证券实习工作总结

证券实习工作总结（通用9篇）

篇1：证券实习工作总结

2011暑期东北证券实习总结

转眼之间大学生活已经过半，我们这群大学生也即将走向社会。为了使自己巩固和丰富已学过的专业知识，比较深入的了解和接触金融企业的现状，锻炼和提高自己运用理论知识解决实际问题的能力。我和其他12位同学在学院的安排下一起于2011年7月到东北证券公司石家庄民生路营业部进行了为期两周的暑期实践。不仅可以为以后继续学习金融专业知识，进行暑期论文等环节打下理论基础，还能增加自己的感性认知，累积社会经验。

在公司杨总经理的亲自安排下，我们到各个岗位去亲身实践了一下，细致深入地体验、了解和分析每种工作的岗位职责以及工作所需的各种心理品质和技能知识。这样能帮助我们更快的了解公司相关运作程序，掌握如何做好管理的第一手咨询。

我们所在的东北证券民生路营业部隶属于东北证券股份有限公司，其经营的业务主要是发行和代理发行各种有价证券，自营和代理买卖各种有价证券，有价证券的代保管、鉴证和过户以及基金和资产管理业务投资咨询等。故此涉及很多专业金融以及证券投资经营知识，虽然我们自己的专业也是金融专业，但对于我们来说这些实践工作还是相对有点陌生。因此，我们13位同学首先被派到了前台，轮流担任接待工作，顺便熟悉一下工作环境以及学习简单的证券股票知识。前台接待的工作很简单，就是接待前来办理开户，变更、撤销账户的客户等等，偶尔还要帮忙跑跑腿，打印文件，整理资料等等。都是些很琐碎的事情，但是也不能因此掉以轻心。如果输入客户数据资料出现错误，会给公司和客户带来巨大的不便和损失。简单繁琐的工作需要更多的耐心和细心。而且，客户的资料录入变更等程序，都是通过电脑，扫描仪等现代办公硬件的操作来进行的。直接就考察了我们的计算机操作能力，也让我们意识到了管理人员除了具备专业的知识技能以外，熟练掌握相关OFFICE软件硬件的操作也是非常有必要的。

大概在前台呆了一个星期，在对股票委托买卖的一些基本操作，以及如何观察股票走势，大盘走势等基本了解以后，我们被调往了综合柜台，学习详细的证券交易委托代理开户手续业务。综合柜台的业务非常的繁忙，几乎所有的证券业

务都是在这里受理。而且柜台也是和股民接触最前沿的地方，帮他们办理业务的同时，也要回答他们提出的相关咨询。

“股市有风险，入市需谨慎”，在这个工作岗位上不仅能看到股民炒股中那种赚钱的激动喜悦，也能看见他们那种被套牢后的无奈沮丧。因此让我们有机会和形形色色的人接触，在这个过程中学习到不少东西，感受最深的就是锻炼了我们自己和客户的沟通能力。我发现来营业部大厅炒股票的股民，很大一部分多是老年人。他们的思维反映已经不可能和年轻人一样快了，所以对于这部分客户必须有非常多的耐心和笑容。慢慢说，细心解释让他们弄懂为止。偶尔也会碰到一些不讲道理的客户，则不能因为他们的无理而牢骚满腹，反而需要我们耐心给予解决其其问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法。做下来，慢慢谈，才可以解决你的问题”这就是针对小部分发脾气的客户最好的解决办法。这些道理和经验，是算是大家实际工作中才能累积到的。

在综合柜台的几天，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我们遇到了很好的前辈和同事，当然有好多师哥师姐都来自经贸大学，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。

随后的几天我们又在客户部锻炼了一下，体验了这些岗位的工作任务和职责。我觉得我们在客户部最大的收获是学会了一些发传单和营销的方法，还有就是锻炼了我们的意志。虽然现在实行的是素质教育，但学生们的沟通能力极差，许多大学生不懂得如何与客户之间交流才可以得到人家的信任，这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易，面对面的沟通尚且如此，更何况是通过发传单这种方式，因为如果你的语言不够吸引人，那么对方随时可能不理会你，结束交流。因此如何通过发传单成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业或个人“搭讪”，如何说话才不会被他们拒绝，也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中，我们也常常遇到一些很不耐烦的客户，经常我们才说几个字就走开，但也正因为如此才锻炼了我们的耐心和意志，提高我的修养，让我在以后的工作中不那么浮躁。当然，对于传单营销技巧的理解和掌握，我需要学习的地方还有很多。我现在的沟通技巧水平还远远达不到客户经理的标准，但是我已经迈开了第一步，相信以后我会不断进步，遇到困难也不会退缩。

短短的暑期实践让我们收获了很多东西，从中获益匪浅，对我们以后的深造学习是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这两周里，第一次感觉到时间过得这么的快,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。已经习惯了早上6点起床,赶车,上班的生活节奏，慢慢地已经开始喜欢上了这种朝九晚五的生活。非常感谢学院领导和东北证券公司民生路营业部领导给我们这个机会，让我们能体验和拥有了一段在实践中了解社会，在学习中打开视野，在进步中增长见识的经历。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事们，这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导，正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也让我们深刻了解到，在工作中和同事保持良好的关系是很重要的。对于自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西很多，他们就是最好的老师。

