关于风险排查情况的报告

关于风险排查情况的报告（共14篇）

篇1：关于风险排查情况的报告

关于风险排查情况的报告

根据XX号XX银行XX市分行开展对重点岗位、敏感业务的风险排查活动实施方案的通知精神我室领导高度重视本次活动动员全室员工分工协作按照实施方案的指导思想、排查的内容、活动的对象和方法步骤积极进行本次的排查工作。现将我室的排查情况报告如下 一会计岗位职责和业务操作规程建设执行情况。⑴我室制订了详细的会计岗位职责制度分工合理劳逸结合每位员工相应负责该岗位的部分工作并严格执行操作员岗位轮换制度定期进行操作员岗位轮换。⑵业务操作规程建设执行情况方面我室均遵照执行中国农业发展银行综合业务系统的操作手册、财务会计业务操作指南和会计制度进行日常业务交易的操作。二分级授权制度、对外对账制度。⑴在分级授权方面我室严格按照我行的授权管理要求对业务处理流程进行控制。如授权本网点和操作员可以经办的业务及交易才能进行操作绝不允许越权办理业务及交易针对不同的交易给予具体的额度控制即超过操作员交易额度的需本地主管授权超过网点交易额度的需向上级行申请授权。⑵对外对账制度方面执行按月对账制度即每月末系统生成客户存、贷款对账单由前台工作人员在五个工作日内派出对账单十个工作日内收回对账单。三重要凭证管理制度。我室建立了详细的重要凭证管理制度遵循“统一管理、分级负责”的原则重要凭证的领用、调拨、使用、上缴、收回、作废、销毁等环节均纳入表外核算并在综合业务系统中作相应的业务处理。重要凭证的保管严格按照内控要求由两位以上的员工负责出入库指定专人负责保管其入库、发放、领用、出库、出售、停用、上缴及销毁都在保管使用登记簿上详细记载并办好相关手续。四系统往来业务风险控制机制。我室按照规定进行定期或不定期核对内部账务和内外账务做到日清月结。⑴内部账务核对。按日核对实际库存现金与现金科目总账余额、总账与同一科目下各分户账的发生额及余额按日与总行进行系统内的实时对账按月核对贷款分户账与借款凭证、分户账与相关的登记簿。⑵内外账务核对。按日核对存放中央银行款项按月与存款人核对存、贷款分户账按月核对同业往来款项定期核对应收利息、系统内往来资金及利息指定专人每个工作日接收系统内、外的汇划款项由坐班主任负责日常系统往来业务的审查、授权、核发等重要会计业务事项。五执行印章、密押、重要凭证的分管、分存及销毁制度。我室严格执行会计印章、密押、重要凭证管理的基本要求进行管理如会计印章的发放及领取实行逐级负责、双领双签的原则在使用与保管上严格执行“印、押、证”三分管制度停用或作废的会计印章按规定进行销毁。每位员工的会计印章要在规定的范围内使用按照“谁保管、谁使用、谁负责”的要求落实责任每位员工均按要求妥善保管好自己的会计印章没有随意放置营业终了或非营业时间会计印章均加锁入库密押按照绝密级资料保管由总行统一采购、逐级下发、统一销毁密押机具与操作手册分开由专人负责保管重要凭证由我室指定专人负责保管由省行统一负责销毁的业务处理。六领导按月查库制度的落实情况和会计业务事后监督制度。⑴我室严格遵照执行领导按月查库制度进行定期或不定期查库我室的坐班主任按要求每旬至少进行一次查库本行主管行长每月末进行一次重控查库对柜员的钱箱单证、重要物品进行登记簿与实物库存的账实核对在节假日还进行重点抽查。⑵会计业务的事后监督由各操作员在办理会计业务时负责对审批手续的完备性、事项的合规性和资料的完整性进行审查由坐班主任按日对本室的全部账务进行监督对大额资金汇划、信贷资金支取、错账冲正等重要事项负责审核把关。

篇2：关于风险排查情况的报告

今年以来，XX积极发挥意识形态工作思想引领、舆论推动、精神激励的重要作用，有效促进了全系统各项工作，尤其是疫情期间防疫和发展各项目标任务的有效落实。根据XX局《关于开展交通运输系统意识形态领域风险点排查工作的通知》要求，我处对照文件要求，就意识形态工作落实情况进行了认真自查，现将自查情况报告如下：

一、组织实施情况

（一）强化组织领导，落实工作责任

意识形态工作是党的建设的一项重要的工作。为进一步加强市航道系统意识形态工作，落实党管意识形态原则，明确意识形态工作责任，处党委和各党支部将本项工作作为工作重要内容之一，列入党建工作要点和党建工作责任清单，制定《XX系统意识形态工作责任清单》。成立意识形态工作领导小组，明确工作职责和小组分工。党支部书记作为意识形态工作第一责任人，分管领导为直接责任人，其他班子成员按照“一岗双责”要求对职责范围内的意识形态工作负领导责任。各党小组负责本组成员意识形态工作，严格落实意识形态工作责任制，确保意识形态各项具体工作落到实处。

（二）加强制度约束，保障贯彻落实

1、建立常态化意识形态领域分析研判会议制度。XX意识形态领导小组每半年召开一次研判分析会，研究部署系统内部意识形态工作；每季度至少召开一次工作例会，传达学习上级文件和要求，总结前一阶段工作，并对下一阶段工作进行安排。

2、建立常态化学习制度。XX意识形态领导小组及时学习传达贯彻落实上级党委关于意识形态工作的文件精神、会议精神和决策部署，扎实开展学习，严格落实双重组织生活制度；各党小组严格落实“三会一课”“固定学习日”等组织生活制度，深入推进“两学一做”学习教育常态化制度化，不断加强党员干部职工思想政治教育，定期开展党员谈心谈话，及时准确掌握党员的思想动态。

