证券公司营业部实习总结

证券公司营业部实习总结（精选7篇）

篇1：证券公司营业部实习总结

实习时间：12月7日1月7日

实习地点：爱建证券北京证券营业部 实习内容：

1、证券公司业务培训

2、柜台业务

3、公司客户开发技巧

4、证券营销实践

为期一个月的实习任务结束了，期间有苦有甜，我不仅收获了知识，还认识了公司里边其他比我们年长的实习生，大家一起学习，一起工作度过了愉快温馨的实习期。下面我要说一下我们实习的主要内容以及实习中我的收获与所感。

前三周是公司为我们上的培训课，课程内容包括：爱建证券公司简介，金融市场简介，证券朝阳行业发展前景，证券公司礼仪培训，证券公司业务(主要围绕经济业务讲解)，简单的股票分析，专业化营销流程(如何在银行展业、电话营销)等。

首先，第一堂课我们学习了证券公司礼仪，礼仪不仅展现出个人涵养、气质，更是代表着公司的形象，与客户交流，与陌生人见面，与熟人见面都有不同的礼仪规范要求，例如，两人并排走右为尊，三人并排走中为尊，上下楼梯时靠右行，年长或客人走上一台阶，引路时走在客人左前方等，这些都是我在学习中学到的的礼仪知识。接下来的课程经理为我们介绍了目前证券行业的就业前景以及爱建公司的简介与优势。最后请专业的分析师，为我们简单介绍股票分析，例如k线的识别与运用，如何利用市场行情，公司状况方面来分析股票走势，这让我的基础知识进一步牢固。这三周，公司对我们主要进行了营销技巧的培训，先学习一些营销技巧(主要学习了电话营销技巧)，然后再分组进行模拟演练。最后两周进入到实战演练。实战之前觉得没什么，但真正打电话营销的时候会遇到各种各样的人，有的破口大骂，有的直接挂掉，有的话说到一半就挂了，各种状况都有。自己在打电话的时候有几个客户就破口大骂，感到自己心理承受能力还是有限，还需锻炼。

其中我印象较深的有一位张老师，他的那堂课使我获益匪浅。起先张老师从事it行业，后来转行到了证券公司，他说虽然初涉这个行业很艰辛，但是只要不怕苦，能坚持，不断充实自己专业知识，发挥自身优势与客户真诚交流还是能有一番作为。他说与其完善自己不如找到自己的优势并将其发扬光大，这句话给了我很大的鼓舞，因为现在我们掌握的专业知识并不多，而且社会经验也不丰富，做经济业务主要靠拉客户来提高自己的业绩，而初出茅庐的我们只能从自身的优点出发，发掘自身优点开发客户。如果你比较健谈那就发挥自己与人沟通的能力，多与人交流；如果你比较有耐心，富有亲和力，那就发挥自己这些优势用自己的热情打动客户。寻找自身优点，把优点发挥到最大来弥补自身不足也是一种获得成功的捷径。期间经理带领我们每人开基金账户，通过开户我们对基金、股票的开户流程有了大致了解，虽未亲身实践，但是看到公司柜员为我们开户时谨慎认真的工作态度就知道柜台业务不是一项简单的工作了。面对这么多的开户资料，得保持清醒头脑，还得指导客户如何正确填写资料，真不是件简单的事。

问题与不足：这次实习虽然让我有机会亲身实践，把所学应用于实践，但还是有很多问题需要在今后的学习中来逐渐完善自己。随着实习愈发现自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平时没好好听老师上课讲的基础知识，自认为没什么用但实际中用到的就是这些基础知识，试想一下，连最基础的知识都不懂，谈何跟客户讲解更深的理论呢。所以，在以后的学习中要牢牢掌握好基础知识，然后有能力再作深入的学习。

篇2：证券公司营业部实习总结

实习目的：熟悉证券公司经纪业务的业务

实习时间：20XX年7

月9号-7月17号

实习地点：

实习单位和部门：

营业部

实习内容：

经过在兴业证券营业部一周的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系，证券公司营业部实习总结。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：

在这一周的实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解。我想对我今后的工作会有很大的帮助。

开户与转户的流程

第一步：经纪人所开发客户需带齐以下证件亲临公司与经纪人联系办理业务。

新开户的：客户本人身份证，和银行卡（除商业银行、汇丰银行卡外，各大银行的银行卡皆可）。

转户的：客户本人身份证，股东卡，银行卡（除商业银行、汇丰银行卡外，各大银行的银行卡皆可）。

第二步：

新开户的：填写自然人申请表两张并复印本人身份证在其（两张自然人申请表）的背面，然后去打股东账户卡。股东账户卡的费用为：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民币，上海150元人民币）；开了基金账户可的费用为5元。