在未来的时间里，我们13位同学会带着所学的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人说成功属于有准备的人，有人说成功属于勤奋的人，而我觉得成功是属于有准备的经验者。我们会在努力和拼搏中，为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。

艾斐

2011-7-24

篇2：证券实习工作总结

证券公司在我心目中的印象是有一面巨大的屏幕上面滚动着各只股票的涨跌情况，下面各人密切关注着这些数字或欣喜或心疼，而公司员工则是紧盯着屏幕上的数字，耳边是接连不断的各种电话声和键盘噼噼啪啪的敲击声以及人声鼎沸的报价询价声(受电影《华尔街》的荼毒比较严重)。然而真正来到证券公司，发现仅仅只是一个大厅，两三个柜面人员，后面也只有一些稀稀落落的工作人员和办公室，完全没有人声鼎沸的景象，反而清冷地像一个没什么生意的门市部。后来我才知道这个证券公司分楼层，我所处的六楼就是业务大厅，而交易大厅在三楼，就是那个有一个大屏幕的地方，不过交易大厅里多得是在打牌或是打毛衣的爷爷奶奶们，也完全没有我想象中的样子，不过这是后话。

我的职位字面上好听点叫大堂经理，其实就是没客户时熟悉熟悉规章条例，有客户时给倒杯水因为只是实习，没有员工单号无法进入系统内网，也没有办法看到具体的业务流程，不过据我几天的观察，柜面的业务其实很简单，不外乎账户的开户销户调整激活等，其流程也就是按其系统的一套走，大同小异。

大家都知道，最近中国的股市用“惨淡”都无法完整概括了，要用“惨烈”来形容了。股指一再跌破10日30日60日均线，甚至一度跌破某某经济学家分析的底线，达到了自xxxx年来最低点。在如此一片惨绿中，证券公司当然是首当其冲，门可罗雀，一整天下来也不过三五个客户。可想而知我的实习会是多么的无趣无聊和学不到什么东西。不过这其中也有我自己的因素，依旧是攉不开的性格，内向不够活跃。

篇3：证券实习工作总结

就目前情况来看, 证券公司经营的业务主要包括证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务以及证券资产管理等业务, 相应的, 证券公司的财务核算工作也是围绕上述业务来展开, 区别于其他公司证券公司主要涉及各种金融活动, 证券公司的现金流量也比较多, 所以证券财务核算的内容也有其自身的特点和特色, 通过相关的调查研究发现, 证券公司的财务核算工作的难点是证券自营和证券承销业务的核算。

具体来说证券自营业务的核算就是证券公司将自己所拥有的资产和资金按照不同的类别对资产进行分类, 主要分为到期投资、可供出售以及交易性金融资产, 之后按照相关的制度规范和流程对这些资金进行核算和管理;而证券承销业务核算主要指证券公司以记名证券的方式通过柜台或者网络对证券进行发行, 之后对这些证券进行跟踪核算和记录来确定证券公司的盈利情况, 在这个过程中证券核算工作贯穿于整个业务过程, 而且需要严格按照相关的制度规范来执行。

二、现阶段证券财务核算工作中存在的问题和不足

(一) 证券财务核算意识不强

虽然现阶段证券公司的领导和相关的管理人员已经意识到了证券财务核算工作的重要性, 但是受传统思想的影响依旧采用传统的证券财务核算方法, 而传统的证券财务核算工作单纯的注重现金流量的核算忽视了其业务实质的财务核算, 比如证券买卖代理、投融资等活动的财务核算工作, 在现代信息化日益发展的知识经济时代传统的证券财务核算方法很难适应现代社会的要求和挑战, 使得现代的证券财务核算工作存在很大的潜在风险。

(二) 证券财务核算混乱

众所周知, 证券公司的国际化形势越来越明显, 而且证券公司的业务量也在蒸蒸日上, 在这种社会环境下, 每个证券公司为了谋求更快更好的发展和进步都制定了一套自己的证券财务核算体系, 虽然在一定程度上促进了证券公司的发展但是由于各个证券公司之间的财务信息没有可比性, 尤其席位费、自营品种划分及估值模型、成本在各业务线的分摊的处理方式以及其他证券财务核算方式的不同导致了证券财务核算混乱的现象, 这种现象的存在不仅不利于相关领导者的决策工作而且降低了证券公司的财务管理能力, 不利于证券公司的可持续发展和进步。

(三) 缺乏完善的证券财务核算制度

缺乏完善的财务核算制度是现阶段证券公司财物核算工作中又一普遍存在的问题, 目前证券公司虽然已全面实施《企业会计准则》, 但随着证券市场创新环境的开放, 新生事物层出不穷, 好多证券公司的财务核算制度更新较慢, 核算制度滞后导致其实用性和适用性不够强, 当证券公司的财务核算工作出现问题时没有相应的制度规范予以保障和监管, 而且导致证券财务核算工作的随意性和自由性比较大, 容易造成不必要的财产和资金的损失。

三、应对证券财务核算工作中存在问题的对策

(一) 提高证券财务核算工作人员的财务核算意识和能力

众所周知, 人是一切工作的开展和运行的基础和关键, 所以在这个过程中要不断提高证券财务核算工作人员的财务核算技能, 还要鼓励其树立终身学习的意识, 不断的提高自身的财务核算能力, 积极的引进复合型的财务核算人才, 强化相关的考核激励机制, 定期的对财务核算人员进行培训和考核, 增强其责任意识, 督促其认真编制相关的财务核算制度, 严格审核原始凭证, 编制严格的记账凭证, 缩短财务报表编制的周期, 这样一来能够实现证券公司财务核算人员的自身价值的基础上提高证券财务核算工作的工作效率和工作质量, 进一步提高证券公司的竞争力, 促进其长远发展和进步。

