投资银行部工作简历（通用11篇）
篇1：投资银行部工作简历
姓 名：
出生年月：1988年7月
毕业院校：湖南农业大学
学 历：无
联系电话：
性 别：男
政治面貌：团员
专 业：金融学
手 机：
电子邮件：
教育经历
1995年至就读于长沙市芙蓉区蓉园小学
20至20就读于长沙市一中
年至就读于湖南农业大学
在校奖励情况与实践经验
无
技能水平
英语六级水平；计算机省二级水平；能熟练运用coreldraw, photoshop等；
自我评价
本人性格开朗具亲和力，乐观耿直，诚实守信，有良好的`心理素质。环境适应性强，有吃苦的精神，做事有毅力，喜欢挑战自我，勇于开拓创新。行事积极认真富有责任心；能够注意统筹安排，进行有效的自我管理；注重团队协作，善于沟通协调。学习能力强，并喜欢学习和接受新事物，深信有耕耘就会有收获。
求职意向
投资银行业务,保险精算师,投资银行业务
篇2：投资银行部工作简历
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投资银行求职简历模板(+86)13xxxxxxxxxxXXX.com上海乔布区乔布东路123弄67号求职意向投资银行资产市场部创业实践“三人行”暑期英语培训创始人兼主要负责人河北•针对当地中学英语培训市场进行调查，创立大学生任教的暑期英语培训•通过报纸，电视等媒体进行广泛宣传，对近200名学生进行了暑期英语教学•统筹项目现金管理，获得政府支持，项目利润率达200%教育背景乔布大学国际经济贸易学院金融硕士GPA：/4排名:前1%北京•论文《外资投行投资企业的新证券工具》导师乔大布（乔布证券特邀评论员）•将于XX年7月获得经济学硕士学位•荣获XXXX年研究生综合测评三等奖学金•03级国金党支部“优秀党员”乔布财经大学财政金融学院税收学学士GPA：/4排名：前1%北京•荣获一等奖学金（4次）、特等奖学金（2次）、校三好学生（2次）•XX台北山西同乡会“晋才”奖学金（奖励全校前%学生）•XX“优秀毕业生”（奖励全校前1%学生）工作经历XX大学《金融机构与风险管理》主讲教师至今北京•结合现实，研读大量最新原文文献进行备课，深入浅出地讲解国外最新金融理论•组织学生阅读和讨论《Financia Reviews》上大量原文论文平安证券有限责任公司 市场部客户经理北京•接受严格的专业投行业务培训，通过淘汰4/5的考察受聘为市场部客户经理•组织员工深入进行市场调查，重新制定营销策略，提高了公司28%的市场占有率•策划“平安证券走进贸大”系列讲座活动，带动公司大学生保险业务的增长合肥经济管理干部学院 财会系主讲教师合肥•通过全省教师资格考试（淘汰率30%）主讲基础可信课程•作为主要研究院，与他人合作省级科研项目《关于金融风险的防范于监测问题研究》•策划“平安证券走进贸大”系列讲座活动，带动公司大学生保险业务的增长个人能力•英语技能：CET6，能熟练使用英语听力说读写，拥有专业英文写作和阅读能力•IT技能：熟练使用SPSS等专业软件，和Office系列办公软件•个人特质：擅长写作、演讲，爱好听音乐，打排球、爬山
拓展阅读：制作简历的7大“法宝”
一、专业技能要具体。
如果你是IT人才，当你描述项目经验时，一定要将该项目的软、硬件环境、开发工具写清楚，并请详细描述您在该项目中的具体职责。如果你是高级人才，业绩能充分证明你的能力和价值，请详细描述你取得的业绩的具体内容。
二、“自我评价”要抢眼。
据调查，人事经理在浏览简历时首先看的就是你的自我评价，出色的自我评价能使你的简历在众多背景类似的简历中脱颖而出。当然你应该简明扼要地说明你最大的优势是什么，比如“5年出色的销售经验，业绩过千万”等等，而避免使用一些空洞、老套的话。
三、工作经验是核心。
人事经理在查看简历时，最感兴趣的是你的工作经验。在填写简历时，一定要在描述工作经验上多花些功夫，要尽量详细描述你的工作内容和职责。
四、留下多种联系方式。
如果一个很好的面试机会出现的时候，却因无法与你联系而错失良机，这会是多么遗憾啊。所以，在填写联络方式时，请务必填上电话、手机、BP机等信息，以便招聘单位在第一时间内能与你取得联系;而且一旦你的联系方式有变化，应立即上更新。
五、简历填写要规范。
当你在填写简历时，像项目经验、证书等信息应填写在相应栏目中。对于有供选项的栏目，如专业、职能等，应尽量从选项中选择，如无完全一致的，也可以选择较接近的内容。这样，招聘企业在搜索与你的情况较接近的人才时，你的简历就会有更多被搜索和浏览的机会。
六、常上更新简历。
最新最完整的简历是人事经理较为关注的，他们一般是按照简历的完整程度及更新的时间顺序进行的。也就是说你的简历填写得越完整，更新得越勤快，你被人事经理搜索到的机会就越多。
七、英文简历别忘了。
篇3：投资银行部工作简历
一、投资银行与投资银行成长的内涵
投资银行是从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购投资分析、风险投资项目融资等业务的非银行金融机构。世界各国对投行的称谓不同, 美国人为投资银行, 日本人称为证券公司, 法国人称为实业银行, 我国香港称为吸储公司。不管怎样称呼, 投资银行是证券公司和股份公司制度发展到特定阶段的产物, 是发达证券市场和成熟金融体系的重要产物。投资银行的出现, 开辟了融资渠道, 降低了发行费用, 加强了证券信用, 增强了投资信心、明确了投资方向、促进了金融资产的增值、资源的合理配置和经济增长。有利于技术进步、产品更新和产业结构升级。 (1) 投资银行最早出现3000年前的美索不达米亚地区。其发展先后经历了五个阶断, 首先, 18～19世纪的欧洲。随着国际贸易的发展, 投行业务在欧洲得到延续和发展。这时的投行业务主要是提供担保和承兑服务, 以抵押品为担保发放商业凭证。其次, 是19世纪到20世纪初的迅速成长阶段。在这近百年的迅速成长中, 有两个标志性的阶段:第一, 美国内战期间出现的大量政府债券和铁路债券。第二, 19世纪到20世纪初的企业兼并与工业集中挖掘了投行的巨大潜力。第三, 1933—1960年开始的金融管制下的投行阶段。开辟了规范调整、稳定发展的时代。第四, 20世纪70年代以来的投资银行。随着全球经济一体化的出现, 金融创新的发展, 投行的业务有了巨大的发展。此时的业务品种包括:代理发行、承销、包销证券、承做经记人, 自营商业务, 提供咨询服务、充当咨询服务、套期保值、利率与货币互换等。第五, 2008年的全球金融危机至今。随着雷曼兄弟的破产、美林证券的倒闭、高盛和摩根士丹利的转型, 华尔街的神化彻底破裂。什么是投资银行成长的内涵?分析如下:成长一词源于生物学, 英文为growth.可翻译为生长、发育、成长、增长等意思。在经济学中翻译为“增长”、“发展”等意思。如经济发展、经济增长、发展经济等。在管理学中为“成长”的意思。如成长期、成长战略等。成长是一个质变的过程, 意味着增长加变化。关于投资银行的成长内涵也是一个质变的过程。它不仅包括投资银行规模的增长, 还包括投资银行整体素质的提高:像经济领域的扩展、核心竞争力的提高和强化、组织结构与管理流程的创新等与量的扩张无关的素质结构的变化等。投资银行成长的内涵不仅包括投资银行业务规模和财务状况等数量的增加, 也包括知识结构的更新、业务的创新、研发能力的提高和财务状况的改变;同时, 还是投资银行社会资本的提高和投资银行家素质的提高等质的变化。
二、投资银行成长的决定因素
根据投资银行成长的模型进行分析, 可知在风险厌恶条件下, 投入风险资产中的财富会随着国民财富的增加而增加。这意味着, 随着国民财富的增长, 人们愿意把更多的财富投入到股票、债券等风险资产中去, 实现资产的保值增值。无疑人们的投资理财行为, 需要投资银行等金融机构提供大量的专业化服务, 从而促进投资银行业的发展。那么, 投资银行成长的决定因素有哪些呢?