转户的：因有股东卡，所以无需以上操作。

第三步：新开户或转户：复印沪深股东卡，身份证，银行卡在同一张a4纸上；填写开户文本，风险警示书，银行卡所对应的三方存款单，客服确认书，员工营销确认单，实习总结《证券公司营业部实习总结》。

第四步：取号，带所填资料与相关证件等待叫号，客户亲临柜台由相关工作人员核实签名，并设定资金转户密码与股票交易密码。

第五步：在办理完相关业务后，若所用的银行卡由要求到银行去确认第三方存款的，则拿柜台人员所交的资料去所对应的银行办理相关业务。

第六步：将员工营销单交于所属团队助理。

在做完上面的基本步骤之后客户的开户或转户业务也就完成了。

第三方存款开户模式

行开户方式办理方农业银行

带资金开户1、券商开户券商单方办理兴业银行

带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办理2、券商联合开户银券商单方办理3、银行联合开户银行单方办理建设银行1、券商预指定，银行确认签约双方办理工商银行

带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办理招商银行

带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办理中国银行1、券商预指定，银行确认签约双方办理浦发银行

带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办理交通银行

带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办理

3客户开发的方式与技巧

在证券公司当一个经纪人，所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式主要有十种，但经常用的也就是那么几种。

第一种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的，那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同志的。

第二种就是银行驻点。我们是到中国建设银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我们的周先生交流，也学到了很多东西。

第三种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的客户资源。

4如何选择股票

篇3：证券公司营业部财务管理模式研究

一、证券公司财务管理现状及面临的挑战

当前,大部分证券公司实行以各核算单位为中心的松散型管理,人财物均由各营业部负责,各营业部财务经理兼顾合规及风控职责。在公司分支机构少、财务信息化水平较低及券商公司层面的风控体系未健全的情况下,该种管理模式效率较高、营业部可灵活并全面支配营业部的资源,同时财务经理的综合职责定位也很好的防范了一线风险。随着外部监管政策变化及公司逐步发展壮大,现有的模式面临挑战:

(一)经纪业务转型要求财务整合

随着证券市场不断发展完善,营业部也从传统提供纯粹的通道业务逐步转向咨询、理财服务的综合性营销平台,轻型营业部的大量新设,意味着营业部只作为开户和服务推介窗口,不再配备完整的中后台,鉴于此,营业部的财务管理需进行整合以满足业务转型的需要。

(二)营业网点增多使得现有财务管理成本较高

在松散型财务管理模式下,各营业部都配备财务人员,有独立的银行账户及收支权限,在营业部网点增多的情况下,除了相应的人力资源部成本增加外,由于财务人员素质及各营业部管理水平不同,导致各营业部财务管理水平参差不齐,总部财务部在指导、协调、监督上的管理成本加大。

因此,证券公司营业部的财务管理模式亟待改变,应在结合公司的业务发展规划的基础上,探索契合公司发展战略的营业部财务管理模式。

二、同业财务管理模式实践

目前国内券商营业部的财务管理模式可分类如下:

(一)全面财务集中模式

以招商证券为例,公司在北京、上海、深圳设立三家核算中心全面负责所属营业部的日常会计核算、资金结算及财务监督工作,而营业部不单独设置财务专岗,由综合岗兼职负责所属营业部当地的财务报表报送及协助预算编制等简单工作。

(二)相对全面财务集中模式

以平安证券为例,其营业部所有费用报销核算依托集团专业外包记账公司负责;总部设立集中核算中心,负责营业部的清算核算及除费用报销外的其他业务核算及资金结算。同时营业部设有财务主管专岗,负责营业部原始凭证的审核、扫描,会计帐簿、凭证装订以及当地监管报表、税务报表的报送工作。

(三)相融式,即集权和分权相结合的财务管理模式

以国泰君安证券为例,实施区域营销总部+直属营业部的管理模式。深圳、广州、上海地区营业部为直属营业部,作为独立核算主体具备完整的财务管理架构,而其他营业部财务集中在区域管理总部之下。

(四)分权式,以国信证券最为典型

国信证券对营业部负责人按照企业家管理,充分授权,公司只对其利润指标进行考核,不进行费用预算控制,因此其营业部具备充分的决策权和财务支配权。

三、建立“分行模式”的区域财务集中管理模式

从行业财务管理模式看,并没有唯一并完美的财务管理模式,在服务公司战略和适应企业本身管理风格的前提下,达到风险控制和效率提高到平衡,这是建立财务管理模式的目标。

(一)确定财务管理模式的原则

随着轻型营业部的大量新设,围绕中心营业部战略区域建立分行支行管理模式成为可探讨的新型经纪业务组织架构,中心营业部需实现集资源整合中心、人才储备中心、成本费用协调中心及发展推动中心一体的战略定位。因此,依托“分行模式”的区域财务集中模式是新的财务管理模式的改革方向,确定原则如下:

1. 合规原则。

新的财务管理模式需严格贯彻国家有关法律法规,在税务、资金管理、结构设置上应符合财经法规、证券行业规范等相关法规制度的要求。

2. 适当集权原则。

财务集中是为了更好地控制财务风险,提高财务管理效率。但过于集权,不利于营业部业务拓展积极性,可能影响经营效率。新的财务管理模式要依托中心营业部这一架构,把资源和权力往中心营业部集中,提高中心营业部的管理效能,进而促进其所辖区域的业务发展。

3. 自有资金集中原则。

三方存管后,客户资金已实现全面集中。在信息化程度进一步提升的今天,自有资金的高度集中不影响资金的使用效率。自有资金集中总部管理,保留中心营业部的支付职能,可降低资金和多银行账户管理风险。

4. 成本效益原则。

新的财务管理模式应在充分挖掘现有财务信息化平台的基础上进行支持,财务人员方面,通过信息化和财务流程再造,提高财务工作效率,精简现有财务人员。

5. 风险控制与效率均衡原则。

为保证区域集中在加强财务风险控制的同时能够兼顾效率,有必要在营业部网点设财务专岗,对财务事项源头进行把关,保证流程顺畅,以提高效率。

6. 平稳过渡原则。

财务管理模式改革是一次重大变革,意味着公司现有的一线风控体系需重新建立、业务流程重新梳理、相关人力资源重新整合等,因此,务必要实现平稳过渡,保证财务人员的平稳转型及营业部合规风控体系的完整性。

(二)区域集中财务管理架构和职责

1. 区域集中财务管理组织形式(见图1)

管理层级上,区域财务核算中心接受总部财务部的直接领导,区域财务核算中心根据管理幅度和规模的大小,分别设置不同岗位。此外,营业部设置营业网点财务主管岗,负责网点的财务辅助工作。

2. 区域财务核算中心职责:

(1)在公司总部财务部的领导下,依据公司现有财务会计制度,组织辖区内的会计核算、财务管理和财务监督工作。

(2)负责区域中心营业部各种财务报表、税务报表的编报及报送工作;

(3)负责所属分支机构费用报销、资本性支出等财务收支事项;

(4)负责所属分支机构财务和预算执行情况分析,为本单位提供咨询和管理建议。

(5)负责辖区分支机构所有银行账户管理,办理当地银行结算业务,及时进行银行账务核对,保证资金安全。

(6)负责会计单据的收集、整理、传递,会计档案的管理。

(7)负责辖区与财务事项有关的各级部门的关系维护工作。

(8)公司总部财务部交办的其他工作。

3. 营业网点的财务职能:

区域资源整合后,各营业网点只设财务主管岗,负责网点的辅助财务工作,主要职责如下:

(1)营业网点各项收支和报销单据的初审和临时保管;

(2)营业网点预算初步编制;

(3)营业网点人工报酬计算和发放单制作。

(4)负责财务政策的上传和下达;

(5)负责当地保存的会计档案的管理

(6)负责与财务相关的地区机关部门的协调和维护。

四、区域集中财务管理内容

基于税务及外部信息披露管理要求,区域财务集中在核算上,各分支机构仍作为独立的会计核算主体,保持完整的凭证、独立的帐簿和会计报表,所以区域财务集中实行的是统一管理单独核算。新财务管理模式涉及的财务管理事项梳理如下:

(一)费用报销

费用的支配权直接关系到各个分支机构的经营效率,为充分发挥中心营业部的管理效用,将费用支配权授权与中心营业部,由其统筹支配所属分支机构的财务资源,并与人力资源、产品资源协同,发挥最大效用。新的财务管理模式下,预算内的费用报销执行中心营业部总经理“一支笔”审批原则,审批权限外的则报总部财务部及其他相关部门审批。在过渡期内,为尽可能减少对所属营业部总经理积极性的冲击,在中心营业部总经理权限范围内,可授权营业部总经理适当的费用审批权限。

(二)营业部员工、客户经理薪酬发放

营业部员工及客户经理提成应由专人进行统计,营业部财务主管岗负责对计算准确性进行复核、计提税金和制作员工和客户经理薪酬发放表,薪酬发放表经营业部总经理审批后传递到区域财务核算中心,由主办会计对发放表的完备性进行检查,准确无误后交出纳岗发放。