(二) 建立健全证券财务核算工作的制度规范

完善的证券财务核算规范能够为财务核算工作的高质量完成提供最基础的保障, 所以就要求证券公司相关的工作人员及时的掌握现在市场环境的动态, 在遵守国家相关法律条例的基础上不断的根据证券公司的实际运行能力和战略目标建立健全相关的制度规范, 增强其实用性和适用性, 将职责和功能进行细化, 增强其科学合理性, 除此之外还要根据社会的变化以及证券公司战略目标的变化和相关项目的特点和特色而不断的改变和充实相关的制度规范, 建立财务共享中心, 采用集中核算的财务核算方式对证券公司的财务核算工作进行核算和管理, 可以通过集中数据归集、设置集中式管理监控手段、采用集中报表进行分析和管理, 只有这样才能够在最大程度上提高证券财务核算工作的工作效率和工作质量。

(三) 强化财务审计工作

强化财务审计工作能够有效的避免证券公司财务核算工作中由于各种因素造成的不必要的风险和损失, 提高资金的利用率, 避免混乱的资金核算现象, 这就要求证券公司要构建单独的财务审计部门, 强化相关工作人员的责任意识, 加强各个部门之间的沟通和交流, 及时的为财务审计部门提供真实有效的财务数据, 完善相关的制度规范, 深化财务审计工作的执行力度和独立性, 除此之外还要进行全面业务监控工作, 包括清算中心托管、自营证券池优选、客户资产三方存管、资金拆借D V P对价机制、人力资源信息公示、办公自动化等的内、外监督各项措施, 强化对证券财务核算工作进行全面的审计和监督, 这样一来能够促进证券公司的领导者的决策工作, 对于证券公司的长远发展有着十分重要的作用。

(四) 充分利用信息化财务核算技术

现代社会是知识经济的时代, 尤其对于证券公司来说正在与国际社会所接轨, 相比国外发达的国家, 我国证券公司的证券财务核算工作发展的还不够成熟和完善, 所以在这个过程中需要我国充分的利用信息化的财务核算技术, 将会计电算化进行完善和创新, 积极的与国外先进的国家学习, 取其精华去其糟粕, 研究适合自己发展和进步的财务核算技术, 诸如作业成本法、估值技术等的引入, 这样一来能够使证券公司顺利的应对现代复杂的社会经济时代给其带来的风险和挑战, 在提高证券公司财务核算工作的工作效率和工作质量的基础上使证券公司获得更多的经济效益和社会效益。

四、结语

通过上述对现阶段证券公司财务核算工作中存在问题和应对方法的论述发现, 提高证券财务核算工作的工作效率和工作质量对于证券公司的发展和进步有着十分重要的作用, 高质量的证券财务核算工作不仅能够减少证券公司不必要的风险和财产损失, 而且还能够在很大程度上促进证券公司其他相关工作的顺利开展和运行, 有利于证券公司获得更多的经济效益和社会效益, 对于证券公司的可持续发展和进步有着十分重要的作用, 所以根据证券公司的实际运行能力和战略目标不断的完善和创新财务核算方法是十分重要和必要的, 也是需要我们一直努力的方向和目标。

摘要：随着全球经济一体化的发展, 各个企业之间的竞争愈益强烈, 证券公司亦如此。证券公司作为证券市场中一个重要的参与主体, 其发展的好坏直接影响到证券市场的繁荣与衰退, 进一步对于我国的金融体系有着十分重要的影响, 所以加强证券公司的核心竞争力, 促进证券公司获得更多的经济效益和社会效益成为了证券公司领导和相关管理者十分关心和关注的问题, 随着作业成本法、估值技术的引入和发展在一定程度上加强证券公司的财务核算工作, 同时作为提高证券公司财务管理能力的核心成为了现阶段相关工作人员重点研究的课题, 但是就目前情况来看, 证券公司的财务核算工作依旧存在一些问题和困难, 所以本文就现阶段证券公司财务核算工作的内容进行了研究, 论述了现阶段证券公司证券财务核算工作中存在的问题和不足, 提出了行之有效的应对对策。

关键词：证券,财务核算,内容,问题,对策

参考文献

[1]张丽.我国证券市场常见违规行为及监管研究[J].中外企业家.2013 (14) .