3、建立意识形态管理制度。XX意识形态领导小组将意识形态工作情况列入述职述廉报告、民主生活会、组织生活会、党建考核和综合考核、干部队伍教育培训等内容；各直属单位利用每周例会时间或支部会议时间及时向所意识形态领导小组办公室报送工作情况、重要信息和意见建议等材料，并根据工作情况及时予以通报。

二、风险排查工作组织实施情况

1、对单位落实意识形态工作责任制进行了排查。主要是排查单位是否落实上级意识形态有关会议、文件精神，是否与党建工作和日常工作紧密结合，确保同部署、同落实、同检查。

2、对单位阵地建设情况进行了排查。排查单位现有意识形态阵地建设宣传设施使用情况，是否满足广大干部职工日益增长的精神需求。

3、对系统内部文件进行再核查。组织人员对单位印发的各类文件进行了审核，确保文中没有出现错误的言论及导向。

4、对单位有关网络上发布内容进行排查。主要是对单位江苏文明在线、微信、QQ、钉钉等平台发布的内容进行再审核，通过查阅发布、转发的信息，排查是否存在发布错误言论、煽动群众情绪等问题。

5、对本单位党员干部教育和管理情况进行排查。召开党员座谈会，了解党员的思想状态，对党员的学习教育台账进行了核查，排查党员理想信念是否坚定，学习教育纪律和效果是否明显。对全系统党员、发展对象和积极分子，是否存在信教或参与邪教组织情况进行了核查，未发现信教或参与邪教组织的情况。

经过筛查我处全体干部职工的思想状态能做到与党同心同德，同向同行，没有出现与党离心离德、发布不良言论等问题。

三、排查出的风险问题

1、意识形态阵地设施建设跟不上群众日益增长精神需求。表现在意识形态阵地设施建设滞后，宣传教育效果不明显。现有主要是善南廉政教育基地、部分宣传栏、电子显示屏等，在发挥宣传教育、引导群众方面引导力度不够。先进典型宣传力度不够，对外宣传工作还需进一步加强。

2、党员干部教育管理还需进一步加强。少数党员对学习教育的认识不够，参与学习的主动性和积极性不强。同时，对利用新媒体加强意识形态工作还需要进一步探索。

四、应对举措及建议

1、抓阵地，扩大意识形态工作影响力。进一步抓好已有的廉政教育基地、职工书屋、职工活动室等文化阵地的利用，扩大其对党员群众精神文化需求。20XX年底前建设所融入式党建展示室和廉政大讲堂，配备现代化的宣传设施，加快阵地建设步伐，做好正面宣传教育和舆论引导工作，提高意识形态工作影响力。加强意识形态领域宣传队伍建设，通过开展定期培训、学习交流等形式，努力提高宣传思想干部政治觉悟、业务能力和综合素质，做好典型人物宣传，为意识形态工作奠定坚实的理论基础和思想基础。

2、抓管理，扩大意识形态教育力度。加强领导，强化学习，不断提高对意识形态工作极端重要性的认识，充分利用三会一课、固定学习日、主体党日等深入开展学习研讨，同时积极探索微信、钉钉等新媒体在党员干部教育管理中的应用，加强思想引导和学习教育，加强考核通报管理，提高学习纪律性和效果性。

篇3：关于风险排查情况的报告

于是做高一新生历史学习情况调查, 欲善其事 (教学) , 材 (主体) 之当下态况不可不察。

一、调查目的

编制指向反映受测者对历史教育目的、形式、评价方式等认知水平及对教师历史授课能力需求的问卷, 通过了解学生对历史学习的兴趣、动机、已有知识经验, 进而确定其学习活动之最近发展区, 为教学策略的选择和教学活动的设计提供落脚点, 服务于培养具有批判精神和人性关怀的现代社会公民。

二、调查对象

地处城郊接壤带的一所既逊省一级重点精英 (姑且言之) 殚精竭虑下猛功夫“大鹏一日同风起, 扶摇直上九千里”昂扬勃发斗志, 又浅同侪因循旧价值判断为忝列职、技校门墙而滋生羞挫心理的省三级重点高一全体新生。

三、调查内容

1、学科学习动机的自我归因

2、学科知识经验的主体估价

3、学科教育价值的经验感知

4、学科学习风格的内省界定

5、学科教学活动的模式期望

四、调查时间

11月10-16日, 2007-2011延续五学年上学期期中考后一星期。

五、调查方式、结果

半封闭 (固定、标准答案与被问卷者自主自由答案并存) 不记名发送式自填问卷, 每年回收率94.4%—99.5%。统计五次问卷 (有效卷凡1980份) 中共性单选问题:

1、您最感兴趣的是

□政治制度 (17.4%) □经济结构 (13.3%) □思想文化 (15.8%) □其他 (请试说明…) (53.5%)

2、您的历史知识主要来源于

□历史课本 (72.5%) □专业书籍 (1.1%) □小说 (19.4%) □其他 (7%)

3、您在学习历史中的最大体验是

□树立历史观、培养道德感 (0.1%) □掌握渊博知识 (82.5%) □训练记忆力 (14.6%) □其他 (2.8%)

4、您最常用的历史学习方法

□死记硬背 (69·2%) □理解记忆 (23·4%) □其他方式 (7·4%)

5、您最喜欢的历史课评价方式:

□开卷考试, 以减轻学习压力 (61.6%) □闭卷考试, 以落实基础知识 (23.8%) □开闭卷结合, 开卷开放性, 考察综合能力, 闭卷考察基础知识 (14.6%)

六、调查体会

结合学生访谈、教学, 体悟:

1、教材。

最顶级宫廷御厨精心烹饪的佳肴美味也有不讨客人好的时候, 17.4% (政治制度) +13.3% (经济结构) +15.8% (思想文化) <50%的兴趣度振聋发聩施教者引导学生构建合理“膳食结构”习惯同时务必考量适当添置“食材”以长教材可读性, History (历史) =hi (嗨) +story (故事) , 读维尔·杜兰特《哲学的故事》, 我们惊讶哲学的事居然可以写得如此有益并且有趣。

2、教学。

较单一经验获取渠道 (72.5%来自历史课本) 联合大约聊胜于无的课外摄入量对抗初中开卷评价诱发的惰性和自然记忆遗忘规律而积淀下的历史知识储量对接上高中专题史体例时捉襟见肘, 自主探究精神遭遇学完二十六个字母雄心破解达芬奇密码式尴尬逼迫师、生重组历史知识体系乃实现历史教育诸理想之先行。

3、目标。

当寄予高期许三维目标中的情感、态度、价值观囿于匮乏客观测量标准以资操作, 不论铸造以爱国主义为核心的民族精神抑或培养科学历史观的美丽期盼在对高考成绩的极致渴望中折戟“滑铁卢” (最大体验树立历史观、培养道德感0.1%) , “其身正, 不令而行”, 教师个人魅力所携带的底蕴嬗变为学生人文素养不可或缺滋补。

4、学法。

“臭名昭著”的死记硬背用69.2%用户群在特定学科诸如历史强劲昭示着背诵的生命力 (一切知识, 只不过是记忆—培根) 并于不经意间泄密绑架想象力的或不是死硬文字却是躲藏文里字间的死硬思想—标准答案, 直面知识狂潮浪峰奔袭而至, 学习掌握一种源起古希腊西摩尼德斯建立在意象和联想之上的卓有成效的记忆法直指教学知识点当是时突显意义悠远。

5、评价。

通过引导阅读、讨论、理解、分析、评价、诠释尽可能度呈现的多视角史料基础上所完成的专题作业 (小论文) 考察并培养学生独立行动和独立思考能力, 舒缓非义务教育阶段学科量及知识内容展衍对学习方式、思维模式的进阶要求所造成新生磨合期学力、心理负荷而表现出的眷恋前评价方式趋向 (61.6%支持开卷) , 丰富学科多远化评价。

参考文献

[1]葛龙庆:《高中生对历史及历史课程认识的调查报告》, 《历史教学问题》, 2004, (03) 。

篇4：关于流动商贩管理情况的调研报告

关键词：流动商贩管理情况 产生原因

关于流动无照商贩的现场整治执法，历来是城市管理行政执法的难题，牵涉了城市管理执法单位的大量人力物力，耗费了大量精力，却收效甚微。从衡量一座城市管理水平的高低来看，对流动无照商贩的现场执法水平的高低是其中一项极其重要的指标。所以，掌握一套行之有效的现场执法方法，对提高工作效率，顺利开展执法工作是十分必要的。

1 存在现状及产生原因

产生原因：通过对市场周围的流动商贩和市场内的业主进行调查研究，发现流动商贩由于没有固定的营业摊位，每月可以节省设施费、税费、物业管理费、水电费等800-1200元。流动商贩的进货渠道和市场内的业户进货渠道几乎相同，有的流动商贩还凭借着自己流动性强、销售量大的特点，购进一些低成本的物品来与市场内业户进行竞争，个别流动商贩还有着8两秤的秘密武器。与此同时市场内业户平均每日要支付约20元税费。一个流动商贩就比市场业户每月多节省一千多元费用。从以上调研分析，投资少、风险小、成本低、收益高，是流动商贩产生的根源所在。

存在现状：从调查分析看，现阶段无照经营的主体人员复杂，其中下岗职工、待业人员、困难人员、劳释人员占了相当比例，他们中绝大多数是社会中低收入的弱势群体，生活比较困难，以从事加工、餐饮、服务、交通运输的居多；地域分布主要集中在城镇、城乡结合部和主干道路两侧，骑三轮车的、推手推车的、挑扁担的、摆地摊的，形式多样。流动商贩见执法人员来便一哄而散，待执法人员离开后又重新聚集贩卖商品。对于城管执法人员来说，所管辖的区域大，人数有限，清理规范比较困难。

2 现阶段海港区城管局针对流动商贩采取的主要措施

根据街道办事处的管辖区域，设置了两个执法大队，各自下设5个执法中队，建立队长包区片、队员包路段责任制度，确立“突出重点、疏堵结合、以疏为主、分步解决”工作思路，重点做好三方面工作。一是在清理占道经营上下功夫。加大了对各类违规占道经营的整治力度，先后组织开展了清理摊点棚亭，取缔露天烧烤、马路市场等一系列专项整治活动。二是投资建设规范化摊位。部分缓解了闹市区流动商贩堵塞交通问题，改善了流动小吃卫生差和随意丢弃垃圾的现象；三是做好流动摊点规范疏导。启动了“心系弱势群体，构建和谐城管”的“民心工程”，按照“主干道严控、次干道严管、小街巷规范”的原则，在“不影响交通、不影响市容、方便群众生活”的前提下，经征求市民意见后，有计划地设置夜市烧烤摊群，修鞋、修车、配钥匙等便民摊点，以满足弱势群体的谋生需求和居民群众日常生活需要。

3 针对现场治理流动商贩存在问题的几点分析

要保证对流动无照商贩现场执法的顺利进行，必须要总结以往经验和教训，根据所辖区域路段实际情况和存在的问题制定出一套相对完善的现场执法工作机制，细化制定出现场执法工作流程，确保现场执法快速有效，真正做到文明执法与有效执法相结合，最大限度地减少矛盾的发生，赢得人民群众的理解和支持。这些需要深入分析和研究。

