期货理财合同（精选10篇）
篇1：期货理财合同
商品期货交易融资理财合同
（保本型）
甲方：谢永怀
地址:芳华街53号
身份证:***719
电话：***
建行账号:43406***
乙方：中国成都卓越理财工作室
地址：成都市青羊区清溪西路6号 清溪庭院2单元2楼4号
责任人：张纲举身份证（***359）电话（028）87372730
***建行账号：***
5经甲乙双方友好协商，双方就甲方委托乙方进行期货理财事宜达成一致
如下：
甲方愿意出资人民币5万元（伍万元整）参与期货私募投资，由乙方为甲
方提供5倍的实有资金的融资和担保，在一个共同的资金账户进行期货交易。由
乙方提供正规期货公司自有账户（为中国证监委保证金监控系统实名制真实账
户）。因为专业知识缺乏和风险管理困难，甲方委托工作室遴选技术高超的职业
交易员团队操作。甲方承诺甲方本金的最大浮动亏损额度为40%，达到时立即平
仓休息，乙方追加20%（以甲方原始本金为标准）后方可持续交易。账户盈利部
分甲乙双方按3:7分成，作为劳动酬报和融资成本，甲方将盈利部分的70%划归
卓越理财工作室。客户净值以扣除工作室利益为准，每周清算一次或由双方协
商而定。
客户入金以银行回单为准，客户以此为据作为标的要求。客户入金后乙方
在一个小时之内以书面或电话告知甲方账户名称、号码、密码，甲方可以随时查
阅账户，也可以随时要求取钱，甲方提出出金要求后一个小时之内，乙方保证将
甲方权益划到甲方账户。若未划付甲方可以马上报警封存账户或起诉。乙方每天
18：30以前以邮件形式报告甲方结算单，若有异议马上核实重算。若无异议则
视作认同。
合作过程中，如果账户盈利甲方可以随时清算合同，取回其净权益，若有
亏损则必须维持两个月。
未尽事宜，由双方共同协商而定。
甲方签字：乙方签字：
日期： 年月日日期：年月日
篇2：期货理财合同
代表人：_________
联系电话：_________
email：_________
乙方（受托方）：_________
代表人：_________
联系电话：_________
email：_________
本着公平、公正、自愿和诚信的原则，经友好协商，甲乙双方达成以下协议：
1．甲方已在_________开立期货账户：
姓名：_________
账号：_________
2．该账户委托乙方进行国内期货买卖操作。具体委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
3．乙方将以自己的专业技能、信息优势、特定的技术及理论以及勤勉尽责、诚实信用的职业规范为甲方买卖国内期货合约。
4．在委托期内，为增强双方的透明度，甲方有权随时查询上述账户的交易情况，但不得干扰乙方操作，不得擅自改变乙方正常的交易。否则，乙方有权单方面解除本协议。
5．当亏损超过资金的_________％时乙方必须通过电话或email的方式通知甲方，此时甲方有权单方面解除本协议。
6．盈利分配：为保障双方的利益，以期货交易结算单为准，每达到盈利_________％以上（含_________％），双方结算一次。甲乙双方按盈利额_________的比例分配（即：甲方获取盈利部分的_________％；乙方获取盈利部分的_________％）。
7．本协议一式二份，甲乙双方签字后生效。
8．未尽事宜，双方另行协商。本协议的补充协议与本协议具有同等法律效力。
甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
篇3：论证券委托理财合同的效力
对于合同纠纷的处理，一般遵循合同的性质、合同的效力、有效合同的违约责任、无效合同的处理几个方面。在处理证券委托理财合同纠纷时，争议最大、最关键的问题就是委托理财合同的效力问题，明确了委托理财合同的效力，即可根据合同的有效、无效性分别导致的后果依据法律进行处理了。据笔者了解，当前证券市场上进行委托理财的受托人主要有证券公司与非证券公司两种，笔者认为，证券委托理财合同的效力应根据不同的受托主体、依据不同情况作出不同的认定，原则上应当尊重合同自愿原则。
一、非证券公司作为受托人的证券委托理财合同的效力
在我国，作为受托人的非证券公司主要包括：投资公司、资产管理公司或者投资咨询公司及专业投资个人等等。用《合同法》的规定解释，非证券公司从事受托证券投资管理业务是一种新的理财方式，就双方成立的法律关系而言，其性质是委托法律关系，对于含保底条款的，虽然合同法规定，委托合同中受托人的行为后果由委托人负担，但这是一条任意性规范，当事人完全可以通过约定予以排除;迄今为止，没有任何法律、行政法规对此予以禁止。
二、证券公司作为受托人的证券委托理财合同的效力
对于这类委托理财合同的效力，笔者认为应区别综合类证券公司和经纪类证券公司、含保底条款和不含保底条款的不同情况来分析。
1、受托人是综合类证券公司的委托理财合同有效。
依据《证券法》第一百二十九条之规定，综合类证券公司可以经营经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务，中国证监会于2001年11月28日发布《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》规定，中国证监会允许具备一定资质的综合类证券公司从事受托理财业务，因此，综合类证券公司作为专业从事证券业务的企业法人，接受他人委托从事投资管理业务，符合法律规定，所签订的证券委托理财合同应当有效。至于不具备规定资质的综合类证券公司从事受托理财业务，依据《合同法解释一》“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效”的规定，他们所签订的委托理财合同不应认定无效，对他们超越经营范围的行为，可通过证券监管机构处罚、没收违法所得等方式给予处理。