篇4：证券实习工作总结

证券内幕交易是危害证券市场健康发展的一大“顽疾”，证监会交易所对上市公司防范内幕交易提出了严格的要求。上市公司如何做好防控内幕信息工作，我结合日常工作就上市公司做好防控内幕交易工作有几点体会。

一是上市公司要认识到内幕交易对上市公司的危害性。

内幕信息是指披露前的重大信息，披露前接触内幕信息的人为内幕信息知情人。内幕信息知情人利用内幕信息进行内幕交易为自己和他人牟利，不僅在股票市场造成恶劣影响，还会影响公司的重大事项的进程、对公司产生负面影响。

如果公司重大资产重组期间发生了内幕交易，这对上市公司的重组工作影响非常重大，根据《关于加强与上市公司重大资产重组相关股票异常交易监管的暂行规定》的相关要求，上市公司向中国证监会提出重大资产重组行政许可申请，如该重大资产重组事项涉嫌内幕交易被中国证监会立案调查或者被司法机关立案侦查，已经受理的，中国证监会暂停审核。

对上市公司来说，如果公司高管在敏感期交易了公司股票，尽管有时交易的股数比较少，但因为处于敏感期，容易让投资者对公司的高管的任职资格产生怀疑，甚至会对公司的未来的经营情况产生质疑——公司高管都在卖股票了，未来的经营能好吗。

市场也曾有一些高送转方案、业绩发生大幅变动等内幕信息也经常会导致提前泄密，导致公司股价异动，在市场上造成了负面影响。

除组织公司董事、监事、高管学习证券监督机构有关防控内幕交易的制度、规定和指引外，上市公司还应对交易所网站公示的《内幕交易警示录》案例及处罚文件发给公司高管，通过这些具体的案例使大家受到教育，更有助于提高公司高管对参与内幕交易危害的认识。

近年来，通过不断地培训和学习，上市公司高管对做好防控内幕交易工作有了深刻认识，公司领导要在公司会议上强调此项工作的重要性，要求公司高管和可能接触内幕信息的人员管好自己、管好家人，禁止传递内幕信息，禁止利用内幕信息谋取利益。不能因发生内幕交易影响公司，谁要影响了公司的事，公司就让谁下岗。

取得公司领导重视是做好防控内幕交易工作的关键 ，试想如果公司领导不重视，任何工作都难以贯彻执行，更何况是内幕信息这种只有少数知情的情况，就更难以管理和规范。

二是将内幕信息的知悉范围控制在尽量小的范围，和中介机构签订保密协议更易于相互约束和管理。

将内幕信息知悉范围控制在尽量小的范围内，内幕信息更易于保密和管理。有些公司对于酝酿期初的重大事项，为了给大家未来以信心，就在公司人数较多的会议中的提及，该文原载于中国社会科学院文献信息中心主办的《环球市场信息导报》杂志http：//www.ems86.com

总第565期2014年第33期-----转载须注名来源这样即不利于内幕信息的管理，也不利于保护公司相关人员，还让有些不必要人员背上了信息保密的包袱，更增加了信息泄密的风险。在内幕交易防控工作中，管理好关键岗位和关键人员是核心。

在和中介机构就重大事项前期接触阶段要及时签订保密协议，约定保密责任，也是防止内幕信息泄密的一个重要环节。

三是制度健全是做好防控内幕交易工作保障

建立公司高管买卖公司股票流程制度，防止高管敏感期买卖。为了切切实实做好防控内幕交易工作，上市公司除了按照证监会、交易所的要求制订公司《董事、监事、高管持股管理制度》外，还应制作公司高管买卖公司股票的控制流程图，发给每位董事、监事及高管人员，并要求组织高管家属（家属交易视同本人）学习，强调任何时候买卖公司股票前必须先联系申报、先披露、再实施，以避免违规买卖的发生。

制定内幕信息保密、登记管理制度，明确内幕信息披露前的保密责任。为了防控内幕交易，上市公司应制定内幕信息保密、登记制度，明确内幕信息范围、内幕信息知情人的职责、登记管理事项以及禁止行为，上市公司及控股股东应按照一事一记的原则，建立内幕信息知情人名单，及时记录在内幕信息公开前的各阶段、各环节的知情人及其知悉内幕信息的时间、方式、内容等信息。一方面便于内幕知情人登记管理，另一方面也提醒内幕信息知情人的保密责任。同时上市公司还应及时将登记的内幕知情人的信息按交易所要求的格式提交上报交易所，供交易所检查内幕知情人在敏感期是否进行了交易。

另外，当发现新的事项原制度不能涵盖时应及时修订制度或者以补充制度的形式进行完善，有保证制度的有效性。

四是责任部门落实制度是防控内幕交易关键

订立制度是一方面，更关键的是落实。定期报告披露时间一经与深交所预约，上市公司证券部或董事办就应在规定的时间内向公司董事、监事、高管人员每人发放定期报告敏感期提醒函，提醒函写明定期报告披露日期、敏感期，提醒公司高管定期报告披露敏感期禁止交易公司股票。一份留高管作为提醒用，另一份高管签字留痕报证监局用。

定期报告披露后3日内由高管填写定期报告披露敏感期买卖公司股份自查表。

对于重大事项的内幕信息知情人，在重大事项披露前，证券部（或董办）要多次提醒禁止买卖公司股票。

此外证券部（或董办）还应按相关要求向中国证券登记结算公司申请查询定期年报披露敏感期、重大事项披露前公司高管、工作人员及会计师事务所人员等内幕知情人买卖公司股份的情况。

根据中国证券登记结算公司的查询情况，如有人在敏感期买卖公司股票要按规定进行相应处罚，并进行公告并在公司进行通报，提高大家的认识。

另外除定期报告披露敏感期外，在召开可能涉及到敏感信息的会议时，主持会议的公司高管（或董秘）就强调大家注意信息保密，会议结束后所有与会人员在会议记录上签字。

总之，我的体会是做好防控内幕交易必须认识到位、领导重视、制度健全、责任部门要发挥作用，另外通过认真学习反面案例可以有效提高对防控内幕交易的认识。随着《企业内部控制基本规范》的实施，上市公司的许多工作流程会得到进一步规范，也必然会对防止内幕交易行为的发生起到积极作用。