资本金与投资银行的成长。企业的发展需要资本金, 投资银行的发展更需要资本金。投资银行是个典型的规模经济行业, 资本金数量越多, 业务空间越大, 成长越迅速。资本金越少, 成长的速度、成长的规模就会受到限制。合理的资本金结构, 既可以促进投行竞争性和成长性的提高, 又能提高投行的效率行和发展的稳健性。关于投行资本金的规模和《新巴塞尔资本协议》对投行提出的资本充足率要求, 投行要定期补充资本金。
业务创新与投行的成长。投行的业务创新包括金融产品、技术、管理、体制等创新。在中国经济发展过程中, 没有哪个时候像现在对企业上市和再融资的需求旺盛, 个人投资理财更是迫切。目前, 国内的投行业务主要集中在证券承销、证券交易、资本管理, 以及二级市场的经纪商和交易商方面, 业务范围总体狭窄。面对国内的需求和外来的强大竞争, 业务创新成了投行成长的基础和法宝。新业务预示着新的利润增长点, 新业务预示着更强大的竞争力。
投资银行家与投资银行的成长。投行是个智慧密集型行业, 投资银行成长的基础是创新, 而创新的关键是人才。投行最宝贵的财富不是技术, 而是人。投资银行家从整体上对投行的成长发生作用和影响。投资银行在控制风险、开拓新业务、促进技术进步、增强竞争能力等方面都需要大批高素质的投资银行人才。像摩根斯坦利在世界各地仅研究分析员就有500多名, 每年研究所花费的资金就高达3亿美元。
技术进步与投资银行成长。从投行发展史上看, 技术进步对投资银行的成长具有戏剧性的影响, 是投资银行成长中主要的推动因素。人类历史上的第一次技术革命不仅导致了投资银行由早期的汇兑和担保业务到证券承销业务的出现, 而且提高了交易的速度, 扩展了投资银行经营的地域范围;第二次技术革命不仅导致了投资银行企业兼并和重组业务的兴起, 而且使投资银行在社会中的地位得以提高, 使投资银行的经营规模迅速扩大;第三次技术革命的爆发, 诞生了风险投资、股票期权、证券、金融衍生工具等新的金融产品, 使得投资银行的业务结构和业务范围发生了深刻变革;起源于20世纪70年代的第四次产业革命, 互联网技术在投行领域的广泛应用, 使得投资银行的业务架构、服务渠道和方式、产品创新、市场拓展、风险管理、客户关系管理、财务管理等发生了颠覆性的发展和变革, 使得投行所有的经营管理活动和业务创新须臾离不开信息技术的应用和支持。
公司治理与投资银行成长。良好的公司治理是投行健康成长、持续发展的基本前提。现实中, 投行公司治理较复杂。一个有效的投行公司治理必须具备七个方面的特征:一是以清晰的产权界定为基础;二是投行所有者拥有选择和监督代理人的权威;三是投行的剩余索取权与剩余控制权相对应;四是根据投行绩效动态确定经理层的收入水平;五是在清晰的制度框架下给予经理层以充分的经营自主权;六是投行的所有权在多元化基础上适度集中;七是具备对投行经营状况变动的开放性和适应性。 (2)
三、投资银行家与投资银行家素质的内涵
投资银行家是企业或政府执行金融计划的金融机构的代表人, 是企业资本运营所需专业化服务的提供者。他最了解资本如何配置才能达到最大的利益。投资银行家为企业融资充当财务顾问, 是企业兼并、收购与重组的专家, 是“金融工程师”。 (3)
投资银行的主角是人。人的因素比技术和设备更为重要。优秀的人才是投行运作的前提, 也是投行发展的条件。投资银行家应具备哪些素质呢?
(一) 投资银行家的背景必须具备多样性
投资银行家必须具备广泛和丰厚的背景。这些背景在性别、学术、工作经历、兴趣等方面是多样化的。投资银行家必须具有创业精神。发展新客户、维持老客户、创造各种服务是投资银行家首先要做的事情, 因此投资银行家必须性格坚毅, 有魄力, 有创业能力, 思路开阔, 有远见卓识。投资银行家还必须具备创造性。只有创新才有发展, 这是每个投资银行家都知道的。因此, 投资银行家必须牢记不断设计新产品、创造新的金融工具、更新并购和重组思路。投资银行家还必须有丰厚的知识背景和综合分析能力。一般的投行人员必须是大学毕业, 成绩优秀, 同时还要边工作边深造。这里的知识结构包括数学、财务、科技、法律、政策等方面的知识。只有丰厚的知识背景, 投资银行家才能对业务进行分析。并建立数学模型、解析各种等式, 编制程序, 综合分析后作出正确决策。
(二) 投资银行家还要有以下能力
高度的创造性和紧迫意识。一个成功的投资银行家必须有发自内心的源源不断的动力, 渴望创新、具有创业精神, 善于尝试新鲜事物, 绝不因困难和压力而放弃新想法和新思路。同时, 与时俱进, 不断通过各种方式提高自己的能力和素质。
高度的工作责任感。投资银行家要把每一样工作都看成最重要的事情, 不轻视任何工作。对工作高度的全身心投入、一心一意。
强烈的追求成功意识。投资银行家从不放弃任何机会, 永远追求任何可能的收益, 永不言放弃。
完整的人格魅力。投资银行家必须是可信赖的人。专业能力强, 言出必行、自己允诺的事情一定要实现, 心口如一, 不会欺骗客户。投资银行家绝不谈论任何客户的不能谈论的话题, 尊重客户, 以礼相待。
较强的社交能力。投资银行家要面对各种各样的客户, 因此应具备较强的沟通交流能力。善于察言观色, 并进行巧妙的分析。销售能力要强, 能成功推销新产品和新工具。
较强的管理能力。正确看待投资银行家的道德与公司内部的竞争, 在公司内部建造一种良好的环境, 在道德和竞争之间能实现平衡。
四、投资银行家素质与投资银行成长的内在逻辑关系
投资银行成长既包括规模、资产、人员、利润等数量方面的增长, 还包括投资银行整体素质的提高。投资银行家的素质对投资银行的成长具有重要意义。那么两者的逻辑关系是什么呢?第一, 从个体层面看:首先, 投资银行家的智慧和能力, 可以为客户提供良好的服务, 赢得更多的效益。其次, 投资银行家广泛的社会关系网可使投行获取宝贵资源和信息, 把我机会, 规避风险。再次, 投资银行家的管理能力直接决定投行经营绩效的大小。最后, 投资银行家的战略定位能力决定着投行成长的可持续性。第二, 从组织层面看:首先, 金融创新是金融机构发展的决定因素。投资银行家所具有的创新精神和能力直接决定了投行的竞争力的提高和经营管理的绩效。投资银行家经营的价值观、信仰、追求是投行高层次的文化精神, 而它恰恰是投行凝聚全体员工的力量, 是投行的核心竞争力。这一切都决定着投行的创新和发展。第三, 从社会层面看:由于投资银行家具有资源配置的核心性功能, 能使各种生产要素按照创新的要求重新配置, 它直接决定了投行的效率和成长。总之, 投资银行家在投行成长中的作用是他们作为“金融工程师”的能力和智慧, 是他们与买主和卖主之间的深厚良好关系以及作为金融家的信用和声望。良好的投资银行家能使公司以最低的成本赢得最多的收益;使公司或个人从复杂的投资环境中排除一切危险因素, 直接得到自己需要的东西。良好的投资银行家可以利用投资银行与发行机构之间融洽的关系使客户找到最好的投资方案, 实现客户的财务目标。良好的投资银行家可以利用自己的创新性, 带动投行的高效率和高发展。良好的投资银行家通过自己的社会信誉和声望, 在全社会带动和弘扬创新精神的发展。 (4)
五、中国投资银行家的现状及存在问题
我国投资银行业是伴随着资本市场的发展而产生和发展的。1978年以前, 中国没有资本市场, 当然更谈不上投资银行。20世纪80年代末, 随着我国资本市场的产生和证券流通市场的开放, 产生了一批以证券公司为主要形式的投资银行。商业银行以及保险公司也可经营证券业务。1997年以后, 随着商业银行法的实施, 我国金融业的分业经营及管理的体制逐步形成, 银行、保险、信托业务与证券业务脱钩, 因此诞生一批金融集团附属的证券公司, 如中信证券、光大证券等。随着金融创新浪潮和资本市场迅速崛起的推动, 中国的投资银行业得到空前的发展。在投行发展的过程中, 投资银行家的培养和成长引起广泛的关注。那么, 中国的投资银行家现状及存在问题是什么呢?
