

2024-08-28

2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库（共6篇）

篇1：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

1、申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。

A．执业注册申请表 B．身份证复印件 C．学历证书复印件

D．具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明

2、融资融券业务客户的选择标准包括（）。A．工作状况 B．账户状态 C．信誉状况 D．关联关系

3、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

4、股份有限公司的股东大会分为（）。A．年会 B．季度会 C．月会 D．临时会议

5、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。

A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系

6、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

7、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

8、基金销售机构应当建立完善的（）。A．基金份额持有人账户 B．资金账户管理制度

C．基金份额持有人资金的存取程序 D．授权审批制度

9、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有（）。A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

10、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

11、下列具有法人资格的有（）。A．子公司 B．分公司

C．企业财务公司 D．母公司

12、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会

13、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

14、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。A．内部控制制度 B．合规制度 C．人力资源状况 D．财务状况

15、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

16、证券公司参与区域性市场，应（）。A．合理确定参与的数量和地域 B．制订开展区域性市场业务方案

C．建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制 D．制订接受监管的方案

17、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。A．内部控制制度 B．合规制度 C．人力资源状况 D．财务状况

18、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平

19、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同

20、下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券业从业人员资格管理办法》 C．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 D．《证券公司合规管理试行规定》

21、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格

B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守

D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

22、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

23、隐匿或者故意销毁依法应保存的（），情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。A．会计凭证 B．财务报表 C．会计账薄 D．财务会计报表

24、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。A．个人集资诈骗，数额在10万以上的 B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

25、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

26、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券 C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

27、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意

C．犯罪客体是国家金融管理秩序 D．犯罪主观方面是故意

28、下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券业从业人员资格管理办法》 C．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 D．《证券公司合规管理试行规定》

29、证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括（）。A．为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务 B．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．为证券公司融资融资融券业务提供证券的转融通服务 30、发生信息披露违法行为的，依照规定，对负有保证信息披露（）和公平义务的董事、监事、高级管理人员，应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员承担行政责任。A．准确 B．完整 C．及时 D．真实

31、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。A．选择指定商业银行 B．客户变更指定商业银行 C．客户变更银行账户 D．客户撤销资金账户

32、下列关于分公司和子公司法律地位的说法中，正确的有（）。A．分公司和子公司都不具有法人资格 B．分公司和子公司都具有法人资格

C．分公司不具有法人资格，子公司具有法人资格 D．子公司能够依法独立承担民事责任

33、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止发行

B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

34、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有（）。

A．如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 B．向客户充分提示证券投资的风险

C．清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况 D．要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动

35、下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是（）。A．私募基金是通过非公开方式募集基金 B．公募基金面向不确定的广大的公众

C．私募基金募集的对象是少数特定的投资者 D．私募基金对信息披露有非常严格的要求

36、设立证券公司，应当具备（）规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中户人民共和国证券法》 C．《证券公司监督管理机构》 D．《中华人民共和国刑法》

37、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组

38、《中华人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由（）决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。A．监事会 B．理事会

C．董事会或股东大会 D．股东大会或股东会

39、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告

40、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上 C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市

41、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。A．收入状况 B．职业状况

C．申报的姓名或者名称 D．身份的真实性

42、投资主办人有（）情形的，不予通过年检。A．不符合一般证券业从业人员有关规定

B．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 C．被中国证券业协会采取纪律处分未满2年 D．3年内没有管理客户委托资产

43、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取（）的监管措施。A．出示警示函

B．责令清理违规业务 C．监督谈话 D．责令改正

44、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。A．处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

B．证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金

C．行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准

D．行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定

45、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的

D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

46、证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。

A．以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格 B．将自营业务与代理业务混合操作 C．从事或参与内幕交易和操纵行为 D．委托其他证券经营机构代为买卖证券

47、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）。A．在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查 B．在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案 C．相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告 D．受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预

48、证券市场的监管机构包括（）。A．国务院证券监督管理机构 B．证券投资者保护基金公司 C．证券登记结算公司 D．行业协会

49、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程

D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

50、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度

B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景

D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用

51、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

52、证券公司章程中的重要条款包括（）。A．证券公司的名称、住所 B．证券公司的组织机构

C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型 D．证券公司的解散事由与清算办法

53、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上5万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

54、根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）。A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

55、机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员可按照所在机构内部程序向（）报告。A．高级管理人员 B．中国证监会 C．董事会

D．中国证券业协会

56、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用

57、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．评估与控制体系 D．操作流程和风险识别

58、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A．具有完全民事行为能力 B．具有中华人民共和国国籍

C．具有大学专科以上学历(教育部认可的)D．未受过刑事处罚

59、证券公司向客户介绍投资收益预期，（）。A．必须恪守诚信原则 B．提供充分合理的依据 C．以书面方式特别声明 D．所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺

60、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务 61、下列选项中，属于账户管理内容的有（）。A．证券账户的合并、挂失补办 B．账户的开立、信息变更、注销 C．账户信息比对与报送

D．合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

62、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎

63、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用

篇2：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

2、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司

3、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

4、期货交易所不能从事的业务有（）。A．信托投资 B．股票投资 C．国债投资

D．自用不动产投资

5、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠

B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的

6、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（）。A．反洗钱义务履行及责任划分 B．销售费用分配的比例和方式 C．对基金持有人的持续服务责任

D．基金持有人联系方式等客户资料的保存方式

8、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。

A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称

D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序

9、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理

10、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

11、证券公司章程中的重要条款包括（）。A．证券公司的名称、住所 B．证券公司的组织机构

C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型 D．证券公司的解散事由与清算办法

12、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。A．仔细核对客户身份 B．请客户出示公证书

C．认真核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一致 D．请客户出示委托书

13、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有（）。

A．如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 B．向客户充分提示证券投资的风险

C．清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况 D．要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动

14、证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。A．采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

15、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A．银行存款 B．购买国债

C．购买中央银行债券

D．购买中央级金融机构发行的金融债券

16、财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行（）等事项。A．内幕交易 B．证券欺诈 C．市场操纵 D．正常交易

17、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）。A．国家对证券市场的管理制度 B．股东的合法权益 C．债权人的合法权益 D．公众的合法权益

18、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的

C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的

19、效力期限内的诚信信息根据性质可以分为（）。A．公开信息 B．封闭信息 C．半公开信息 D．有限公开信息

20、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券

C．投资基金证券 D．彩票

21、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名

B．从业资质证明 C．年龄

D．所在营业网点

22、下列关于证券公司投资决策机制一般规定的说法中，正确的有（）。A．各证券公司不得以他人名义开立自营账户 B．各证券公司应按要求将全部自营账户明细(合不规范账户)报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案 C．各证券公司不得将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作

