常见电信诈骗类型及真实案例

2024-07-13

常见电信诈骗类型及真实案例（共6篇）

篇1：常见电信诈骗类型及真实案例

常见电信诈骗类型及真实案例

一、以虚假社保或购车、教育、购房、保险退税为由进行诈骗。

2013年4月22日14时，张某接到一个号码为051265214153的女子打来的电话，对方称其上半年社保基金在国税局里，让其去领取，并要其联系电话051262574589，23日8时许，张某拨打电话联系对方后被骗至农业银行，按照对方要求以无卡存款的方式汇给对方1200元人民币，后发现被骗。

2013年4月18日17时，张某（女）报警称：下午接到***电话，称其买的车可以退税3000元，让其联系***，并要求至银行操作。4月18日16时30分，张某联系对方后前往建设银行，往对方卡号转账6023元，后发现被骗。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑钱、有线电视欠费等为由进行诈骗。

2013年4月19日13时许，王某至太仓农村商业银行办理汇款业务，银行工作人员发现其汇款金额大、神情紧张，提醒其防范电信诈骗，但其不听劝告，执意要求汇款，于是工作人员立即报警。民警赶赴现场了解得知，汇款人王某当日上午接到自称北京公安局的陌生电话，对方告知其名下银行卡被人冒用，公安机关将要冻结存款，要求其将自己存折内的30多万元钱款汇入对方提供的“安全账户”内进行保管。民警将电信诈骗案件的特点及手段耐心地向其解释，当对方再次来电催促王某汇款时，民警代接电话与对方周旋，及时戳穿对方骗局。这时，王某才意识到自己险些被骗，对民警和银行工作人员为其成功避免30多万元的经济损失表示感谢。

2013年3月20日上午，一位女士至建行办理汇款业务，由于其并不取号且一直在接听手机引起了大堂经理的注意，即上前询问需要办理什么业务，该女士很抵触没有理睬，继续接听电话后要求取钱转账。经再三询问，得知该女士接到一个来自“公安局”的电话，称其涉嫌贩毒，有个海洛因的包裹显示是她的，要冻结她的资金。现让她先把10万元钱（其卡上共有40多万元）打到 “公安局长”的卡上，以证明这钱是她的自有资金，不是贩毒所得，而且必须在40分钟内完成交易，不然就要把她的所有资金全部冻结转走。大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗案件，叫其不要汇款。经耐心劝说，成功避免客户40多万元的经济损失。2013年2月23日下午14时，王某家中座机接到一个电话，对方一男子称其家中有线电视下午16点左右要停机，因其身份证在南京办理高清电视业务并恶意消费，还办了张招行卡为毒贩洗钱，以此为由要求其将自己建行卡上的钱转账到他提供的账号来证明其正常收入，后对方用025-86214159打其手机并保持联系，王某于15：30左右在建行柜员机上，在对方电话指导下用自已的建行卡转账了5912元给对方，后对方还要其交3万元押金，王某询问朋友后发现被骗并报警。

2013年4月16日11时，吴某（女）报警称：4月14日15时许，其在家中接到一个电话，对方称其身份信息被用于洗钱，现要将其存款冻结，要求其将存款转至安全账户，于4月14日、15日、16日，按照对方要求通过中国银行、农业银行柜员机共分5次，共转出人民币84200元，后于4月16日11时30分拨打对方电话无人接听，发现被骗。

三、以中奖为由进行诈骗

2013年4月23日7时，在家中的王某手机上收到一条湖南卫视“中国最强音”的中奖短信，上网查询了该栏目的联系方式(电话：4000076991)，电话联系该号码进行核实，对方要求缴纳3700元保证金，便至农业银行自助存取款机将钱通过无卡存款的方式汇入对方账号，后对方来电称还需要交9800元个人所得税时，发现被骗。

2013年4月14日凌晨5时，李某手机收到一条来自手机号码的短信，称李某中了湖南卫视《我是歌手》的场外幸运用户，将获得奖金88000元和一台苹果笔记本电脑，需付3200元的保险金，李某当时不予理睬，4月22日上午，又接到电话称若不缴纳保险金，其将通过法律途径上法院告李某。于是至建设银行用给对方汇了3200元，后联系对方，对方称需再缴纳5600元，又向对方汇了5600元，后对方又让其汇第三笔钱，李某感觉不对，发现被骗。