2、受托人不是综合类的证券公司的（经纪类证券公司）委托理财合同无效。
依据《证券法》第一百三十条之规定，经纪类证券公司只允许专门从事证券经纪业务。证券公司从事的证券委托理财业务不属于经纪业务，故经纪类证券公司与他人所签订的证券委托理财合同因违反法律的禁止性规定只能被认定为无效。
三、影响证券委托理财合同效力的其它因素
在认定证券委托理财合同的效力时，除了上述分析的因素外，还存在其它特殊因素，笔者在这里分析以下两种特殊情况下合同的效力认定。
1、名为委托理财，实为借款的情形。
一种观点认为，在证券委托理财实践中，在委托人将资金交付给受托人，受托人以自已名义或以自已所控制的他人名义开设证券账户的情况下，受托人实际获得了对资金以及由此形成的证券资产的完整的所有权，此时，受托人向委托人作出保底承诺，双方形成的权利义务关系在实质上完全符借款合同的基本特征，至于保底条款的具体约定不影响借款性质。另一种观点认为，无论资金所有权是否转移，具有决定意义的应当是保底条款的约定方法。笔者认为：在转移资金所有权的情况下，如保底条款约定固定本金回报、超额利益归受托人所有，那么，此时的委托理财只是形式，借款才是其行为的实质，委托理财合同实质上是一种借款合同，对其效力的认定应按借款合同效力的法律规定去解决。除此以外的其他情况都应按委托理财合同效力认定的方案去解决。
2、国有企业资金入市委托理财所签订的的证券委托理财合同效力的认定。
当前，一些“闲钱”较多的国有企业，如高速公路公司、电信公司等，从事证券委托理财问题甚多。笔者认为，国有企业在参与经济活动中，是与其它经济主体具有平等法律地位的，在证券投资市场规范化运作的情况下，国有企业将暂时闲置的资金委托给其他有丰富投资经验机构，是不会出现委托理财资金被挪用、非法借贷、占用直至最后被损失殆尽，无法安全收回的情况的，我们不能因为违规甚至于违法操作而导致委托资金损失的责任归咎于国有企业把资金用于了证券委托理财，而应当从规范委托理财市场运作、完善委托理财法律规定等这些方面去保护国有资产在证券委托投资市场上的安全，使得国有资产也可通过证券委托理财的途径实现保值增值的目的。而且，现有法律只规定禁止国有企业炒作股票，并没有对国有企业委托证券理财作出禁止性规定，且在即将出台的《证券法》修订版中甚至可能对国企炒股开禁。因此，笔者认为国有企业委托理财的行为是符合法律规定的，所签订的委托理财合同应属有效。另外，也有认为，以炒作股票为内容的委托理财合同应归于无效。对此，笔者认为无须单独作为一种类型来考虑，如果确定合同实质是国有企业炒作股票，只需以违反法律禁止性规定为由而认定合同无效即可。如新证券法对国企炒股开禁的话，就更无需对此类型作单独探讨了。
参考文献
[1]、奚晓明主编:《中国民商审判》 (总第7集) , 法律出版社2004年版。
篇4：期货理财在冒头
相对于股票市场而言，期货市场属于小众化、专业化风险管理市场。实际上，经过20多年的发展，尤其是2008年金融危机后，我国期货市场得到了快速发展。而且，随着未来监管政策的放开，期货资产管理业务的开放，以及公募基金等机构投资者的陆续参与，期货理财产品的发展前景也将更加广阔。全球期货资产管理规模持续扩大
2010年4月股指期货登场后，我国期货市场得到了快速发展。2001～2011年，我国期货市场成交金额从1.5万亿元增至137.5万亿元；成交量从1.2万手增加至10.5万手。2011年股票市场成交42.16万亿，期货市场成交137.52万亿，期货市场是股票市场的3.26倍。
与此同时，我国期货市场在国际上的影响力也逐步提升，期货成交量占全球市场的比例由2001年的1.4%跃升至2011年的4.2%。
衍生产品在全球金融市场中占据重要地位，过去五年全球期货和期权交易量增长了60.9%，主要的增长动力来自巴西、中国、印度和俄罗斯。2011年，全球期货和期权总量增长11.4%达到249.7亿张，维持2008年金融危机以来的增长势头。
与此同时，全球CTA（商品交易顾问基金）和对冲基金发展也非常迅猛。近20年，全球CTA基金规模从1980年的3.1亿美元扩大到2011年的3143亿美元，预计2012年的规模将达到3347亿美元。全球对冲基金规模从1997年的1182.3亿美元增长到2010年的16939亿美元，最新数据显示2012年第二季度规模达到17089亿美元。
国内券商：剑已出鞘
期货属于专业化的投资品种，交给专业机构进行管理是大众投资者参与期货品种良好的渠道。依照国外资产管理的经验，一般通过发起设立期货投资基金和受托资产管理两个途径来实现期货理财产品服务。
目前，国内期货相关的理财产品稀少，已有产品主要是股指期货类，而且大都是券商集合理财产品，以及一些券商和基金公司理财专户，而公开募集的期货投资基金等理财产品还未成形。其主要原因是：期货公司资产管理业务尚未展开，基金公司参与程度不高；国内金融期货类品种匮乏，目前仅有沪深300指数期货；另外，相关资产管理人才的匮乏也制约了期货理财产品的发展。
