财务融资试用期工作总结

财务融资试用期工作总结（共12篇）

篇1：财务融资试用期工作总结

我有幸到xx公司融资部实习。该公司是一家主要经营礼品批发的综合性贸易公司，属于中小型企业。公司产品主要包括广告小礼品、商务礼品、会议礼品、办公礼品、外事礼品、电子小礼品、小电器礼品、皮具礼品、野营户外礼品、健康礼品等等。公司细化的产品一共有5000多种，现在公司正处在飞速发展阶段。

公司的前景非常广阔，计划在20xx年10月在上海和山东开设两家分公司。并且逐步完善企业文化，建立健全公司各项制度。为了适应公司的规模扩张，势必需要大量资金。正是在这个背景下，公司于20xx年11月正式成立了专项融资部。该部门主要是利用合法渠道为公司筹集自身发展所需资金。

我的职位是融资专员助理，我们的工作方式主要是以小组讨论的方式进行：

1、收集一些有关融资的材料，主要包括国家现行的财政政策和产业政策以及地方政策。

2、一些有关公司历史发展过程中曾经用过的融资方案。再次是制定个人想到的融资方案或是方向，以辩论的形式确定几个优选的方案。

3、结合当前行业前景和公司前景对方案进行可行性分析得出最佳方案并付诸实施。在实施的过程中有时会遇到一些突然的变化，那么我们的方案会随之修改。我们的最终目标是用最少的财务费用融到最多的资金。

刚开始上班的半个月主要是搞市场调查和公司内部调查，后半个月主要是对所收集信息进行分析。再结合以往的资金运营情况制作公司资金流量预算表。最后根据每期的实际资金需求制定不同的融资方案，然后分析改融资项目的可行性。

对于融资方式的确定，要在权衡资金成本和财务风险的基础上，根据实际情况，采取一个或者数个融资方式。

第一是内部融资。它的特点是融资成本较低，因为自由资金完全由自己安排。唯一的缺点就是筹集数额受公司自身实力限制。

第二是外部融资。主要包括贷款和发行债券和股票等等。银行贷款的审批程序比较复杂，时间跨度可能比较长。发行债券的费用相对较低，能起到财务杠杆的效应。最终敲定一个可行性的方案，当然我们还会对未来的产业政策和地方政策进行预估，并配套制定一些应急方案。

在这短暂的两个月实习生活里，我的综合素质在不断提高。我对我自己有了进一步的了解。我发现我在这里工作的特别快乐，而且很有激-情。能够达到一种忘我的境界。当然这是与大家创造的良好氛围分不开的。我把自己的未来发展定位于企业重组顾问。我在学校学习过一门投资银行学，这是一门很有吸引力的科学。现在的中小企业要想从扩容到上市还有一段很长的路要走。我今后要边工作边学习，不断地提升自己。自己在金融工程这方面是比较欠缺的，我决定两年后考研。我下定决心成为一名职业的公司财务顾问。我相信一分天注定，九分靠我拼。我会成功的!

实习让我明白的是书本理论与实际工作运用的差别。学好专业知识理论是在实际中应用的基础，但是不能照搬过来使用。因为学校所学的理论大都是一种理想状态下的理论，或者说是一种有假设条件的理论。不管是显性的还是隐形的，总之都是存在一些假设的。但是现实社会工作中是没有如果的，现实是在既定的条件下你改怎么做才能达到目的。

我的社会交际能力得到了提高。在工作中我会经常性的向同事请教问题，与他们进行讨论。除此以外，还会代表公司去和对手方谈判。这样经过不断地磨练和学习，我变得很成熟、理智。其次，我独立解决问题的能力和广泛利用各种可能资源的能力得到了提高。

以后我的实习机会可能不多了，因为我马上就要面临毕业了，毕业后我到公司工作可能有个实习期，但是那和现在不一样。现在实习不好也就算了，将来毕业实习，实习不好公司就不会要你，这是两个概念，压力根本不是一个档次。

不过通过这次试用，我已经明白了将来怎么样去工作了，工作方法已经学会了，工作的业务就好说了，慢慢的了解吗，这就是最基本的。我想我在以后的工作中会做的更好的!

篇2：财务融资试用期工作总结

尊敬的公司领导：

我于201X年X月X日进入公司，至今X个月试用期已满，根据公司的规章制度，现申请转为公司正式员工。

根据公司的需要，目前担任财务部融资专员工作，在这两个月的时间里，在领导的悉心指导下，在同事的大力配合下，顺利完成了领导分配的各项工作：

1.协助筹融资主管做好贷款相应的准备工作，为完成农行“XXX” 4.8亿授信合作项目的各种贷款准备资料，如公司相关资质证件、XXX项目土地使用证、建筑施工，工程许可证等报送银行。2.完成公司银行贷款的贷后日常工作，如提供公司相关财务报表等相关资料给合作银行。

3.做好沟通，保持银行与公司的良好关系，掌握公司相关情况，配合银行完成贷款相关问题的答疑，做好公司与银行的枢纽工作，保持公司与各银行的良好关系，为以后开展新的贷款业务做好准备。4.开设各种银行资金账户，如工行、交行、建行按揭保证金账户，农行借款专用账户等。5.安排的其他工作。

虽然之前有过几年的工作经验，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，因此对开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励激励了我，和XX总的几次关心帮助谈话，让我收获颇丰并明确了努力方向，张XX和彭XX在业务上的悉心指导让我很快的融入了工作角色，熟悉并掌握集团公司的账务处理、熟悉了各个融资项目所需资料、流程、如何与相关业务联系等。当然随着工作的不断深入，难免出现会出现一些处理问题考虑不够周全，言谈举止，处理问题经验有待提高，在此，我要特地感谢领导和同事对我的指引和帮助，感谢对我工作中出现的失误的提醒和指正。在今后的工作和生活中，必须广泛汲取融资沟通经验，提高做事的计划性，工作之前做好充分准备，努力提高工作效率，并以高标准要求自己，不断学习，让自己能够成为一名合格的仁和人。

这是我的第X份工作，这两个月来我学到了很多，收获了很多；能够加入XXX公司这个融洽的大家庭，我深深地感到骄傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式员工的身份在这里工作，在此我提出转正申请，以期为公司的发展尽自己的一份力量，和公司一起创造美好未来，恳请领导批准！

篇3：财务融资试用期工作总结

关键词：企业战略,企业财务,融资,经验做法

春和集团是一家具有全球视野, 聚焦于船舶制造、海洋工程、资源投资和物流产业的投资控股集团。自1995年创建以来, 积极走国际化发展道路, 前瞻性把握全球经济的发展趋势, 在所从事的轻工制造、超市零售、房地产业、国际贸易、教育、船舶制造以及海洋工程等业务领域中, 均取得了优异的业绩。目前, 拥有员工25000余人, 2009年总资产163亿元, 产值124亿元, 并荣登2010年度中国企业500强451位, 中国制造业500强排名244位。

随着“春和”的快速发展, 集团财务管理紧紧围绕着企业战略全局, 做了大量的工作, 有效地保证了发展战略的实施。集团财务在稳步推进船舶产业IPO的同时, 先后与中国进出口银行、国家开发银行、中国建设银行、中国银行等多家银行建立了深层次的战略合作关系, 截至目前, 授信总额突破650亿元。同时, 积极开拓国际金融市场, 成功取得境外融资、买方信贷, 并签订了国内船舶行业的第一笔人民币信贷协议等。

一、围绕企业发展战略, 适时调整财务管理策略

知识经济的到来, 使战略管理成为现代企业管理的中心。而财务管理是企业战略管理的一项核心内容, 在企业战略管理中具有举足轻重的地位。这就要求企业的财务管理必须具有战略管理思想, 支持和服从于企业发展战略的全局, 根据不同发展阶段的需求, 适时调整财务工作的重心。