四、以提供借贷为由进行诈骗

2013年4月22日，赵某手机接到“康辉贷款，号码***”的短信，与对方联系后，对方以看资金状况为名让其汇款，赵某信以为真，先至中国邮政柜员机以现金方式向对方汇款7500元，又借同事银行卡网上转帐给对方人民币15000元，后发现上当受骗报警。

五、冒充亲朋好友（猜猜我是谁）进行诈骗

2013年04月23日，孙某到派出所报警： 4月22日9时，接到一个自称姓周台湾人的电话，说在南京嫖娼被当地派出所抓获需要交纳保证金，要求其汇款5000元。孙某确有业务联系的台湾人，便通过农业银行ATM机以无卡存款的方式汇款5000元，后发现被骗。

2013年4月11日16时，张某至派出所报警称，被人以“猜猜我是谁”的方式电话诈骗，并向对方账户（广东佛山账号）汇款3000元人民币。

2013年4月13日20时，沈某在家中收到一个自称房东的短信，要其将房租打到其母亲工行卡上，沈某在工行柜员机将5400元现金汇给对方，后发现被骗。

六、冒充银行以网银升级为由进行诈骗

2013年4月20日,钱某（某公司财务负责人）收到中国银行网银升级短信，就通知公司会计按短信上提供的网址（WWW.VTBOC.INFO，钓鱼网站）进行操作，后发现公司账户被转走现金45万元，发现被骗。

七、以社保卡涉案或医保卡被冒用等为由进行诈骗

2013年4月22日上午7时30分左右，黄某家中固话接到一录音电话，内容为“你的社保卡有异常，明天将会停卡，如有疑问，可以转接人工服务”，转接人工服务后，对方称其社保卡涉嫌恶意透支，后自称北京市公安局的工作人员打来电话，称其涉嫌诈骗，要核对银行存款，并称将电话转接至银监会赵主任，帮忙办理银行卡防盗。当天上午，黄某在工商银行AMT机上，根据对方电话中指示，将自己卡上人民币转至对方账户，事后发现被骗，共被骗人民币7万多元。

2013年4月21日，张女士家中电话接到一女子电话，该女子自称是苏州社保局工作人员，称其医保卡涉嫌购买“违禁品”，后将电话转接到江西南昌公安局。对方称其涉嫌“洗黑钱”，需要对其银行卡内的钱款进行公证，通过电话遥控其在中国银行ATM机进行操作，骗取其现金汇款1万多元。

八、以复制手机卡可监听他人短信电话为由进行诈骗

2013年04月13日，王女士手机收到一条短信，称可以监听所有通话和短信，4月16日，与对方联系并商定好价钱，至工商银行ATM机分两次以无卡汇款的方式向对方账户汇款4000元现金，后发现被骗。2013年4月5日，刘女士收到一条短信，称可办理窃听卡，费用800元。后联系对方要求办理窃听卡。4月18日接到对方电话,称卡已办好并要求汇办卡费，刘女士在农业银行ATM机上通过无卡汇款的方式将800元现金汇入对方帐号后发现受骗。

篇2：常见电信诈骗类型及真实案例

一、办理高信誉额度信用卡诈骗

犯罪嫌疑人冒充银行工作人员给受害人打电话，称可以办理高信誉额度信用卡，让受害人将手续费等打到指定帐户，受害人为尽快获得高信誉额度信用卡，遂将钱款打至嫌疑人作案账户，后发现被骗。

案例：

（一）2013年3月1日，受害人薄某从百度网上看到一条能办理石家庄市信用卡的信息，当时想办理一张信誉额度比较高的信用卡，按照网上给的QQ号码加对方为好友，根据对方提供的电话号码打过去，是一名男子接电话，该男子说办理信用卡需要交纳百分之一的手续费，七天之内能拿到卡，3月7日该男子给受害人打电话说卡办好了，并给受害人一个建设银行的卡号，让给其打1000元手续费，后那名男子说为了能保证信用卡信誉度又让受害人打了5000元，后又让交1000保证金，8日上午受害人又去ATM机给那名男子打过去800元后发现被骗。