D．各证券公司对不规范账户要制订有明确时限和具体责任人、按年细化落实的清理计划

23、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

24、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（）。

A．融券专用证券账户 B．客户信用交易担保证券账户 C．信用交易证券交收账户 D．信用交易资金交收账户

25、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

26、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

27、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

28、保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有（）。A．没收业务收入

B．处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款

C．撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格 D．对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款

29、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失 30、下列选项中，属于公开信息的是（）。A．协会会员基本信息

B．从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息 C．会员效力期限内受奖励次数 D．从业人员效力期限内受奖励次数

31、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系

32、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。

A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告

D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函

33、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

34、发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有（）。A．发行股票发行数额在500万元以上的

B．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 C．利用募集的资金进行正常经营活动的 D．转移或者隐瞒所募集资金的

35、诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有（）。A．准确 B．真实 C．公正 D．规范

36、证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有（）。A．明示其与期货公司的介绍业务委托关系 B．解释期货交易的方式、流程及风险 C．作获利保证、共担风险等承诺 D．作虚假宣传

37、发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有（）。A．发行股票发行数额在500万元以上的

B．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 C．利用募集的资金进行正常经营活动的 D．转移或者隐瞒所募集资金的

38、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程

B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表

39、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程

B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表

40、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。A．证券公司 B．商业银行 C．期货交易所 D．期货经纪公司

41、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（A．介绍业务的范围）。B．介绍业务对接规则

C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式

42、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》

43、按照证券业从业人员执业行为准则的规定，下列属于证券从业人员不得从事的活动的是（）。

A．从事内幕交易

B．买卖法律明文禁止买卖的证券

C．接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

D．向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

44、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告

C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格

45、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度

B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景

D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用

46、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性

47、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ

48、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

49、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

50、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。A．人员 B．账户 C．信息 D．资金

51、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系

52、诚信信息中的基本信息通过（）采集。A．协会会员信息管理系统 B．协会人员信息管理系统 C．从业人员信息管理系统 D．诚信信息系统

53、（）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

A．发行人 B．证券公司 C．证券服务机构 D．投资者

54、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。A．证券公司总部从事基金销售业务管理的人员 B．商业银行总行从事基金销售业务管理的人员 C．商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员 D．证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

55、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

56、证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的（）。A．保密意识 B．合规操作意识 C．风险控制意识 D．风险杜绝意识

57、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

58、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

59、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 B．犯罪主体是特殊主体

C．主观方面一般是为了获取合法利润 D．客观方面表现为金融机构违背受托义务 60、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有（）。

A．如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 B．向客户充分提示证券投资的风险

C．清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况 D．要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动

61、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

62、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

63、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币 64、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历

篇3：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

一、选择题（本大题共10小题，每小题3分，共30分.）

1.计算2-的结果是（）.

A.1 B.-1 C.-7 D.5

2.青藏高原是世界上海拔最高的高原，它的面积约为2 500 000平方千米.将2 500 000用科学记数法表示应为（）.

A.0.25×107B.2.5×107C.2.5×106D.25×105

3.在函数y=中，自变量x的取值范围是（）.

A.x≠3 B.x≠0 C.x>3 D.x≠-3

4.今年“海交会”上，台湾水果成为一大亮点，下图是其中四种水果成交金额的统计图，从中可以看出成交金额比菠萝多的水果是（）.

A.香蕉B.芒果C.菠萝D.猕猴桃

5.如图，AD∥BC，点E在BD的延长线上，若∠ADE=155°，则∠DBC的度数为（）.

A.155°B.50°C.45°D.25°

6.小华响应团委号召，主动到附近的7个社区参加公益活动.他记录的各社区参加其中一次活动的人数如下：33,32,32,31,28,26,32，那么这组数据的众数和中位数分别是（）.

A.32,31 B.32,32 C.3,31 D.3,32

7.如图，M,N,P分别为射线OA,OB,OC上一点，若只连接M,N,P中任意两点，则图形中能出现三角形个数为（）.

A.1 B.2 C.3 D.1或3

8.如图，A、B、C三点在⊙O上，且∠AOB=80°，则∠ACB等于（）.

A.100°B.80°C.50°D.40°

9.如图是一束平行的光线从教室窗户射入教室的平面示意图，测得光线与地面所成的角∠AMC=30°，窗户的高在教室地面上的影长MN=2米，窗户的下檐到教室地面的距离BC=1米（点M、N、C在同一直线上），则窗户的高AB为（）.

A.米B.3米C.2米D.1.5米

10.如图，点P在直线y=x-1上，若存在过点P的直线交抛物线y=x2于A,B两点，且PA=AB，则称P为“优点”，那么下列结论中正确的是（）.

A.直线y=x-1上的所有点都是“优点”B.直线y=x-1上仅有有限个点是“优点”C.直线y=x-1上的所有点都不是“优点”D.直线y=x-1上有无穷多个点（不是所有的点）是“优点”

二、填空题（本大题共8小题，每小题3分，共24分.）

11.4的相反数等于＿＿＿＿＿＿.

12.如图所示的计算程序中，y与x之间的函数关系式为＿＿＿＿＿＿.

13.如图，BD是△ABC的角平分线，∠ABD=36°，∠C=72°，则图中的等腰三角形有＿＿＿＿＿＿个.

14.如图，在2013年5月份的日历上，用一个正方形任意圈出2×2个数（如1,2,8,9），若被圈出的四个数的和为72，则这四个数依次为＿＿＿＿＿＿.

15.甲、乙两支球队队员身高的平均数相等，且方差分别为S2甲=0.28,S2乙=0.36，则身高较整齐的球队是＿＿＿＿＿＿队（填“甲”或“乙”）.

16.如图，温度计上表示了摄氏温度（℃）与华氏温度（）的刻度.如果气温是摄氏25度，那相当于华氏＿＿＿＿＿＿.

17.如图，三个边长为12 cm的正方形都被连接两条邻边的中点分成A,B两片，如图（1）所示，把这6片粘在一个正六边形外面得到图（2）所示的图形，则该图形的面积是＿＿＿＿＿＿cm2.

18.正方形OCED与扇形OAB有公共顶点O，分别以OA,OB所在直线为x轴，y轴建立平面直角坐标系，如图所示.正方形两个顶点C、D分别在x轴、y轴正半轴上移动.设OC=x,OA=3，当正方形有顶点恰好落在上时.求正方形与扇形的面积为＿＿＿＿＿＿.