(三)会计原始单据传递

会计原始单据传递是区域财务集中的一个重要变化,高效的凭证传递是保证效率和风险控制的重要保障。就营业部现有业务而言,主要涉及柜台现金业务、B股取款业务、费用报销单据、付款业务等。单据传递必需遵循传递方式安全、交接手续清晰、单据备份的原则,各辖区营业部每周定期将费用报销及借款、签批件等单据快递到区域核算中心,单据用“单据传递登记簿”进行交接登记。

(四)自有资金管理

1. 各网点自有资金银行账户由区域核算中心统一管理。

辖区所有资金业务均通过区域核算中心统一结算,区域核算中心不再办理现金支付业务,不再保留库存现金。

2. 除指定帐户外,辖区内资金结算实行集中支付。

除税务局指定的纳税专户,养老保险等托收账户外,只保留中心营业部自有资金帐户,用于辖区所属分支机构的日常资金结算业务,因支付不同网点费用和支出形成的内部往来,月终通过清算部存款结清。

(五)会计档案保管规定

与中心营业部同城的分支机构会计档案均保管在区域核算中心,异地营业部会计凭证在传递至核算中心一年后转至所属营业部。

(六)财务印鉴的管理使用

除中心营业部外,各营业部不再保留财务章,根据实际需要确需保留的,则统一在区域核算中心管理。

(七)考核与监督

区域核算中心接受总部财务部的直接管理与考核,核算中心财务经理属总部外派人员,一般财务人员在人事关系在中心营业部,但在管理关系上隶属总部财务部,并对其进行直接考核。

总部财务部对区域核算中心实施现场财务检查并监督其日常财务管理事项,区域核算中心负责对所属营业部财务进行检查、监督和管理。

五、财务管理模式变革需关注的问题

营业部财务管理模式变革涉及公司组织架构、风控体系、营业部财务管理权限及业务流程的变革,更会涉及到各利益相关者的切身利益,因此,必须要由高层明确的态度和支持,并加以推动;其次,需完善财务管理信息平台,为实现跨区域财务管理和监督提供充分保障:此外,应建立标准化会计核算和财务管理制度,以避免出现“信息孤岛”,保证会计信息质量的统一性和财务流程的规范。

摘要：随着证券营业网点的逐步铺开及竞争加剧,证券公司经纪业务正面临着转型,并对营业部财务管理模式提成新的要求。本文提出建立“分行模式”的区域财务集中营业部财务管理模式,并梳理了新的财务管理模式下的财务组织架构、财务管理流程,以期对证券公司营业部财务管理实践有所帮助。

关键词：营业部,区域集中,财务管理

参考文献

[1]成蓉晖,曹湘平.“会计集中核算评述”[J].财会月刊,2006(2).

[2]郑桂红.“管理会计在证券公司财务工作中的应用浅析”[J].河北金融,2008(10).

[3]彭明生.“证券公司业务流程的优化”.财会月刊[J].2007,(10).

篇4：证券营业部的雷电防护设计

关键词：证券；雷电；防护；设计

中图分类号：TU856 文献标识码：A文章编号1674-0432（2011）-10-0232-1

1 概述

雷电是发生在大气中的一种自然放电现象。随着科学技术和经济的不断发展，雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。雷电，已被联合国国际减灾委员会确定为对人类造成最严重危害的十大自然灾害之一，并被国际电工委员会（IEC）确定为“电子化时代的一大公害”。

据历年气象资料统计，济南地区年平均雷暴日为31天，属于雷暴活动和雷电灾害较频繁的地区之一，每年因雷击造成的损失极大。尤其是近几年，由于城市建设规模不断扩大，城市建筑物高度和密度不断增加，一些雷云和雷云之间的放电（云间闪电）变为云地闪电，导致落雷次数大大增加。加之城市空气污染不断加重，受城市热岛效应的影响，落雷概率也相应增加，致使雷击事故不断发生。特别是随着科学技术的不断发展，微电子设备和弱电设备的广泛应用，使雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。

2 现场勘察情况

技术人员到现场进行了勘察，勘察情况如下：该证券营业部地处济南市区，是我市的主要落雷区之一。该营业楼为五层建筑，原为一般性办公楼，防雷类别较低。楼顶安装正在使用的为后加卫星接收天线，天线高度均超过了楼顶女儿墙避雷带的高度（避雷带已被人为破坏），破坏了大楼的防雷环境，易引发直击雷。加之楼内弱电设备（计算机网络系统等）比较集中，雷电易通过电源系统，产生过电压、过电流，诱发感应雷。因此，随着使用性质的变化，相应的避雷措施也必须加以完善。规范明确规定，高于女儿墙避雷带、天线等必须采取相关的防护措施；年雷暴日超过25天的低压供电系统，应采取多级感应雷防护措施，即加装电源避雷器SPD。因此，该证券部采取系统的直击雷和感应雷防护措施，是非常重要的，也是必须的。该证券营业部一楼为总配电房，由高压配电室两路进线引入，后经ups电源进入二楼控制机房及各计算机房。经现场测量，一楼总配电房内配电柜及各ups电源接地良好，接地阻值为1.2Ω，符合规范要求。但其楼顶避雷带已经陈旧、脱落，其原来的接地措施已被破坏，已不符合规范要求。