（二）2013年4月10日，受害人李某买了一份燕赵都市报，在报纸上看到一条办信用卡的信息，就按报纸上提供的电话给对方打电话，对方称能办，需要手续费1万元，还需要所办信用 1

卡额度的20%的资金，4月15日上午，受害人到银行把10万元钱打到对方银行卡上，后钱被转走，发现被骗。

防范措施：信用卡的办理是不需要手续费的，而且需要客户当面签订协议，只要是以此为由的电话一定是诈骗电话。

二、冒充房东诈骗

犯罪嫌疑人冒充房东给受害人发短信，让受害人将房屋租金打到指定帐户，部分租房受害人信以为真，将钱汇去后发现被骗。

案例：

（一）2013年3月18日，受害人张某在外地收到一条短信，内容是说其是房东，近期在外地，让其把租金交到房东爱人的账户上，其的房子是租别人的房租也到期了；2013年4月14日17时40分，受害人在家利用网银把9600元钱转到对方账户上后给房东打电话发现被骗了。

（二）2013年3月23日，受害人朱某在准备向房东交房租时，该手机接到催款短息，短信内容为：我这几天出差了，你把钱打到我老婆苏斌的账号上，账号是***********。受害人于2013年3月31日向对方账号汇款11000元，后联系房东，房东称未收到房租，才知被骗。

防范措施：收到此类的短信要提高警惕，一定要通过电话和房东核实。

三、有线电视欠费诈骗

犯罪嫌疑人给受害人打电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，让受害人将欠费打到指定帐户，受害人信以为真，将钱汇去后发现被骗。

案例：2012年12月1日，受害人桂某接到电话，称其电视欠费了，要缴纳罚款，还称其在南京、上海等地也欠有电视费，受害人按对方提示操作，当天给对方汇去21万元后发现被骗。

防范措施：接到此类电话，要给有线电视管理部门打电话核实，不要轻易相信。

四、考试加分诈骗

犯罪嫌疑人给即将参加考试的考生打电话，称能够加分或透露答案，让受害人事先将好处费打到指定帐户，受害人为尽早得到答案和加分，急切将钱汇至犯罪嫌疑人账户，后发现被骗。

案例：2012年12月7日，受害人周某在家中上网，接到一个电话，问其是否购买今天考研试题，对方给其发来短信，告知汇款方式。受害人按对方要求在网上工行网银给对方汇款7001元人民币，该给对方汇完款后一直未收到考研试题，发现被骗。

防范措施：国家的考试都是严密组织的，不可能有人提前知道题或违规加分，一定要通过自己的努力取得好成绩，不能想歪门斜道。

五、冒充收藏协会诈骗

犯罪嫌疑人冒充各种收藏协会的名义给喜欢收藏的受害人打电话，称要举办拍卖会，询问受害人有无要拍卖的物品，如果有需先交纳评估费、保证金、场地费等，让受害人将钱打到指定帐户，部分收藏爱好者信以为真，上当受骗。

案例：2012年4月5日，受害人李某接到自称是中博协会人员上官鑫，刘伟，王鑫的电话，问有无拍卖品拍卖，后以交拍卖号费，场馆费，保证金，保险费为由骗取受害人8.48万元。

防范措施：接到此类电话，一定要和相关管理部门核实，是否有拍卖会，是否需要交费等。

六、发布虚假卖淫信息诈骗

犯罪嫌疑人在互联网上留下提供卖淫服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供卖淫服务，受害人将钱打到指定帐户后被骗。

案例：2013年3月23日，受害人张某在酒店住宿时，用随身携带的手机上网搜索“石家庄小姐”，找到一条信息后，通过电话与对方取得联系，并且按照对方提供的账号汇款21800元，4

后发现被骗。

防范措施：不要轻信网上的信息，关键是要洁身自好，不做违法的事，“苍蝇不叮无缝的蛋”。

七、冒充赌场人员实施敲诈

犯罪嫌疑人冒充赌场人员给受害人打电话，称受害人的家人在赌场输钱后向赌场借钱并向公安机关举报赌场，赌场被公安局查封，让受害人打款到指定帐户赔偿损失，否则将对受害人及家人的人身造成伤害实施敲诈，受害人因畏惧受到伤害，遂将钱汇到犯罪嫌疑人作案的账户上。