一是时间问题。流动无照商贩具有随时流动的特点，且对周边环境情况保持高度警惕，时刻防备执法人员的出现。所以，对流动无照商贩的现场执法在时间上应注重“准”和“快”。“准”是对流动无照商贩出现的时间、地点掌握准确，这就要求前期调查工作必须做到位。现场执法的具体时间，应尽量避免在交通高峰期间执法。“快”是现场实际操作必须快，包括进入现场必须快，完成执法程序必须快，撤出现场必须快。

二是策略问题。在对流动无照商贩现场执法时，一定要注意策略。如对较大规模流动无照摊群，应有选择，有重点，分阶段，分批次将其逐步整治完毕。如发现流动无照商贩在奔逃过程中可能发生交通事故之类的危险，应立即停止追赶，留待以后计划周详再进行执法整治。特别是现场指挥员，如遇到特殊情况造成现场执法无法进行下去的，应当机立断，及时撤离。

三是围观和暴力抗法问题。在现场执法遇到群众围观时要冷静、机智、艺术地给予处理。由于城市管理行政执法的特殊性，群众大多对行政相对人有同情心，可能会产生一些过激言行，其中难免有一些别有用心的人借题发挥，故意挑拨。这时，我们一定要保持冷静头脑，过火的话不说，过激的事不做，通过冷处理的方式使事态得到控制。

4 对完善管理，加强城管执法队伍建设的几点建议

一是强化法制机构职能建设，确保城管行政执法工作始终纳入法制框架之中。城管部门应该在内部建立起一整套围绕法制机构而展开执法行为的相互制约、相互促进的行政执法监督体系，形成环环相扣、层层负责。在城管行政执法实践中，大量的事实证明：以法制机构为中轴线的行政执法组织监督体制一旦建立完善，不但可以在客观上有效地对具体执法行为进行规范监督，而且这种体制还能发挥出其促使执法人员按照法律的要求，强化自身法制观念的巨大能动性。可以说：法制机构的建设和不断强化，是城管行政执法部门步入法制化正轨必不可少的坚实基础。

二是完善执法监督制度，使城管行政执法行为做到“有法可依”、“有章可循”。在强化法制机构建设的同时，为了进一步使法制工作具体化，城管行政执法部门在执法工作的过程中，要不间断地自觉检视自身的执法行为，并根据实际完善整套的城管行政执法监督制度体系，这一体系应该包括：行政执法公示制度、行政执法承诺制度、行政执法责任制、行政执法“两错”追究制等。城管行政执法实践表明，制度体系的健全，不但可以极大地促进城管执法人员“依法行政，文明执法”的主观自觉性，而且在客观上也可以促进城管行政执法队伍整体法制化水平的提升。

三是加强岗前、岗中法制业务培训，树立“依法行政，文明执法”的良好风气。由于城市管理工作的快速发展，城管行政执法队伍也不断壮大，突出的特点是年轻人所占比例较大，这在客观上造成队伍法制观念以及相关法律基础知识水平的参差不齐。因此，将年轻的城管执法队伍锻炼成为一支合格的“依法行政，文明执法”的行政执法队伍，就必须从改造城管队员的思想、向城管队员灌输法律意识和法制观念入手。基于这样的思路，利用各种机会在城管执法人员中开展了内容丰富、形式多样的法制业务培训活动就显得十分必要。实践证明：高强度、大容量的法律培训能够在较短的时间里有效地提高城管执法人员的法制观念。只有具备了这种良好的法制观念，城管行政执法才能更准确、更理性、更好地完成任务。

参考文献：

[1]潘登科，张蕾.流动商贩治理模式研究[J].首都经济贸易大学学报，2010(03).

[2]石磊，陈伟，谢剑波.六位一体：流动商贩治理的公共服务模式探究[J].企业家天地(理论版)，2010(04).

[3]石磊，谢剑波，喻娇.从我国流动摊贩的历史沿革观其存在的合理性[J].现代商业，2010(17).

篇5：关于风险排查情况的报告

根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实2011年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报（电视电话）会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险

排查工作，现报告如下：

一、成立组织、加强领导

各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董（理）事长为组长，行长（主任）为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案

认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为105941户，其中：基本存款账户66989户、一般存款账户24994户、专用存款账户10484户、临时存款账户3474户，正常交易88342户，财政性存款账户6642户。本次排查应对账户82285户，占正常交易户93.14%；发出对账单72761户，占应对账户88.43%，收回有效对账单67035户，占发出对账单92.13%，二级对账2488户。正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户91.66%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户97.87%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数95.52%，二级对账1094户。

通过排查情况来看，各行社能够按照《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称为《办法》）规定加强对公存款账户的开立、使用、变更和撤销管理，无出租、出借或转让账户情况。能够按照授权管理规定规范对公存款账户交易操作行为，履行分级授权审批制度。按规定进行银企（政）对账，保障资金安全，重点加强财政性存款账户管理。

四、排查中发现的主要问题

（一）对公账户管理的合规情况。

1.开销户不合规。存在乡镇常设机构无完整、有效证明文件，未按《办法》规定经人行核准开立单位存款账户；同一个企业在同一个网点既开立基本存款账户又开立一般存款账户，如居巢联社坝镇社、休宁农合行溪口支行；备案类账户逾期或未向人行账户管理系统备案；账户销户未事先办理人民币银行结算账户系统销户手续。

2.账户资料不完整。开户申请书、账户管理协议书签章不全，填写不完整；一般、专用或临时账户缺少基本账户证明文件和批文等；法人或单位负责人有效身份证件无有联网核查记录。