三、解答题（本大题共10小题，共96分.）

19.（本题满分10分）

(1）计算：;

(2）已知实数x,y满足，求代数式（x+y)2 013的值.

20.（本题满分10分）

(1）解不等式组：.

(2）解分式方程：.

21.（本题满分8分）

某校七年级（1）班体育委员统计了全班同学60秒跳绳的次数，并将结果绘制成如下图表：

请根据图表中提供的信息，解答下面的问题：

(1）求表中a,b的值；

(2）请把频数分布直方图补充完整；

(3）如果该校七年级共有学生1 000人，那么估计60秒跳绳的次数为100次以上的人数是多少？

22.（本题满分8分）

如图，梯形ABCD中，AB∥DC,AC平分∠BAD,CE∥DA交AB于点E.

求证：四边形ADCE是菱形.

23.（本题满分8分）

某停车场的收费标准如下：中型汽车的停车费为10元/辆，小型汽车的停车费为5元/辆.现在停车场有45辆中、小型汽车，这些车共缴纳停车费300元.

(1）试求中、小型汽车各有多少辆？

(2）你见过以上问题的别的形式吗？试给这个问题换一种情境，设计一个新的问题（不必再求解了）.

24.（本题满分9分）

已知：如图，AB是⊙O的直径，AB=AC,BC交⊙O于点D，延长CA交⊙O于点F，连接DF,DE⊥CF于点E.

(1）求证：DE是⊙O的切线；

(2）若AB=10,cos∠C=，求EF的长.

25.（本题满分8分）

将正面分别标有数字1,2,3,6，背面花色相同的四张卡片洗匀后，背面朝上放在桌面上.先从中随机抽取一张，再从剩下的三张中随机抽取第二张.

(1）求两次抽取的卡片上的数字之和大于5的概率；

(2）求两次抽取的卡片上的数字之和为奇数的概率.

26.（本题满分9分）

阅读下面材料：

小敏遇到这样一个问题：

我们定义：如果一个图形绕着某定点旋转一定的角度α（0°<α<360°）后所得的图形与原图形重合，则称此图形是旋转对称图形.如等边三角形就是一个旋转角为120°的旋转对称图形.如图1，点O是等边三角形ABC的中心，D、E、F分别为AB、BC、CA的中点，请你将△ABC分割并拼补成一个与△ABC面积相等的新的旋转对称图形.

小敏利用旋转解决了这个问题，图2中阴影部分所示的图形即是与△ABC面积相等的新的旋转对称图形.

请你参考小敏同学解决问题的方法，利用图形变换解决下列问题：

如图3，在等边△ABC中，E1、E2、E3分别为AB、BC、CA的中点，P1、P2,M1、M2,N1、N2分别为AB、BC、CA的三等分点.

(1）在图3中画出一个和△ABC面积相等的新的旋转对称图形，并用阴影表示（保留画图痕迹）；

(2）若△ABC的边长为6，则图3中△ABM1的面积为＿＿＿＿＿＿；

(3）若△ABC的面积为a，则图3中△FGH的面积为＿＿＿＿＿＿.

27.（本题满分12分）

甲、乙两辆汽车沿同一路线赶赴距出发地240千米的目的地，乙车比甲车晚出发0.5小时（从甲车出发时开始计时）.图中折线OABC、线段DE分别表示甲、乙两车所行路程y（千米）与时间x（时）之间的函数关系对应的图像（线段AB表示甲出发不足1小时因故停车检修）.请根据图像所提供的信息，解决如下问题：

(1）求乙车所行路程y与时间x的函数关系式；

(2）求两车在途中第二次相遇时，它们距出发地的路程；

(3）乙车出发多长时间，两车在途中第一次相遇？

28.（本小题满分14分）

如图，已知正方形OABC的两个顶点坐标分别是A(2,0),B(2,2）.抛物线y=x2-mx+m2(m≠0）的对称轴交x轴于点P，交双曲线y=(k>0）于点Q，连接OQ.

(1）当m=k=2时，求证：△OPQ为等腰直角三角形；

(2）设双曲线y=(k>0）交正方形OABC的边BC、BA于M、N两点，连接AQ、BQ，有S△ABQ=4S△APQ.

①当M为BC边的中点时，抛物线能经过点B吗？为什么？

②连接OM、ON、MN，试分析△OMN有可能为等边三角形吗？如果可能，试求m+2k的值；如果不可能，说明理由.

参考答案

一、选择题

1. B解析：2-3=-1.

2.C解析：2.5×1 000 000=2.5×106.

3. A解析：由分式的意义，分母不为0，有x≠3.

4. A解析：香蕉占有50%，故香蕉最多.

5. D解析：先由邻补角性质得∠ADB=25°，再由两直线平行，内错角相等有∠DBC=25°.

6. B解析：将这组数据按由小到大的顺序排列一下，中位数即中间位置那个数是32,32出现的次数最多，即为众数.

7. D解析：连接MN,PN时只能出现1个三角形，而连续PM时会出现3个三角形.

8. D解析：由圆周角定理知同弧所对的圆周角等于圆心角的一半获解.

9. C解析：由光线是平行的，有∠BNC=30°，在Rt△BNC中，NC=，于是，在Rt△AMC中，AC=3，即AB=2.

10. A解析：本题采作数形结合法易于求解，如图1，设A(m,n),P(x,x-1），则B(2m-x,2n-x+1),

∵A,B在y=x2上，∴

消去n，整理得关于x的方程x2-(4m-1)x+2m2-1=0①,

∵Δ=（4m-1)2-4(2m2-1)=8m2-8m+5>0恒成立，

∴方程(1)恒有实数解，∴应选A.

二、填空题

1 1.-4解析：由相反数的概念可获解.

1 2. y=2x+4解析：由程序运算的顺序获解.

13.3解析：这是一个黄金三角形，图形中3个三角形均为等腰三角形.

14.14,15,21,22解析：可运用方程方法，设第一个数为x，则另外三个数为x+1,x+7,x+8.列方程有4x+16=72,x=14.

15. 甲解析：根据方差的意义，在平均数相等的情况下，方差越小，说明较整齐.

16.77解析：可先解出摄氏y与华氏x之间的函数关系式：y=，再把y=25代入关系式，即可求出x=77.

17.432+108解析：图形（2）其实是三个正方形加一个正六边形，正六边形的边长是6 ，进而求出正六边形面积为108.

18.或解析：如图2，当点E落在弧AB上时，连接OE，则OE=OA=3，∴S不重合=S扇形AOB-S正方形OCED=；如图3，当点C,D分别与A,B重合时，OC=OA=3，∴S不重合=S正方形OCED-S扇AOB=.∴所求的面积为或.