案例：2013年1月9日，受害人李某在家接到一个陌生人电话，对方称其丈夫的朋友在赌场输了38万元，结果其丈夫报警了，带公安人员把赌场抄了，搜走赌资48万元，其丈夫现被他们已控制住，要求其筹钱赎人，不然就打断其丈夫两条腿，李某让其妹妹给对方提供的账户转账10000元，汇款后其给其丈夫打电话，发现被骗。

防范措施：接到此类电话，一定要与当事人联系，问清情况，同时，及时报警。

八、提供低息贷款诈骗

犯罪嫌疑人以建设银行的名义给受害人打电话、发短信，称可以提供免抵押、免担保低息贷款，一旦受害人与之联系，5

犯罪嫌疑人即冒充建行业务经理，要求受害人开办建行帐户并开通网银业务，同时让受害人在帐号内存入贷款总额度30%至50%的保证金，随后犯罪嫌疑人在网上向受害人提供建行贷款申请表格的页面，受害人在网页上填报内容时，犯罪嫌疑人即通过“木马”程序将受害人的保证金划走。

案例：2013年3月16日，受害人朱某手机收到一条手机发来的短信内容是“你需要钱吗？请打电话”。之后受害人按着短信上的手机号打了回去，对方称只要将身份证复印件准好，在建设银行卡上存15000元流动资金，就可以申请贷款了。然后，对方让受害人开通网上银行在网上申请个人贷款，登陆中国建设银行官方网站，填写个人信息完毕后，受害人发现建设银行卡上的15000元被转走。

防范措施：银行是不会办理此类贷款的，需要贷款一定要到银行部门面对面按规定办理，不能贪图便宜。

总之，防止上当受骗，工作生活中，一定要注意做到三不一要：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信。不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时 6

挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账，尤其是涉及到网银业务的，要格外小心。据公安机关所作抽样调查统计，从受害者性别上看，女性占70%以上；从年龄上看，中老年人超过70%。因此，中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和和经常有资金往来的人群等，在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让不法分子得逞。

篇3：常见电信诈骗类型及真实案例

2013年7月，胡某（女）电话报警称自己被骗走50万元钱。同年9月，公安机关通过网侦、技侦等手段一举挖出以刘某为首的电信诈骗团伙。经侦查发现，此团伙主要通过冒充公安人员向被害人打电话的手段骗取钱财。具体实施诈骗的有五人，除一人负责取钱外，其他四人分成二线和三线两个小组，其中三人负责二线，冒充公安人员打电话，称被害人的身份证被某个洗黑钱的犯罪组织盗用办理了银行卡，涉案金额巨大，需要冻结被害人所有账户配合侦查，如被害人需要可将银行卡的存款转入银监会的安全账户。团伙中另外一人负责三线，冒充银监会人员引导被害人转账。负责二线的三人每人一部电话，分别向被害人打电话，如果骗取成功按诈骗金额的5%提成。此团伙采用这种电信诈骗的方法骗取数名被害人共百余万元存款，给公众造成了严重损失，社会影响极其恶劣。

一、电信诈骗犯罪的特点

（一）诈骗形式新颖、易得手

诈骗人通过电话或短信方式，冒充公安、电信、银行、邮政等部门工作人员，虚构被害人涉嫌洗钱、电话欠费、信用卡欠费、家属被绑架、中奖等事实，利用事先取得的被害人姓名、身份证号码、家庭住址等个人资料信息，诱骗被害人将钱款打入提前设置好的所谓的“安全账户”内。由于犯罪形式新颖，被害人对此类诈骗方式鲜有耳闻，防范心理不强，犯罪极易得手。

（二）诈骗手段先进、侦破难

犯罪分子利用网络技术平台，通过voip网关的改号功能，拨打出去的电话在被害人手机上显示的确实是其所冒充的国家机关办公电话，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，电信诈骗大多数属于远程的、非接触式的犯罪行为，没有犯罪现场、也没有痕迹物证，而且电信诈骗案件的犯罪空间复杂，犯罪行为的实施地、案件发生地、结果地大多不相同，并且其所操作的服务器和IP地址大多在境外，跨区作案，隐蔽性强，侦破难。