3 机房雷电防护设计方案

依据国家有关规范标准，结合大楼实际情况和建设单位的要求及资金情况，采取如下雷电防护设计方案：

3.1 直击雷的防护

為防止直击雷并有效抑制雷电强度，保护大楼顶部设备、楼体及楼内人员和设备的安全，我们采取避雷针、带相结合的较为完善的先进的直击雷防护措施。原大楼采取的直击雷防护措施为常规的避雷针、网、带（避雷带已被人为破坏），其只能对楼体本身起到有效防护，而不能对高出避雷针、网、带的设备和楼内设施起到保护作用。而国泰君安济南经二路证券营业部卫星接收系统均高出楼面避雷带的高度，致使卫星天线成为接闪器，雷电流及感应过电压沿着天线馈线进入室内，造成设备毁坏。为有效保护卫星接收系统不遭受直击雷侵害，抑制雷电流强度，需在机房所在大楼楼顶适当位置加装一支优化避雷针。

3.2 优化避雷针架设高度的确定

根据国标GB50057—94规定的避雷针“滚球法”保护范围计算公式：

式中：

hr ：滚球半径，该证券交易所划为二类，故hr＝45米。

hx：被保护物（卫星天线）最高点的高度，可取为3米。

rx：避雷针在高度为hx平面上的保护半径。由于卫星天线区长18m，宽10m，避雷针离卫星天线距离最近为3米，故rx =14.3m。

h：避雷针架设高度。

经计算：h＝11.9 m，可使整个工地完全处于优化避雷针的保护范围之内。其中优化避雷针本身的高度为2米。

3.3 接地措施

经现场勘察测量，楼顶避雷带已经陈旧、脱落，为使避雷针及设备接地良好，需做如下措施：（1）在楼下做一地网，地网距离设备不小于3米，将避雷针与设备与该地网可靠电气连接，地网接地阻值要求＜4Ω。（2）线路的屏蔽：感应雷击很多是由于传输线路在磁场中切割磁力线产生感应高压，使计算机系统遭到破坏，对传输线路采取屏蔽措施，是降低感应雷击破坏的有效方法。目前机房内的大部分线路采用穿管布线（金属软管或硬管），但从实际情况看，综合布线的金属护管的屏蔽接地需改进，使每根护管两端有效接地，并与均压等电位带连接，最大限度的减少感应雷击侵入的渠道。

3.4 电源系统的防雷与过电压保护

由于中心机房电力供给是由大楼的建筑物变配电室引入的，电源高压端的防雷保护已由电力供电部门实施。因此，对于机房的电源系统的雷电防护，我们采取以下的防雷保护方案：（1）大楼机房低压配电双回路系统分别安装一台AT—60KA—380电源避雷器作为第一级防雷保护；（2）在一、二、三、五层各楼层配电箱进线处分别加装一台AT—20KA—380电源避雷器作为第二级防雷系统保护。

3.5 通讯、网络系统的防雷与过电压保护

通讯系统防雷包括由户外引至户内的通讯线路,主要线路包括电话线、专线、微波通信线（天馈线）等；网络系统防雷主要包括网络系统防雷，主要包括各种设备接口的防护。

4 结语

篇5：证券公司营业部实习报告

2016年*月，我有幸加入了**证券股份有限公司这个大家庭。在**证券经纪业务管理总部工作，不仅能提高个人在金融证券行业的知识水平和执业水平，满足自身发展的需求，而且对我个人也是个大的挑战。

一、实习目的

为了充分了解证券公司的全面运行工作，熟悉其分支机构的一线业务以及中后台工作开展流程，以及日后能更好地与各分支机构的项目对接等管理工作，根据公司的统一集中安排，我与另外一位同事于**年**月**日-**月**日到**营业部进行为期两周的实习培训。

二、实习内容

首先，我们被安排在客服部门，主要负责柜台服务，也就是在柜台帮客户办理各种业务，如开户、开通创业板、银证转账的开通、变更资料及密码等。一开始，先让我观察柜台服务员是如何接待上门的客户以及熟悉办理各种业务的流程。经过一两天的培训学习，我对柜台业务有了一定的了解，开始帮客户开立资金账户、绑定银行三方存管、指导客户填写办理各种业务的表单以及复印身份证。