在企业发展前期, 财务管理以融资管理为重心, 着重解决企业对资金的需求。“春和”最早以2万美金起家从事节日灯、圣诞礼品的生产, 头三年出口创汇每年翻番, 从400万美元做到了1500万美元。通过充分利用信用证融资, 公司加速资金周转, 创下了一年资金周转率达到36次的“奇迹”, 有效解决了发展初期的资金缺口问题。在进入造船领域后, “春和”抓住船势复苏和世界造船产业东移的历史机遇, 引入国际先进造船理念, 投入巨资进行技术改造和流程再造, 初步奠定了现代化的造船模式。面对源源不断的新增订单, 保函的需求急剧膨胀, 集团财务通过加强与各大银行的合作, 迅速扩大集团的授信额度, 有效地解决了融资需求。

通过多年的积累, 春和跨入了国内民营企业佼佼者的行列。造船产业在2008年进入“双百俱乐部” (年产量达百万载重吨, 年产值达百亿元人民币) , 同时布局海洋工程产业。凭借规模与盈利能力的成倍增长, 公司作为银行青睐的客户, 得到保函银团的支持, 逐步搭建起总行级的银企合作, 融资管理上了一个新的台阶。面对大额的现金进出, 集团加强了预算管理和生产计划, 积极推行集中采购和合同管理等多种管理制度, 资金管理水平得到有效提升。财务管理进入了融资和资金管理并重的阶段。

全球金融危机爆发后, 面对复杂多变的外部环境, 集团财务管理的重心更加侧重于抓管理工作, 提高风险管控能力, 增进管理效益, 学习并借助国内外最新的金融工具, 不断提升自身的资金管理水平。集团打开资本市场大门, 积极拓展船舶产业的IPO、发行企业债券、短债等, 各项基础工作更加规范、完善。通过对银行的分类管理, 建立战略合作的银企关系。

总之, 在“春和”的发展过程中, 财务管理的工作重心与实施策略大致经历了以融资为主、融资与资金管理并重、侧重资金管理这么一个调整过程, 但服务于企业大局这一点是始终不变的。

二、以创新的思维, 服务企业发展战略需求

通常看来, 财务工作讲求规范、严谨, 与数字打交道, 似乎与创新关系不大。但在现代商业社会中, 随着资本市场对产业经济、企业个体产生越来越大的影响, 财务管理的创新能力成为企业竞争力极其重要的组成部分。

对集团财务而言, 创新不仅是指尝试自己没有做过的事情, 也意味着敢于去做别人没做过或做不好的事情。服务于企业的战略全局, 集团财务做了以下工作:

1. 创新财务基础管理, 争取出口预退税的政策支持。

2005年, 浙江造船、大洋造船先后被批准实行出口预退税政策, 成为国内船企中继广船国际后第二、三家取得该项政策支持的企业, 初步估算使得公司提前取得退税资金达5亿元左右 (按照船舶行业传统的退税政策需要交船后才能退税) 。享受这一优惠政策, 对公司的财务基础工作提出了较高的要求。为此, 公司积极创新财务管理, 除了认真学习领会该项政策, 还要积极联络地方税务机构跨区进行有效沟通;在财务管理上建立单船核算体系, 全力推行目标成本管理, 严格推行按进度确认收入的核算方法。扎实的基础工作赢得了审计机构和税务机关的认可。曾有省内的同行想要效仿, 但由于基础管理工作的不到位, 而未能得到出口预退税政策的优惠。

2. 善于捕捉创新型金融产品, 不断提升融资水平。

2008年下半年开始, 作为国家政策性银行的中国进出口银行意识到船市危机即将来临, 创造性地推出了保函银团这个融资产品, 目的是重点扶持几家大型船舶企业度过危机。集团领导敏锐意识到该项产品对企业发展具有极大的战略意义, 立即成立专项小组, 顺利通过船级社的专项评审, 快速争取银行的大力支持, 最终大洋船厂和浙江造船分别于2008年7月30日和2009年5月8日成功签约了各35亿美元的保函银团, 创下国内最大保函银团支持, 大洋船厂的保函银团仅1个月即组团成功, 令业内刮目相看。

3. 不断提高理财能力, 有效降低财务风险。

由于造船合同大部分为长期性固定造价合同, 因此汇率风险、材料价格波动风险等相对较大。为了有效规避风险, 公司紧盯外汇市场的行情, 在谨慎操作远期结售汇的基础上, 充分利用人民币存款利率和美元贷款利率倒挂的历史机遇, 创造性地运用银行理财产品获取额外收益。同时针对钢材价格的剧烈波动, 在集中采购的基础上, 充分利用采购量上的优势, 积极争取与各大钢厂建立战略合作, 主动争取话语权, 取得季度定价和灵活的付款方式。

4. 搭建国际贸易平台, 创造财务价值。

当船市高涨的时候, 集团领导及时作出决策, 在香港、新加坡分别组建了贸易公司, 参与船舶投资, 在获取丰厚利润的同时积累了国际航运市场资本运作的经验;而当金融危机和船市危机到来后, 新增合同预付款比例出现了快速下滑, 给国内船企融资造成巨大压力, 集团积极依托香港贸易平台, 在渣打银行等的支持下, 通过二传手方式, 提高预付款比例, 给国内船企分解部分压力。2009年11月17日, 控股的太平洋造船集团所属香港皇冠船舶有限公司与中国进出口银行签订了《人民币船舶出口买方信贷协议》, 这是国内船舶行业第一笔以人民币结算的信贷协议。

5. 充分利用国内银行优势, 实现企业与船东的双赢。

金融危机对船舶行业造成巨大冲击, 在经历较长时间的订单缺失后, 在70亿美元保函银团的支撑下, 集团的财务管理重心由国内转向了国外, 积极依托国内银行的实力, 推动银行买方信贷产品, 为船东提供融资服务, 也为集团赢取新的订单。2010年6月集团承接的波邦集团10亿美元订单中, 中国进出口银行提供了4亿美元的买方信贷, 实现了船东与船企的共赢局面。

三、打造一流专业团队, 提高战略的执行力

1. 坚持学习, 扎扎实实打好基础。

集团每年为财务人员提供各种各样的培训, 及时了解最新的会计准则, 安排专人密切关注行业内其他公司的信息披露, 通过比对发现自身的优缺点, 及时有效地出台应对措施。围绕单船核算和目标成本管理等, 不断夯实财务管理的基础。造船以及海工产业由于其国际化程度很高, 并且与航运、能源等多个产业密切相关, 具有较高的专业门槛。集团财务团队自上而下, 通过定期学习、了解、分析行业相关信息和政策, 既为自身的财务分析提供准确判断, 也经常能够与银行等其他相关人员进行交流, 从而树立了专业的财务形象。

2. 诚信为本, 以人品塑造企业品牌。

人们常说态度决定一切。在与银行的交往中, 集团财务坚持以诚为本, 以人品赢得对方的信任。在多年的往来中, 集团财务除了基础工作扎实可靠, 实际工作中从未发生一笔不良记录;坚持实事求是, 说到做到, 承诺全部兑现, 从而取得了银行的高度信任, 使得银企合作更加深入和全面。面对船舶行业出现的弃单现象, 各合作伙伴尤其是银行表现得相当谨慎。当这一现象在本企业偶尔出现时, 集团财务积极面对, 绝不遮遮掩掩, 在争取损失最小化的同时, 主动与银行沟通, 分析得失, 明示损失可控, 获取银行的合作与信任。

3. 执着的态度, 提升了团队的战略执行力。

篇4：财务融资试用期工作总结

关键词：财务杠杆；财务风险；融资策略

杠杆是物理学中的一个术语，是指一根在力的作用下能够绕着固定点转动的硬棒。使用杠杆可以省力，能以较小的力量带动较庞大的物体运动。在企业财务管理中，亦有经营杠杆和财务杠杆之说。经营杠杆是指在企业生产经营中由于存在与产品生产或服务有关的固定成本而导致息税前利润变动率大于产销量的变动率的杠杆效应。只要企业存在固定成本，就存在经营杠杆效应的作用，但不同企业或同一企业在不同产销量基础上的经营杠杆效应的大小是不完全一致的。财务杠杆是指由于固定融资成本，尤其是债务利息的存在而导致普通股每股利润变动率大于息税前利润变动率的杠杆效应。只要在企业的筹资方式中有融资成本（或财务费用支出）固定的负债融资，就会存在财务杠杆效应，但不同企业财务杠杆的作用程度是不完全一致的。