（三）诈骗团伙隐蔽、组织性强

电信诈骗组织者承租居民住宅房作为行骗地点，隐蔽性较强大，不易被外界发现。同时，诈骗团伙成员有五到十人甚至更多，他们分工明确细致。所有的诈骗行为都由组织者掌控全局，事先拟定好诈骗台词，对诈骗人员进行培训，诈骗得手后，按照诈骗金额给成员提成工资，内部组织结构紧密、关系稳定。

（四）诈骗后果严重、涉众广

电信诈骗团伙是针对全国范围实施诈骗，犯罪波及面非常广，诈骗对象宽泛且非特定，诈骗数额大，被告人退赔能力差，社会危害性非常大。

二、电信诈骗犯罪的防范措施

（一）加强银行和通信行业的监管，打破作案平台

电信诈骗的犯罪分子利用银行和通信部门的漏洞，假借他人的身份证到银行开设账户，到通信部门购买电话号码不需要身份认证，而且能够通过网关等非法软件任意改变主叫号码，使银行和通信部门在客观上起到了助纣为虐的不良作用。要想从根源上治理此类犯罪，需要这些部门的大力配合，采取相关的政策支持，加强行业监管，严把银行账户开设关口，推进落实通信号码实名登记制度，保护个人信息不泄露，同时要与公安机关加强配合，建立日常会商机制，从源头上遏制电信诈骗的发生。

（二）开展打击电信诈骗专项活动，遏制犯罪势头

针对电信诈骗日益猖獗的情况，公安机关要加强社会治安整治的力度，开展专项行动，通过宣传、发动形成良好的、严厉的打击氛围，震慑犯罪。在专项行动中综合利用各种侦查手段，主动发现和打击犯罪的黑窝点，加强治理犯罪突出的原籍地，派工作组进村入户，注意发现高危人员。同时，通过专项行动的方式，提出社会管理中存在的问题，使有关部门加强重视，推进社会问题的研究和解决，从根本上遏制电信诈骗发展蔓延的势头。

（三）拓宽宣传覆盖面，提高群众防范意识

要通过开展法律咨询、案例直击、风险提示等方式，在全国范围内广泛进行相关司法宣传，让民众了解电信诈骗犯罪的手段特点，增强防范意识，不轻信来历不明的短信和电话，不轻易泄露身份信息和银行卡号及密码，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉进诈骗陷阱，立即报警，以求最大限度挽回损失。

（四）加大惩处力度，威慑犯罪分子

电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，手段简单，投入小、收益大，而且法律对诈骗犯罪的处理偏轻，这就在一定程度上纵容了此类犯罪的发生。笔者认为，要严厉惩处诈骗分子，司法部门就应坚决贯彻宽严相济的刑事政策，该宽则宽，该严则严，严格按照法律规定，结合案件事实及社会危害性从重处理电信诈骗犯罪，加大犯罪成本，威慑犯罪分子，从而遏制电信诈骗犯罪的发生。

篇4：常见诈骗类型及防范措施

各位领导同事们，今天我要讲的是与我们日常生活息息相关的一个话题——“诈骗”。我相信大家对此都不会陌生，因为大多数人应该或多或少了解或者亲身体会过。随着社会的发展与科技的进步，诈骗等问题也日益凸显，尤其是利用网络、计算机、手机等现代化工具进行的诈骗时有发生。

提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是广大人民群众自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防上当受骗，通过查阅相关的资料以及结合我自身的经历，我今天想给大家介绍一些常见的诈骗手段以及如何有效地降低被骗的概率：

一、常见的几种诈骗类型

1、电话诈骗（固定电话欠费、冒充朋友借钱、冒充公、检、法执法人员等）我们生活中常见的可能就是冒充朋友借钱了，犯罪嫌疑人利用计算机技术通过互联网、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手机号码、姓名等资料，然后随机拨打事主电话，在电话中能叫出对方姓名，让事主误以为是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、赌博被抓等”需要交钱为由，向事主借钱，叫事主汇钱到其帐户，达到诈骗的目的。这种类型的诈骗很常见，而且具有很大的迷惑性，很容易让人上当。我本人就接过一个电话，一开口就直呼我的名字，问我的近况，给人的感觉就是那种对我很熟悉的人，不过聊着聊着我感觉越来越奇怪，就问他是谁、跟我的关系等等常见的问题，他答不上来，我才发现是个骗子。