三、解答题

19.(1）解：.

(2）解：依题意，解得当x=5,y=-4时，（x+y)2013=(5-4)2013=1.

20.(1）解：.

由①解得：x<2，由(2)解得：x>-2；因此原不等式组的解集为-2<x<2.

(2）解：去分母得：5x-4(x+1)=0，去括号得：5x-4x-4=0，解得：x=4.

经检验x=4是原方程的解.所以原方程的解为x=4.

21.(1)a=20,b=0.26;(2）画图略；（3)900.

22.证明：∵CE∥DA,AB∥DC，∴四边形ADCE为平行四边形，∠EAC=∠DCA.

∵AC平分∠BAD，∴∠DAC=∠EAC.∴∠DAC=∠DCA.∴DA=DC.∴ADCE为菱形.

23.解：（1）设中型汽车有x辆，小型汽车有y辆.根据题意，得解这个方程组，得答：中型汽车有15辆，小型汽车有30辆.

(2）问题开放，答案不唯一.如：

现花去300元购买甲、乙两种商品共45件，已知甲、乙商品的单价分别是10元/件、5元/件.试求购买了甲、乙两种商品各多少件？

24.证明：（1）连接OD，∵OB=OD，∴∠B=∠1.∵AB=AC，∴∠B=∠C.∴∠1=∠C.∴OD∥AC.∵DE⊥CF于点E，∴∠CED=90°.∴∠ODE=∠CED=90°.∴DE是⊙O的切线.

(2）连接AD,AB是⊙O的直径，∴∠ADB=90°.

∵cos C=cos B=,AB=10，∴BD=AB·cos B=8.∵AB=AC,AD⊥BC,

∴DC=BD=8.∵∠F=∠B=∠C.∴DF=DC=8.且cos F=cos C=.

在Rt△DEF中，EF=DF·cos F=.

25.解：

从树形图可以看出，所有可能出现的结果共有12个，即（1,2),(1,3),(1,6),(2,1),(2,3),(2,6),(3,1),(3,2),(3,6),(6,1),(6,2),(6,3).

(1）两次抽取的卡片上的数字之和大于5（记为事件A）的结果有6个，所以.

(2）两次抽取的卡片上的数字之和为奇数（记为事件B）的结果有8个，所以P(B)=.

26.解：（1）画图如图5：（答案不唯一）

(2);

(3）图3中△FGH的面积为.

27.解：（1）设乙车所行路程y与时间x的函数关系式为y=kx+b.

把x=4.5,y=240及x=0.5,y=0代入y=kx+b，得解得.

故乙车所行路程y与时间x的函数关系式为y=60x-30(0.5≤x≤4.5).

(2）当x=2.5时，y=60×2.5-30=120.

所以两车在途中第二次相遇时，它们距出发地的路程为120千米.

(3）同理可由C(4,240),F(2.5,120），求得直线BC的解析式为y=80x-80.当x=1.5时，y=80×1.5-80=40.此时，由直线DE的解析式y=60x-30，可得当y=40时，40=60x-30,x=.-0.5=.故乙车出发小时，两车在途中第一次相遇.

28.(1）∵m=k=2，∴k=4，∴y=x2-2x+2;y=.

如图6，抛物线对称轴为x=2，∴点P(2,0）.

将x=2代入y=,y=2，∴Q(2,2).

连接OQ，∵OP=PQ=2，∴△OPQ是等腰直角三角形.

(2)①如图7，∵正方形OABC，顶点A(2,0),B(2,2），∴OA=AB=BC=2.∵M为BC中点，∴CM=1,M(1,2).

将M(1,2）代入y=，得k=2.∴y=.

∵S△ABQ=4S△APQ，∴AB·AP=4×AP·PQ，即AB=4PQ,

∴点Q的纵坐标为或-（负值不符合题意，舍去），将y=代入y=得：x=4,

∴P(4,0），代入y=x2-mx+m2，解得：m=4，∴抛物线的解析式为y=x2-4x+8.

将点B(2,2）代入y=x2-4x+8，成立.∴当M为BC边的中点时，抛物线能经过点B.

②有可能.如图8所示，当△OMN为等边三角形时，∠MON=60°，OM=ON,

∴△COM≌△AON，∴∠COM=∠AON，又∵∠COA=90°，

∴∠COM+∠AON=30°，∴∠COM=∠AON=15°.

作线段ON的垂直平分线，交x轴于点D，连接DN，则DO=DN.

∴∠DNO=∠DON=15°，∠NDA=30°.

设点N(2,t），则DO=DN=2t,AD=t.

∴OA=DO+DA=2t+t=2，解得t=4-2，

∴N(2,4-2），∴k=2(4-2）=8-4，

∴反比例函数解析式为y=.

由①知，点Q的纵坐标为或-.

当y=时，如图9,,

解得x=16-8，即m=16-8，

∴m+2k=

当y=-时，如图10,,

解得x=-16+8，即m=-16+8，

篇4：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

综合写作考试分析及备考建议

首先，一起来回顾一下2015年43场托福考试综合写作所考查过的话题（表1），以及2015和2014年综合写作考查话题的分类情况（表2、表3）。

结合以上表格考生可以看出，综合写作所考查的话题主要还是集中在生物类话题上，历史类话题的考查比重有所增加。

综合写作主要考查考生获取信息及整合信息的能力。针对托福综合写作，笔者为考生提出以下建议。

1. 合理规划笔记。考生可将笔记区域分成左右两块，分别记录阅读和听力材料的相关内容。记笔记时，考生应尽量使用字母缩写或符号。考生可以在平时练习中形成自己的笔记形式，无需记得多么工整，只要自己能看懂即可。

2. 阅读方面注意记录主要信息。一般来说，综合写作的阅读材料由四个自然段组成，而核心观点通常位于第一段的最后一句话。但如果这句话里有代词，考生就要联系前文明确代词的具体指代对象。其余三段的主要信息并不一定出现在段首或段尾，因此考生一定要分别读完每一段，再去总结各段的内容要点，不要只看每段的第一句或最后一句。

3. 带着问题听听力，同时记录重点信息。综合写作的听力材料一般会反驳阅读材料中的观点，因此会给出细节或具体例证。考生在听听力时要重点去听演讲者是如何使用一些证据去反驳阅读材料中的信息的，尤其要注意for example、for instance、another explanation等表达后的内容。