一、财务杠杆的作用机理

财务杠杆主要反映息税前利润与普通股每股利润（EPS）之间的关系，用于衡量息前税前收益变动对普通股每股收益变动的影响程度。两者之间的关系可表示如下：

①式中：

EPS表示普通股每股利润；

I表示负债利息；

T表示所得税税率；

D表示优先股股息；

N表示普通股流通股数。

财务杠杆的作用程度用财务杠杆系数表示。财务杠杆系数（常用DFL表示），它是普通股每股利润的变动率对息税前利润变动率的倍数。

②式中：

△EPS表示普通股每股利润变动额；

EPS表示变动前的普通股每股利润；

△EBIT表示息前税前利润的变动额；

EBIT表示变动息前税前利润。

财务杠杆亦可表示为：

因此，合理运用财务杠杆能给企业权益资本带来额外的收益。因为企业利用负债筹资，由于负债利息是不随息税前利润的变动而变动的固定性融资费用，当息税前利润发生变化时，股东收益会发生更大幅度的变化。当息税前利润增加时，每一元息税前利润所负担的债务利息就会相应降低，扣除所得税后可分配给股东的收益就会增加，从而给股东带来额外的收益，即财务杠杆的正面效应。同时，由于负债利息计入财务费用可以冲减应纳税所得额，从而相应减少应纳税额，所以，这种正面效应还可以使企业获得节税效益。在息税前利润高于负债成本的情况下，负债比率越高，额度越大，节税效果就越显著。

但是，财务杠杆如果运用不当，也会给企业带来负面效应，当企业经营不景气时，由于固定额度的利息负担会使企业利润迅速下滑，当息税前利润下降时，股东收益下降得更快，导致股东收益加速下滑，这就是财务杠杆的负面效应

财务杠杆作用的机理实际上是放大了息税前利润（EBIT）变动对普通股每股利润（EPS）变动的影响，反映出EBIT每增加（或减少）一个单位，EPS将随之DFL倍的增加（或减少）。

二、财务杠杆与财务风险的关系

风险本身是一种结果的不确定性。财务风险是指由负债经营引起的、伴随企业的财务活动而产生的企业经营结果的不确定性。实践中可以把财务风险理解为企业在筹资活动中利用负债融资方式，由于财务杠杆的负面作用，可能导致企业股权资本所有者收益下降，甚至可能导致企业破产的风险。

由于财务杠杆的效应，息税前利润的较小变动会带动普通股每股利润发生较大的变动。换言之，财务杠杆的作用使得股东收益的不确定性加大，使企业的财务风险加大。从公式③可以看出：

当企业预期为盈利，即EBIT>I时，EBIT越大，DFL越小，企业的财务风险越小；反之，EBIT越小，DFL越大；当EBIT接近于I时，DFL趋向于无穷大。

当企业处于盈亏临界点，即EBIT=I，此时，DFL最大。

当企业处于浅亏期，即0

当企业亏损逐步加大，EBIT<0，此时0

可见，企业财务风险的大小主要取决于财务杠杆系数的高低。一般情况下，财务杠杆系数越大，股东权益资本收益率对于息税前利润率的弹性就越大，如果息税前利润率上升，则股东权益资本收益率会以更快的速度上升；如果息税前利润率下降，那么股东权益资本利润率会以更快的速度下降，从而风险也越大。

三、企业融资策略的选择

通过上述分析可见，企业的财务风险和财务杠杆之间有密切的联系；而财务杠杆效应的强弱又取决于企业融资结构中负债比例的高低，负债比例越高，财务杠杆效应越强，公司的财务风险就越大；反之亦然。因此，公司在安排融资结构时，必须合理确定负债比例，一方面要充分利用财务杠杆效应，通过对公司产销计划的调整使息税前利润上升，进而为股东创造更大的价值；另一方面还必须注意合理控制风险，通过财务杠杆的比较分析，达到融资结构的最优化，使公司承担适度的负债和风险，实现风险与收益的均衡。

在现代企业经营模式下，负债经营是市场经济发展的必然产物，对现代企业经营有着重要的意义。

首先，负债经营可以缓解企业资金紧张，调节余缺。

其次，负债经营可以利用财务杠杆作用，提高权益资本收益水平。

再次，负债经营可以得到税收上的节约额。权益资金的投资报酬是在缴纳所得税之后支付的，而负债利息则是作为财务费用在所得税前扣除，从而产生节税作用，使所有者财富有所增加。

最后，负债经营是一种具有风险和驱动力的经营方式，给企业也带来一定的压力，正是如此，企业才可能变压力为动力，树立资金的时间价值观念，在资金的使用上，增强企业的责任心，自觉地搞好企业的生产经营活动，从而提高经济效益。

但同时也必须注意到，负债筹资是一把双刃剑，既可满足企业对资金的需求，给企业带来财务杠杆利益，也会给企业带来财务风险，使企业遭受财务杠杆损失。企业必须权衡负债筹资的利弊，确定最佳负债规模，选择最优资本结构，才能获得最佳经济效益。

鉴于以上分析，企业在确定融资结构、选择融资方式时应该注意以下几点：

（一）适度负债

即负债比例要与企业的经营状况、活力能力、以及承担风险的能力等相适应。适度利用财务杠杆作用，会给企业带来提高所有权资金收益率的财务杠杆利益。但如果过分强调财务杠杆的作用。举债过多，则会增加财务风险。一旦企业经营不善或经济环境恶化，税前资金利润率下降到利息率以下，就将使所有权资金收益率降低。负债比例越高，所有权资金收益率降得越多，这样就会加重企业的危机，出现财务杠杆的反作用。因此，企业要掌握最佳负债规模，选择一种比较稳健的筹资模型。负债经营要掌握一定的度，主要应从两方面考虑：一方面，息税前总资产利润率应高于借入资金利息率，这是前提；另一方面，资产贷款负债率（贷款总额与资产总额之比）一般掌握不超过50%，效益好的企业，最大不超过60%。负债方式可以灵活多样，力求低成本吸收资金，高效率使用。

（二）借款利率水平与企业资本收益水平的对比关系

企业的自有资金税前利润率应高于借款利息率，这是企业负债经营的先决条件。当企业息税前利润率大于负债平均利率时，负债筹资的财务杠杆作用可使所有者获得高于企业息税前利润率的收益，同时，由于负债产生节税作用，也可使所有者财富增加。在企业息税前利润率高于负债利率时，则借入资金的收益高于成本部分则为股东分享，从而增加股东每股收益。反之，当负债利息率高于息税前利润率时，财务杠杆的负作用如不能被节税作用所抵消，则股东的每股收益就会减少。因此，举债前必须对企业资金利润率进行预测，并与预期借款利率水平进行对比，如达不到资金成本，则不宜举债筹资。

（三）企业经营前景的预测

在企业负债经营中，企业的经营前景起着决定性的作用。企业经营的好坏将直接决定息税前利润率的高低。因为只有当资产报酬率大于借入资金利息率时，企业负债经营才有利。当企业获利能力较强，销售和盈利水平较高且比例稳定时，企业可以提高负债经营比例以期获得更多的财务杠杆利益；但当企业经营恶化，前景不容乐观时，则应减少负债规模，降低财务风险。

（四）企业所处的宏观经济环境

企业所处的宏观经济环境对于企业的经营状况起着至关重要的影响。从而，在进行负债经营时，必须要充分考虑企业所处的各种宏观经济环境因素。

（五）建立和完善财务风险预警机制

企业应对不断变化的财务管理宏观和微观环境进行认真分析研究，把握其变化趋势及规律，并制定多种应变措施，适时调整财务管理政策和改变管理办法，从而提高企业对财务管理环境变化的适应能力和应变能力，以此降低因环境变化给企业带来的财务风险。建立财务风险预警机制，对各种风险信号（如产品积压、质量下降、应收账款增大、成本上升等）根据其形成原因及过程，制定相应的风险管理策略，降低危害程度。

综上所述，企业在选择融资策略，运用财务杠杆时，一定要明晰财务杠杆的作用机理，通过科学的融资决策来发挥财务杠杆正面作用；同时，积极限制其负作用的产生，使企业在有限的权益资本基础上，为投资者创造更多的收益。

参考文献：

1、徐海涛.论经营杠杆、财务杠杆、联合杠杆的应用[J].经济师，2006(2).