还有一种情况，通过我的了解，身边很多人都遇到过，就是接到一个电话（用小X 呼你的名字，来我办公室一趟）一不小心可能就会被骗。

2、短信诈骗（中奖缴税、银行卡消费、低息贷款、自报银行账号等）

比较常见的有：中奖缴税诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用短信发布各类虚假的“中奖”信息，等待当事人与其联系，进而以各种名义（个人所得税、缴纳运费、手续费等），要求当事人往指定的银行账户汇款进行诈骗；自报银行账号诈骗作案手段：在短信诈骗案件中，目前群众由此方式被骗的较多。案犯一般采用“撒网捕鱼”的方式进行信息发送，而事主恰在此时有钱要汇出，以为对方改账号并催得紧，匆忙将钱汇出。除了这种直接提供银行账号外，还有银行卡失磁改账号，并自报账号，一般短信内容：“款还没汇吧！那张卡失磁了，我另发一个农行账号给你，„”。此两种诈骗信息均需要一定的前提条件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍会乐观地“守株待兔”。

3、外币诈骗

该类诈骗对象多是一些文化程度不高的商人，诈骗者常利用作废外币或低值高额外币（如秘鲁币、越南盾之类的）冒充美元、英镑实施诈骗。施骗人多称急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。有时还有同伙冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。

4、宝物诈骗（假金砖、假银元、假银元宝、金佛、假金龟）

作案手段基本上是结伙作案，犯罪嫌疑人携带所谓的金佛、金砖、金元宝、银元宝、银元等，以打听老乡住址为由搭讪他人，自称在工地上打工时挖到或家里住宅已有百年的历史、祖宗留下的民国时期的遗物，因家里有事或各种原因编造的谎言骗取受害人信任，以低价转卖假金砖、假银元、假银元宝、假地契、假金龟给受害人。她们多选择单身妇女或老年人为作案目标，作案地点多为城乡结合部，作案时间全部在白天。

说到这个类型，我想到一个真实的事情，由于一些年纪大的老人缺乏一定的判断和识别能力导致的被骗事件还是相当多的。就前几年，一个远房的亲戚，60多岁的老太太，被人用一个镀金的铜块骗了1万元。据说，当时就是一个外地人在路上遇到她，然后说自己在矿里挖到一块金子，要回家不好携带，便宜卖了换钱，老太太一听就动心了，轻易地就把自己存了多年的一点积蓄拿去换了，等家里年轻人回来才发现上当受骗，哭的稀里哗啦的。由于老人家缺乏判断力，很容易上当受骗，所以平时对自己家的老人就应该多多告知一些基本的注意事项。

5、QQ诈骗

作案手段：犯罪嫌疑人先盗取QQ号码，再给该号码里面的好友发送诈骗信息犯罪分子窃取QQ后，冒充QQ主人，发信息给该号码里的好友，称自己急需用钱而向对方借钱，或事先截取QQ主人视频以急事借钱为由实施诈骗，很多人收到信息或看到QQ主人视频后便按对方的指示将钱汇到指定的帐号，从而受骗。

这种类型的诈骗太常见了，大家的QQ估计多少都中过木马或者被盗，然后在空间或者与好友的记录都能发现一些乱七八糟的广告等，当然这种情况如果及时找回QQ号，然后清理一下还是没啥事的，最怕就是通过与亲近的好友借钱之类的达成的诈骗，曾经一个朋友就是因为自己的qq被盗，然后骗子用这个号码骗了她的家人合计500多块。人家可能就专门找qq分组里面的例如“家庭”“密友”“亲戚”等等，所以大家在分组或者备注的时候要多多注意了，当然，最主要的还是提高每个人的防范意识。

6、假冒军人诈骗

犯罪嫌疑人冒充某部队后勤采购人员，以采购部队所需餐盘、车辆装修材料、电脑耗材、日用品、帐篷等物品为由对个体商户实施诈骗。一般诈骗手段为：事先由一名犯罪嫌疑人甲将“样品”以低价放至某商铺内，并留下联系方式，过几天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充军人到该店购买“样品”，并要求店主大量进货，一般金额在3-10万元之间，店主为短时间内获取大额利润，会主动与犯罪嫌疑人甲联系，甲要求店主现行支付货款，店主与犯罪嫌疑人乙联系，乙称单位有事，要求店主垫付，稍后将钱送到，店主支付货款后即被骗。