第一, 首先, 中国的投资银行家多为行政任命, 是党组织委派到投行的代理人, 而不是现代意义上由市场选择并经市场考验的投资银行家。其次, 中国的投资银行家不具备独立性和职业性。由于其行政官员的身份, 投资银行家更多关注近期目标和行政目标如:短期利润率、政府政策等。而不是投行整体的发展和成长, 不是投资银行整体素质的提高。再次, 中国的投资银行家多以“仕途”的发展为存在目标, 而不以投行经营业绩来作为价值取向目标。中国投资银行家只接受任命人和政府的监管, 只对“上”负责, 不对“下”负责, 即不接受投行内部的监管和约束。
第二, 首先, 中国的投资银行家创新精神不足。在投行的发展过程中, 具有开拓精神、创新精神的投资银行家直接决定了投行的发展, 而我国投资银行家普遍创新精神短缺, 目前我国投资银行主要业务仅局限于证券承销和经纪业务, 而对新型投资业务, 如基金发起、项目融资、财务顾问、战略咨询及金融创新所带来的新型金融业务基本没有, 这与投资银行家创新精神不足有很大关系。其次, 中国的投资银行家经营管理能力普遍短缺。由于投行家多为行政任命, 不具备职业性, 而且更替任命很快, 经营管理经验普遍不足, 经营的可持续性缺乏。在中国, 还有一种独特的现象, 一旦投行家被政府任命, 将具有无限的权利, 这很容易滋生腐败。再次, 中国的投资银行家普遍缺乏一种完善的人格魅力, 缺乏领袖精神。投行家是一个高素质的团体, 他们专业能力强、人格魅力完善, 能在社会形成很强的影响力, 以此来凝聚整个团体, 提高员工的忠诚度。而中国的投资银行界就缺少这么一支队伍。
第三, 高层次人才匮乏。众所周知, 投资银行业是典型的智慧密集型产业, 在投资银行里最宝贵的资产是具有高层次专业素质、精通投资银行业务的人才。缺乏优秀的投资银行业人才是困扰我国投资银行业发展的主要问题之一。国际投资银行巨头拥有高素质的投资银行家, 他们思维敏捷富有挑战精神, 有深厚的管理金融和财务理论功底和丰富的行业经验。相比之下, 我国投资银行从业人员不少, 但专业人员和高素质管理人才却很少, 使我国投资银行综合竞争能力不高, 无力参与国际资本市场的竞争。目前我国投资银行业务拓展能力低、服务质量差。面对巨大而迫切的市场需求, 许多投资银行机构只能作壁上观, 业务范围始终无法尽快拓展。 (5)
六、中国投资银行家存在问题的产生原因
中国投资银行家现状存在问题产生原因是多方面的:
第一, 体制性的原因。这种体制是计划经济遗留下来的问题。即把投行作为行政设置机构, 接受行政监管, 包括中央和地方双重管制机构。没有把投行作为一个独立金融机构在市场上独立经营、自由发展。因此, 投资银行家在经营、管理的过程中必然以行政目标、短期目标、短期利益为基本, 体制性的因素使其缺乏成长的条件。
第二, 市场因素。中国的投资银行垄断性很强, 国有投资银行获得国家在规模和制度及政策方面的三重保护。加之, 目前投行的市场化程度低, 参与国际市场的市场化程度更低, 必然是没有竞争、没有压力, 当一天和尚撞一天钟。创新精神严重不足, 创新意识缺乏。同时, 中国还缺乏针对投资银行家价值进行评估的价值体系。
第三, 管理因素。中国的所有金融机构一般都是大一统的管理机制。即中央对地方监管, 总部对分支机构监管。地方对中央负责, 分支机构对总部负责。这种管理机制不具备监管的独立性和稳定性, 缺乏法律保障。投资银行家在经营的过程中, 一方面只进行短期扩张, 同时, 尽可能迎合政府意图, 努力维持行政级别。另一方面, 尽量规避责任风险, 不承担作为一个投资银行家应有的风险和责任。
第四, 教育培训机制落后。国外对投行人员的要求很高, 必须大学毕业且学习成绩优异。而且不断进行培训和再教育。而我国目前的投行人员数量很大, 但能力一般, 缺乏高素质的专业性人才。目前的教育和培训机制落后。表现在:首先, 投行管理人才的培训严重脱离实际, 只是拿来主义, 照本宣课。其次, 投行培训和教育师资力量不足。大多数教师没有从业经验, 缺乏理论联系实际的素质。再次, 教育培训设置课程不科学。一般只限于理论课程, 没有案例分析、没有创新能力的培育, 没有解决问题能力的锻炼。
第五, 选拔和激励机制不健全。由于目前的体制性因素制约, 导致投行家的选拔不到位。缺乏市场竞争和官本位制的制约, 导致政府只选择政策的执行者, 而不是具有创新精神、开拓精神和人格魅力的投资银行家。由于激励不到位, 导致管理者的效率低下, 法人治理结构和人事管理的矛盾突出。 (6)
七、培养高素质的投资银行家, 促进投资银行成长的路径与对策
随着投资银行的对外开放和国际金融市场一体化, 随着国内对投资银行业发展的迫切需求, 投资银行在中国的成长存在巨大的机遇与挑战。如何培养一大批具有高素质的投资银行家队伍成为经济学家关注的问题, 也成为中国投资银行发展, 进行国际市场竞争的重要因素。
中国投资银行家的成长按照什么样的方式进行最好呢?我们先关注目前投资银行家在中国的现状。前面已经分析过, 中国现有市场的投资银行家是“行政化”了的投资银行家, 这种方式对投行的发展有制约作用, 显然不是真正意义上的投资银行家。只有市场化了的投资银行家才是真正意义上的投资银行家, 因此, 培养市场化的投资银行家, 即按照市场的现状和发展选择和评定投资银行家, 这是投资银行家发展的第二阶段。最后一阶段是培育职业投行家。按照世界级银行家的素质, 即专业化、市场化、职业化进行培育。只有按照这种模式循序渐进, 才能在符合中国国情的基础上促进投资银行的成长。