3.开户资料缺乏有效性。对客户资料审查不严，存在开户许可证与营业执照法人信息不一致；对公账户未及时年检重新收集有效资料，存在营业执照、组织机构代码、税务登记证等过期。

4.账户管理不规范。账户存在未与客户签订《账户管理协议书》，账户销户后，预留印鉴卡未作销户档案管理；未预留开户单位热线联系人资料；印鉴卡预留印鉴与开户资料公章不一致，如庐江、含山。

5.业务与账户两系统信息不一致。全省综合业务系统上线后，所有对公账户账号发生变动，因人行账户管理系统对旧账号无法批量变更，导致两个系统对公账户账号信息不一致；因操作人员不严谨，存在两系统存储账户性质不一致现象。

6.变更不及时、手续不完备。账户名称、法人信息变动未及时变更账户开户许可证信息；更换印鉴未提供书面申请、授权书、法人及代理人身份证件等。

7.预留印鉴管用分离执行不到位。实行统合柜员制的柜员各持有一套预留印鉴卡，未严格执行管用分离及交接制度。

8.久悬账户管理不合规。业务系统有超过1年以上未发生收付业务的长期不动户，余额未及时转入久悬专户管理，未在账户管理系统加注久悬标识。

9.代理开户无授权书。存在代理人无授权委托书代理客户开立对公账户，如和县农合行。

（二）对公账户交易业务操作规范性。

1.临时存款账户超期使用。注册验资账户超半年未作转户或销户处理，账户款项未成功未按规定退还出资人；核准类临时账户超过有效期使用，未作展期或销户处理。

篇6：银行风险隐患排查情况报告

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组 长：

成 员：

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况

(一)往来业务

1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;

2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;

3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;

4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;

5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

(二)财务会计业务

1.柜员管理

(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限;

(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密;

(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督;

(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务;

(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记;

(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记;

(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。

3.印章、重要空白凭证管理

(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案;

(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象;

(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记;

(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

4.账户管理

(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更;

(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象;

(3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作;

(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。

5.对账管理

(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对;

(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合;

(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致;

(4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理;

(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”;

篇7：关于风险排查情况的报告

关于开展“排查防控廉政风险点”活动情况的总结报告

根据《校纪检办公室关于排查防控廉政风险点工作》的要求，结合深入学习实践科学发展观活动，我部从12月20日起开展了“排查防控廉政风险点”活动。由于领导重视，组织严密，措施到位，排查防控活动扎实推进，目前，各阶段任务已全面完成，现将有关情况报告如下：

一、主要方式

加强领导，周密部署。一是加强组织领导。明确武保支部书记是“排查防控廉政风险点”活动的第一责任人。成立了 “排查防控廉政风险点”活动领导小组，负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。针对排查工作中出现的问题，领导小组多次召开会议研究，积极采取措施，确保了活动按要求扎实推进。二是及时制订工作方案。认真填写了廉政风险点分析防控表，明确了指导思想、工作步骤和工作要求，为排查防控活动的顺利开展提供了制度保障。三是作好思想发动工作。

深入排查，反复修改。在排查过程中，我处领导深入基层认真排查风险岗位、风险环节、风险点。

突出重点，注重实效。查找廉政风险，建立防控机制，核心环节是控。排查风险点中，我们重点围绕重点领域、重点环节、社会、群众关注的热点问题，行政执法、行政审批等权力事项和管人管钱管物的内部管理职能来开展，使我处廉政风险点排查得准确、全面。

二、取得的成效

通过风险排查、分权制约、流程优化，制度控权，落实责任，我处建立健全了结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制，提高了行政效能，促进了廉政从政。一是推进了惩治和预防腐体系的建设，强化了源头治腐工作。形成了以权为点、以工作程序为线、以制度为面、环环相扣的廉政风险防控机制，做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前，让权力在阳光下运行，防范廉政风险，全面提高了机关行政效能。二是党员干部预防腐败意识明显增强。通过排查防控廉政风险点活动的开展，进一步强化了关键岗位人员的责任意识和廉政从政意识，完善了教育、制度、监督并重的管理机制，对未来党风廉政建设和反腐败工作将产生积极的作用。

三、存在问题

虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少监督力量和抓落实的问题。我处室值有25人，其中党员干部只有8名，存在着人员不足和干部监督意识不强的问题。干部同志本职工作已很繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门人员负责该项工作的检查落实，制度订得再好，恐怕也只能作一个摆设。今后我处同志必须克服眼前的困难，完成党员干部应该完成的使命。

武装保卫处

篇8：关于风险排查情况的报告

1 铁力工业园区建设取得的阶段性成果

铁力工业园区建设启动以来, 得到了黑龙江省委省政府的高度重视, 省委书记两次亲临指导, 并安排省财政投入7000万元资金支持;伊春市委市政府确定了园区发展的领导体制、工作机制、发展目标和服务环境等重大问题, 还为园区管委会配备了坚强有力的领导班子, 并投入支持资金2000万元。从2011年8月12日正式破土动工建设到现在, 仅仅2年时间, 铁力园区已经有2平方公里实现了“七通一平”, 今年将扩建1平方公里, 目前正在报批和征收土地。

铁力园区紧紧围绕“边建设边招商”的要求, 围绕市场需求、区位优势资源开发、现有产业项目上下游延伸和国内外科技成果转化应用, 大力招商引资, 掀起了产业项目建设高潮。目前, 入园项目23个, 总签约54.7亿元, 已经完成投资24.15亿元。近期又签约了森林食品精深加工、锅炉压力容器制造、甜菊糖和玫瑰油生产等项目, 完成设计后即可开工建设。可以说, 园区的投资洼地和项目聚集效应初步显现。