2、黄佑军.财务杠杆原理及其应用[J].财会天地，2004(15).

3、胡应筠，胡晓莉.财务杠杆刍议[J].江西财税与会计，2003(3).

4、梅霜.财务杠杆在企业负债筹资中的应用[J].商场现代化，2005(11).

5、李太英.浅议财务杠杆与合理负债[J].中国农业会计,2005(11).

6、林盛泉.试论资本结构与杠杆作用对筹资决策的影响[J].经济与社会发展，2005(7).

（作者单位：长庆石油勘探局建设工程总公司）

篇5：财务试用期工作总结

(一)在本部门工作中，我一向严格要求自我，认真及时地完成领导布置的每一项任务，并虚心向同事学习，不断改正工作中的不足;对于集团及公司的制度和规定都是认真学习并严格贯彻执行;另外，我具有很强的团队合作精神，能很好的协调及沟通，配合各部门负责人落实及完成公司各项工作，并热心帮忙其他同事，与人相处和谐融洽。

(二)工作上，本人自工作以来，先后在某某部门、某某科室、会计科等科室工作过，不管走到哪里，都严格要求自我，刻苦钻研业务，争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念，我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务，成为__行业务的行家里手。我工作过的岗位大部分在前台，为了能更好的服务客户，针对不一样层次、不一样需求的客户，我给予不一样的帮忙和服务，记得有一位第一次到我行客户，当我了解到他要贷款买二手房时，由于他不知该怎样办，只是有个想法，我便详细地向他介绍了个贷的所有手续。除了在服务客户上我尽心尽力，在行里组织的各项活动中我也进取响应，经常参加单位组织的各项竞赛，展示自我，并取得了优异的成绩，受到了单位的嘉奖。

(三)学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识。由于我毕业财校属于中专，刚工作我就利用业余时间自学大专，并于__年毕业，但我没有满足于现状，又于自修__大学金融本科，由于学习勤奋刻苦，成绩优良，学习中受到教师充分肯定，目前正在进取准备论文答辩。不但掌握和提高了金融知识，也有了必须的理论水平，完全到达了本科生所具有的水准。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融知识融会到工作中去，使业务水平不断提高，并参加全国中级经济师资格考试，顺利经过同时被行里聘为中级师，在多年的业务知识考核当中，每次会计业务资格考试都到达1级水平。

篇6：财务试用期工作总结

其实做一个好会计并不容易。除了保证自己的专业技能能够一直保持在一个较高的水平之外，工作的时候还得让自己保持一个良好的工作状态。虽然我的日常工作只是统计公司账目，计算各种费用，但这要求我不要出错。就算我只犯了一点小错误，如果和账目不符，我也得尽快找出漏点。那就改正吧，不然会对不起大家对我的信任，对会计工作的失职，所以无论如何，一定要保证自己专心工作。

在公司里，我一直是老员工。她是我们公司的一名老会计。她会被问到很多问题。只要她觉得没有问题，我的工作肯定不会出什么大差错，所以我喜欢在平日里向她请教一些经验。在过去的几个月里，我一直坚持在工作中保持良好的进取心，每天准时到达公司，然后按照要求完成每天的任务。为了更好的提高个人技能，下班回家后会继续在网上学习和讨论一些与会计工作相关的知识，只是为了更快的提高工作效率。此时此刻，我觉得我对我们公司的工作环境和节奏很熟悉。成为正式员工后，我将继续坚持这种学习势头，努力尽快为公司承担更多的责任。

篇7：财务试用期工作总结

第一，严于律己，严于要求，遵纪守法，团结同志自从上班以来，我可以严格要求自我，每天按时上下班，能正确处理公司和家庭的关系，不会因为个人原因耽误公司的正常工作。同时，我可以严格遵守公司的各种规章制度，并不特别，从未对公司提出不合理的要求。无论是公司职员、经理还是工人，我都可以和他们搞好团结，不发生没有原则的纠纷，不做不利于团结的事，不说不利于团结的话。

第二，尽力做好自己的工作。我在公司主要从事财务工作。为此，我在以下方面做了一些工作：

1、建立和完善公司的财务制度。公司成立以来，我是试用期会计，所以每月只负责会计处理和财务报表提交，所以公司的财务制度不健全。(威廉莎士比亚、温斯顿、财务、财务、财务、财务、财务、财务)正式到公司上班后，我对财务人员的工作进行了合理的分类，并按照公司财务方面的规定提出了要求，以上是在发票管理方面，严格要求正确的填写和要求，减少了不必要的麻烦。在财政收支方面严格执行公司的财经制度。

2、准确核算，及时结算，及时提交税务管理部门报告。在日常财务工作中，可以根据财务规定准确计算公司的经营方案，及时结算相关会计，并在每个月末及时向税务机关提交财务报表和纳税申报单，由于个人原因，没有延误提交时间。

3、及时向公司报告财务情况，进取地为总经理做好参谋。每个月我都向公司经理报告公司的财务情况，使经理能够及时了解和掌握公司的经营情况，对经营中出现的问题及时提出合理化建议，发挥财务在公司经营中的作用，为树立好参谋和助手的作用而做出贡献。另外，在销售、购买中，还可以及时警告和指出不符合要求的其他人员。

4、认真负责，积极配合税务部门的稽查。10月初，税务部门对我们公司进行核查，在此期间，我可以积极配合，加强与核查人员的合作，发挥自我优势，多与他们沟通，就现有问题与他们交流，争取他们的宽容，最大限度地保护公司的利益。

三、存在的问题一年来，围绕自己的工作责任做出了必要的努力，取得了必要的成果，但与公司的要求和期望相比，存在一些问题和差距。主要：自来公司时间短，部分剧本还不熟悉。特别是对各销售人员的会计、工程部分和零售部分没有明确区分，给销售人员带来麻烦，同时给公司各销售人员完成任务。对于这些问题，我将在今后的工作中认真解决。最后，我想再说三点。

第一，我的工作报告还不全面，有些具体的事情没有提及。对于今天我讲的话，我希望大家能提出很多宝贵的意见。(大卫亚设，NorthernExposure(美国电视剧)，成功)

第二，我的工作可以顺利开展，取得好成绩。首先要感谢我的助手。她对我的工作给予进取的协助和支持，不辞辛劳，在身体不舒服的情况下坚持上下班，帮助了很多工作。(大卫亚设，NorthernExposure(美国电视)，健康)同时，我还要感谢公司的其他人员，如果没有你们的支持和合作，我们今天的工作成绩就没有了，你们是公司金字塔的基础。以上是在公司生产经营、销售利润方面，你们精诚团结，进取为公司制定计划。这充分反映了我们公司职员是一支有吃苦、奉献、战斗、进取精神的球队。(大卫亚设，NorthernExposure(美国电视)，成功)

篇8：财务融资试用期工作总结

关键词：企业融资,融资方式,融资缺口,外源融资

在现今市场竞争日趋激烈的大环境下, 企业特别是中小企业普遍面临着融资难的问题。越来越多的中小企业公司面临“发展难、融资更难”的双重困境。一方面, 为争取企业发展, 中小企业越来越多地运用多元化融资策略;另一方面, 通过向银行贷款等资本融资方式运作, 实行大规模的负债经营, 超过企业的可承受范围, 使企业面临巨大的资金风险, 最终也会影响制约到中小企业的发展。从资金融通的渠道方面, 无论是内源性的融资和外源性融资, 或者直接融资和间接融资, 中小企业都面临着难以克服的资金障碍和发展瓶颈。如何有效地在多元化融资策略的实施下控制资金风险, 已成为中小企业管理者不得不重视的一个重要论题。另外, 基于整体效益考虑, 中小企业亟需引入适合自己发展的融资理念, 加强对融资权益和风险的平衡管理, 根据企业发展的不同时期选择不同的融资战略。