股指期货上市后，基金公司和券商都积极参与设计股指期货相关理财产品，通过期货和现货来构建多元化、个性化的理财产品。根据WIND资讯信息显示，截止目前，只有18家券商推出了股指期货型集合理财产品27只（表2），份额合计63.19亿份，资产净值合计63.73亿元。
从投资策略来看，已发行的券商集合理财产品大都采用市场中性策略。根据WIND资讯显示的产品信息来看，套利策略方面以国泰君安君享套利系列产品为代表，主要参与股指期货和股票现货间的期现套利以及股指期货间跨期套利；以中信贵宾系列产品为代表，主要参与的是利用股指期货进行套期保值，对冲系统性风险来获取稳定的超额收益；另外，以长江超越理财主题精选为代表，其主要策略是进行事件型套利等获取稳定收益。
从收益方面来看，表1显示几个股指期货类理财产品收益都还较为不错。截止目前，超额回报基本都在6%以上，夏普比率也都为正且在1.0以上。另外，标准差相对沪深300指数也低很多。这些收益表现，一是得益于股指期货上市以来丰富的套利机会，二是券商方面积极的专业化和系统化的运作至关重要。
虽然，以上券商股指期货集合理财产品收益较好，但是毕竟涉及金融衍生工具，有一定的风险性，门槛较高。
篇5：期货理财保本协议1
委托方（以下简称甲方）：身份证号码：
受托方（以下简称乙方）：商业登记号：
甲乙双方本着互惠互利的原则，在自愿、平等的基础上签定如下协议：
一、本协议的定义
1.1本协议中提到的 “账户”，除特别声明外，均指甲方以自己的名义在期货有限公司开立并委托乙方管理的交易账户。
1.2本协议中提到的“盈利”指委托管理账户结算时的当日权益减去此账户的初始资金额为正值，如负值即为“亏损”。
二、风险提示
本账户以国内期货交易所的期货合约为主要投资交易对象，因期货交易风险巨大，因此务请根据自己的能力情况和对期货交易的巨大风险认识来投资于本账户。同时，委托人应明晰以下几点：
2.1虽然账户管理人有完整的期货交易原则和风险防范措施，但不是所有的行情都能由管理人所预料和控制的，基本面尤其政策面的突然变化都会给账户带来重大损失。
以上简要声明无法揭示期货市场的所有风险，因此投资人在投资于本账户时务请谨慎。
三、委托的范围及方式
3.1为保证乙方的正常交易管理，甲方不得干预账户的交易，否则产生的一切后果应由甲方承担。但乙方有义务提供账户管理方式的咨询服务。
甲方所委托乙方管理的账户开户所在期货公司为______________________，账户名为
__________________________，账号为_________，初始资金 _________。甲方承诺除本协议终止外，不再另行委托他人为该账户管理人。
四、合作期限：2013年月日至2014年月日。
五、甲方乙方的权利义务
4.1甲方的权利
1.按协议规定，取得账户盈利；
2.从期货公司处获取账户交易账单；
3.在一个委托管理周期结束后，自由增减资本或退出账户；
4.获取账户清算后的剩余资产；
5.本协议规定的其他权利。
4.2甲方的义务
1.甲方以自己的名义委托乙方从事国内期货及股指期货交易，保证身份证明的真实性。甲方如实声明不具备下列情形：
1）无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；
2）期货监管部门或交易所的工作人员；
3）期货市场禁止进入者；
2.甲方保证其资金来源符合期货交易管理条例的相关规定。
3.承担账户亏损或者终止的有限责任；
4.不经乙方同意，不得在账户委托管理期限内撤资。
5.对账户的财务状况及乙方的操作策略保密。
4.3乙方的权利
1.依协议规定对账户进行管理；
2.依协议获得委托管理费。
4.4乙方的义务
1.自账户设立协议生效之日起，以诚实信用，勤勉尽责的态度管理账户资金；
2.遵循诚实、信用、勤勉尽责的原则，以专业的投资分析及决策方法，努力实现甲方投资盈利的最大化，但乙方没有义务承诺或保证该账户的资金一定会获得盈利或者不能遭受损失；
3.根据甲方的要求，为其投资情况保密。
4.甲乙双方约定以下告知方式，甲方可随时登陆保证金监控中心网站上去查询其期货交易账户的情况，乙方不再另行通知。
4.5期货账户运作规则
1.依协议规定乙方给甲方的期货账号注入10%的资金作为保本。
2.乙方以自有资金的三倍进行隔夜持仓，日内持仓不限。
3.甲乙双方合作期满后，甲方应在账户结算结束十日内，将乙方注入的10%的交易资金退回乙方。
五、委托管理费
5.1账户的运作如果发生亏损，全部由乙方承担，若亏损到甲方本金，由乙方负责赔偿。
5.2管理费收取标准：:
由于本账户管理协议属于保本型，甲方须向乙方支付65%的盈利分成，每月的最后一个交易日由甲方出赢利资金来进行分成，并在一个工作日内打入乙方指定的银行账户。假如有亏损，乙方应按照规定补足10%的自有资金继续进行操作。
5.3 账户管理期间内，乙方最大亏损为自有资金的60%，假如低于60%，由甲方进行平仓并修改密码，乙方在3个工作日内没有补齐资金，甲方有权终止协议，并将乙方出资的10%的余额部分在解除协议当日退还给乙方。
六、协议的解除和终止
6.1委托管理期限届满，本协议终止。
6.2甲乙双方可以协商一致解除本协议。
6.3本协议解除和终止时，本协议除保密义务外的其它权利义务终止。
七、账户的清算
7.1本协议终止后，乙方应在终止当日对该账户进行清算。
7.2本协议终止后，乙方应使甲方的账户资产以货币形式存在，（甲方另有要求的除外）双方依据本协议的规定处理该账户的损益。
7.3账户清算时，甲方应首先向乙方支付管理费，在乙方管理费到账后方可提取本金及盈利。
八、违约责任。