2 铁力工业园区的成功做法

2.1 高起点建设管理

一是, 确定宏伟目标。园区建设之初就紧紧围绕建设伊春工业项目落地平台、现代工业发展中心、中国北方钼城和产业人才集聚地的目标全力推进园区建设, 力争用3到5年时间, 总投资达到120亿元, 年销售收入达到150亿元, 实现利润12亿元, 税金10亿元, 出口创汇2000万美元, 将园区建成省级工业样板园区, 力争用5到8年时间跨进国家级园区行列。二是, 注重配套功能建设。铁力园区坚持“产城一体化, 工业为主导, 服务业为支撑”的定位, 对工业园区及其周边区域进行科学规划, 把园区划分出矿产品精深加工、机械装备制造、农副产品精深加工、新材料新技术、轻工等5个产业专区。同时, 强化园区外的配套建设和服务, 全力满足企业金融保险和中介服务的需要以及员工和家属子女就近住宿、入学、就医、用餐、购物、娱乐等实际需要, 使未来的园区成为既有工业作为骨骼, 又有服务业作为血脉的“产业新城”。三是, 严把项目入园关。在发展产业项目过程中, 铁力园区把环境保护作为第一关口, 坚持建设绿色生态园区、造福后代子孙的理念, 对环评不过关的项目, 一律拒之门外。同时, 严把用地关, 所有入园项目必须达到规定的投资强度和建筑容积率。园区还设定了投资、效益和科技门槛, 固定资产投资少、税收少、低附加值、粗加工的项目一律不准入园, 以保证园区发展质量。

2.2 立足实际科学布局

铁力园区一方面, 园区在这类项目上积极筹备, 另一方面, 确定了“以钼为主, 提高多项产业承载功能”的思路, 规划了有机食品加工、现代机械装备制造、新材料新能源生产等三个板块, 通过多元推进, 为园区的前期发展赢得了主动。

2.3 多方筹资保证投入

园区采取停建综合办公楼、压缩其它支出、积极对上争取等措施, 多方筹措资金2亿余元, 相继建设了园区路水电管网等基础设施, 建成了园区服务中心和砂盘模型制作, 园区综合服务功能得到完善。优良的环境, 为项目落地打下了坚实的基础。为破解企业融资难题, 伊春铁力市专门出台了《金融支持地方经济发展指导意见》, 并先后举办了3次银企对接活动, 新办了两家小额贷款公司, 基本保证了产业项目建设的资金需要。

2.4 创新方式务实招商

一是, 启动能人招商。为充分发挥企业招商的主体作用, 伊春铁力市聘请了15位投资经商有一定成就、并愿意为铁力招商出力的企业家作为政府招商顾问, 通过他们的市场经验和关系网络, 拓展招商渠道, 有效地提高了招商对接的成功率。二是, 实施产业链招商。按照“引进高端、培育关联、延伸下游”的模式, 结合项目来源、特性、类别和产业链上下游生成关系, 有针对性的招商, 现在在园区初步形成了新材料、高科技两个小产业园。三是, 以诚招商。伊春铁力市把招商引资作为产业项目的源头活水, 把企业算账, 是否把项目落户在铁力。为了让企业安心地留在铁力, 这个市做出了“为投资者遮风挡雨, 让落地企业尽享阳光”的承诺, 并把这个承诺印在了招商引资手册封面, 写入了项目投资的合同, 坚定不移地落实到具体行动中。对重点招商产业项目该市根据实际需要, 分别确定了与之联系的处科级领导, 落实了包开工、包进度、包投产的“三包”服务责任。从项目的前期工作、开工建设到投产达效实行全过程包保, 各项目联系领导定期或不定期深入企业, 帮助协调、解决实际困难, 做到在谈项目抓协议、协议项目抓落实开工项目抓进度、竣工项目抓效益。深入开展行风评议和效能监察活动, 大力规范行政行为。各项目审批部门, 均按照市委、市政府的要求将办事时限在原有基础上压缩了50%。同时, 对于新上的重大产业项目, 从立项、建设到投产运营, 都安排专人领办代办手续, 进行全程跟踪服务。

3 铁力园区建设中存在的主要困难和问题

通过调研, 我们发现, 铁力园区在建设中存在的主要困难表现在一是, 企业融资难影响落地企业后续发展。由于国家的金融政策近期以盘活货币存量为着力点, 使驻地金融机构信贷投放遇到困难, 对企业发展和大项目建设支持乏力。二是, 目前的经济形势影响招商引资。国内外经济增长放缓和需求萎缩使企业盈利障碍增多, 投资者的投资行为更加谨慎, 过去接触过的有到铁力有投资意向的一些投资商开始等待观望。三是, 项目建设上还有一些瓶颈制约。用地计划指标减少满足不了项目建设需要;审批时间较长, 不得不冒险未批先占等等。

4 铁力园区发展的建议

建议铁力园区继续坚持“两手抓”的原则不动摇, 即:一手抓硬件建设, 打造项目发展平台;一手抓软件建设, 不断提高服务质量, 改善经济发展环境, 为项目建设提供坚强保障。

4.1 继续加强园区基础和配套功能建设

认真抓好扩建区“七通一平”建设, 加快产业新城建设, 积极推进铁路物流建设, 提高园区整体承载能力, 为园区长远发展提供保障。

4.2 不断提高园区服务水平

按照省级经济开发区的标准强化园区组织机构建设, 创新服务载体, 提升服务质量, 打造一支作风优良、素质过硬、服务到位的园区队伍。重点扶持市场前景好, 具有独立知识产权和较强竞争力的产业项目上市发展、打造品牌, 发挥品牌效应, 提高园区的知名度。