一、中小企业的融资概念及方式

融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段或为取得资产而集资所采取的货币手段。企业融资, 是社会融资的基本组成部分, 是指企业作为资金需求者进行的资金融通活动。从宏观上看, 企业融资过程实质上就是资源配置过程。就是通过对各种要素投入进行有机的组合来最大限度减少宏观经济浪费和实现社会福利最大化。《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的解释是:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段或为取得资产而集资所采取的货币手段, 中小企业融资是指中小企业在生产、经营过程中主动进行的资金筹集行为。[1]可以说, 企业融资过程实质上也是一种以资金供求形式表现出来的资源配置过程。

中小企业融资方式是指中小企业获取资金的形式、手段、途径。中小企业融资方式按照其资金来源, 可分为内源性融资与外源性融资。内源性融资, 是指企业依靠其内部积累而得到的资金供给, 主要包括企业资本金、折旧资金和利润留成;而外源性融资, 是指企业从外部得到的资金融通和供给, 主要是银行贷款形式的间接融资、资本市场的直接融资以及地方政府的政策性优惠贷款, 包括了股权性融资和债权性融资两大类。

二、影响中小企业的融资渠道制约因素

中小企业管理当局要分析影响企业融资的制约性因素, 以便采取有效措施, 起到未雨绸缪的作用。对中小企业融资起限制作用的因素有以下几个方面。

(一) 高风险高成本致使商业银行对中小企业惜贷慎贷

银行的首要目标是安全性、流动性和收益性, 然而中小企业存在资金缺口大、家族企业比例大、企业稳定性差、破产倒闭概率大等特点, 使银行出于安全性和收益性原则考虑, 防范信贷风险。在社会主义市场经济的今天, 中小企业谋求发展的关键在于融资, 而从理论上来讲信息不对称是主要原因。信贷市场是一个信息传递不充分的市场, 在从银行贷款之前, 企业是清楚自己的贷款动机、用款计划和风险状况的;相比之下, 银行则只能“被动的信赖”企业的贷款申请。[2]显然, 银企之间的信息是不对称的。高风险高成本致使商业银行出于审慎性, 对中小企业采取惜贷限贷措施。

(二) 中小企业信用度不够, 财务管理不规范, 内部控制混乱

中小企业在发展的同时自身也存在很多问题, 企业管理基础比较差, 内部控制存在较多薄弱环节, 导致经营风险大。中小企业的信用等级普遍不高, 影响到自身形象。财务管理也不注重规范良性发展。

(三) 金融机构经营机制落后, 缺乏考虑中小企业资金诉求的内在动因

金融市场长期的计划性和垄断性, 使金融机构的资源对市场起不到基础性调节的作用, 必然致使企业直接融资与间接融资的失衡。虽然我国加入WTO后承诺开放的金融环境发生了变化, 但由于其经营机制还没有根本性的转变, 面对民营中小企业这一新生事物庞大的资金需求, 金融机构没有从扶持企业发展战略的高度来看待并开拓市场, 创新动力不强, 管理水平落后, 效益考核粗放, 无法调动发挥银行各级管理人员增加中小企业信贷投放的积极性。

通过以上分析不难得出中小企业融资问题不仅是企业发展的现实热点, 也是涉及多方亟需解决的复杂性问题。从深层次看, 由于中小企业规模小、管理机制不健全, 商业银行出于资金安全性、盈利性和流动性考虑, 对中小企业信贷业务并不积极拓展。同时, 由于体制固有的限制, 宏观管理和相关金融监管部门的行政干预并不能从根本上解决中小企业因自身不足而导致的银行信贷资产风险。因此, 对中小企业融资难的问题要整体统筹、具体分析。

三、改进中小企业融资方式的措施建议

(一) 中小企业自身要加强创新, 增强企业实力, 促进融资方式多样化

中小企业要遵循遵循市场经济的客观要求, 逐步加强内部管理, 并实施多元融资策略引导资本社会化, 改变家族化管理模式、转移资金风险、达到通过创新扩大销售业绩增强实力的目标。中小企业应吸收现代企业制度和管理制度的精华, 重视并加强财务管理建设, 提高会计信息透明度, 挖掘资金潜力, 加强现金和应收账款的管理, 利用赊账政策缓解资金压力。[3]同时中小企业面对日趋激烈的市场竞争, 加快科学技术转化为生产力的进程。另外, 除从商业银行获得贷款外, 中小企业还可利用商业信用融资, 即在销售商品、提供服务的经营过程中向客户筹集资金的一种融资, 以多样化融资政策缓解企业资金需求。

(二) 加强中小企业融资服务体系建设

按照“政府推动、市场运作”的原则, 积极构建政府公共服务与中介机构社会化服务相结合的中小企业信用服务体系, 包括企业信用征集、信用评价、信用监督等。主要是通过整合政府各有关部门的信用资源, 建立起中小企业信用数据库, 以中小企业为突破口, 将完善信用担保机制和加强社会信用建设结合起来, 实现政府和金融机构对中小企业信用评价的协调联动和信息交流与共享;[4]开展信用培训服务和信用管理服务, 指导企业建立信用档案, 搞好信用管理制度建设, 提升信用管理水平。

(三) 商业银行要加强对中小企业的关注度, 完善金融体制改革

各级商业机构要进一步转变观念, 从深层次上认识到支持中小企业与自身发展的目标是一致的。最大限度地降低企业的信贷风险, 为中小企业提供更多的机会。根据中小企业“数额小、周转快”的特点, 制定相应的灵活审批机

(上接第75页)

面较狭窄, 会计队伍整体缺乏必要的专业技能和成熟的职业判断。其次新业务培训不足。面对会计法规和会计准则变化, 部分从业人员后续培训不足, 对法规、制度不够熟悉, 或对会计新知识知之甚少。最后, 一些从业者基于外界压力或自身不良动机, 没有能够认真地履行职业操守, 职业道德缺失。

(二) 资本市场发展不成熟, 公司治理结构存在缺陷

与西方发达市场经济国家相比, 我国的资本市场可以说是起步晚、发展快。由于发展时间短, 也出现了一系列问题, 如:违规炒作问题、上市公司的信息披露问题以及诚信问题等。另外, 我国上市公司在公司治理结构方面还存在严重缺陷, 一股独大、股权高度集中的问题十分突出, 内部控制体系不健全, 人控制现象较普遍。公司董事会、监事会组成不合理, 独立董事作用缺失。

(三) 社会诚信度低, 会计信息操纵欲望强

我国经济正处在转型过程中, 社会信用体系建设相对落后, 经济生活中信用缺失现象时有发生, 这扰乱了社会经济的正常运行, 造成人们信仰危机和价值观紊乱。许多企业出于各种不良动机, 或为逃避税金, 或为虚增利润, 骗取上市, 或为企业并购, 采取多种作假手段, 欺上瞒下, 使整体会计信息真实程度大打折扣。诚信缺失和强烈的整体操纵欲望使会计信息真实性面临着巨大的考验与挑战。

(四) 会计外部监管效率低下

财政、审计、税务等国家监督机关在行使职能时, 往往各自为政、执法尺度和标准不一致, 再加上人情、关系执法的存在, 严重削弱了国家监督力量和会计外部监管机制的运行效率;作为社会监督重要组成部分的会计事务所等社会中介机构往往缺乏职业操守, 为了谋取私益, 违背职业道德, 滥用职业判断, 出具虚假审计报告, 更甚者中介机构与被审计单位串通作假, 严重影响了财务报告的审计质量。

四、对我国会计准则制定导向的建议

作为经济转型国家, 中国的市场经济发育水平, 还远没有现行国际会计准则生成的市场环境那样成熟。回顾中国制, 推动中小企业信贷工作的进展。积极开拓资本市场为中小企业服务的渠道, 鼓励发展风险投资品种。同时, 要深化金融改革, 适应放宽银行的信贷审批权限, 提高分支银行的信贷投放银行, 提高其市场适应能力, 降低中小企业融资的门槛。

四、结语

中小企业融资是一个涉及多重主体的复杂问题, 解决这个问题不是一蹴而就的过程, 需要深入调研并统筹兼顾。金融人员和中小企业管理者需要关注融资难问题, 同时政府管理者也要通过政策制定、宏观调控等加强对中小企业融资问题的控制。解决中小企业融资过程中产生的体制机制性矛盾, 推动适应中小企业资金需求的融资模式的建立。

参考文献

[1]吴黎明.企业融资风险及防范措施[J].广西质量监督导报, 2008 (3) .