8.2甲方在协议履行期限届满未按约定向乙方缴纳管理费，除应向乙方交纳管理费外，还应从应付之日起按每日应付管理费的0.03%另行支付违约金。
8.3 甲方或乙方在协议有效期内单方擅自终止协议或者撤资，若账户产生净亏损，则由提出终止协议的一方或者撤资方全部承担；若账户产生净盈利，则提出终止协议的一方或者撤资方无权参与分配，净盈利全部归对方所有。
九、本协议在操作期间，以上所有内容可由甲乙双方协商同意并修改。
十、争议解决方式
9.1发生争议，由甲乙双方通过协商解决。
9.2协商不成，到乙方所在地法院提起诉讼。
十一、其他
10.1本协议一式贰份，双方各持壹份。
10.2本协议自甲、乙双方签字盖章后，甲方将全部资金存入双方约定的账户之日起生效。
10.3期限：______年____月____日至______年____月____日。（合作期限最少为一年）
甲方：乙方：
授权签字：授权签字：
盖章：盖章：
篇6：期货理财合同
理财，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。理财产品根据币种分类主要是人民币理财产品、外币理财产品以及双币理财产品；根据收益方式分类主要是保证收益理财产品和非保证收益理财产品。根据银行和投资人二者之间的法律关系不同，主要分为固定收益类理财产品、非保本浮动收益理财产品、商业银行承销的理财产品。
债券，是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。
信托，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。托即受人之托，代人管理财物。是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（委托人）的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。
私募，私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
基金，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。基金不仅可以投资证券，也可以投资企业和项目。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。股票，股票投资（Stock Investment）是指企业或个人用积累起来的货币购买股票，借以获得收益的行为。股票投资的收益是由“收入收益”和“资本利得”两部分构成的。收入收益是指股票投资者以股东身份，按照持股的份额，在公司盈利分配中得到的股息和红利的收益。资本利得是指投资者在股票价格的变化中所得到的收益，即将股票低价买进，高价卖出所得到的差价收益。
期货（Futures）与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货。
篇7：期货理财合同
庭审中,合议庭归纳双方争议焦点为:期货公司工作人员乙某的行为是个人行为,还是代表公司的职务行为?对此,来自华东政法大学、上海财经大学和期货界的专家就此案件展开了深入的探讨,并最终形成一致意见:乙某与原告之间的“全权委托”系其双方的个人行为,并非乙某的职务行为。因为被告的经营范围是期货“经纪”业务,不包含原告“全权委托”操作账户;被告工作人员职责范围亦不包括掌握客户交易密码、操作客户账户,被告更没有授权工作人员从事上述行为;而且从职务行为的判断标准看,既不符合名义标准,也不符合目的标准。
针对原告的侵权诉求,上述专家认为缺乏侵权事实依据。原告所诉的侵权行为实际上都是被告工作人员私下与其达成“全权委托”合意后的个人行为,原告作为具有完全民事行为能力的个人,将代表账户控制权的密码告知乙某后,应对密码失密的后果,包括原告所述的截留、控制、更改密码等行为有充分的认识,而事实上原告也未失去对账户的控制权,否则原告无法进行出入金操作。而被告在上述行为中没有授意、没有获利、亦对此不知情。因此,原告所诉的“侵权行为”主体应是乙某个人,并非被告。
专家还指出,原被告双方签订的《期货经纪合同》真实、合法、有效,双方应受合同约束。根据最高院《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》中“尊重当事人合法约定”的原则,双方签订的经过中国期货业协会备案审查过的《期货经客户纪合同》真实、合法、有效。被告已充分履行合同义务,并对原告与乙某私下“全权委托”毫不知情,也从未认可。而原告明知合同禁止“全权委托”仍泄露密码、要求乙某代为操作账户,已违反合同约定,原告应承担由此引起的相应后果。
专家特别指出,期货公司工作人员未取得从业资格与原告亏损不存在必然的因果关系。乙某没有取得期货从业资格,违反了期货行业规范,应受到相关监管部门的行政处罚。但原告账户亏损并不必然由于乙某未取得期货从业资格所导致,并且,乙某与原告曾有盈利分红行为。
篇8：股指期货难成理财主流
的确，高达50万元的股指期货开户资金门槛，将A股九成多散户拒之门外。对于未符合市场准入的投资者来说，除了购买基金，参与银行挂钩股指期货的理财产品似乎也是间接投资的一个不错选择。
商业银行备战股指期货
早在2008年，股指期货套利就曾是众多理财产品追捧的一个新的投资方向。一些银行就曾推出了相关的理财产品，并为投资股指期货套利预留了空间。