开户是证券公司营业部最一般、最基础也是最常见的业务，因此对于办理开户所需材料及整个开户流程进行了详细的了解。互联网信息技术的发展丰富了证券公司的开户形式，客户可以上网或下载开户软件直接远程办理开户，而且大多数银行都能实现一站式绑定，大大方便了客户及提高了证券公司的工作效率。对于上门办理开户的客户，我们也是用开户专用的电子产品或手机帮客户开户。在软件上扫描客户身份证、填写客户个人信息和投资风险调查、阅读投资风险须知及相关协议、绑定银行三方存管后，需要在后台管理系统上审核客户信息，确认通过后就能完成整个开户流程。剩下的就是帮客户在手机上下载***交易软件，方便客户买卖股票。

整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心。客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，对新办理业务的单据和以前还没有入档的资料都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

在客服部门实习了几天后，我们来到理财部门学习。由于部门的投资顾问忙着建立与维护客户理财服务群，我们在理财中心只是学习了两天。这两天实习培训的开展是我们在观察学习中遇到什么问题再提问的方式进行。一开始我并不清楚理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。经过观察学习才了解到这部门宗旨是是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市分析操作上重温了一下以前学过的相关投资分析的知识。如今，营业部投资顾问服务客户的方式早已跟随着互联网发展的脚步，投资顾问与客户在同一个微信群里，不仅方便客户能自由地与投顾进行交流和投资咨询，而且投顾每天还能把股市大盘的走势分析、操作事宜以及个股推荐传达给客户。

之后，我们还去了营销部门。证券公司的营销部门与其他企业的一样，是公司的经济命脉，营销部业绩的好坏直接影响到企业的收入。所以公司也是特别注重营销部门人员能力的培养和营销业绩的管理。由于营销部一线人员忙于开发客户，我们被安排在后勤管理部培训学习。工作人员耐心地跟我们讲解整个营销部的运作，其中详细地讲解了营销中心后勤部所负责的事项，包括营销人员的入职离职、薪酬和业绩提成的管理，以及CRM营销人员管理系统的具体操作等。在这里，我们看到整个营销团队的分工合作以及运作流程的规范化和制度化。这不仅有效地提高了营销部门各个环节的工作效率，更重要的是支持与服务一线营销人员的工作，保证了营销运作的规范化，促进营销部门业绩的发展，间接提高并保证了企业的收入。

三、实习总结

为期两周的证券公司营业部实习很快就结束了。培训学习期虽短，却让我受益匪浅。

首先，作为刚步入证券行业的新人，在这次营业部的实习有很深的体会。像证券公司这样的服务行业就是要有耐心，能忍耐，用友好的态度对待客户。随着社会的发展与进步，我国的服务行业这几年发展迅速。以前被很多企业忽视的服务态度问题，也越来越被各行各业所重视。所谓的差异化经营的实质就是体现在服务质量与服务态度。有好的服务态度是证券行业的基础，客人满意了你的工作，才能为有佳业绩。这也是***的企业服务理念。

其次，我觉得证券行业涉及内容非常广泛，而且随着经济的发展又有不少创新和衍生业务的产生，所以像证券这些专业东西真的需要不断学习不断积累。进了***证券经纪业务管理部门，我将有更多的机会接触并学习证券各类经纪业务以及创新业务。另外，作为证券投资顾问，在证券业务的实践和学习过程中，也应时刻关心社会经济发展，多看证券类书籍，掌握专业知识。

更重要的是，通过营业部轮岗制的培训实习，让我了解并熟悉营业部的全面运行工作，包括柜台的各类业务和数据的查询、营销部门数据和理财产品数据的来源、营业部综合性管理岗的工作职责和运行流程等。这次实习对日后业务项目的管理工作有很大的帮助，不仅提高了与各分支机构的项目对接等管理工作的效率，而且便于日后再对接过程中发现问题的所在及快速解决问题。

篇6：证券营业部毕业实习报告

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于XX年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自XX年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获“中国内地最佳经纪业务机构”、“中国内地最佳债券承销机构”、“最具影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个绝佳的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实习总结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。

证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其最大化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益最大化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

篇7：联通公司营业厅实习日记

2011年7月18日

今天是我实习的第一天，早上起的很早，怀着兴奋的心情来到了我实习的公司。中国联通营业厅，我今后三周的实习都要在这里展开。来到服务台，这里的工作人员很热情的接待了我。由于是第一天来到这里实习，首先要掌握的就是公司的一些基本情况。中国联合网络通信集团有限公司，于2008年10月15日由原中国联通红筹公司、中国网通红筹公司合并成立。联通公司办理的业务也是多种多样，不光有移动通信业务，还包括长途和本地电话业务，同时北京本地的ADSL上网业务也属于联通的业务之一。通过工作人员的介绍，是我对联通公司有了更深入的了解，第一天的实习就这样结束了。