在以上发展模式中, 如何由“行政化”向“市场化”再到“职业化”。需要各个方面的努力。第一, 转变观念, 提高认识, 为高素质投资银行家的生成提供思想保障。首先, 要认识培养高素质投资银行家的重要性。只有社会各部门认识到重要性, 才会转变观念, 去“行政化”向“市场化”。其次, 加大宣传力度, 鼓励投资银行家创新精神的培育。在这个过程中, 兼容并蓄, 吸收各种文化, 不断实现投资银行家自身的改造和转化, 投行家的创新不仅包括金融产品和服务的创新, 还包括经营理念、战略模式、管理方法、组织结构等方面的创新。
第二, 为高素质投资银行家的培育创造良好的制度环境。首先, 创造一个良好的文化环境, 改变“官本位”, 建立激励创新的文化氛围。其次, 创造良好的市场法律环境, 通过立法, 保护投资银行家的创新行为。再次, 创造稳定的制度和政策环境。
第三, 完善公司治理结构。良好的公司治理是投行健康成长、持续发展的基本前提。现实中, 应从以下几个方面完善投行的公司治理:一是界定清晰的产权;二是赋予投行所有者拥有选择和监督代理人的权威;三是投行家拥有的剩余索取权与剩余控制权要相对应;四是根据投行绩效动态确定经理层的收入水平;五是在清晰的制度框架下给予经理层以充分的经营自主权;六是投行的所有权在多元化基础上适度集中;七是具备对投行经营状况变动的开放性和适应性。
第四, 建立和完善投资银行家的选拔、激励和淘汰机制。首先, 完善选拔机制, 让市场选择投行家。其次, 完善激励机制。鼓励投行家的创新活动和创新精神。可以在以下几个方面努力。在收入分配上, 实行投行家年薪制, 再附加绩效工资。从产权界定上, 通过送股给投资银行家一部分股权对投行家进行长期激励。从制度上, 引入投行家责任保险制度。对由于创新活动中非主观因素导致的失败给予补偿。最后, 引入淘汰机制, 投行家要审时度势, 在科学分析的基础上进行创新, 如果通不过市场的检验, 应优胜劣汰, 这样有利于投行家创新精神的提高。
第五, 建立学习和培训机制, 全面提升投资银行家的素质。要不断加大投行人员的学习力度, 更新和优化其知识结构;开阔视野、增强国际竞争意识, 抓住机遇, 不断走向国际市场。通过学习, 增强其社会责任感, 塑造优秀人格。对员工的在职培训, 可以通过与高校建立合作关系等方式培养大量的储备人才, 也可以通过“孵化器”进行。 (7)
注释
1 任淮秀.投资银行业务与经营[M].中国人民大学出版社, 2006
2 栾华.投资银行业务[M].电子工业出版社, 2008
3 李勇.现代银行投资银行业务[M].中国金融出版社, 2005
4 解植春.投资银行发展与管理研究[M].中国金融出版社, 2005
5 王汀汀, 谭超.中国投资银行能否后来居上[J].西部论丛, 2008 (12)
篇4：高盛:最佳投资银行股权投资行
Dealogic的统计显示，高盛是2010年亚太区参与股票融资交易最多的投资银行，向总额314.7亿美元的88宗交易提供了咨询服务。在《亚洲金融》（FinanceAsia）2010年成就奖的评选中，高盛被授予最佳投行、最佳股票承销行、最佳金融机构行、最佳科技、传媒与电信业行4项大奖。自2005年以来，高盛是首家同时获得最佳投行、最佳股票行和最佳交易3项殊荣的投资银行。该行同时获得4个年度交易奖（最佳交易、最佳股票关联发行、最佳股权投资）和3个地区年度奖。
在《国际金融评论》（IFR）颁布的2010年评选结果中，高盛又被授予最佳股票行和亚太区最佳股票行两个奖项。此外，高盛参与的中国农业银行221亿美元IPO和中国联通18.4亿美元可转债发行也分别荣获IFR授予的最佳股票发行奖和最佳股票关联发行奖。
2010年，高盛完成的中国企业上市与融资项目主要包括：中国农业银行“A+H”IPO；永晖焦煤、融创中国、中联重科在香港IPO；搜房网、安博教育、学大教育、优酷网在纽交所IPO；高德软件纳斯达克上市；以及中国平安12.6亿美元股份的配售等。
同期，高盛还出任国家电网、中国石化、工商银行、中国平安、上海医药等大型中国企业并购交易的财务顾问。基于在华业务的出色表现，高盛中国团队的章星（高华证券CEO）、杨昌伯（高盛高华董事总经理）、洪宁（高盛高华董事总经理）和许利源（高盛北京代表处负责人）四人自2011年起晋升为该行全球合伙人。
2010年，高盛在华参与的股权投资项目主要包括：斥资约10亿美元收购安盛（AXA）所持泰康人寿保险15.6％的股权；投资一嗨汽车租赁7000万美元；投资医疗垃圾处理企业普华康健环保科技，成为其最大的机构股东。此外，高盛入股的海普瑞在国内中小板成功上市。
国际金融危机爆发后，中国经济率先复苏，高盛股权投资基金因此更加关注中国市场。该行的投资持股比例区间是5％－40％，平均持股比例为15％－20％。
为了拓展中国内地的基金客户以及高端个人客户，高华证券一方面加强面向机构投资者的证券研究服务（上门路演、组织基金客户联合调研、提供海外培训机会等），另一方面将其营业部网点从北京、上海扩张到深圳、重庆与南京等城市，组建投资顾问团队。
篇5：银行工作简历
***公司
所属行业:金融/投资/证券
营业经纪部门 证券/期货/外汇经纪人
主要职责:
扩展客户资源,从多方面营销渠道如发派宣传册,电话营销,当面访谈等方式增加公司的新开户数量22%.
2008/07—2008/08
上海优买投资管理有限公司
所属行业:金融/投资/证券
理睬部门 投资/理财顾问
主要职责:
英文培训,分析,讨论每日香港和世界金融市场的股票,外汇,黄金行情课程中组织小组成员积极讨论,学会了与人沟通协作,代表小组发表演讲从事理财及投资管理方面的咨询业务助理工作,致力于为客户的个人资产和家资产提供理财咨询,理财方案设计,理财产品推介,财富管理等专业服务.