像兴业银行在2008年初就曾发售一年期的“FOF+股指期货套利双赢计划”理财产品；民生银行则在2008年发售了两款股指期货套利相关产品，类似的产品还有招商银行的“金葵花”新股申购22期之“新股＋套利”理财计划。
然而由于股指期货一直迟迟没有推出，因此这些理财产品在股指期货方面的套利设计，其实形同虚设。实际上，上述产品由于在产品期内没有进行股指期货套利，因此并不是真正的挂钩股指期货的理财产品。
唯一能算得上是真正意义的当数农业银行2007年5月发行的两年期“境外宝”I期股指挂钩型QDII理财产品，是一款股指挂钩型代客境外理财产品，收益率达33.42%。
现在，虽然距离股指期货开闸还有一段时间，但摩拳擦掌的商业银行们已经在积极准备，一边开发挂钩期货的理财产品，一边推介目标客户认购。
民生银行方面1月19日对《投资者报》表示，民生银行正对新的挂钩股指期货理财产品做积极的相应研发准备，只要一推出股指期货，就会快速推出相关理财产品。
不过，记者以投资者身份分别咨询了兴业银行、浦发银行、招商银行和深发展，他们表示目前暂时还没有新的挂钩股指期货理财产品发售。
难成2010年理财产品的主流
西南财经大学信托与理财研究所研究员李要深接受《投资者报》记者采访时表示，股指期货推出后，股份制商业银行将会相对于大行较为积极地推出相关理财产品，因为它们产品比较少，在市场上比不过，就要在创新上比，而大行一般比较稳妥，追求稳健。
在他看来，监管层对银行理财产品监管比以前严格，将银行理财产品发售前期的报备时间提前了5天。监管层的指导思想是不推荐银行做高风险产品，当时2008年年中时曾有一款银行理财产品要做股指期货，但还没开始发就被叫停。很多产品在监管层看来，风险比较高， 而中资行自己也不太愿意做这种产品，因为设计难度、运作难度比较高。
对于股指期货理财产品是否会受到热捧，李要深并不十分乐观，他认为银行更宜把股指期货操作交给其他投资机构来做，银行的特长不在操作，而在渠道、销售，以及对风险的管控，如果照大家比较认可、做得比较好的投资机构来做，产品对投资者也会更有吸引力。
即便股指期货推出，相关的理财产品的推出品种会非常少，因为像新华富时A50中国指数这么成熟的指数，过去与之挂钩的银行理财产品也并不多，这类产品属于非常稀少的一部分，不会成为银行理财产品的主流。
而且，他还认为，看一种银行理财产品能否成为主流，要看其投资标的，投资标的是不是市场上品种非常多、交易非常频繁，比如银行间市场品种，票据、国债、央票、短期债券，或者信贷类产品。
李要深表示，2010年占主流的银行理财产品还是债券类产品和信贷类产品。这两类产品的风险低，因为投资者只要进银行买理财产品，心理上都会预期风险低的产品，大部分是稳健型投资者，而那些风险承受能力高的都炒股去了。
中国社科院金融研究所理财产品中心研究员王增武告诉记者，短期内，即使股指期货推出来，银行在设计产品时把境外的理念搬到中国来也不一定非常现实，要先看一下股指期货的运行态势，毕竟股指期货目前对国内也是新生事物，商业银行肯定不会贸然推出。
因此，他觉得银行在设计挂钩股指期货理财产品时可能会设计很多止损、封顶条款，没有真正实现结构性理财产品的理念，有可能亏损也亏损不到哪儿去，收益也不会收益到哪儿去，只是利用了“股指期货”这样一个概念，这也是发展初期的运作方式。
投资者需特别关注三点
对于普通百姓来说，在选择股指期货理财产品之前，需要关注三点。首先，挂钩产品的运作机理；第二，挂钩标的；第三，是否保本和收益情况。
了解挂钩型产品是如何运作的，对购买理财产品的投资者至关重要。对此，建设银行北京财富管理中心客户经理王汝成对记者说，挂钩型产品的运作是结构化的，无论挂钩何种产品，其运作机制基本相同。
资金运用主要以基础资产和衍生部分两块组成：其中基础资产部分投资银行定期存款、国债、央票等高信用等级的产品；衍生部分购买高风险产品投资。资金分配比例视产品而定。
比如，某挂钩型理财产品募集到1万元资金。银行就可以拿出其中的9000元投资于1年期银行定期存款，余下的1000元可以去做与农产品价格、石油、黄金、股票与股票指数等相应的投资标的挂钩的投资。
像股指期货保本理财型产品是将投资者本金用于低风险的固定收益投资，将投资收益用于股指期货投机交易获取高风险收益。
其次，投资者需要关注挂钩标的。投资者要分清楚究竟是挂钩何种产品，即是挂钩以股指期货为标的物的基金，还是股指期货本身的成份股，抑或是利用股指期货进行对冲操作，这些都应该在投资之前搞清楚。
此外，投资者还要关注其是否保本和收益情况。如果资产管理机构股指期货投资得当，有可能获得较高收益，否则可能因股指期货投资失败而将固定收益全部损失掉，无法获得任何回报。
篇9：期货理财合同
顾问选取的建议
为加强理财资金/代销客户投资结构化期货业务中对投资顾问机构的资质评估和管理，有效防范投资风险，对分行理财资金/代销客户投资结构化期货业务中投资顾问的准入要求建议如下。
一、投资顾问机构准入标准
1、投资顾问应选择已取得监管部门相关业务资格的机构担任，包括取得资产管理业务资格、投资咨询业务资格等，或在中国证券投资基金业协会完成基金管理人登记，以及我行认可的其他资格的机构，投资顾问成立时间需在2年以上，且具备期货投资管理经验，注册资本金1000万以上。
2、如投资顾问机构为期货公司推荐合作的，该投资顾问机构应至少在此期货公司有半年以上的结算单，并提供期货公司的内部评估报告，或者该投资顾问机构的管理产品有公开业绩记录的，分行应履行尽职调查职责，确保不存在虚假信息或者利益输送情况。