2011年7月19日

昨天我对联通公司的基本情况有所了解，从今天我需要接受简单的培训才能更好的完成我需要完成的工作。穿过大厅的接待区，我直接来到了公司的客服部。一位姓张的领班热情的接待了我，今后我就要跟着她来学习如何在这里工作。首先她带我参观了整个联通营业厅，从等候区、接待区、服务区到最后的客服部，张领班都介绍的非常清楚。同时还教会了我办理业务的流程。看似麻烦的办理过程，在接待人员的引到和疏通下显得有条不紊。今天的实习就在学习中过去了。

2011年7月20日

今天的任务主要是对联通公司办理的主要业务的了解。联通的“沃”品牌承载着中国联通全新服务理念和品牌精神，整个品牌标识图形设计取自中国联通标识“中国结”的一部分，寄寓了传承与突破的双重含义：明亮、跳跃的橘红色，时尚、动感又兼具亲和力；突破传统的对称设计风格，进一步体现出敢于创新、不懈努力、始终向前的精神理念。亲情1+是固定电话、宽带和移动业务（G网）以及其增值服务的通信组合产品。联通新势力是中国联通公司针对15－26岁的青少年群体推出的客户品牌，主要做的是移动业务。拿着这些业务的介绍完成了今天的实习。

2011年7月21日

今天的任务还是继续学习联通的主要业务。由于我不会去前台办理这些业务，所以不需要了解办理业务的具体流程，但这些业务的面向群体、有何优势、主要业务内容等还是需要知道的。今天一天的实习在紧张的学习中过去了。不过我在学习之余还注意到每天营业厅需要接待的客户非常的多，几乎没有一刻是没有客户在办理业务的，客户虽然多，但给人带来的确实井然有序的感觉，可见营业厅的管理还是很到位的。

2011年7月22日

今天是对我这两天业务学习的一个考核。通过这两天的学习，主要业务的具体内容已经非常了解，但当领班提问到一些非常细节的问题，有些我还是不能做到完整的解答，这时候领班就会告诉我遇到这些问题需要如何解答。在完成业务的考核后，今天的另一项任务是教我如何接待客户。我要做的不是在前台办理业务，而是在大厅中帮忙疏导客户，解答客户的一些疑问。面对客户相应的一些礼仪是必不可少的，比如见面的问好，问题解决后的再见，面带微笑也是必不可少的。经过这一天的礼仪的学习，我充分认识到顾客至上的真正含义。只有给顾客留下一个好印象，才有助于公司的长远发展。

2011年7月23日

2011年7月24日

2011年7月25日

经常周末两天的复习，对上周学习的业务与待客方面的知识掌握的更加牢固，今天领班让我跟随一名工作人员，在实践中学习如何是如何接待客户。实际情况跟我想象还是有些差距的，人少的时候我们只是站在门口，解答一些客户提出的问题。但到了人多的时段，情况就不一样了，这个时候才是大堂待客人员真正忙碌的时候。只在门口待客已是远远不够的，我们已经来到了等候区，为那些第一次来办理业务的客户或一些年纪比较大的客户指导他们，首先是问他们需要办理的是什么业务，之后带他们去领号并告知喊到他们号码的时候到相应窗口办理业务。通过今天的学习，我知道了自己工作的具体内容，虽然工作的内容不是很难，但是数量还是很大的，我要做好充分的心理准备。

2011年7月26日

要做好大堂的工作，就必须做到以下四个方面，干练、稳重、自信、亲和。主要有四个方面的内容：(1)解答客户问题。(2)营业中分流客户。(3)维护大堂秩序。(4)适当产品的营销。

其中解答客户问题就要求大堂的工作人员必须了解营业厅的业务及其操作流程，我在上周的学习和周末的复习就派上了用场，虽说不是百分之一百的了解所有业务，但绝大部分的问题我还是可以解答。同时在大堂工作要特别注重礼仪，礼仪是人们在交往活动中形成的行为规范与准则,成天与客户打交道的大堂经理，代表着企业的形象和名誉，所以一切都要小心谨慎。牢记着这些要领，完成了今天的工作，尽管还有些不如，我相信在今后的工作中我会不断完善自己。

2011年7月27日

今天继续我的大堂工作，上午还好人不是很多，相对比较轻松，真正忙碌起来是从中午开始的，这个时候我们不得不“动起来”。人多，自然大家都忙，这个时候我也有点懵了，客户问的问题又比较多，比方说：手机号码的积分如何查询，手机号码挂失如何办理，办理固定电话时开通上网业务有没有优惠等等。这其中遇到我不懂的问题我也没办法，只能指引客户到服务台咨询一下。帮忙解答问题的同时，还要维护大堂的秩序，当有客户问道什么时候轮到他的时候，我也只能客气的让客户稍等。就这样一天忙碌的工作结束了，可能是因为昨天工作的时间少，今天我才充分体会到了什么叫累，因为一直在不停的说话，最难受的就是嗓子了，但是通过今天的实习，我还是受益匪浅。