2007/07—2007/08
中国民生银行上海分行
所属行业:银行
信贷部门 实习生
主要职责:
海通证券新开河营业部第三方存管业务扩展和业务销售和信付通产品市场推广信用卡和银行理财,理财信托产品电话销售
还贷档案和银行理财产品合同整理和编订
学习信贷案例,熟悉个人贷前调查,贷前核查,贷后审查的信贷步骤及重要事项.同信贷员实地进行企业贷后审查
银行人员报销单据凭证和追溯表归档
2007/05—2007/06
农业银行上海静安支行
所属行业:银行
国际结算部门 进出口/信用证结算
主要职责:
研读国际结算惯例,了解和掌握的国际结算的.规则和实际操作技能,处理相关贸易单据,并根据信用证审核单据.学会处理托收,汇付银行手续,相关单据.学习并了解银行个人柜面基本业务操作流程,练习点钞.熟悉银行对企业放贷的基本审核流程,整理贷款和担保企业基本资料,以及归档流动资金贷款和银行承兑汇票明细单据.
教育培训
2005/09—至今
东华大学 金融学 本科
职业技能
外 语:
英语:熟练
证 书:
2008/10证券从业人员资格证书良好
2008/02全国计算机应用技术证书
2007/12大学英语六级 554分
2006/12中级口译证书 及格
2006/10保险代理人资格证书 88
2006/08全国计算机等级二级 笔试及格
自我评价
篇6：银行柜员工作简历
姓 名： cnrencai.com 国籍： 中国
目前所在地： 海珠区 民族： 汉族
户口所在地： 海珠区 身材： 165 cm 50 kg
婚姻状况： 未婚 年龄： 26 岁
培训认证：
求职意向及工作经历
人才类型： 普通求职
应聘职位： 总裁助理/总经理助理：总经理助理、人事经理：行政/人事、银行柜员：银行/电信
工作年限： 3 职称： 无职称
求职类型： 全职 可到职日期： 随时
月薪要求： 3500--5000 希望工作地区： 广州
个人工作经历：
公司名称： 起止年月：-10 ～ -07广东三百六十度传播广告有限公司
公司性质： 私营企业所属行业：广告
担任职务： 总经理助理
工作描述： 1.跟进大客户
2.完成总经理日常安排的工作
离职原因：
公司名称： 起止年月：-07 ～ 2009-07广州晶冠机械有限公司
公司性质： 私营企业所属行业：机械/机电/设备/重工
担任职务： 总经理助理兼客服部主管
工作描述： 主要负责对销售助理的监管，公司帐务控制，汇总销售统计，处理客户意见和投诉，配合销售部建立服务体系，安排工程师进行售前售后服务，以及协助总经理对日常事务的处理，建立上下级沟通桥梁并维护关系
离职原因：
公司名称： 起止年月：2007-01 ～ 2007-06广州飞意策划有限公司
公司性质： 私营企业所属行业：广告
担任职务： 记者
工作描述： 通过采访，为网页搜索活动专栏进行媒体信息的调查和收集，攒写并发表文稿
离职原因：
教育背景
毕业院校： 茂名学院
最高学历： 本科获得学位: 管理学学士 毕业日期： 2007-06-01
所学专业一： 市场营销 所学专业二： 工商管理
受教育培训经历：
起始年月 终止年月 学校(机构) 专 业 获得证书 证书编号
-09 -06 茂名学院 工商管理(大专) 质量体系内部审核员;高级营销员
2005-09 2007-06 茂名学院 市场营销(本科) 全国计算机二级;会计从业资格;报关员;报检员
语言能力
外语： 英语 一般
国语水平： 精通 粤语水平： 精通
工作能力及其他专长
本人乐观，自信，积极向上，有较好的逻辑性及组织能力，善于与人沟通，能处理好上下级及同事之间的关系
联系电话：1371xxxxxxx
详细个人自传
篇7：银行员工的工作简历
所在地方言：熟练;
计算机能力：全国计算机等级考试一级
其它相关技能：
写作
篇8：银行实习工作经验简历
经过了一个多月的实习，我已经有了很多的感触，现在决定写出来，和大家讨论。 其实一个多星期之前，我就想写出来，但是不是缺乏决心，而是缺了时间，也许有的朋友会认为，实习罢了，能有多忙呢。其实不然，实习是个打基础的阶段，特别是在招行这样的银行，产品不断的推出，功能不断的更新，正是应了那句口号“招商银行，因您而变”。每天的实习很充实，也学到不少东西，虽然还是要重复一些简单枯燥的事物，但是我告诉自己：一定要把基础打牢，只有具备高超的业务技能，才能为今后的发展奠定好的基础。 在进入招行实习之前，我简单的了解了一下它的情况，在这里我就不多说了，如果哪位朋友想了解招行，我还是建议他去招行的主页看看，从那里你能对招行产生一个初步的认识。 我的实习是从过年以前开始的，记得在分行报道那天，人力资源部的人给我开了一封介绍信，上面写明了我的实习支行和实习时间，以及联系人和电话，我在打了电话后，初步和支行的办公室主任约好了第二天上午去报道。第二天我准时来到了支行，在行长面前露了个脸就被带到了个人银行部，刚好个人银行部的经理和副经理都在，介绍完后，我就被一个人丢在了那里。因为大家都很忙，也没有人来招呼我，我自己在那里观察他们的工作，虽然我也不知道他们做些什么，但是看出来了他们都很忙。过了一段时间，经理回来了，和我简单聊了几句，主要是问我的学校和专业，问了我的感受。最后还告诉我银行工作还是很辛苦的，不仅仅累，还需要不断学习新的东西，我不住的点头，虽然我不知道他所说的累是累在什么方面，学习又是学习什么东西，但是我最开始的感觉是他在给我敲警钟。但是当我真正实习了一段时间之后，我才明白了他所说的都是事实。并且一点都没有夸张。 各个银行相互之间争夺客户存款是个公开的秘密，至于怎么争夺，当然排除不正当的竞争手段，每个银行基本都用自己的产品和服务来争夺客户，但是具体的工作还是需要客户经理来做的。客户经理在说服一个客户决定把自己的存款搬家之后，第一步就是让客户把存款从其他银行取出来存到自己银行。 有的客户往往当时就立即决定取出来，可是往往取的钱数目不算少，就需要客户经理陪着客户去取钱。那种感觉当然是美妙的。(本文由大学生个人简历网小篇为大家收集) 我在实习的这一段时间就陪着客户取其他银行取过很多次钱，开始几次是跟着客户经理去，后来熟悉后，有的客户经理就让我单独去陪客户取，因为我以后做个客户经理也要去操作这样的事情。 我第一次有这样的经历是在一个下午，一个客户经理叫我和他一起陪客户去取钱，因为很多客户的钱都放在国有银行里，很不幸，建行成为我第一次去的地方。(后来我算了算，建行是我去得最多的.地方，最高的一次陪客户取走了38万，请建行的朋友多多包涵)。 那次取钱经历使得我有了初步认识，原来这就是银行争夺的主战场之一，客户经理用了三个字来形容这次经历--“挖存款”。我想的确是的，这个动词太形象了。 后来我还去过工商银行，挖了25万，中国银行，陪着挖了11万，中信实业---1000万(是跟着公司银行部的客户经理去的，挖的是当地一家企业的存款)，还有浦东发展，农行~~~~。最差劲的是信用合作社，那天陪客户去取4万，结果冒着小雨和客户走了三家信合的储蓄所，竟然连四万都暂时没有(信合说暂时钱还没有从人民银行运过来，要是取几千还可以办)，天呀，都上午10点多了，连四万都取不走，还开什么银行!!不仅仅我吃惊，连客户都很生气，当天下午跑到最大的信合储蓄所把30万存款全部取走了，可怜的信合~~~~~~ 现在我觉得隔壁建设银行的人都认识我了，每次去都把我打量很久，我心里清楚，他们肯定心里在骂我，可是没有办法，谁叫客户自己愿意呢。 当然，我说这些并不是说招行就很厉害，之所以写这些仅仅是把我实习中的经历和感受写出来，和大家讨论一下
篇9：应聘银行工作个人简历