3、投资顾问机构近2年无违法违规现象，未受到证券业监管部门的任何处罚。
4、不选择由个人担任投资顾问。
二、投资业绩要求
1、投资顾问需要具有2年以上的投资管理经验，并提供最近一次发行理财产品的业绩情况。
2、投资顾问机构应明确所合作理财资金投资结构化期货业务的投资策略、投资范围及投资比例，应选择流动性好、交易活跃的期货合约，投资策略应为套期保值策略、套利策略或套利和日内程序化交易策略。
3、优先选择拥有与券商、基金、银行等金融机构合作经验、整体投资风格稳健的投资顾问；优先选择有公开业绩展示或排名公示的投资顾问。
4、投资顾问机构总的管理资产规模在8000万以上。
三、风险管理要求
1、投资顾问机构应建立完善的内部风控体系，拥有先进的风控系统，可实现通过设定阀值实时监控交易行为、净值最大回撤时中止操作等。
2、投资顾问机构应建立完善科学的投资、风险评估和监察机制，形成严谨的投资决策流程及明确的交易制度，并能有效防范和控制投资风险。
3、配备相应部门和专业团队，具有专门的管理机制及运作流程，配备足够的人员并逐日盯市、当结构化证券及金融衍生品资产净值跌至止损线或以下时有应急机制，具有一定的风险识别和承担能力。
4、投资顾问机构应拥有经验丰富的专业人才，投资经理需拥有在期货市场至少2年以上投资经验，具有较强的理论基础、实战经验，具备对期货市场各类风险认知能力，并取得了良好的历史投资业绩。需提供投资经理的个人简历与过往业绩表现情况。
六、投资顾问尽职调查内容
1、公司基本情况
（包括公司成立时间、注册资本金、是否获取相应资格、公开业绩展示及排名情况、处罚情况等，若由期货公司推荐需提交期货公司的内部评估报告）
2、投资经理或团队人员配备
（包括投资经理或团队人员情况介绍、投资经验、风险认知能力及历史业绩等。）
3、投资管理及历史业绩
公司投资管理规模共约X亿元（截至X X年X月）。
历史业绩：X X投资账户实盘账户操作初始资金X X万元，主要投资策略为X X X。自X X年X 月X 日至X X年X 月X 日操作期间，平均仓位：X %，年化收益率近X X%。账户历史最大回撤X %，日内最大回撤X %；日均收益率：X %；日胜率：X %，等。（可提供多个账户信息）
4、与其他银行合作产品情况（包括数量、规模、收益等）
5、内控管理和系统配备等
（包括投资顾问机构的规章制度、内控机制，操作流程、风控系统等）
建信期货资产管理部
篇10：期货经纪合同
住所： 住所：
邮编： 邮编：
业务电话： 业务电话：
传真： 传真：
甲、乙双方本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方为乙方提供期货交易服务的有关事项订立本合同。
第一章 委托
第一条 乙方委托甲方按照乙方交易指令为乙方进行期货交易;甲方接受乙方委托，并按照乙方交易指令为乙方进行期货交易。
第二条 甲方根据期货交易所交易规则执行乙方交易指令。甲方有义务将交易结果转移给乙方，乙方有义务对交易结果承担全部责任。
由于市场原因乙方交易指令部分或者全部无法成交，除双方另有书面约定外，甲方不承担责任。
第二章 保证金
第三条 乙方开户的最低保证金标准为5万元。乙方资金不足5万元的，甲方不得为乙方开户。
保证金可以现金、本票、汇票和支票等方式支付，以本票、汇票、支票等方式支付保证金的，以甲方开户银行确认乙方资金到帐后方可开始交易。
第四条 乙方可根据期货交易所规则以可上市流通国库券或者标准仓单等质押保证金。同时，乙方授权甲方可将其质押物转质或者以其他方式处置。
第五条 乙方应当保证其资金来源的合法性。甲方有权要求乙方提供资金来源说明，乙方对说明的真实性负保证义务。必要时，甲方可要求乙方提供相关证明。
第六条 甲方有权根据期货交易所的规定或者市场情况调整保证金比例。甲方调整保证金，以甲方发出的调整保证金公告或者通知为准。
第七条 在甲方有理由认为乙方持有的未平仓合约风险较大时，有权对乙方单独提高保证金比例。在此种情形下，提高保证金通知单独对乙方发出。
第三章 强行平仓
第八条 乙方在下达新的交易指令前或者在其持仓过程中，应随时关注自己的持仓、保证金和权益变化。
第九条 甲方以风险率(或者其他风险控制方式)来计算乙方期货交易的风险。风险率(或者其他风险控制方式)的计算方法为：(由甲方、乙方约定)。
第十条 乙方因交易亏损或者其他原因，交易风险达到约定的风险率(或者其他风险控制条件)时，甲方将按照《期货经纪合同》约定的方式向乙方发出追加保证金的通知，乙方应当在下一交易日开市前及时追加保证金或者采取减仓措施。否则，甲方有权在事先未通知的情况下，对乙方的部分或者全部未平仓合约强行平仓，直至乙方的交易风险达到约定的风险率(或者其他风险控制条件)。乙方应承担强行平仓的手续费及由此发生的损失。
第十一条 只要甲方选择的平仓价位和平仓数量在当时的市场条件下属于合理的范围，乙方承诺不因为强行平仓的时机未能选择最佳价位和数量而向甲方主张权益。
前款所称“合理的范围”指按照期货经纪业的执业标准，已经以适当的技能、小心谨慎和勤勉尽责的态度执行强行平仓。
第十二条 除非乙方事先特别以书面形式声明并得到甲方的确认，甲方对乙方在不同期货交易所的未平仓合约统一计算风险。当乙方保证金不足使乙方交易风险达到约定的风险控制条件时，甲方有权停止乙方开新仓，并可对乙方持有的未平仓合约进行平仓。
乙方在甲方实际控制若干交易帐户时，甲方有权对其合并计算风险。