[2]张潇然.经济转型期我国中小企业融资问题研究[J].现代经济信息, 2010 (2) .

[3]谢春梅.我国中小企业融资问题的研究[J].中国乡镇企业会计, 2009 (8) .

篇9：财务试用期工作总结

在我们企业呆了这么几个月，我最终会从试用期员工调到全职。这三个月来，我一直紧紧跟随部门的老职员，工作时要按照上级领导的要求努力工作。这样才能快速熟悉我们的企业，减少一些工作上的失误。根据公司的要求，我现在总结这期间的工作方案如下。我在X月来到我们公司。那时候还是找工作的旺季，所以我也顺利地进入了公司。毕竟我还有很多工作经验，只要给我一点时间，我就能尽快胜任会计这项工作。事实上，成为一名好的会计并不是一件容易的事。除了让自己的专业技能一直保持在高水平外，我工作时还要保持良好的工作状态。虽然平日里做的事情只是统计公司的帐目和计算各种开支，但这是要求我不能做错事。哪怕有一点不对，然后再修改一下。否则，我对大家对我的信任和对会计工作的失职感到抱歉。所以不管怎样，我必须保证我工作的时候集中精力。(大卫亚设，北方执行部队)。在公司里，我一直被老职员xx所吸引。她是我们公司里的老会计。很多事情都会问她。如果她觉得没什么问题，我的工作肯定不会有什么大错误。所以我很喜欢平日教她一些经验。我在过去的几个月里一直在工作中坚持良好的进取心，每天都能按时到达公司。并且根据要求完成每天的工作任务，更好地提高自己的个人能力，下班回家后继续在网上探索与会计工作相关的知识，只努力更快地提高自己的工作效率。(威廉莎士比亚，温斯顿，工作)(威廉莎士比亚，温斯顿，工作)在这一刻，我觉得我已经对我们公司的工作环境和工作节奏有了更深的了解，我会在更正后继续坚持这一刻的学习热情，争取早日为公司承担更多的责任。(就是工作)。以上是我对这个试用期工作的总结。现在我对我们公司的工作不太了解，但我会在接下来的工作中投入更多的时间和精力。我相信在这一年里，工作会取得更大的进展。每个人都为我的提高感到高兴。(大卫亚设，北方执行)。

篇10：财务试用期工作总结

一、工作近况

几个月对于工作的熟悉程度已经是较为完好了，我基本上可以较为自主地就将我的财务工作完成，虽说真正的财务工作与学校教授的还是有较大的差距，但是我还是能够较快的适应这样的工作方式。其实整个工作串联起来都是非常简单的，我也是能够将整体工作做到比较顺畅的完成。在工作上遇到的任何问题都是可以找到同事或是领导来进行指导帮助，让我更是可以在工作上不断得到提升。其实财务工作就是需要非常的小心谨慎，就近期的工作上面来看，我基本能将工作细致做到较好，更是可以在这一点上有较大的提高。这几个月的时间在工作上暂时没有产生出一点的不好的之处，这一点是需要我保持住的，宁愿自己多多检查几遍，也不能为了提高效率而出现错误。

二、还需改进的地方

我现在在岗位上基本都能将个人的工作完成好，但是就是在面对一些与在学校时老师所讲述的有差异的地方时会纠结很久，由于自己在当时已经对流程有一定的记忆，所以在面对公司的流程时，还总是会产生失误。这就需要我要将思想尽快转变，让我可以在之后的工作中能更加顺畅的完成工作任务。

再者，由于我性格较为孤僻的原因，我在整个部门中很少与大家有除了工作上的沟通，有时甚至自己遇到问题也是没有去请教，就让自己慢慢去寻找。我这样的性格还是有着较多不好的，同事之间就是应该要搞好关系的，存在一定的问题也是应该要及时请教，这样才能真正地将工作的效率提上来。

三、下一步的计划

目前试用期已经差不多结束了，我就希望自己是能够没有任何问题的得到转正的机会，让我能够成为公司的正式员工，为公司的发展不断贡献自己的一份力量，我坚信日后的我还是会一现在这般的工作态度来面对工作，尽量将自己的工作完成好，将自己能做到的一切都完成好。并且要不断发掘自己的缺点，要在自己工作的过程中把自己打造得更加好，更是要不断地适应这份工作，要让自己完全与这份工作融合，这样才能真正的将这份工作完成好。接下来的每天生活就需要我不断去成长，去感受，让我能够在这份工作中找寻到真正的自我，并将自己的工作完成好。

★ 关于财务试用期工作总结

★ 财务试用期工作总结

★ 财务的试用期的工作总结

★ 财务职员试用期工作总结

★ 财务员工试用期转正工作总结

★ 财务试用期转正简洁工作总结

★ 财务员试用期心得体会

★ 财务员工试用期总结简短

★ 试用期工作总结范文

篇11：财务岗位试用期工作总结

试用期是劳动合同期限的一个组成部分 ,用人单位单独与劳动者订立试用期合同是违反劳动法规定的。试用期劳动报酬应当遵守当事人双方的约定 ,但该约定不能违反法律规定的法定标准。今天小编给大家整理了财务岗位试用期工作总结，希望对大家有所帮助。

财务岗位试用期工作总结范文一

回顾即将过去的一年，为了总结经验，提高自我，克服不足，以及适应局机关的要求，现将一年的财务工作做如下简要回顾和总结：

一、会计基础工作学习及理解

(1)认真学习执行《会计法》，进

一步加强财务基础工作的学习，规范和学习记账凭证的编制，特别是对财务软件的学习和利用，掌握了帐套的设置和基础数据的转化，以及系统管理员的基本操作，固定资产模块的设置及基础的录入。全面掌握了该财务软件的基本操作。

(2)学习了局里及矿上的财务发展和核算的内部制度，重点了解我局的内部银行的设置，和局往来账户的管理，对局和我矿的承包财务结算有了很好的认识和理解，为自己在以后的发展有了很好的基础。

(3)学习了编制矿上需要的各种类型的财务报表及申报各项税金。由于我单位是以采矿为主，材料品种多，成本项目多，并且涉及到很多，所以需要编制很多的财务报表，这点也是我们财务工作的难点。重点是报表的准确性和及时性，随时为上级单位提供准确的财务资料。

二、费用成本、在建工程方面的

学习。

(1)学习了的材料核算的管理，明确了成本费用的分类，项目管理，分部门项目管理，真实反映当期的成本，为绩效管理提供参考依据。我矿也算是一个比较大的煤矿，每月的材料不但数量多，而且品种多，这也给财务成本和材料的管理带来了很大的不便，虽然我们试用过存货材料的软件管理，但是就因为材料品种多，出入平凡，所以存货管理软件不适合我们的矿的材料的管理。因此我矿就用人工分工的管理方法，取得了很好的效果。但材料管理好了，到结转成本的时候又遇到了很大的问题，我们成本项目共十三类，还要按各个部门分类，而且又要符合我们矿上的内部考核，这样我们的工作量很大。通过认真的学习和探讨，我们把部门核算和内部考试实质性的结合在一起，再结合我们的财务总账，很明显的减少了我们的工作量，使得工作更简化和明了。通过这件事我明白了，干财务工作只有

你自己经历过，你才能明白它说明了什么问题，更能好好的改进和完善财务核算办法。

(2)学习了成本核算管理，全面地掌握了材料成本差异管理。

从材料采购到材料入库再到材料分配的管理都得到了很好的学习。但是材料会计学习中最重要的要说材料成本差异，这是干好这项工作的关键。我们单位是采用计划成本核算，也就是每月的入库就是按照我矿预订好的材料单价入库，但我们实际的单价还是和我的计划有一定的差异，这就是材料成本差异，但在实际做中会遇到很多的问题，比如说正负差异的处理，差异率的计算等。从这点我学习到理论和实际结合得运用，使我更好地掌握了差异的核算。