| 技能专长 | |
| 语言能力： | 英语 B级 ; 普通话 标准 |
| 计算机能力： | 良好 ; |
| 综合技能： | 能熟练操作财务软件，能很好的与人交往，同时学校的生活使我锻炼了团队合作精神。 |
| 教育培训 | ||||||||||
| 教育经历： |
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| 培训经历： |
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| 时间 | 所在学校 | 学历 |
| 9月 - 6月 | 佛上职业技术学院 | 专科 |
| 时间 | 培训机构 | 证书 |
| 5月 - 207月 | 佛山市财政局 | 会计从业资格证 |
| 4月 - 205月 | 佛山市财政局 | 初级会计电算化证书 |
| 工作经历 | |||||||||||||||
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| 所在公司： | 佛山卜蜂莲花超市 |
| 时间范围： | 年6月 - 2011年8月 |
| 公司性质： | 合资企业 |
| 所属行业： | 批发零售(百货、超市、专卖店) |
| 担任职位： | 前台收银 |
| 工作描述： | 在这两个月的收银工作中，我受益匪浅。看似简单的收银工作，实际操作是一个繁杂的过程，它需要很大的耐心和细心，还要懂得如何去与人沟通，在此期间就得到了很好的锻炼。不仅如此还学会了如何识别真假人民币等等。从中还学到了在一个团队里工作，团队合作精神是非常重要的。
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| 离职原因： | 实习期满 |
| 所在公司： | 佛山农业银行 |
| 时间范围： | 2011年10月 - 2011年12月 |
| 公司性质： | 国有企业 |
| 所属行业： | 金融业（投资、保险、证券、银行、基金） |
| 担任职位： | 信贷经理助理、大堂经理助理 |
| 工作描述： | 为期一个月的银行实习，在个人金融部门主要做信贷业务工作，主要有车贷、房贷和其他贷款。之前对信贷了解的甚少，但通过这次的学习，知道了信贷的基本业务流程与处理等。除此之外，在此期间还当任过大堂经理助理，在这个过程中，在个人的交际能力方面也得到很好的锻炼，也锻炼了耐心和信心等。
篇10：建设银行求职工作简历下载我们的工作简历是求职中不可缺少的一个步骤，在面试之前目标公司以收取工作简历的方式，来筛选可以进一步面试的人才。下面提供建设银行求职工作简历模板下载，以供参考！ 建设银行求职工作简历模板下载 有失便有得 不放弃才能距离成功越来越近 因为屡次的求职失败，基本上很多原本抱有较大期望的求职者都会不由自主的在面对一些质量较高的工作环境时，不会对其抱有比较大的渴望，一来自己的能力不足，很有可能无法心满意足的收获工作，二来则是这些企业的录用标准在宣传后，一定会吸引到众多求职者的关注，所以在这种情况下，依靠求职简历求职似乎也会变得是一种对于更优质生活的渴望。 事实上，在失去一些机会的同时，求职者也在收获着宝贵的经验。一个人能不能如愿以偿的收获到满意工作，需要两点因素的提供的支持，一是切切实实的能力，第二就是自己对求职的理解程度。 A、招聘方需求的人才 迎合招聘方的用人需求，才能够在表现出个人能力后，能够使用人单位产生 一种惊艳感，这样一来，即便职场中的竞争压力比较大，我们也一样可以利用这样的简历顺利的达到求职的效果。就算这一次招聘方会因为有更优秀的职员而不会对 自己录用，我们也一样可以继续利用这样一种简历在其他领域中找到适合自己发挥的舞台。 B、不间断求职带来的益处 篇11：投资银行部工作简历1.发行人基本情况调查。发行人基本情况调查包括：改制与设立情况、发行人历史沿革情况、发起人和股东的出资情况、重大股权变动情况、重大重组情况、主要股东情况、员工情况、发行人独立情况、内部职工股(如有)情况、商业信用情况。 2.发行人业务与技术调查。发行人业务与技术调查包括：发行人行业情况及竞争状况、采购情况、生产情况、销售情况、核心技术人员、技术与研发情况。 3.同业竞争与关联交易调查。同业竞争与关联交易调查包括：同业竞争情况、关联方及关联交易情况。 4.高管人员调查。高管人员调查包括：高管人员任职情况及任职资格、高管人员的经历及行为操守、高管人员胜任能力和勤勉尽责、高管人员薪酬及兼职情况、报告期内高管人员变动、高管人员是否具备上市公司高管人员的资格、高管人员持股及其他对外投资情况。 5.组织结构与内部控制调查。组织结构与内部控制调查包括：公司章程及其规范运行情况、组织结构和股东大会、董事会、监事会运作情况、独立董事制度及其执行情况、内部控制环境、业务控制、信息系统控制、会计管理控制、内部控制的监督情况。 6.财务与会计调查。财务与会计调查包括：财务报告及相关财务资料、会计政策和会计估计、评估报告、内控鉴证报告、财务比率分析、销售收入、销售成本与销售毛利、期间费用、非经常性损益、货币资金、应收款项、存货、对外投资、固定资产、无形资产、投资性房地产、主要债务、资金流量、或有负债、合并报表的范围、纳税情况、盈利预测。 7.业务发展目标调查。业务发展目标调查包括：发展战略、经营理念和经营模式、历年发展计划的执行和实现情况、业务发展目标、募集资金投向与未来发展目标的关系。 8.募集资金运用调查。募集资金运用调查包括：历次募集资金使用情况、本次募集资金使用情况、募集资金投向产生的关联交易。 9.风险因素及其他重要事项调查。风险因素及其他重要事项调查包括：风险因素、重大合同、诉讼和担保情况、信息披露制度的建设和执行情况、中介机构执业情况。 投资银行尽职调查工作清单（详尽版） 第一部分 基本情况调查(Basic Information) 说明：企业尽职调查是企业获得风险投资和企业上市的关键环节，直接影响到企业价值评估和项目的运作，请务必保证提供所有资料的准确性和可靠性；同时尽职调查涉及企业各方面内部信息，是企业最高级的调查，请相关参与人员严格保守企业机密。 1.公司背景(Company Description)1.1.公司成立 1.1.1.请提供公司发起人协议、股东协议、批准证书以及与成立、组建及改组有关的政府批文，包括任何对该文件进行修改的文件； 1.1.2.请提供公司成立的验资报告、出资证明和资产评估证明及/或产权登记证，公司现有注册资本及历次变更的验资报告、相关证明文件和工商变更登记证明； 1.1.3.请提供公司的章程，以及合资、合营企业的协议/合同； 1.1.4.请提供公司的营业执照（正、副本）； 1.1.5请提供企业信用报告； 1.1.6公司自成立以来历次股东大会、董事会、监事会决议。1.2.公司简介 1.2.1.请提供公司对外的正式的公司介绍资料，包括企业经营宗旨、企业愿景、企业发展战略规划/构想等等； 1.2.2.请提供公司发展沿革资料及相关证明文件。1.3.部门设置 1.3.1.请说明公司目前部门设置及人力资源的配置； 1.3.2.请提供公司各主要业务部门的职责描述、核心业务介绍和经营目标。1.4.公司管理 1.4.1.请提供公司正式的组织架构图； 1.4.2.请提供公司股东会、董事会主要成员、法人背景资料（股东出资、股权占有情况及股东、董事、法人简历/背景介绍/个人征信/身份证正反面复印件）； 1.4.3.