4. 写作要体现听力与阅读材料间的联系。考生在写作时不能带有自己的观点，也不能只写阅读和听力材料中都有什么内容，而是要写出听力中的信息是如何与阅读中的信息联系起来的。

5. 熟悉TPO （托福在线考试练习）上的题目。托福综合写作的内容往往具有重复性，所以多做题有助于考生熟悉相关内容。

独立写作考试分析及备考建议

2015年托福独立写作的考查话题与往年相比并无太大变化，很多场考试的写作话题都是对以前旧话题的重复。重复考查过三次及以上的话题有以下几个：①Movies and television have more negative effects than positive effects on the way young people behave. （2月1日考题） ②Since the world has changed so much in the past fifty years， the advice our grandparents can give us is not useful. （9月17日考题） ③A university should focus more on its facilities， such as libraries， computers or laboratories， rather than on hiring famous teachers. （10月24日考题） ④It’s more important for the government to spend money on building art museums and music performance centers than on building recreational facilities （such as swimming pools and sportsgrounds）. （11月28日考题）

托福独立写作常考的题目类型主要有三种：普通结构、三选一和绝对词。普通结构题就是指常规的论述题目，如2015年1月10日的题目：“University students should be required to take basic science classes even if they are not part of their field of study.”三选一题目会给出一个问题，然后列出三个选项，由考生进行判断、选择和论述，如2015年10月31日的题目：“Which one is the most important for high school teachers： ①The ability to help students plan for their future; ②The ability to find the students who need help most and help them; ③Teach students how to learn outside the classroom.”绝对词题目给出的观点往往比较绝对、极端，常含有比较绝对的词汇或最高级等，如2015年12月19日的题目：“The best leader should spend more time listening to other people’s ideas rather than using his/her own ideas.”根据官方的统计数据，2015年托福独立写作的题目仍以普通结构题为主（占全年考题的86%），三选一和绝对词题的出现频率保持在每年3～4题左右（分别占全年考题的9%和5%）。

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除此之外，托福独立写作题目还可分为利弊类和事实类这两类。顾名思义，利弊类题目需要考生就某种（或某两种）情况或做法的利弊进行分析、论述。事实类题目则需要考生根据客观现实对题目所给观点进行评判、论述。根据官方统计数据，2015年托福独立写作的题目仍以利弊类为主，占全年考题的70%，事实类题目仅占30%。

根据话题内容，托福独立写作题目还可分为多个种类，如表4所示。

结合表4考生会发现，2015年托福独立写作的题目仍以生活/思考类话题和学校/教育类话题为主，前者占全年考题的27%，后者占全年考题的20%。其他话题出现的频率虽然不高，但大多数话题都是对以前考过的话题的重复。

作为一种语言测试，托福写作考试，尤其是独立写作，重点考查的是考生的英语表达水平。写出正确、流畅的英文，并使用详细例证支撑自己的观点，这两点是在托福独立写作单项上获得高分的必备条件。《托福考试官方指南》明确指出，托福独立写作有三个考查维度：Development （展开论点）、Organization （组织文章结构）和Language Use （语言运用）。为了达到这三个维度的要求，笔者建议考生在备考阶段做到以下几点。

1. 巩固词汇。加强对高中词汇的掌握，熟练使用高中词汇及相关搭配，适当积累一些大学英语四级（CET-4）核心词汇的用法。

2. 加强语法学习。重点掌握三大从句（名词性从句、定语从句和状语从句）、非谓语动词结构和一些常用的动词搭配及相关句型，可以通过练习句子翻译来巩固语法运用。

3. 多读范文。通过读范文来积累相关语言表达和写作范式。

4. 拓展思路。多进行思路拓展训练，学会清晰而具体地描述一个问题。

2016年托福写作备考指南

在2016年的托福写作考试中，生物类话题依旧会成为综合写作的考查重点（这也是听力、阅读等其他几项的考查重点）。因此，各位考生一定要好好利用TPO等复习材料，熟悉相关背景知识，如恐龙、蝙蝠和一些鸟类的生活习性等，了解重点学科词汇，如reptile （爬行动物）、amphibian （两栖动物）等。相对抽象的生活/思考类话题仍将是独立写作的考查重点。考生平时可以在泛读中积累相关的语料和素材。对于综合写作，考生要熟悉写作模板，答题时要尽可能多地写出听力材料中的细节信息，并明确指出听力材料与阅读材料之间的关系。对于独立写作，考生应在规范语言表达的同时，熟悉每一种题目的写作思路及行文结构，并且练习使用详尽的理由和例子来支撑论点。表5总结了不同分数档的考生需掌握的技能及知识点，各位考生可以结合自己目前的情况，有规划地进行备考。

各位考生可以利用手中的TPO 1～34练习，其中TPO 1～20可用作单项练习，分别练习托福阅读的事实信息题和句子插入题，托福口语的Task 3以及托福综合写作等;TPO 21～34则可用于整体训练。冲刺阶段，考生可以使用TPO 40～49做模考练习，然后通过官方给出的成绩报告了解自己的问题所在，查漏补缺。

篇5：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

2、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理

D．办理信息披露事务等事宜

3、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。A．人员 B．账户 C．信息 D．资金

4、下列关于询价制度的说法中，正确的有（）。

A．对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价 B．在主板市场上市的公司可以通过初步询价直接定价 C．只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 D．所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价

5、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。

A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务

6、为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂行条例》规定，期货交易所应建立健全（）。A．保证金制度 B．每日结算制度 C．涨跌停板制度 D．风险准备金制度

7、证券公司的（）应当对证券公司报告签署确认意见。A．董事

B．高级管理人员

C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人

8、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况

9、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

10、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告

C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格

11、向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露（）情况。A．战略投资者的名称 B．认购数量 C．市盈率 D．持有期限

12、保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有（）。A．没收业务收入

B．处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款

C．撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格 D．对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款

13、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

14、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（A．身份证 B．学历证书

C．中国证监会同意印制的申请表

D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

15、下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有（）。A．证券账户、结算账户的设立和管理 B．证券的存管和过户

C．证券持有人名册登记及权益登记

D．证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

16、基金销售机构应当建立完善的（）。A．基金份额持有人账户 B．资金账户管理制度

C．基金份额持有人资金的存取程序 D．授权审批制度

17、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产

C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易）。

D．操纵市场

18、上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。A．监管谈话 B．出具警示函 C．责令改正 D．责令定期报告