篇5：证券实习总结

大学生社会实践鉴定表

实践课题： 中信金通证券公司实习总结

年级：xxxxx年级

专业：财 务 管 理

姓名：xxxxxx

学号：xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

指导老师：xxxxxxxxxx

20xx年xx月xx日

中信金通证券公司实习总结

摘要：随着金融市场的迅速发展，中国对资本的巨大需求和居民的高储蓄率支持了证券市场的快速增长，中国证券尚处于发育初期，证券市价总值低、金融产品开始爆炸的时期，这对于处在发育初期的中国证券市场来说蕴藏着无限的商机。因此，通过这次实习可以更好的学习和了解证券行业的发展前景。同时，也可以拓展自己金融方面的知识。为以后的就业奠定基础和经验！

关键词：中信金通、开户流程、K线理论、切线理论、电话营销、银行驻点

一、实习公司介绍

中信金通证券有限责任公司是经中国证券监督管理委员会批准成立并在工商行政部门登记注册的专业性证券公司，是中信证券股份有限公司的全资子公司，其前身是成立于2002年2月6日的金通证券股份有限公司。截止到2010年9月，公司现有注册资本8.85亿元人民币，在浙江省、福建省、江西省拥有45家营业网点。经国家证券监督管理机构核定及公司登记机关核准，公司经营如下证券业务：证券经纪（限浙江省、福建省、江西省）；中国证监会批准的其它与经纪类有关的证券业务。

二、实习时间和地点

2010年7月03日-----2010年8月12日

中信金通证券福州营业部（福州市晋安区连江北路112号东方银座二楼）

三、实习目标

(一)通过老师的介绍，去证券公司实习，从而拓展学习除财务管理之处的金融知识。

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把学期学的《证券投资分析》的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

(一)了解中信金通证券概况

中信金通证券福州营业部座落于福州市晋安区连江北路112号东方银座二楼，地理位置优越，交通便利快捷，多达十几路公交均可到达。营业部拥有明亮舒适的贵宾室数间，为投资者提供了舒适、优雅的交易环境。中央空调、高速宽带、闭路电视一应俱全，绝对是您投资理财的理想场所。福州营业部经营业务：

1、代理沪深A股、B股股东帐户、基金帐户、期货帐户的开立；

2、沪深A股、B股、基金（开放式、封闭式）、期货中间介绍业务、代办股份转让、国债、企业债券、回购等交易品种应有尽有；

3、安全快捷的交易方式，自助委托、电话委托、网上委托、手机炒股一应俱全；

4、方便齐全的银证转帐（中行、农行、工行、建行、交行、兴业、中信、招商、浦发、民生、深发展等各银行的第三方资金存管全面开通）。

(二)具体实习内容

证券公司有业务部、运营部、投资部等，我很荣幸被分配在业务部学习，并且是营业务的第一团队——赵志斌团队。我们的任务就是去开发新客户，维护老客户！这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。因此刚开始主要学习理论知识，然后才去银行驻点培养客户！

1、熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法。

实习的第一天，团队的大师兄向我介绍了开户和移户的相关流程，使我们对开户流程有了相关的了解。证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。新开户时客户应提前30分钟网站预约并由本人携带身份证和银行卡到我们营业部现场确认。而对于移户就多了一个步骤，要到原券商撤指定和转托管，然后到我们营业部重新办理开户。而这些中间还有一些细结，如股东卡丢失，移户时不能销户的情况。这些都要我们和客户提前说明情况并提出解决方案。

2、营销过程中的运营注意事项

了解客户、证券公司、基金公司、登记公司、交易所5者之间的关系，明白资金账户和证券账户、基金账户、三方存管、银证转账之间的关系！我们公司和中行，农行，建行，工行，交行，浦发，兴业，招行，中信，民生，广发等1

3家银行的第三方存管全面开通。每日证转银上限人民币为500万元（中信银行1000万），超过的要预约申请，且一次转入，不能分批转入。基金账户开户成功与否要T+2日才可确认，T+1日不能认购和申购！这些都是小细结，但是也是最容易出错的地方。

3、熟悉K线理论和切线理论的实际操作以及技术指标的应用

赵老师亲自向我们介绍K线理论和切线理论的实际操作和应用。K线是判断多空双方力量的重要工具。张老师首先介绍了单根K线的相关知识。一根K线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的K线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特殊的K线——同阶线，它们分别是十字星、T字线、倒T字线和一字线。按时间长短可以将K线分为日K线、周K线、月K线和年线。日K线代表短期走势，周K线、月K线和年K 线代表中长期走势。其次，赵老师向我们介绍了K线组合。主要包括上吊线、抱线、孕育型、倒垂线、流星线、刺透线、乌云盖顶、启明星、黄昏星等多种组合。切线理论也叫趋势理论。所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是指市场的主要趋势，次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲，短暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上、下降和水平这三中方向。其中水平方向常被忽视，但却是很重要的。趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。压力线是经过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是暂时阻碍股票价格创新高的能力。支撑线也称抵抗线，是经过下降趋势低点的直线，其主要的作用是暂时或永久地阻碍股价创新低。压力线与支撑线是相互区别的但二者也是可以相互转化的。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能达到。赵老师还向我们介绍了M头、W底、头肩顶、头肩底等多种反转突破形态。