请提供公司核心经营管理人员的背景资料（简历、经营业绩/评价）； 1.4.4.请提供公司现有的外部支持（法律顾问/财务顾问/健康顾问/投资顾问……）； 1.4.5 请说明子公司的情况，如子公司办公地址、高管名单，以及财务是否与母公司混淆？ 2.产品/服务(Product/Service) 2.1.请提供公司现有产品/服务项目的介绍资料（名称、介绍、服务对象、价格）； 2.2.请说明公司现有核心产品/服务的优势、特点，以及经营成绩； 2.3.请提供公司正在开发的产品/服务项目的介绍资料，以及这些产品/服务项目的开发时间计划表； 2.4.请说明公司现在是否有知识产权开发，如有，请具体说明； 2.5.请提供公司现有无形资产资料（商标/知识产权/专利……）。 3.市场分析(Market Analysis) 3.1.请说明公司经营产品/服务属于哪一种行业，国家、地方对此行业的政策是鼓励的还是限制的，有无相关的文件或资料说明？ 3.2.请说明公司目前经营产品/服务的市场规模、市场结构与划分，并请注明资料的出处或来源； 3.3.请说明公司是根据什么，如何设定目标市场的？ 3.4.请说明公司提供产品/服务的经营是否受消费群体、消费方式、消费习惯的影响？其主要影响因素是甚么？ 3.5.请说明目前公司产品市场状况，产品所处的发展阶段，产品的市场占有率、排名及品牌状况，并请注明相关的数据、信息来源； 3.6.请对公司产品/服务市场趋势和市场机会进行预测说明。4.竞争分析(Competition Analysis)4.1.请说明公司所在行业有无行业垄断性； 4.2.请分别从公司提供的产品/服务的市场细分说明竞争者的市场份额； 4.3.请列表说明公司现有的主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、营销、市场占有率等）； 4.4.请说明公司现有的潜在竞争对手情况和市场变化分析； 4.5.请具体说明公司产品竞争优势（规模、成本、商业模式、管理、人才、其他）。5.市场营销(Marketing &Sales)5.1.请提供公司现行的销售政策； 5.2.请分别从销售渠道、方式、行销环节和售后服务等方面说明公司市场营销模式； 5.3.请列表说明公司现有的前10位重要客户情况（客户名称、地区、合作时间、本期累计金额、占销售总额的百分比），以及对这些重要客户采取的特殊政策，如折扣、套餐服务等等； 5.4.请列表说明公司现有的前10位供应商情况； 5.5.请提供公司市场促销和市场渗透的方式、安排及预算方案（包括主要促销方式和策略）5.6.请提供公司产品价格方案（包括定价依据和价格结构、影响价格变化的因素和对策）； 5.7.请说明公司销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算； 5.8.请提供公司市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5 年）销售额、占有率及计算依据。 6.投资说明(Investment)6.1.请说明公司资金需求； 6.2.请说明公司资金使用计划及进度； 6.3.请说明公司需求的投资形式（贷款 / 利率 / 利率支付条件 / 转股-普通股、优先股、任股权 / 对应价格等）； 6.4.请说明公司目前的资本结构； 6.5.请说明公司的投资回报 / 偿还计划； 6.6.请说明公司的负债结构（每笔债务的时间 / 条件 / 抵押 / 利息等）； 6.7.请说明公司是否有抵押？如有，请提供抵押品价值证明及定价依据； 6.8.请说明公司的担保情况？如有，请提供担保合同者财务报告； 6.9.请说明公司吸纳投资后股权结构； 6.10.请说明公司因投资而愿意付出的股权成本； 6.11.请说明公司希望投资者介入公司管理之程度； 6.12.请说明公司是否定期向投资者提供相关报告和资金支出预算？ 6.13请说明公司的或有债务； 6.14 请说明公司的债权情况。7.风险分析(Risk Analysis) 请贵公司分别从以下几个方面说明存在的风险： 7.1.资源风险 7.2.市场不确定性风险 7.3.项目开发风险 7.4.竞争风险 7.5.政策风险 7.6.财务风险 7.7.管理风险 7.8.破产风险 8.管理(Management)8.1.请说明目前公司治理情况； 8.2.请提供公司相关的内部管理制度及劳动合同，说明员工社保情况； 8.3.请提供公司人事计划（配备 / 招聘 / 培训 / 考核）； 8.4.请提供公司现行的薪资、福利方案； 8.5.请提供公司股权分配和认股计划。 第二部分 财务状况调查(Financial Status)1.企业财务会计制度(Accounting policy) 1.1.请说明企业目前执行会计核算制度、内部控制制度 ； 1.2.请说明企业近三年执行的主要会计政策，重点包括： 1.2.1.坏帐 （1）坏帐损失核算方法（2）坏帐损失的确认标准（3）坏帐准备的计提方法和比例 1.2.2.存货核算（1）存货范围 （2）计价方法：分类介绍 （3）存货跌价准备的计提（若未计提，请按照会计制度预估计提后的影响）1.2.3.短期投资（1）短期投资计价方法 （2）短期投资跌价损失准备计提（若未计提，请按照会计制度预估计提后的影响） 1.2.4.长期投资 （1）长期股权投资计价（成本法和权益法）（2）长期投资减值准备的核算方法（3）长期债权投资的计价 1.2.5.固定资产及折旧（1）固定资产范围：（2）固定资产的计价：（3）各类固定资产的折旧方法： 1.2.6.无形资产（1）无形资产的计价（2）无形资产的摊销方法（3）无形资产的减值准备 1.2.7.开办费、长期待摊费用摊销 1.2.8.收入确认（1）收入确认的标准 （2）是否存在提前确认或虚计收入的情况 1.2.9.如果期间以上会计政策若发生变更，变更内容为： 2.主要财务状况(Finance Status)2.1.请提供财务审计报告（最近三年及近一期） 2.2.请对当前资产负债进行分析（资产状况、负债状况、所有者权益状况）2.2.1.请说明目前公司货币资金情况 2.2.2.请对公司目前应收账款进行分析（1）应收账款的收款政策（2）应收账款明细表（3）应收账款账龄分析 （4）发行人金额较大的其他应收、应付款是否因正常的生产经营活动发生，是否合法有效？ 2.2.3.请对公司目前短期投资及长期投资进行说明（1）短期投资详细明细资料（2）长期投资的基本情况说明 2.2.4.请提供公司固定资产有关资料（1）固定资产清单 （2）大额固定资产的权属证明文件（房产证、车辆行驶证等）（3）固定资产原值的取得的发票及入账依据（4）固定资产的折旧政策（5）固定资产的抵押情况 2.2.5.请提供公司无形资产明细表并对其进行说明（1）土地使用权的取得时间、可使用年限、取得的代价（2）商标使用权的注册文件、授权使用协议、可使用年限（3）专利使用权的专利证书、有效年限（4）其它知识产权的相关证明文件 2.2.6.请说明公司其它资产情况 2.2.7.请说明公司资产的投保情况 2.2.8.请提供/说明公司银行借款的情况（1）银行借款统计表 （2）银行借款合同及抵押担保合同（3）逾期借款的处理及涉及诉讼情况说明 2.2.9.请说明公司其它负债情况 2.3.请对公司历年经营状况进行分析，重点包括： 2.3.1.销售收入（1）销售收入的构成（2）增减变动的原因 2.3.2.销售毛利（1）销售成本的构成 （2）各销售收入明细项目的毛利情况（3）增减变动的原因 2.3.3.