还有一种以次充好的手段，有一次在路边等我爸，就有两个穿着军装的人开着车子，问我要不要买皮鞋送给男朋友或者爸爸，说是从军队拿出来的，是军用品质量很好，然后那个鞋子表面上看起来还是比较亮的，根本看不出好坏，我被他说的还真想买一双，然后这时爸爸正好过来，问了下情况，然后仔细看了鞋子发现很多问题，就说不买，回去他告诉我，鞋子表面很好，然而鞋底的质量很差，不可能是军用的皮鞋，而且估计那两个卖的人也是穿着军装的假军人。

二、受骗原因

虽然诈骗行为的形式是多种多样的，但是有一些共同的特性，把握这些特性予以防范是可以避免使自己误入歧途、落入圈套的，更何况很多骗子的手段并不见得很高明，受骗的主要原因还是出于受害人本身。一般来说，受害人具有一些不良的心理意识，是诈骗分子之所以能轻易得手的关键。通常表现为以下几种：

1、贪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、怜悯心理；

3、封建迷信心理；

4、虚荣心理；

5、易受暗示、易受诱惑的心理品质；

6、好逸恶劳、想入非非；

7、轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感等。

三、预防诈骗方法

1、要有反诈骗意识。俗话说：“害人之心不可有，防人之心不可无”。当然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，关键是要有这种意识，对于任何人，尤其是陌生人不可随意轻信和盲目随从，遇事遇人应有清醒的认识，不要因为对方说了什么好话，许诺了什么好处就轻信、盲从。要懂得调查和思考，在此基础上做出正确的反应。

2、切忌贪小便宜，对飞来的“横财”和“好处”，特别是不很熟悉的人所许诺的利益要深思和调查，要知道天上是不会掉馅饼的，克服贪小便宜的心理，就不会对突然而来的“横财”和“好处”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必须冷静，千万不可慌张。一旦发现被骗，赶快想办法及时掌握对方的有罪证据，迅速报案，要防止打草惊蛇。聪明的做法是，一面装作仍蒙蔽在鼓里，随时掌握对方行踪，一面查明对方所骗钱财的流向及时报案。

篇5：常见电信诈骗类型及真实案例

（一）电话欠费诈骗

不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费，谎称该用户个人身份信息可能被他人冒用申报办理了欠费话机，并声称要帮助联系报案;再由一名自称公安局的男子接听电话，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动;接着，让事主将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管。

（二）银行卡消费诈骗

不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费，如用户有疑问，可致电查询，并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电，则谎称该银行卡可能被复制盗用，逐步将手机用户引入转用钱，但自己随身所带钱财不够，从而诱骗事主邮汇钱款。

（三）冒充领导诈骗

冒充某系统或单位主要领导，通过短信或直接拨打下级单位领导电话，编造各种事由，诱骗事主钱财。

（四）冒充熟人诈骗

此类诈骗俗称“猜猜我是谁”，即冒充事主外地朋友通过电话先与事主联系，谎称次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通过电话谎称自己出了事需要用钱，但自己随身所带钱财不够，从而诱骗事主邮汇钱款。

（五）退还汽车购退税诈骗

不法分子以向车主发送手机短信或拨打电话的方式，谎称税务局要退还其购买汽车时的税款，让车主速与财政局某主任联系。若车主拨打电话与该主任联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转账操作获取退税费用。

（六）中奖诈骗

不法分子以公司庆典或新产品促销抽奖为由，拨打电话通知受害人中了大奖，一旦回复，便称兑奖必须交纳所得税或手续费，否则不予兑奖，通过电话指引受害人将这些款项汇至其提供的账户。还有一种是网络中奖诈骗。在网络上制作虚假网页，通过向事主发中奖短信，谎称事主中奖，诱骗事主登录虚假网页，从而进一步使事主进入圈套。

（七）销售廉价违法物品诈骗

不法分子向受害人发送出售二手汽车或防身武器等虚假信息，待被害人拨打联系电话想要购买时，以必须交定金、托运费等费用为名义，要求向其提供的账汇款。

（八）编造事故诈骗

不法分子首先通过反复骚扰或其他手段致使被骗人亲属手机关机，利用被骗人亲属手机关机期间，以医生或警察名义，向被骗人或其家人打电话，谎称其亲属生病或遇车祸住院抢救，甚至谎称遭到绑架，骗其汇钱到指定账户实施诈骗。