4.3 加快项目建设进度

按照意向项目抓签约、签约项目抓开工、开工项目抓进度, 竣工项目抓投产, 投产项目抓效益的程序推动项目建设, 倒排工程, 全力推进项目按期或提前投产达效。

4.4 优化招商质量

篇9：关于废旧电池回收情况的调查报告

一、调查的目的

1.通过调查实践，让居民了解随便扔废旧电池的危害，充分认识到废旧电池应该专门回收，树立良好的环保意识。

2.通过对我所居住的社区废电池回收情况的调查分析，指出其中的不足，让有关部门引起重视，制定出切实可行的处理办法。并向居民们提出倡议，不要把废旧电池随便扔掉，多用可充电的电池。

二、调查问题现状

具有关数据说明，我国的废旧电池污染惊人，我所居住的城市废旧电池回收率不及10%。调查发现。尽管大街上、马路边及小区内的垃圾箱均有废旧电池入口，但形同虚设，下面根本就没有单独的接收盒子，而是混在其余垃圾中。据报道我国的电池年产量和消费量达到140亿节，占世界总量的三分之一，可见亟待出台行之有效的废旧电池的有效处理办法。

三、调查对象

参与调查的社区居民情况如下：

从年龄方面看，年龄在26岁到38岁的人有34位，占总人数的32.7%，年龄在38到45岁的人有27人占总人数的26%，总体来说中年人占了比较大的比例，45岁以上的人有12人，占总人数的11.5%是比例最少的。从职业方面看，参与调查的人员遍布各行各业，其中企业职员44人，占总人数的42.3%，学生24人，占总人数的23.1%，公务员和自由职业者最少，均是3人，占总人数的2.9%。

四、调查方式

采用纸质问卷及网络问卷相结合的方式，合计回收的有效问卷104份。纸质问卷以到超市、小区门口及电信公司发放并回收的方式，网络问卷以在班级QQ群里，上传问卷，填写好再上传的方式，还有微信问卷。

五、调查时间

2016年7月2日——2016年7月30日。

六、调查问卷以及结果分析

（一）调查问卷

（二）结果分析

1.关于废旧电池的使用情况

从表格可以看出，对废电池危害程度有比较深入的了解的有9人，占总人数的8.7%，有一定了解的有72人占总人数的69.2%，不太了解的有18人占总人数的17.3%，完全不了解的有5人占总人数的4.8%。使用普通电池的71人占总人数的68.3，使用充电电池的29人占总人数的27.9%。每月不使用电池的26人，占总人数的25%，1-3颗的64人占总人数的61.5%，4-7颗的11人占总人数的10.6%，每月用电池8颗以上的3人，占总人数的2.8%。

从图表明显看出，对废电池危害比较了解的、使用普通电池的、每月使用1-3颗电池的、占比例最大，均超过了60%。因此得出虽然对废电池的危害程度有一定了解，但是生活中的各种因素还是让大多数人选择用普通电池，没有消耗大约1-3颗。

通过调查发现，一般居民都喜欢选择普通电池，因为购买方便又便宜，市场上卖充电电池的地方也比较少。家里有小小孩子的家庭消耗电池相对比较多一点，孩子的玩具里装电池，消耗也快。

2.平时处理废旧电池的方式

从表格可以看出，通常把废电池随垃圾一起扔掉的58人，占总人数的半数以上55.8%，放进回收箱的35人，占总人数的33.7%，收藏的有7人占总人数的6.7%，其他处理方式的有5人占总人数的4.8%。对于用过的电池处理方式有33人积攒到一定数量后统一处理，占总人数的31.7%，用完一个丢一个的31人占总人数的29.8%，和生活垃圾一起丢的31人，占总人数的29.8%以上三种处理方式都不当，总和竟然达到90%，可见正确处理废旧电池的方法和制度亟待出台，另外还有11人没有注意过，占总人数的10.5%。

从图表明显看出生活中随生活垃圾一起扔掉的占大多数，一方面是周围没有处理废旧电池的固定地方，回收废旧电池的设施几乎没有，废旧电池放在家里也不安全，特别是家里有小宝宝的家庭，几乎都是用一个扔一个。对废旧电池的危害有一定了解的居民，知道不能随生活垃圾一起扔，这样不仅有毒，而且对土壤的危害花相当长时间逆转，无奈没有相应的回收点，这些人群是把废旧电池积攒在家里，过一段时间，或者有相当数量后，用塑料袋包裹起来，找个回收点放进去，或者随生活垃圾一起扔，这种情况令人担忧。

3.目前废旧电池回收情况

参与调查的居民所在的地区有回收箱的34人，占总人数的32.7%；所在社区没有回收箱的55人占总人数的52.9%；不知道所在社区有没有回收箱的有10人，占总人数的9.6%；所在社区有回收箱但未使用的有5人，占总人数的4.8%。认为回收废旧电池有经济价值的16人，占总人数的15.4%；认为回收废旧电池有环保价值的71人，占总人数的68.3%；认为回收废旧电池能节约材料的46人，占总人数的44.2%；认为回收废旧电池无价值的3人，占总人数的2.8%。

从图表明显看出，所在社区没有废电池回收箱的人数超过50%，这种情况说明社区对于废旧电池的回收情况不重视，设施不到位，每天、每月都有这么多废旧电池随生活垃圾一起处理，我国处理生活垃圾的主要方法是深埋，这么多废旧电池深埋于地下，对土壤的污染程度太让人担忧。

其实居民们的认识还是比较到位的，图表显示，认为回收废旧电池有环保价值的人远远超过50%，接近70%，大多数居民也不想把废旧电池随生活垃圾一起处理，因为一节1号电池溶出的物质足以让1平方米的土壤失去农用价值，而一粒纽扣电池能污染60万升水，这是一个人一生的用水量。无奈现实生活中设施不到位，无法实现废电池的回收集中处理。认为节约材料的居民一般都是指大型电池，例如电动自行车电池等，可以回收再利用部分材料。