技术指标一直是我认为最难掌握和应用的。使用技术指标常犯的错误是机械地照搬结论，而不管这些结论成立的条件。投资者别一个常犯的错误是频繁的使用技术指标，其实，技术指标能够发出的信号的时间是极少的，在一年内，一个技术指标能够发出信号次数应该在4次内，而我们平时有事没事就乱用指标，这是最大的错误！

4、学习电话营销

现在的营销趋势已经开始向通信方向发展，电话营销已经成为一种主流，是现代营销手段中最有效的营销手段。电话营销非常讲究技巧和方法，你的谈话内容会直接影响客户，关系这次营销的成功与否。而我的常用的电话开场白有事件法、调查法等。这样不会让对方觉得太突然的而产生戒备的心理。电话营销过程

中，我们的语气要快慢有序，心里要有底气，每一句都要很自信，这样对方才会认可你！如我们可以用交流会事件做一个简单的开场白：“**先生，你好！这里是中信金通证券福州营业部的，是这样的，我们公司最近响应中国证监会的号召，想对福州市股民理性投资做一个简单的调查，可以耽误您两分钟时间吗？想问一下你的券商平时有组织一引起股民学校、投资者教育、交流会之类的活动吗？那您觉得这些交流会对您会有帮助吗？您喜欢这些活动吗？我们营业部将于**号举办一个“民间高手交流会”（我们交流会的内容，亮点）。”这样一个开场白客户就不是太突然，而且由一步一步我们引导，掌握主动权。而电话结束后的结束语也很重要，这对下一通电话埋下了伏笔。我们可以这样说：“那好，您可能也比较忙，我不耽误您太多时间，我是营业部的小陈，平时有什么问题可以随时联系我，有空也可以到我们营业部来坐坐，那祝您工作愉快！”注意一个小细结，我们是从对方考虑下挂断电话的，这样才能说明我们一切从客户出发！客户才会更加信任你，那下一通电话自然就会更自然，更成功了！

5、去银行驻点

银行驻点又是证券业务的又一重要手段。

一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构，其银行驻点的重要性也不言而喻。

二、银行驻点的客户来源：

1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系复杂，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿强烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参与股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。

2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务知识和一定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系密切，有一定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延伸到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。

3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行的主动上门咨询及开户客户都是存在的，我们只要做到耐心守侯，不轻易离岗，这些客户都是十拿九稳的。

三、银行驻点的注意事项：作为营销一线人员，亲和力与交际能力是所应具备的第一要素。证券公司的银行驻点人员，经常和银行职员在一起，同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员，他们对股票市场的运行都很关注，对证券从业人员格外亲近，只要我们用心，不下几天，就能和他们交上朋友，建立融洽的社会关系。既然成了朋友，双方自然应该真诚相待，在能力范围内互相帮助，充分利用这层关系，本着共赢互利的原则，将银行驻点营销业务全面生动的展开。

四、客户的维护与培养：对现有客户的维护，我们一定要本着客户是上帝的原则，将客户维护尽心尽力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发能力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培养，最基本的就是证券交易软件的正确使用及证券知识的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培养成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标

五、实习总结

在中信金通证券公司实习的一个多月里，了解了中信金通证券的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

另外，中信金通证券的师兄师姐对我进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，这期间我们的唐姐还获得了启翔班小组第一，让我知道有什么做事就是一种态度，有付出就一定会有收获。还有一点：我们团队的团队精神一直深深地打动着我，让我强烈的感觉到团队协作的重要性。

篇6：关于证券工作实习日记

今天的工作还是主要为引导客户填写各种资料。虽然是重复和繁琐的事情，但却是看似简单，实则不然，正所谓知易行难!就开户而言，要注意填表时的每个细节，还要复印相关的资料，最难的是有时候需要面对客户各式各样的问题。客户常常会问一些关于大盘关于股票的问题，虽然我并不是专门负责咨询的人员，但是我不能在客户面前一问三不知，不能影响公司在客户心中的印象。因此，如何应答客户对于投资方面的问题，我也要能够适当地解答一两句，当然，最后肯定也是要提醒他们要向我们公司专业人士咨询。

我仔细瞧了瞧那些各式各样的表格，有一样表格引起了我的注意。这是一份心理测试的表格，通过一系列的选择题，来评估各个投资者的投资风险偏好，是激进型还是稳健性等等。通过这样一种方式，更有利于我们投资方面的部门为各个投资者提供更符合他们更贴切的投资组合和投资策略。这是一种非常不错的做法，充分体现了以客户所需为本的想法。其实这只是以人为本的一方面，它在各个方面都充分的体现了细致入微的一面。而这也正是我们一楼窗口服务这一块的服务宗旨。

7月8号

篇7：证券公司实习总结

为期一个月的实习生活转眼间即将画上圆满的句号，在证券公司这段期间，我们充分感受到作为一个证券从业人员的酸甜苦辣，也了解了作为一名证券从业者的工作身上肩负的责任和义务。

这次实习是我们步入社会迈出的第一步，第一次真正意义上的接触证券市场，学习了解证券行业的各种业务，为我们以后可以从事这份职业打下良好的基础，在这期间不仅仅学习到了理论知识更多的学习到投入证券市场要具备一个良好的心态。学会了进入社会做事如何做人，对以后培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。