经营管理费用 （1）经营管理费用的主要项目及所占比例（2）固定性项目的金额及相关合同协议（3）增减变动的原因 2.3.4.公司投资收益（1）短期投资收益（2）长期投资收益 2.3.5.其它非经常性项目及异常项目（1）补贴收入（2）营业外收入及支出（3）非经常性项目及异常项目的形成原因及占净利润的比例 2.3.6.税赋情况 （1）公司承担的主要税赋及税率（2）公司享受的税收优惠政策及相关文件（3）最近三年的完税证明文件 （4）有无违反相关规定而遭受处理的情况 2.4.未来 3-5 年公司财务预测（1）未来三年的销售收入预测（2）预计损益表（分季度）（3）预计现金流量表（4）预计资产负债表（5）盈利预测的编制基础 3.财务指标异常状况(Abnormity of Finance Status)请对财务报表纵向比较变动超过30％以上的指标简要说明原因 4.重要大合同(Importance Contact) 请提供企业将要或正在履行的500万元以上以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的重大合同。 5.公司对外投资情况(Company Investment)（1）公司累计投资额占公司净资产的比例为 ____（2）公司的控股子公司、参股公司、合营企业情况 （3）公司在这些公司的投资数额、所占比例、是否具有实际控制权、采用核算方式（权益法和成本法）？ 第三部分 其他关注的问题(Other Attention)1.环保问题 2.未完结以及可能发生的诉讼 3.主要关联交易及同业竞争情况.或有事项：是否有因环境保护、知识产权、产品质量、劳动安全、人身权等原因产生的侵权之债？ 投资银行尽职调查工作清单（简要版） 在前期调查阶段，主要了解公司各方面的基本情况，需要公司根据以下清单提供相关资料。 （一）公司基本情况 1、公司基本资料 （1）公司中、英文名称及其缩写，办公地址及其邮政编码，电话、传真号码，互联网网址，电子信箱等；（2）公司营业执照； （3）公司生产经营有关的所有政府或行业给予的许可性文件（包括：企业资质证明、生产许可证、进出口特许证明等文件）；（4）企业信用报告及法人征信报告；（5）股东出资比例及实缴金额；（6）公司章程;（7）公司自成立以来历次股东大会、董事会、监事会决议； （8）请说明子公司的情况，如子公司办公地址、高管名单，以及财务是否与母公司混淆？ 2、历史沿革 （1）公司设立时的有关批准文件或发起人协议、出资协议等； （2）公司历次工商变更的《企业法人营业执照》以及工商变更登记资料；（3）公司历次股权变更协议； （4）公司历次注册资本调整及验资报告、评估报告；（5）自设立以来的历次公司章程。 3、公司控股股东与其他主要股东或实质控制人的基本情况 （1）自然人股东，包括自然人的姓名及简要背景，身份证正反面复印件；（2）法人控股股东与其他主要股东或有实质控制权股东简要背景； （3）控股股东下属分公司、子公司和参股企业、联营企业情况。如有，用方框图列示其结构关系； （4）控股股东最近一年及一期的财务报告；（8）法人身份证正反面复印件。 4、公司架构 （1）公司直接或间接控股的子公司及参股公司，以及对企业财务状况和经营成果等有实质影响的其他下属公司； （2）公司其它形态的对外投资（含任何海外投资或海外经营）：包括但不限于股票、债券类有价证券投资。 5、公司组织机构设置 （1）公司内部管理架构，包括各主要职能部门及隶属关系。 6、员工情况 （1）公司目前的用工方式，职工人数，教育程度，年龄分布情况； （2）公司目前执行的员工社会保障和保险缴纳情况，公司退休等与劳动人事有关的政策及计划，公司员工福利政策情况； （3）公司近三年是否存在劳资纠纷情况。如有，请说明。7.竞争分析 （1）请说明公司所在行业有无行业垄断性； （2）请分别从公司提供的产品/服务的市场细分说明竞争者的市场份额；（3）请列表说明公司现有的主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、营销、市场占有率等）； （4）请具体说明公司的竞争优势。8.市场营销 （1）请列表说明公司现有的前10位重要客户情况（客户名称、地区、合作时间、本期累计金额、占销售总额的百分比），以及对这些重要客户采取的特殊政策，如折扣、套餐服务等等； （2）请列表说明公司现有的前10位供应商情况； （3）请提供公司市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5 年）销售额、占有率及计算依据。9.投资说明 （1）请说明公司资金需求； （2）请说明公司的投资回报 / 偿还计划；（2）请说明公司资金使用计划及进度； 10.风险分析 请贵公司分别从以下几个方面说明存在的风险：（1）市场不确定性风险（2）竞争风险 （3）政策风险（4）财务风险（5）管理风险（6）破产风险 （二）公司财务状况 1、公司最近三年及近一期经审计财务报告（如有）或财务报表，近一年公司流水。 2、公司重要资产情况，包括但不限于土地、房屋、设备（含车辆）等（1）公司开户银行清单、银行帐号、税务登记号等；（2）公司所有的房屋产权证明；（3）公司所有的土地使用权证明； （4）公司所有的其他形态资产所有权证明。 3、请提供公司现有无形资产资料（商标/知识产权/专利……）。 4、公司借款以及对外提供的抵押、担保情况（1）公司的担保情况情况。如有，请提供保证合同； （2）公司借款，以及与银行间关于信贷安排等。如有，请提供相关协议；（3）请说明公司的资金往来、债权、债务情况；（4）请说明公司的或有债务。 5、重大合同 （1）公司正在履行或即将履行的标的金额人民币500万元以上的重大合同。 6、税务情况 （1）公司需要缴纳的税种和费用的资料，依法应缴纳的税种名称、税率等，包括但不限于营业税、增值税、所得税等； （2）公司税务登记证明、公司历年完税证明和最近两年实际纳税情况说明；（3）公司享受的税收优惠及税务部门的批准文件； （4）公司最近三年是否受到税务部门处罚。如有，请说明并提供处罚凭证。 （三）公司近三年重组和产权界定情况（1）重组过程及重组方案；（2）相应审计报告、评估报告； （3）法律意见书，相关的董事会、股东会决议文件；（4）股权、产权交割凭证；（5）政府相关批复。 （四）公司高级管理人员与核心技术人员 1、高级管理人员与核心技术人员简历与基本情况 （1）高级管理人员是指：董事长、董事、监事及总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人和董事会秘书等； （2）上述人员的基本情况：包括姓名、性别、国籍和是否有在境外的永久居留权，年龄、学历、职称，曾经担任的重要职务及任期，主要工作经历及在企业的现任职务和兼任其他单位的职务，以及个人信用报告。核心技术人员的主要成果及获得的奖项； （3）董事长、监事会主席及总经理、技术负责人在最近二十四个月内变动的经过及原因。 （五）诉讼及行政处罚 1、公司过去三年中，所发生的诉讼、仲裁或其他法律程序、行政法规，以及它们的结果和对公司经营状况的影响 2、公司所涉及的现有、或经合理预期可能产生的诉讼、仲裁、行政处罚或其他纠纷的情况 （六）其它资料 1、公司历年来取得的各种荣誉、称号及及其依据 本文来自 360文秘网(www.360wenmi.com)，转载请保留网址和出处
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