第十三条 由于期货交易所编码规则的不同，乙方可能在不同的期货交易所将拥有不同的交易编码。在这种情况下，乙方在不同的交易编码下同时存在盈利和亏损时，在亏损部分未得到充分填补前，乙方不得要求提取盈利部分。
第四章 通知事项
第十四条 甲方采取(甲方、乙方约定方式)向乙方发出追加保证金通知书、强行平仓通知书。
甲方在每一交易日闭市后按照(甲方、乙方约定方式)向乙方发出每日交易结算单。
甲方按照(甲方、乙方约定时间和方式)向乙方提供上月交易结算月报。
第十五条 乙方对甲方提供的每日交易结算单、交易结算月报的记载事项有异议的，应当(按照甲方、乙方约定的方式和时间)向甲方提出书面异议。乙方在约定时间内未向甲方提出书面异议，视为乙方对记载事项的确认。
第十六条 甲方或者乙方要求变更本节的约定事项，应当及时通知另一方，经对方确认后方生效。否则，由此造成的通知延误或者损失均由该方负责。
第五章 指定事项
第十七条 甲方接受乙方或者乙方授权的指令下达人的交易指令。乙方授权下列人员为乙方的指令下达人：
姓 名 身份证号码 签字留样
_____________ _____________ _____________
_____________ _____________ _____________
第十八条 甲方接受乙方或者乙方授权的资金调拨人的调拨资金指令。乙方授权下列人员为乙方的资金调拨人：
姓 名 身份证号码 签字留样
_____________ _____________ _____________
_____________ _____________ _____________
第十九条 乙方以下列通讯地址和号码作为乙方与甲方业务往来的惟一有效地址和号码：
地址：_____________ 邮编_____________
电话：_____________ 传真：_____________
注：(双方可以约定其他通讯方式)
第二十条 乙方如需变更其指令下达人、资金调拨人或者变更业务往来方式，需书面通知甲方并经甲方按规定程序确认后方生效。乙方未及时书面通知甲方的，由此造成的损失由乙方负担。
第六章 指令的下达
第二十一条 乙方交易指令可以通过书面、电话、电脑等方式下达。书面方式下达的指令必须由乙方或者其指令下达人签字。电话、电脑等方式下达指令的，甲方有权进行同步录音或者用其他方式保留原始指令记录。乙方同意，电话录音、电脑记录等业务过程中形成的记录与书面指令具有同等的法律效力。
(乙方可以约定采用某种指令下达方式)。
第二十二条 甲方有权审核乙方的指令，包括保证金是否充足，指令内容是否齐全和明确，是否违反有关法规和交易所规则等，以确定指令的有效和无效;当确定乙方的指令为无效指令时，甲方有权拒绝执行乙方的指令。
第二十三条 乙方在发出指令后，可以在指令未成交或者未全部成交之前向甲方要求撤回或者修改指令。但如果该指令已经在期货交易所成交，乙方则必须承担交易结果。
第二十四条 乙方若申请套期保值头寸，应当按照相关期货交易所的规定提供相应的文件或者证明，并对上述文件的真实有效承担责任，甲方应协助乙方申请套期保值头寸。
第七章 报告和确认
第二十五条 甲方对乙方的期货交易实行每日无负债结算。只要乙方在该交易日进行过交易或者有持仓，甲方均应在每个交易日闭市后按照本合同约定的时间和方式向乙方发出显示其帐户权益状况或者成交结果的交易结算单。
第二十六条 乙方按照本合同约定的时间和方式向甲方提出异议后，甲方应根据原始指令记录和交易记录及时核实。当对与交易结果有直接关联的事项发生异议时，为避免损失的可能发生或者扩大，甲方在收到乙方的;异议时，有权将发生异议的未平仓合约进行平仓。由此发生的损失由有过错的一方承担。
第二十七条 甲方的交易结果不符合乙方的交易指令，或者强行平仓不符合约定条件，甲方有过错并给乙方造成损失的，应当在下一交易日闭市前重新执行乙方交易指令，或者恢复被强行平仓的头寸，并赔偿由此造成的直接损失。
第八章 现货月份平仓和实物交割
第二十八条 乙方应当在甲方统一规定的时间内向甲方提出交割申请。乙方申请交割，应符合期货交易所的相关规定，否则，甲方有权拒绝接受乙方的实物交割申请。
第二十九条 乙方应当在甲方统一规定的期限前，向甲方提交足额的交割资金或者标准仓单、增值税发票等期货交易所要求的凭证及票据。
超过上述规定的期限，乙方未下达平仓指令，也未向甲方提交前款资金、凭证及票据，甲方有权在未通知乙方的情况下，对乙方的未平仓合约进行平仓，由此产生的费用和结果由乙方承担。
第三十条 交割通知、交割货款交收或实物交付及交割违约处理办法依照相关期货交易所和甲方的交割业务规则执行。
第九章 保证金帐户管理
第三十一条 甲方在期货交易所指定结算银行开设期货保证金帐户，代管乙方交存的保证金以及质押的可上市流通国库券。
第三十二条 甲方为乙方设置保证金明细帐，并在每日交易结算单中报告保证金帐户余额和保证金的划转情况。
第三十三条 在下列情况下，甲方有权从乙方保证金帐户中划转保证金：
(一)依照乙方的指示支付结余保证金;
(二)为乙方向期货交易所交存保证金或者清算差额;
(三)为乙方履约所支付的实物交割货款或者乙方未履约情况下的违约罚款;
(四)乙方因违法、违规被监管部门或者期货交易所予以罚款，甲方为乙方支付罚款;
(五)为乙方支付的仓租或者其他费用;
(六)乙方应当向期货经纪公司、期货交易所支付的手续费和其他费用以及相关税项;
(七)甲方与乙方签订的书面协议中双方同意的划款事项。
第三十四条 乙方保证金属于乙方所有。甲方因破产或者其他原因无法从事期货经纪业务时，乙方的保证金不得用来抵偿甲方的债务或者挪作他用。