19、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

20、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

21、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人

B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表

22、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

23、公司的财产包括（）。A．动产 B．不动产

C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产

24、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平

25、下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。A．已被机构聘用

B．最近3年未受过刑事处罚

C．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的 D．品行端正，具有良好的职业道德

26、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历

B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人

C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务

27、按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（）。A．订立章程

B．发起人认购股份 C．募股程序 D．召开创立大会

28、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正

B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

29、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间

30、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。A．风险承受能力

B．投资目标、风险偏好 C．身份、财产和收入状况 D．金融知识和投资经验

31、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议

B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程

32、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

A．提供具体证券投资品种选择建议

B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势

33、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

34、下列属于上市证券的是（）。A．人民币普通股 B．基金券

C．人民币优先股 D．期货

35、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

36、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

37、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件包括（）。A．有100万元人民币以上的注册资本

B．分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

C．有健全的内部管理制度

D．有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

38、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

39、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。A．仔细核对客户身份 B．请客户出示公证书

C．认真核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一致 D．请客户出示委托书

40、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯

C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

41、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。A．国家工作人员

B．证券交易所从业人员 C．证券业协会工作人员 D．新闻传播媒介从业人员

42、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

43、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事

C．高级管理人员

D．境内分支机构负责人

44、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将（）在营业场所的显著位置予以公示。A．收费相关法规 B．客户相关资料 C．收费项目 D．收费标准

45、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A．金融投资经验 B．风险承受能力 C．风险管理能力 D．金融管理能力

46、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

47、证券经纪业务的禁止行为包括（）。

A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得侵占、损害客户的合法权益

C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

48、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上20万元以下的罚款 C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市

50、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的

C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的

D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

51、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

52、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

53、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B．部门基金业务负责人

C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员

54、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司

55、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为

B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产

56、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围 C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式

57、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式

58、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格

B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守

D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

59、客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。A．现金 B．上市证券 C．央行票据 D．企业债券

60、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围

C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式

61、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度

62、收购要约的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65 63、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则

篇6：2015年证券从业资格考试模拟题及答案最新考试题库

单项选择题

1.上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算公司上海分公司将每天按透支金额的（）收取罚金。

A.0.05%

B.0.1%

C.0.5%

D.1%

2.深圳市场权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为（A.T+2日16：00

B.T+2日17：00

C.T+1日16：00

D.T+1日17：00

3.客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是（）。

A.证券与资金管理分离

B.券商托管证券和银行存管资金

C.券商与银行分工明确

D.专业和高效相结合

4.证券公司自营买卖业务的首要特点是（）。

A.决策的自主性

B.交易的风险性

C.收益的不确定性

D.管理的规范性

5.证券交易风险从证券公司的角度来看一般可分为（）。)。

A.证券自营业务风险和证券经纪业务风险

B.基本风险和非基本风险

C.系统风险和非系统风险

D.经营管理风险和政策法律风险

6.创业板上市公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计交易量低于（）万股，则深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。

A.50

B.80

C.100

D.120

7.为了促使资金流向国民经济最需要的地方，上市公司向股东配股募集资金的用途必须符合国家（）的规定。

A.货币政策

B.财政政策

C.产业政策

D.价格政策

8.目前在我国，A股账户不可用于买卖（）。

A.B股

B.人民币普通股票

C.债券

D.证券投资基金

9.在登记结算公司办理投资者挂失补办证券账户卡业务中，更换新号码的证券账户卡包含（）两项内容。

A.原证券账户的复制和证券的非交易过户

B.新开立证券账户和证券的非交易过户

C.原证券账户的复制和证券的交易过户

D.新开立证券账户和证券的交易过户

10.金融期权的买入期权是指期权的买方具有在约定期限内按（）买入一定数量金融工具的权利。

A.金融工具市价

B.双方即时协商的价格

C.协定价格

D.合同约定价格

11.从内容上看，权证具有（）的性质。

A.期权

B.所有权

C.约定交易

D.远期交易

12.下列关于开放式基金的买价和卖价的确定说法，正确的是（A.在资产净值的基础上加一定的手续费

B.以资产净值确定

C.在资产总值的基础上加一定的手续费

D.以资产总值确定

13.涨跌幅价格的计算公式为（）。

A.涨跌幅价格=前收盘价×(1±涨跌幅比例)

B.涨跌幅价格=前开盘价×(1±涨跌幅比例)

C.涨跌幅价格=前平均价×(1±涨跌幅比例)

D.涨跌幅价格=前最高价×(1±涨跌幅比例)

14.在我国，以5元作为佣金的收取起点不适用于（）。)。

A.上证A股

B.深证A股

C.基金

D.B股

15.下列不属于证券经纪业务法律风险的是（）。

A.挪用客户的证券或资金

B.接受客户的全权委托

C.为客户提供信用交易

D.未经客户的委托擅自为客户买卖证券

16.在客户（），营销人员需要将公司及其产品和服务灌输到客户头脑中。

A.认知阶段

B.情感阶段

C.犹豫阶段

D.最终行为阶段

17.对于A股，我国证券交易所是在（）对该证券作除权处理。

A.权益登记日

B.权益登记日的次一交易日

C.除权前的最后交易日

D.除权日

18.委托指令根据（），有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

19.下列可以列入集合资产管理计划费用的是（）。

A.集合资产管理计划推广期间的费用

B.管理人和托管人未履行义务导致的费用支出

C.集合资产管理计划资产的损失

D.集合资产管理计划运作期间发生的费用

20.在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心这两个交易市场中主要的债券回购品种是（）。

A.企业债

B.融资券

C.国债

D.特种金融债

21.2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最长为（）天。

A.91

B.180

C.360

D.365

22.债券质押式回购的计价单位是（）。

A.每百元资金到期年收益率

B.每百元资金到期加权平均年收益率

C.每百元面值债券的到期购回价格

D.每百元面值债券的到期购回现值

23.下面（）不是新股网上竞价发行的优点。

A.市场性

B.连续性

C.经济性

D.公平性

24.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

25.证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。下列各项中，不属于法律规定委托协议应载明的内容是（）。