(3)学习在建工程的管理，及资金来源的核算管理。

由于我矿刚刚起步，需要的设备在不断的增加，以供生产的需要。所以每年的在建工程也在不断的上升。学好

工程的管理其实是资金来源的管理。你把资金来源弄清楚，工程也就弄清楚，这是我们在课本没有学到的，只有在实际中才能学习。通过这点我认

三、我对财务管理的总体影响及理解认识。

财务管理是利润的管理吗?利润大了，企业就盈利里吗?我认为以利润来考核企业，第一，他没有考虑到投入。比如说：a企业今年实现利润100万，b企业实现利润150万，你说哪个企业好，但很多人会认为当然是b企业了。其实他们是没有考虑到投入和产出。假如a企业投入10万，b企业投入100万，你说那个企业好?其实这里面还要考虑财务风险，这只是我个人对财务的一点认识。

新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我会再接再厉，认真对待每件事。其实工作不仅仅是工作，更要学会做人，做事。你学会做人了，工作自然也会做好。

财务岗位试用期工作总结范文二

三个月的磨刀练阵，按理说，自己到底是宝刀还是锈铁应该可以从这些日子的点滴表现中露出应有的光泽了，然而直至目前，我却对自己这些许的光泽充满信心我坚信自己不是锈铁!

一、工作表现以及学习进展

1、工作表现：

通过这些天的学习和工作，让我受益匪浅。首先，让我获得了理论与实践进行结合的机会，使我明白没具体的实践经验，一切理论都是空谈，在工作的过程中我对自己的会计理论有了新的认识。更为重要的是：对于人与人之间的沟通、合作、协调有了新的体会，要想做好工作，首先要学会怎么样去做人。

在跨入上海江河幕墙系统工程有限公司财务部的那一刹那，那种工作气氛让我怀有对正式投入工作的极大渴望，终于在领导的安排下，我接下了几个刚刚开始施工的项目。对于一个一直

处在实习中的人来说，这无非是一种赏赐、是一种运气、是一种幸福、也是展示自己的平台。既然领导给我提供了这样好的平台，我也努力把握了这次机会，开始正式全面地接触项目上的种种财务工作。在陈君老师精心的辅导下，在我的脑海里对项目会计的工作有了整体的认识，了解了项目会计核算工作的程序，不仅学会了如何处理各种单据，而且对与会计工作的控制和管理有了一定的认识。会计工作并不是简单的核算和事后控制，更重要的是管理与控制工作，对于项目会计而言，要学会如何发现成本控制的漏洞，然后找出预防方法。

这三个月的时间里，我能严格遵守公司的各项规章制度，准时上下班，从不迟到早退。遇到问题总是第一时间把它解决好，处理掉。在周边的同事的帮助下，我明白了很多实习时一直糊涂的问题，能主动积极的承担责任，虚心请教自己不明白的问题，收获很多。

2、学习进展：

(1)、经过这段时间的学习，使我对NC系统有了深刻的认识。在处理单据的时候，首先应该在脑海里思考该单据对应的会计分录是什么，然后在NC中进行处理制单，检验与自己所想分录是否一致，如此一一对照，让我在学校中的所学，不会因智能的会计软件而荒废。在处理各种单据的时候，让我知道作为一名财务工作者一定要细心再细心。

例如，在处理存货模块的单据时，材料出库单据应该注意的问题就是，要看每张单据的收发类别，根据具体的收发类别做出相应的凭证。虽然在这过程中遇到过无数个问题，但是在我的指导老师的陈君的教导下，总是能够轻松的解决。

一定要注意：

1、公司转出必须与工地收原材料一对一对的做，生成凭证是有调拨材料的话，必须要做出库调整单将其调平，因为调拨材料科目无余额，是一个中转

科目。

2、车间领用材料在成本计算生成凭证时，应该将辅助核算中的部门根据单据的信息填上，计入制造费用。

3、在成本计算无单价时，首先要在出入库流水账中查询单价，将出库单价填入再进行成本计算。在这些工作中一定要细心，不能有丝毫马虎。

除此之外，铝锭调价的处理、发票的查询、调拨材料的调整处理、凭证审核和各种单据的录入和审核等等都要仔细，认真。显然对于这三个月时间的工作，已经使我在处理日常工作显得很轻松，对自己的所有的工作任务以及如何处理项目事宜有了熟练的掌握，也证明了自己可以独立的去完成自己的工作，顺利的处理好项目上的各种事宜，所以这一系列的工作为我在上海江河幕墙系统工程有限公司正式工作打下坚实的基础。

(2)、虽然说自己的岗位是成本会计，但是在试用期间里，我也自己学

着做费用的工作，向费用的老师赵莉、邓娜虚心的请教着，老师对我都很好，总是不厌倦的回答我的问题。当我想亲自去接触具体的费用工作时，她们总是支持着我，教我怎么做费用的账，然后就让我亲自上阵去做各种各样的单据，渐渐的自己也基本上能够独立去完成，日常的费用类做账，感觉收获很多。

(3)、这三个月可以说是自己收获的日子，不光是自己本职岗位的工作可以轻松完成，而且对费用组的工作也有了，进一步的接触与认识。但是这是不够的，要成为一个地道的会计，必须熟悉除了成本费用之外的各个财务知识。所以在工作之余，我会仔细的去看各个岗位老师们做的各种单据。其中月末结账，我是一直都没有接触过的，所以我对这一块非常的感兴趣，这个工作是我们的领导尹群芳部长从事的，在她的指导下，我学习了期末如何结转销售成本、各种费用等，还了解了点增值税开票的工作流程以及抵扣发票的工作方

法，这是在学校所学不到的东西，所以我也很认真的去学习，很庆幸有这样的一个好的机会。

二、对工作环境的认识

自从三月开始到公司实习以来，已经有好多个日日夜夜了，心里的感触也是很深的，江河已经闯入了我的生活，在以后的岁岁年年里它伴随着我的成长。初到公司开始实习的时候，就有异常的兴奋，毕竟有机会到总部财务管理中心去感受一下工作的氛围。在总部实习的二十多天里，深深的被那种工作环境所吸引，那中和谐的、宁静的、和睦的、朝气蓬勃的工作气氛，真的让人激动人心，想想自己将要在这里奉献自己的青春，真是毕业后最大的幸运。过了不久我就被分到了上海公司，没来之前有一种担心，担心那种工作环境是不是还会让人感到舒适。终于，那天我到了上海，在领导的安排下，来到了江河。开始正式投入自己的工作，很是担心自己做不来怎么办，心里很没有底。真正

开始接项目会计的任务，遇到的问题还真的很不少，本来就紧张的我一下子无从下手。就在这时，旁边的老员工黄忠海看出了我的无奈，于是他语重心长的给我讲解，一遍又一遍的重复着我糊涂的问题，用他的话语震动着我的脑细胞，终于让我恍然大悟，眼前豁然开朗。原来就这么简单的问题，我给它想的太复杂了，所以自己把自己给套进去了。

我实在很庆幸自己能在这样的环境中工作，虽然很有压力，但是我有信心去完成自己的任务。在这过程中可能会遇到很多问题，但是我坚信这些难不倒我，因为这里不缺像黄会计这样的老师在背后支持着我。现在终于明白公司为什么会这样快速的大踏步的往前发展，就是因为有一群人，焕发着朝气的为这个集团注入自己的动力，上海财务部就是这群人中的一部分。我为自己能成为其中一员而感到自豪和骄傲。

财务岗位试用期工作总结范文三

进入XX公司已经六个月了，我先后从事了会计和出纳工作。在本部门的工作中，我勤奋工作，获得了部门领导和同事的认同。在经理和同事们的耐心指导下，我对XX公司的会计账务处理有了一定的了解，并且深刻体会到了作为一名财务人员，严谨认真的工作态度是多么重要。