第十章 信息、培训与咨询
第三十五条 甲方应当在营业场所向乙方提供国内期货市场行情及与交易相关的`分析报告服务。甲方提供的任何关于市场的分析和信息仅供乙方参考，不构成对乙方下达指令的指示、诱导或者暗示。
乙方应当对自己的交易行为负责，不得以根据甲方的分析或者信息入市为理由，对交易亏损要求甲方承担责任。
第三十六条 甲方应当以发放培训教材等方式向乙方提供期货交易知识和交易技术的培训服。
第三十七条 乙方有权随时查询自己的原始交易凭证，有权随时了解自己的帐户情况，甲方应当予以积极配合。
第十一章 费用
第三十八条 乙方应当向甲方支付代理进行期货交易的手续费。手续费收取的标准按附表执行。
第三十九条 乙方支付给期货交易所的各项费用以及涉及乙方的税项由乙方承担，前述费用不在乙方支付给甲方的手续费之内。
第十二章 免责条款
第四十条 由于地震、火灾、战争等不可抗力因素导致的交易中断、延误等风险，甲方不承担责任，但应在条件允许下采取一切必要的补救措施以减少因不可抗力造成的损失。
第四十一条 由于国家有关法律、法规、规章、政策或者相关期货交易所规则的改变、紧急措施的出台等导致乙方所承担的风险，甲方不承担责任。
第四十二条 由于通讯设施中断、电脑程序故障、电力中断等原因导致指令传达、执行延迟，甲方没有过错的，甲方不承担责任。
第十三章 合同生效和修改
第四十三条 本合同经双方当事人或者其代理人签字后，于乙方开户资金汇入甲方帐户之日起生效。
第四十四条 本合同如有变更、修改或补充，双方需协商一致并签订变更、修改或补充协议，作为本合同的补充，与本合同具有同等效力。
第四十五条 在合同履行过程中若发生本合同未列明的事宜，按国家有关法规、规章、政策及相关期货交易所的章程、规则和本公司有关的业务细则以及期货交易惯例执行。
第十四章 帐户的清算
第四十六条 当发生下列情形之一时，甲方有权通过平仓或执行质押物对乙方帐户进行清算，并解除同乙方的委托关系：
(一)乙方具备下列情形之一
1.无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人;
2.期货监管部门、期货交易所的工作人员;
3.本公司职工及其配偶、直系亲属;
4.期货市场禁止进入者;
5.金融机构、事业单位和国家机关;
6.未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业;
7.单位委托开户未能提供委托授权文件的;
8.中国证监会规定的其他情况。
(二)乙方死亡、丧失民事行为能力或者终止;
(三)乙方被人民法院宣告进入破产程序;
(四)乙方在甲方的帐户被提起诉讼保全或者扣划;
(五)乙方出现其他法定或者约定解除合同条件的情况。
乙方应对甲方进行帐户清算的费用和清算后的债务余额负全部责任。
第四十七条 甲方因故不能从事期货业务时，甲方应当采取必要措施妥善处理乙方的持仓和保证金。经乙方同意，甲方可以将客户持仓转移至其他期货经纪公司，同时转移乙方保证金。由此产生的有关合理费用由甲方承担。
第四十八条 乙方可以通过撤销帐户的方式，终止与甲方的期货经纪合同。
甲方、乙方终止委托关系，乙方应当办理销户手续。
第十五章 纠纷处理方式
第四十九条 甲乙双方发生交易纠纷或者其他争议的，可以自行协商解决，协商不成的，可以采取下列方式解决：
(一)提请仲裁;
(二)向有管辖权的人民法院起诉。
第十六章 其他事宜
第五十条 甲方的《开户申请表》、《客户须知》及《客户声明》为本合同不可分割的部分，要与本合同同时签署。
第五十一条 本合同一式二份，甲乙双方各执一份。
客户须知
第一条 期货经纪公司不得对客户作出获利保证或者与客户约定分享利益或者共担风险。
客户应当明确期货交易中任何获利或者不会发生损失的承诺均为不可能或者没有根据的，并且声明从未在任何时间从期货经纪公司的任何代表或者工作人员处得到过此类承诺。
第二条 期货经纪公司不得接受客户的全权委托，客户不得要求期货经纪公司以全权委托的方式进行期货交易。
全权委托指期货经纪公司及其工作人员代客户决定交易指令的内容。
第三条 在期货交易所限仓情况下，期货经纪公司有权未经客户同意按照限仓规定限制客户持有的未平仓合约的数量。当客户持有的未平仓合约数量超过限仓要求时，期货经纪公司有权对超量部分强行平仓。期货经纪公司不承担由此产生的后果。
第四条 在期货交易所根据有关规定要求期货经纪公司对客户持有的未平仓合约强行平仓的情况下，期货经纪公司有权未经客户同意对其持有的未平仓合约强行平仓。期货经纪公司不承担由此产生的后果。
客户声明
客户应当以自己的名义委托期货经纪公司从事期货交易，保证身份证明(或者法人和其他经济组织的合法证件)的真实性。
客户应当如实声明不具备下列情形：
1.无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人;
2.期货监管部门、期货交易所的工作人员;
3.本公司职工及其配偶、直系亲属;
4.期货市场禁止进入者;
5.金融机构、事业单位和国家机关;
6.未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业;
7.单位委托开户未能提供委托授权文件的;
8.中国证监会规定的其他情况。
如果客户未履行如实声明义务，期货经纪公司有权解除《期货经纪合同》。
甲方：××期货经纪有限公司 乙方：
授权签字：_____________授权签字：______________
盖章 盖章