2011年7月28日

虽然已经在大堂工作了两天了，但是面对客户最大的障碍还是“紧张”，陌生人盯着自己，就难免有点不自信。遇到那些脾气不好的客户，我也会敬而远之，即使遇到我也会尽量推给服务台。大堂经理知道后，特意来告诉我，不能把客户随意推给服务台，服务台本身就要接听客户打来的电话并做记录，要做的事情很多，不能增加他们的负担。这之后我就尝试着接待更多的客户，这之中也有不能另客户满意的时候，但是通过更多的实践，我对自己越来越有自信了。另外，如果闲的时候，只需要在大门口呆着，会觉得很无聊，如果忙的时候，又会感觉累得不得了。这些困难我相信在以后的实习实践中都能得到很好的解决。

2011年7月29日

今天的实习工作刚开始进行的很顺利，但中午刚过，却发生了突发事件，自动缴费机突然出现了故障，尽管有工作人员已经在修理机器，但是客户的抱怨声还是不断传出。因为机器的故障，使得前台的工作量大增，一些可以使用机器办理的业务，也不得不由前台来办理。但这就使得等候的人数越来越多，有些不耐心的客户开始询问我们大堂的服务人员，场面显得有些混乱。但大堂经理的及时出现，才使混乱的局面变好，他把人员分成几组每组负责一块区域，同时自己开始安抚客户的情绪，在他的领导下客户又恢复了有条不紧的状态。可见大堂经理的工作能力还是相当强的。突发时间结束后，工作又恢复正常，一天的实习就这样结束了。

2011年7月30日

2011年7月31日

2011年8月1日

来大堂实习也有几天了，没事的时候也会和这里的老员工闲聊几句。做大堂服务工作的大多是刚刚毕业不久的学生，一个是因为年轻，体力好，还有就是因为这里的工作简单易掌握。看似是服务人员，但是这个“服务”的范围可不小。人多的时候，就要兼职保安，维持大堂的秩序与情绪。看到地上有点废纸之类的，又变成了清洁工，帮忙收拾。同时找人，送东西之类的活偶尔也会被分配到。他们还开玩笑说，遇到抢劫的，第一个就义的准是在大堂值班的。尽管大堂的服务工作比较累，但同时也锻炼了我与人接触交流的机会，我相信这些对我今后的生活和工作都将有很大的帮助。

2011年8月2日

今天刚到公司，就有工作人员带我来到了后台，给我了一份材料，告诉我公司最近在做联通新势力的促销活动，叫我去帮助宣传。拿了资料我就先回家了，在家了解业务的具体信息。“新势力”是联通针对年轻用户群量身打造的客户品牌，满足年轻一代对现代化、个性化通信的需求。新势力以即时通信、音乐、体育、动漫、游戏等领域为基础。从生活、娱乐、学习、通信需求等方面，全方位创造出为年轻人量身定制的通信品牌。新的工作来了，我将努力完成这项新任务。

2011年8月3日

促销的地点在离我家不远的一家国美门前，刚到这里的时候就有一种熟悉的感觉，没个学习刚刚开学的时候联通、移动之类的品牌，都会到学习来进行宣传，这里的感觉跟学习的差不多，只不过人却比学习时多了许多。我到这里的第一项任务是发传单，当时我觉得发传单还是很简单的，但实际操作起来，还是不大容易。刚开始我只是站在人多的地方默默的发传单，一起的同事看到了告诉我要主动迎上一些青年人，主动推销产品。有的人还好，即使没时间听我介绍，还是拿了传单走了，有的人就干脆不理我，当没看见我。一个下午传单发了也有几百张，也渐渐找到了窍门，寻找目标很关键，只有对产品有需求的人才会听你介绍。今天的工作就在发传单中过去了。

2011年8月4日

今天还是照常，来到了宣传点，还是重复昨天的工作，因为有了昨天的经验，被人忽略的情况有所好转。可能是因为接待客户的工作人员临时有事，我被叫去记录客户资料。这个可比发传单轻松多了，至少不用一直站着。但是在实践中同样出现了问题，由于平时大多用电脑打字的方式完成作业，导致我在记录的时候有些字忘记怎么写，常常要在客户的提醒下才能想起，让我这个大学生有点不好意思。客户接待结束后，最后一项工作是整理客户资料。按办理的业务不同，把资料整理好后，一天的工作也终于结束了。

2011年8月5日