A.介绍业务的范围

B.执行期货保证金安全存管制度的措施

C.报酬支付及相关费用的分担方式

D.为客户从事期货交易提供担保

26.以下不属于证券交易所无法连续交易的情形是（）。

A.证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断

B.10%以上的会员营业部因系统故障无法正常接人交易所交易系统

C.10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报

D.10%以上的证券中断交易

27.上海证券交易所国债买断式回购交易的券种和回购期限由（）确定。

A.上海证券交易所

B.中国人民银行

C.交易双方协商

D.同业中心

28.（）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购。

A.网上现金认购

B.网下现金认购

C.网下组合证券认购

D.网上组合证券认购

29.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍使用（）作为第一优先原则。

A.价格优先原则

B.时间优先原则

C.数量优先原则

D.经纪商优先原则

30.客户作为委托合同的另一方，必须承担的义务不包括（）。

A.了解交易风险，明确买卖方式

B.根据自身承受能力接受交易结果

C.采用正确的委托手段 D.按规定缴存交易结算资金

31.变更登记指由证券登记结算机构执行并确认（）过户的行为。

A.记名证券

B.不记名证券

C.无纸化证券

D.实物证券

32.在报告中，对持股（）以上的法人股东，应介绍股东单位的法定代表人、经营范围及持有股份的质押情况。

A.2%

B.5%

C.8%

D.10%

33.综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的（）。

A.经纪业务

B.代理业务

C.自营业务

D.承销业务

34.网上竞价发行方式的缺陷是（）。

A.市场性

B.发行市场与交易市场的联动性

C.经济高效性

D.股价易被机构大资金操纵

35.（）是证券经营机构欲取得证券自营业务资格所应当具备的条件。

A.证券经营机构在近半年内没有严重违法违规行为

B.证券经营机构的证券业务与其他业务统一经营、分账管理

C.设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施

D.在近1年内未受到根据有关规定取消证券自营业务资格的处罚

36.结算参与人首先需以在中国结算公司深圳分公司指定法人结算席位，开设（），并建立起结算参与人与中国结算公司深圳分公司之间的电子结算网络。

A.结算备付金账户

B.结算保证金账户

C.结算备付金账户和结算保证金账户

D.结算头寸账户

37.下列关于认股权证的表述，正确的是（）。

A.认股权证不能在场外市场交易

B.认股权证的交易方式与股票交易类似

C.从内容上看，认股权证具有期货的性质

D.认股权证的持有者可在任一时间以任一价格买入公司发行的股票

38.以下不属于证券自营业务禁止行为的是（）。

A.内幕交易

B.专设自营账户

C.操纵市场

D.假借他人名义进行自营业务

39.假设某深圳证券交易所所属的证券登记结算机构的结算银行是招商银行总行(深圳)，则深圳交易所的会员法人可选择（）作为其结算银行。

A.深圳发展银行总行

B.中国工商银行深圳分行

C.招商银行北京分行

D.中国银行北京分行

40.对于交易席位的使用，下列选项正确的是（）。

A.与他人共用一个席位

B.会员转让其拥有的所有席位

C.将席位出租

D.会员在保留一个席位的前提下，转让其他席位

41.（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。

A.风险提示书

B.证券交易委托代理协议

C.客户须知

D.客户交易结算资金银行存管协议书

42.自然人及一般机构开立证券账户，由（）受理。

A.证券业协会

B.开户代理机构

C.证券交易所

D.证监会

43.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.51.25

B.10250

C.10198.75

D.10301.25

44.新股发行网上累计投标询价发行方式从本质上说属于（）。

A.网上竞价方式

B.网上定价方式

C.网上竞价市值配售

D.网上定价市值配售

45.债券回购（）与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。

A.成交通知单

B.成交传真件

C.成交确认单

D.成交协议书

46.（）不属于禁止内幕交易的主要措施。

A.为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离

B.严禁从业人员炒买炒卖股票

C.必须使用专门的股票账户和资金账户

D.加强监管

47.以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，错误的是（）。

A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易

B.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易

C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作

D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额

48.证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司（）的实际余额派发现金红利或利息。

A.客户信用交易担保资金账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.信用交易专用证券交收账户

49.根据《上海证券交易所债券交易实施细则》的规定，债券质押式回购交易实行企业债回购交易按（）进行申报。

A.席位

B.证券账户

C.资金账户

D.公司

50.证券经纪商提供的信息服务不包括（）。

A.上市公司的详细资料

B.公司和行业的研究报告

C.经济前景的预测分析和展望研究

D.有关股票市场变动态势的商情报告

51.集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司和托管银行应当至少每（）个月向客户提供一次管理报告和托管报告。

A.1

B.3

C.6

D.12

52.在国债折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度（）营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。

A.第一个

B.中间一个

C.倒数第二个

D.最后一个

53.上海证券交易所买断式回购交易的申报单位为（）或其整数倍。

A.1手

B.10手

C.100手

D.1000手

54.证券交易所对A股和基金每日涨跌幅偏离值超过（）的前3只证券，要公布其成交金额最大的5家会员营业部或席位名称及成交金额。

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

55.证券公司开展定向资产管理业务应遵循的原则不包括（）。

A.投资损失证券公司连带

B.公平公正，诚实守信

C.投资风险，客户自担

D.健全制度，规范运作

56.我国内地市场目前不采取T+1滚动交收方式的交易品种是（）。

A.债券

B.基金

C.B股

D.A股

57.投资者教育的渠道不包括（）。

A.客服中心

B.模拟训练

C.交易委托系统

D.设立“投资者园地”

58.证券登记结算机构负责（）之间的集中清算交收。

A.结算参与人与结算参与人

B.结算参与人与客户

C.登记结算机构与结算参与人

D.登记结算机构与客户

59.某结算参与人3月份买人证券总金额为200万元，3月份交易天数为22天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20%，则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为（）元。

A.17568

B.18182

C.18926

D.19866

60.记账式国债通过（）发行的，中国证券登记结算有限责任公司根据财政部和证券交易所相关文件确认的结果，建立债券持有人名册，完成初始登记。

A.招投标

B.证券回购

C.场外合同分销

D.证券交易所挂牌分销参考答案及详细解析

一、单项选择题

1.解析：答案为C。如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，或境外参与人未能按时将交收应付款项汇入而出现透支，中国结算公司上海分公司将每天按透支金额的0.5%收取罚金。

2.解析：答案为C。深圳市场权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为T+1日16：O0，结算参与人和发行人应保证在最终交收时点时有足额的资金、证券用于T+1日权证交易和行权的交收。

3.解析：答案为B。客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是券商托管证券和银行存管资金。

4.解析：答案为A。决策的自主性、交易的风险性和收益的不确定性是证券自营业务的特点。其中决策的自主性是证券公司自营买卖业务的首要特点。

5.解析：答案为A。证券交易风险从证券公司的角度来看一般可分为证券自营业务风险和证券经纪业务风险。

6.解析：答案为C。创业板上市公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计交易量低于100万股，则深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。

7.解析：答案为C。为了促使资金流向国民经济最需要的地方，上市公司向股东配股募集资金的用途必须符合国家产业政策的规定。

8.解析：答案为A。A股账户可以买卖人民币普通股票(A股)、债券和证券投资基金。

9.解析：答案为B。更换新号码的证券账户卡包含新开立证券账户和证券的非交易过户两项内容。

10.解析：答案为C。金融期权的买入期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量金融工具的权利。