（九）ATM取款机告示诈骗

不法分子事先损坏ATM取款机，并在旁张贴虚假的提示信息，受害人在取款时出现故障后，与不法分子提供的虚假银行客服电话联系，冒充银行工作人员的犯罪分子便以保证受害人资金安全为由，通过电话指引受害人将自己账户上的资金转入其提供的所谓安全账户上。

（十）发布汇款账户诈骗

不法分子以群发短信的方式，将请把钱直接存到某银行账号”等短信内容大量发出。

（十一）身份信息被冒用诈骗

不法分子假冒公安民警拨打受害人电话，称其涉嫌从事违法犯罪活动，待受害人辩解后，犯罪分子便称其身份信息可能被人冒用，银行存款有被人冒取的危险，要求受害人将银行账户上的资金转入犯罪分子提供的所谓安全账户。

（十二）QQ诈骗

首先通过木马程序盗取用户QQ，然后向该QQ好友群诈骗。

（十三）以社保退钱名义进行诈骗

充当设备社保局的工作人员，电话或短信通知你有一笔社保金领取，从而实施诈骗。

（十四）包裹涉毒为由实施诈骗

篇6：盘点电信诈骗类型与破解之道

一、刷卡消费

不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某消费场所刷卡消费若干元等，如用户有疑问，可致电某号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局（法院、检察院）金融犯罪调查科的名义，谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上，进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到不法分子指定的账户。

二、引诱汇款

不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到XX银行，账号XX”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇走。

三、显号软件

不法分子使用显号软件，冒充电信局或公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，或以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。

四、汇钱救急

不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

五、猜猜我是谁

不法分子冒充受害人的熟人，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。

六、高薪招聘

此类诈骗犯罪中，不法分子通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人到指定地点面试。当受害人到达指定地点再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。

七、廉价诱饵

发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车（本田、奥迪、帕萨特等）在本市出售，另有防身武器出售。电话XXXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理，谎称有各种海关罚没的走私品，可低价邮购，先引诱事主打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

八、借种生子

近两年来，“借种生子”的骗局屡见不鲜。虽说骗子表演非常拙劣，可是上当受骗的中青年人并不在少数。

一般发送短信内容为：“我本香港富婆，因为车祸老公丧失生育能力，现觅身体健康、朴实厚道的男子，或借精，或同居，生育子嗣，事情绝对保密，事成之后有重金回报。有意者请回电XXXX。”此类骗术是利用人们贪色贪财的心理行骗。当受害人回拨电话之后，对方必有女子用嗲声嗲气的甜美声音回复说：我期待的就是像你这样的可心人，不过为了生育一个健康的孩子，还请你先往XX帐户汇款750元，作为身体检查费用，待与医院联系妥当即通知你前来检查，检查合格即签署借精生育合同……有些女子则谎称“借种生子”是背着丈夫进行的，为了保密，请汇保密费若干元，并请汇路费若干元，以便女子赶赴约会地点，租房同居，实施“造人计划”……诸如此类，不一而足。可是，当受害人将款额汇到指定帐户之后，再拨对方电话，便一直处于关机状态。

九、法院传票

假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。接着，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

十、购车退税

冒充税务等国家工作人员，让受害人提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当受害人到银行准备用ATM机时，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让受害人按照犯罪分子电话提示操作，借机划走受害人的钱。

十一、网络交友

骗子在网络、报纸等媒体刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，在网络和电话沟通中，用甜言蜜语蒙骗事主上当。

十二、恐吓敲诈

“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，就把钱汇到XX账户。”犯罪分子随机拨打受害人的手机，并进行恐吓。

十三、入会服务

“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”犯罪分子利用大众的投机心理，花言巧语劝受害人“入会”，借机收取会员费，服务费等。

十四、你中奖了

骗子通过短信等途径，向手机用户随机发送虚假中奖信息，当事主拨通电话号码后，会有人千方百计说服事主缴纳“手续费、保证金、税费”等。

十五、无担保贷款

骗子通过手机短信或报纸、网站发布无担保贷款信息，如果事主与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，会要求事主自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。