刚开始的时候，我们对证券行业的工作很陌生，对于证券的知识掌握得也不是很透彻，简单的大盘都不会看。但在指导老师耐心系统教导的下，教会我们如何看大盘，学习股市的常用术语，如何更好地分析股市，了解一些证券行业的相关理论和一些炒股的小技巧，在职场上的如何更好的塑造自己。使我们对于证券行业有了更深刻的认识，让我们了解了证券市场的残酷性，学会用实事新闻去看股市大盘，分析如今股市走向未来的股市发展，最重要的教会我们用良好乐观的心态面对工作生活。

实习时间虽然短暂但在这段时间我们收获很多东西，在这样一个月的时间里，我第一感觉时间过得这么快，也感觉到生活过得这么充实，在此我非常感谢学校和渤海证券给我们提供这个机会，让我能体验和拥有了一段实践中了解社会，在学习中打开视野，在进步中增长见识的经历。同时我也很感谢我们的指导老师，不仅教会我们证券的一些理论知识，还教会我们以后步入社会的为人处事，社会的残酷竞争，面对生活工作保持良好乐观的心态。

篇8：证券实习工作总结

学习领域课程的开发思路

学习领域课程开发的基本思路是:由职业行动体系中的全部职业行动领域导出相关的学习领域, 再通过适合教学的学习情境使之具体化, 这一过程的本质可简述为“行动领域———学习领域———学习情境”, 如图1所示。

行动领域体现了职业的、社会的和个人的需求, 职业教育的学习过程应该有利于完成这些行动领域中的任务。对当今和未来实践的行动领域进行教学论的反思与处理, 就产生了专业教学计划的学习领域。行动领域的开发过程如图2所示。

典型工作任务是职业行动中的具体工作领域, 也称行动领域, 它是用完整的、有代表性的职业行动和反映本质工作关系描述的具体的职业工作。通过行业企业调研以及工作任务分析, 可得到证券公司客户经理的典型工作任务, 行动领域归纳为:寻找客户;指导客户下载并安装证券行情交易软件;指导客户进行证券交易操作;为客户提供即时行情咨询服务;指导客户收集分析证券信息;为客户提供简单证券投资咨询服务。

通过典型工作任务分析确立学习领域

通过证券公司客户经理职业岗位的典型工作任务提取, 可以确定相应的学习领域。由于这些典型工作任务都与证券交易服务有关, 所以将对应的学习领域命名为“证券交易与服务”。需要注意的是, 学习领域课程体系与学科体系有本质的区别, 命名时要强调学习领域与职业岗位行动领域之间的衔接关系, 应按“学习领域名称=工作对象+动作”的原则来命名。

学习情境的设计

根据典型工作任务、学生认知规律和职业成长规律, 将本课程的教学内容设计为8个学习情境, 共36学时。学习内容与工作过程和职业资格实现对接, 较好地解决了“教什么”的问题。学习情境的设计如表1所示。

在证券交易所的真实行情中以行动导向法实施学习情境和子情境教学

本课程以证券交易服务为载体, 采用行动导向法来实施教学。学生通过同花顺交易系统在证券交易所即时行情系统中完成学习项目。另外, 我校与证券公司共同举办模拟炒股大赛, 提升了学生的学习兴趣, 教学效果良好, 较好地解决了“怎样教”的问题, 设计举例如表2所示。

打造投资经验丰富、专兼结合的教学团队

教学内容的选取决定了专任教师无法满足本课程教学的需要。本课程打造了一支由三位专任教师和三位兼职教师组成的教学团队。其中, 专任教师均通过了证券从业资格考试, 兼职教师由珠海证券营业部的优秀客户经理和证券分析师担任, 弥补了专任教师在营销实战方面的不足, 较好地解决了“谁来教”的问题。

实施考评结合的教学评价改革

本课程打破了以考试为主的教学评价模式, 实施考评结合的教学评价改革, 较好地解决了“怎样评”的问题。评价方案如表3所示。

学习领域课程《证券交易与服务》开发获得了我校教改项目的立项, 是我校教改的阶段性成果之一。本课程以培养学生的职业技能为出发点, 兼顾职业资格考证需求, 以岗位工作过程为导向、典型工作任务为载体设计课程内容和学习情境, 以行动导向法组织实施教学, 形成了课程特色, 对指导当前高职教育的课程改革与建设具有一定的意义。

摘要：学习领域课程是当前职业教育发展的基本方向。《证券交易与服务》学习领域课程在借鉴德国学习领域课程开发方法的基础上, 有效整合了珠海市证券行业企业资源和学校教学资源, 结合证券交易服务能力培养和证券从业资格考证进行了课程开发探索, 设计了行动导向的学习情境, 形成了课程特色。

关键词：基于工作过程,证券交易与服务,学习领域,课程开发,学习情境

参考文献

[1]姜大源, 吴全全.当代德国职业教育主主流教学思想研究[M].北京:清华大学出版社, 2007.

[2]姚和芳, 首珩, 周虹.基于工作过程数控技术专业学习领域课程方案开发与设计[M].北京:高等教育出版社, 2008.

[3]徐国庆.职业教育课程论[M].上海:华东师范大学出版社, 2008.

[4]赵志群.我国职业教育课程改革理论与实践回顾[J].教育发展研究, 2005 (8) :68.