11.解析：答案为A。权证是指基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从内容上看，权证具有期权的性质。

12.解析：答案为A。开放式基金的买价和卖价是在资产净值的基础上加一定的手续费。

13.解析：答案为A。涨跌幅价格以前一个交易日的收盘价为基准。

14.解析：答案为D。B股佣金是按1美元或5港元为起点收取。

15.解析：答案为C。证券公司可以为客户提供融资融券的信用交易。

16.解析：答案为A。在客户认知阶段，营销人员需要将公司及其产品和服务灌输到客户头脑中。

17.解析：答案为B。对于A股，我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权处理。

18.解析：答案为D。委托指令根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

19.解析：答案为D。集合资产管理计划运作期间发生的费用.可以列入集合资产管理计划费用，但应当在集合资产管理合同中作出明显的约定。解析：答案为C。在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心这两个交易市场中主要的债券回购品种是国债。

21.解析：答案为D。2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最短为1天，最长为1年，即365天。

22.解析：答案为A。债券质押式回购交易，是指正回购方(卖出回购方、资金融入方)在将债券出质给逆回购方(买入返售方、资金融出方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券的融资行为。债券质押式回购的计价单位是“每百元资金到期年收益率”。

23.解析：答案为D。新股网上竞价发行的优点包括市场性、连续性、经济性、高效性。

24.解析：答案为A。《关于实施《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法)有关问题的通知》规定了境外投资者的境内证券投资，应当遵循的持股比例的限制，即单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

25.解析：答案为D。《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第三十二条规定，证券公司不得为客户从事期货交易提供融资或者担保。

26.解析：答案为B。证券交易所无法连续交易的情形有：证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断;证券交易所行情发布系统出现10分钟以上中断;10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报;10%以上的证券中断交易等。

27.解析：答案为A。买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定，并向市场公布。

28.解析：答案为B。基金认购的方式之一的网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购。

29.解析：答案为A。在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。

30.解析：答案为B。客户承担的义务有：了解交易风险，明确买卖方式;采用正确的委托手段;按规定缴存交易结算资金;确定委托手段;接受交易结果;履行交割清算义务等。

31.解析：答案为A。变更登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。具体做法是以账户划转的方式在投资者或账户之间划转，并相应更改股东名册或债权人名册。

32.解析：答案为D。在报告中，对持股10%以上的法人股东，应介绍股东单位的法定代表人、经营范围及持有股份的质押情况。

33.解析：答案为C。综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的自营业务。

34.解析：答案为D。网上竞价发行方式的缺陷是股价易被机构大资金操纵，从而增大了中小投资者的投资风险，特别是发行规模较小的股票，发行价格被大资金操纵的可能性较大。

35.解析：答案为C。设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施是证券经营机构欲取得证券自营业务资格所应当具备的条件。

36.解析：答案为C。结算参与人首先需以在中国结算公司深圳分公司指定法人结算席位，开设结算备付金账户和结算保证金账户，并建立起结算参与人与中国结算公司深圳分公司之间的电子结算网络。

37.解析：答案为B。认股权证的交易方式类似于股票，既可以在证券交易所内交易，也可以在场外市场交易，所以A选项错误;从内容上看，认股权证具有期权的性质，所以C选项错误;认股权证应为在未来的某个时间或某一段时间以事先确认的价格购买一定量该公司股票，所以D选项错误。

38.解析：答案为B。证券自营业务禁止行为包括：内幕交易;操纵市场;其他禁止的行为。比如假借他人名义进行自营业务、违反规定委托他人代为买卖证券等。

39.解析：答案为C。深圳证券交易所法人结算程序中规定，会员法人在选择结算银行时，应与证券登记结算机构选择的结算银行同属同一银行系统。所以C选项正确。

40.解析：答案为D。会员的交易席位不得退回，但在一定条件下可以转让，一般规定会员在至少保留一个席位的前提下允许转让席位，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用。

41.解析：答案为B。证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

42.解析：答案为B。自然人及一般机构开立证券账户，由开户代理机构受理;证券公司和基金管理公司等机构开立证券账户，由中国结算公司受理。

43.解析：答案为C。赎回金额的计算：(1)赎回总金额=10000×1.0250=10250(元);(2)赎回手续费=10250×0.50%=51.25(元);(3)净赎回金额=10250-51.25=10198.75(元)。

44.解析：答案为B。网上累计投标询价发行属于定价发行的类型，但在一定程度上带有网上竞价发行的特征。

45.解析：答案为A。债券回购成交通知单与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。

46.解析：答案为C。禁止内幕交易的主要措施包括：(1)加强自律管理。主要措施有：①在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖，维护市场的正常交易秩序;②为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离;③严格保密纪律，有机会获取内幕信息的从业人员不泄露、不利用内幕信息，非参与企业服务的人员自觉做到不打听内幕信息;④加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票，也严禁为他人的证券交易提供不符合国家法规和证券公司制度规定的便利，一经发现即严肃处理。(2)加强监管。中国证监会及其派出机构加强对内幕交易的监管，一经发现违法违规行为则严肃处理。

47.解析：答案为A。A选项禁止行为应改为：自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益。

48.解析：答案为B。证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。

49.解析：答案为A。根据《上海证券交易所债券交易实施细则》的规定，债券质押式回购交易实行国债回购交易按证券账户进行申报，企业债回购交易按席位进行申报。

50.解析：答案为D。证券经纪商提供信息服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究等。

51.解析：答案为B。集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司和托管银行应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

52.解析：答案为D。关于国债折算率公布，上海证券交易所定期于每季度最后一个营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率，并于下季度第一个营业日起按新的折算比率计算各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额。

53.解析：答案为D。上海证券交易所买断式回购交易的交易单位为手，1手=1000元面值，申报单位是1000手或其整数倍。

54.解析：答案为B。对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易出现下列情形的：日收盘价格涨跌幅偏离值达到±7%的前3只股票(基金)，证券交易所分别公布相关证券当日买，入、卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出金额。

55.解析：答案为A。证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则：公平公正、诚实守信;健全制度，规范运作;投资风险，客户自担。

56.解析：答案为C。我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。T+1滚动交收目前适用于我国内地市场的A股、基金、债券、回购交易等;T+3滚动交收适用于B股(人民币特种股票)。

57.解析：答案为B。投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。

58.解析：答案为C。证券登记结算机构负责登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收。