一 会计工作

会计工作主要为根据原始凭证编制记账凭证，制作三大报表，报税和保险。天芯系统的主要操作是凭证录入，凭证是一切财务工作的基础，所以要非常细心，首先要注意往来科目对象别的设置。其次注意有些需要自制原始凭证的记账凭证不得遗漏。还有，为方便查找凭证，摘要的书写应符合公司的要求。

现金流量表是应用财务软件后，唯一需要手工编制的财务报表，表中涉及现金的分类归集，能够体现企业现金的分配情况。现金流量表需要分别用直接法和间接法，把企业发生的与现金有

关的财务往来编制到流量表左侧和右侧，两次的编制金额要相同。企业的现金往来繁多，希望仅根据资产负债表和利润表两大主表来编制出现金流量表，这是一种奢望，实际上仅根据资产负债表和利润表是无法编制出现金流量表的，还需要根据总账和明细账获取相关数据。要分门别类地归集、核算，就需要细心和耐心。

会计的每月工作还包括各项税金及保险的申报，需要在各自申报期内及时进行申报。

二 出纳工作

出纳主要工作为收付款、报销等与现金及银行存款有关的操作。付款前应核对金额是否清楚、是否有总经理批准，根据经批准和审核无误的有关单据，办理银行存款、取款和转账结算业务;付款时无论以支票还是以电汇方式付款都需要应用密码器，抄录密码;付款后要及时整理回单，方便会计做账。

报销及借款。支出凭单报销，要

严格参照公司报销制度;差旅报销时要根据职位给予不同等级的补助;借款管理：原则上款项未还时不允许借下一笔，有总经理特别批准的情况除外。

另外，所有现金的收入支出都要在现金日记账登记;所有票据的领用都要在银行存款日记账登记。出纳所有参与的工作都要在日记账中体现，分门别类加以归纳，与库存现金和银行账面余额对账。

在公司这半年的工作经历让我有很大收获。经理耐心教导我们新员工，给我们讲实操，为我们每个人答疑，帮助我把对财务的认识由课本知识向实务转变过来。领导的帮助，促进了我工作的成熟性和能力的提升;工作的历练，促使我完成了由学生向工作者的角色转化。

在这六个月的工作中，我深深体会到有一个和谐、共进的团队是非常重 要的，有一个积极向上、大气磅礴的公司和领导是员工前进的动力。公司给了

篇12：财务融资试用期工作总结

随着金融行业的日益发展,银行营销正朝着灵活多变的方式发展,但是作为银行营销主要渠道的传统网点,其成本大大高于网上银行和电话银行等新兴渠道,因此对传统网点的布局规划在商业银行管理中非常重要。

过去国有商业银行的机构设置有着浓重的政府部门色彩,网点布局也严格按照行政区划进行安排和定级,由于忽视了市场容量和市场属性的影响,不能及时掌握和处理影响市场变动的大量其他数据,某种程度上造成了国有商业银行网点分布及建设的盲目性与重复性,也造成了网点冗员多、单产低、中间环节多、反应速度慢、效率低、业务趋同的多、个性化的少,不能很好地适应经济发展水平的提高和客户个性化的需求。银行效益不好,固然有经营管理水平不够高以及市场服务意识不够强的原因,但是网点空间布局上的不合理、不规范及网点选址缺乏科学依据和手段也是一个非常重要的原因。

随着中国加入WTO,国内银行业竞争愈演愈烈,如何依据科学的理论,充分收集有关网点的市场数据,并对网点进行合理的布局和规划,将成为银行提升自身形象、提高市场竞争力所面临的迫在眉睫的重大的挑战。

科学的财务管理模式是商业银行优化资源配置,引导全行经营方向,夯实发展基础,提高银行整体实力的重要载体。随着宏观调控的加强、新的监管标准出台、综合改革的步伐加快,商业银行财务管理职能和财务管理方法正经历着重大转变,势必引发财务管理模式的调整,财务组织体系、效益管理模式、预算控制方式、考核评价体系等主要方面也都需要按照现代商业银行要求进行改造和重构,集约化的财务管理模式亟待建立。

网点撤并存在的问题

来自银监局的统计数据显示,某省61个县(市)国有商业银行机构网点数由1999年的2462家下降到2004年的1253家,减少了1209个机构网点,还未剔除新开的网点使用被撤并网点的名称的数据。

频繁的新增、撤并造成以下几个问题:

1、资源的浪费

在同一商圈内网点设置重复,经营类似,规模相近。本人就曾统计过济南市某一片不太繁华的地区,方圆不足500米,就有某国有商业行3家规模相似的网点。频繁的撤并造成自购网点的资源浪费,由于经营范围的控制,这些自购网点往往不能产生经济效益。

2、操作的风险

频繁的撤并容易造成账务核算的不连贯。档案保管的衔接、人员的交接等等,具有较大的潜在操作风险。

3、社会的影响

客户的信任度受到影响,容易产生信任危机。这种影响是显而易见的,一个网点的撤并极容易造成存款的搬家,就是一种表现。因此不利于树立良好的社会形象。

近几年,随着现代商业银行经营方向的确定,商业银行已在从传统的财务管理向现代化财务管理转型,但是财务管理还仅限于事后的财务分析和监督,仅限于事后收拾各项残局,财务预算职能、决策参与控制并未很好落实。尽管已意识到管理会计的重要性,但由于受到观念和技术的制约,预算、内控、考核难以衔接,经营管理工作难以细化。

鉴于存在上述问题,本人试用财务成本管理方法,建立合理的网点布局。

运用财务成本管理方法,建立数学模型

建立数学模型是一个相对复杂的过程,首先要选取指标,并确定各个指标权重,划分各个指标临界值的标准,综合考虑有关因素,对可能性进行预测。随着国有商业银行股份制改革的胜利实施,我国的国有商业银行已成功地转型为股份制上市商业银行。既然是上市公司,那么盈利是第一位。考虑到金融网点的特殊性,按照从简单到复杂的原则,建立以下数学模型。

为了改进预测的质量,有时需要使用更精确的方法。

(一)使用回归分析技术

预测的回归分析,是利用一系列的历史资料求得存款占用量与这一地区的国民生产总量的关系,然后预测结果。通常假设存款占用量与这一地区的国民生产总量、居民的财产量等存在线性关系,例如,假设存款占用量与这一地区的国民生产总量之间存在直线关系,其直线方程为:存款占用量=a+b*这一地区的国民生产总量。根据历史资料和回归分析的最小二乘法可以求出直线方程的系数a和b,然后根据预计这一地区的国民生产总值预计存款占用量。

(二)使用计算机进行财务预测

如果要进一步求得更精确的存款占用量,上述方法显得过于简化。实际上影响的变量还很多,如这一地区的国民生产总量、这一地区的居民的财产量、消费习惯、储蓄率等。把这些变量纳入预测模型后,计算量大增,手工处理已很难胜任,使用计算机是不可避免的。

最简单的计算机预测方法是使用“电子表软件”,如LOUSI-2-3或EXCEL。使用电子表软件时,计算过程和手工预测只有很少差别。其主要好处是:预测期间是几年或者要分月预测时,计算机要比手工快得多;如果要改变一个输入参数,软件能自动重新计算所有预测数据。另外还有比较复杂的交互式规划模型,它比电子表软件功能更强,其主要好处是能通过“人机对话”进行“反向操作”。最复杂的预测是使用综合数据库财务计划系统。该系统建立所有的历史资料库和模型库,用以选择适用的模型并预测各项数据,它通常是一个联机实时系统,随时更新数据,可以使用概率技术,分析预测的可靠性;它还是一个综合的规划系统,不仅可用于存款市场占用量的预测,而且还包括贷款需求,利率、成本、费用等的预测和规划,能快速生成预计的财务报表,从而支持决策。

预测出存款占用量,再预测出贷款率,以及上存存款准备金,推算出利息收入与利息支出,再利用有关方法预测出中间业务收入、经营成本、费用等,从而算出会计收益率,进而根据网点规划的近期与远期目标,选择可比指标,如社会平均利润率、本行平均会计收益率、本行最高会计收益率等进行相比,再进行网点规划的取舍。