篇9：证券实习工作总结

关键词 证券公司 内部财务检查 问题 对策

随着证券公司规模的扩大，其分支机构的数量不断增加，相应的财务人员数量、分支财务机构也随之增加，为保证会计信息质量，除常规的外部审计、内部审计外，很多证券公司还组织财务系统内部的财务检查活动。针对证券公司内部财务检查这一领域，笔者结合工作实践，试图对在其中遇到的难点问题和相应的对策做初步的探讨。

一、证券公司内部财务检查工作中遇到的难点问题

证券公司为不断提高会计信息质量，除常规的外部审计、内部审计外，一般还采取现场、非现场等形式组织财务系统内部的财务检查，笔者在内部财务检查工作中，也遭遇了同行可能遭遇一系列难题。

1.检查工作无章可循。在内部财务检查工作开展初期，由于检查人员一般从各财务岗位抽调，每人根据自己的工作经验对被检查单位的财务工作进行检查评价，没有统一的检查标准。由于检查人员水平参差不齐，很容易漏掉被检查单位存在的一些问题。

2.检查工作量大，重复性强。由于分支机构众多，很多检查项目比如固定资产折旧计提准确性检查，即使采用非现场的方式，借助财务信息系统的帮助，要把全部三四十家财务分支机构，一百多家营业部的计提情况全部检查一遍，需要耗费大量的人工成本。如果把检查范围扩展到所有检查项目，不可能投入足够的人工成本来完成这项检查工作。而且即使有这样的实施计划，也是不经济的。

3.内部财务检查出现过的问题重复出现。 某次内部财务检查过程中出现的问题，在进行其他单位的内部财务检查时，可能也会出现类似的情况，甚至在同一单位的第二次内部财务检查过程中，也有同一问题反复出现的情况。

4.被检查单位财务人员抵触性强。被检查单位财务人员对于财务系统内部的财务检查，往往像对待外部检查一样处理，认为检查出的问题越少越好，和内部财务检查人员不能很好地配合。

二、证券公司内部财务检查工作中所遇到难点问题的相应对策

针对证券公司在内部财务检查工作中遇到的问题，需要从制度、流程、方法等多方面考虑，针对以上问题，可考虑采取如下对策：

1.针对检查工作无章可循的问题，需要从制度入手，制定详实的内部财务检查管理办法，详细规定从发出检查通知、组织实施检查到出具检查报告，反馈整改意见等全部财务检查阶段的注意事项。此外，为保证检查过程中严格执行内部财务检查管理办法，对内部财务检查的实施流程制定细致的操作步骤，详细规定内部财务检查各个阶段具体操作步骤，使任何一个熟悉证券公司会计核算的财会人员，都能够按照该操作步骤完成指定单位的内部财务检查工作，以保证内部财务检查工作的质量。

2.针对检查工作量大，重复性强的问题，通过对所有检查步骤进行分析整理，发现有相当数量的检查工作不需要到检查单位现场就能借助财务信息系统完成，还有一部分可以先借助财务信息系统找出可疑点，然后再到现场确认，也可以部分提高工作效率。对于不需要到检查单位现场借助财务信息系统就能完成的步骤，经过统计分析，发现这一部分的数量极大，手工处理难度非常大，为此，结合该部分工作数据来源高度电子化的特点，协调财务信息系统开发商开发了财务指标预警系统，把需要检查比对的若干事项设计成不同的指标，通过财务指标预警系统进行定时扫描，扫描后发现的问题通过手机短消息、即时通讯软件向相关责任人员发送预警信息，相关人员在接到预警消息后，进入预警系统查看预警详细信息，进行整改。这样不仅解决了手工处理工作量大，实效性差的问题，大大提高了工作效率，而且前移了风险防范的监控点，增强了其有效性。

3.对于检查过的问题重复出现的现象，通过整理前期检查过程中公司范围内出现的共性问题，以检查简报的形式在财务系统内部发布，使其他出现类似问题的单位通过自查、整改的方式进行处理，这样在以后的检查工作中，类似问题重复出现的概率大大降低。对于同一单位在第二次检查过程中出现上次检查发现的问题的现象，首先对该类问题进行调研分析，如果不是被检查单位故意不予整改的情况，则协调相关部门讨论解决办法；如果因为被检查单位原因再次重复出现上次检查发现的问题的，根据公司相关考核管理办法进行考核奖惩处理，通过这些措施，检查过的问题反复重复出现的现象大大减少。

4.对于被检查单位财务人员的抵触情绪。首先，要向他们解释内部财务检查的目的不同于内外部审计检查，其目的不是为了发现问题，其目的在于发现问题后如何整改，以期在内外部审计检查中不再出现这类问题，避免造成更大范围的不利影响，这样以来，内部财务检查实际上是对财务人员是一种保护措施。通过这样的解释说明，使得财务人员转变思想，正确对待内部财务检查工作。另外，为鼓励财务人员正确对待内部财务检查，主动暴露问题，对于首次发现的新问题，可考虑在内部考核中不予处罚。

三、总结与建议

以上对策均在笔者所在公司实际实施多年，实践证明，对于解决内部财务检工作中遇到的难点问题发挥了有效的作用。

以上对策是针对财务检查工作中的具体难点问题提出的，除此之外，还应该注意：

1.要广开思路，从制度、技术、手段多方面入手，多管齐下，齐头并进。