七、调查报告的意义

通过这次调查，通过宣传教育活动，在课外通过宣传让居民了解废旧电池的危害，树立环保意识，让居民一起行动起来，做环保的主人。居民们纷纷开动脑筋，出主意，有55人建议建立回收箱，占总人数的52.9%，建议上门回收的有11人，占总人数的10.6%，有46人表示以旧换新也是一种方法，占总人数的44.2%，还有6人以为月租电池，因为一年中夏季、冬季用得比较多一点，因为要开空调，遥控器电池更换多，占总人数的5.8%。从上面数据明显看出，建立回收箱和商店以旧换新都是一种居民们乐意参与的方法。

调查显示，有87人表示积极支持废旧电池的回收活动，占总人数的83.7%，无所谓的有8人，占总人数的7.7%，没兴趣的有9人，占总人数的8.7%。可见相当比例的居民积极支持废旧电池回收活动。数据如下：

从图表明显看出，居民们都积极支持回收废旧电池。通过这次调查活动，居民们普遍认为废旧电池的回收和处理绝不是“小事”。他们均表示家庭里再有废旧电池，不能随生活垃圾一起扔掉，积攒在家里，用塑料袋包好，防水、防雨、防晒，积攒到一定数量放进回收箱，或者等以后设施齐全，放进回收箱，留给环保部门集中统一处理。

八、体会与建议

通过这次调查活动觉得废旧电池危害实在太大，政府部门应该建立完善的回收和处理废电池的机构，坚持向居民宣传有关这方面的环保知识，加鼓励居民自觉把废旧电池与生活垃圾分开，强市场调查，与商家合作建立完善的回收制度。调查发现居民们最支持废旧电池以旧换新活动，占总人数的60.6%；认为设立“居民回收账户”，累计回收数量，相应设立奖励”的42人，占总人数的40.4%。

居民们以为以下几种处理废旧电池的方法比较符合民意：（1）在市场提供废旧电池以旧换新活动；（2）设立“居民回收账户”，累计回收数量，相应设立奖励；（3）重视电池回收后续处理工作，建立废电池处理厂；（4）加大科研环保电池的诞生；（5）督促电池生产商提高技术水平，生产优质耐用电池；（6）完善商家销售服务质量，在销售店设置电池回收点。

篇10：关于风险排查情况的报告

排查情况的报告

合规与风险管理部：

根据中国银监会河源监管分局办公室《转发关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通知》（河银监办发〔2014〕8号）的文件要求，我行高度重视，迅速组织，精心部署此项工作。现将我部2015年第度案件风险排查情况汇报如下：

一、排查工作总体安排

按照“高压态势、完善体制、刚性约束、内生动力”的案件防控工作思路，根据上级主管部门、监管部门的工作安排，我部2015年度的风险排查内容共15项，包括：辖内各支行现金库存检查1次，月末查库12次，会计结算业务检查1次，2015年第二周期存款业务风险滚动式检查1次，事后监督共排查1296560笔。为确保各项案件风险排查工作的有序、高效的开展，我行对每一项专项排查工作均制订了检查工作方案，成立了专项工作小组，确保各项排查工作有组织、有计划、有措施、有整改。

二、排查业务领域、内容和工作进展

（一）辖内各支行现金库存检查1次。2015年度，我部对辖内各支行组织开展现金库存检查1次，主要检查各个支行的业务库存现金与电脑台帐是否相符，库存现金是否超过规定限额，经查，各个支行的库存现金未存在问题。

（二）月末查库12次。2015年度，我部对总行营业部专柜、会计结算部现金管理中心大库进行月末查库12次，期间并未发现问题。

（三）会计结算业务检查1次。2015年度，我部根据《广东省农村合作金融机构2015年会计结算工作指导意见》（粤农信联办发[2015]61号）要求，组织对辖内各各支行开展会计结算业务检查1次，主要检查内容包括：会计结算制度体系建设情况；委派运营主管队伍建设情况；事后监督工作管理情况；柜面会计结算业务管理情况。检查中发现问题主要有四个，已要求各个支行进行整改，整改率96%。

（四）2015年第二周期存款业务风险滚动式检查。2015年度，根据《广东省农村合作金融机构存款风险滚动式检查制度》的通知（粤农信联办发[2009]335号）的要求，我行高度重视，及时组织相关人员，对辖内所有支行开展2015年第二周期存款风险滚动式检查工作1次。检查的主要内容包括：

1、单位结算账户中单笔人民币50万元以上的交易，审查原始交易明细与原始会计凭证要素是否一致，业务处理是否真实合规。

2、发生大额收付业务的单位银行结算账户是否定期按时进行对账，对账环节是否独立于操作环节，对账回收率是否达到100％，抽查对账回单上加盖的印章是否符合相关规定要求。

3、银企对账中，未达账款是否及时查明原因并进行跟踪处理，处理结果是否合法合规。

4、审核新增大额收付单位结算账户的开销户资料是否真实合规，是否符合银行结算账户管理规定。

检查中发现问题主要有五个，已要求各支行整改，整改率86%。

（五）事后监督中心共排查1296560笔。2015年度，我部事后监督中心对辖内各支行共进行了业务排查12969560笔，发现差错业务33笔；发出《核实单》543张；平均整改率为90.08%。

三、存在的主要问题

（一）事后监督管理制度建设方面

暂未建立事后监督人员准入及推出机制，也未建立事后监督人员培训机制，目前只是以会代训的形式进行。

（二）授权人员履职方面

存在授权人员将授权卡转借他人使用授权的情况；授权人员在授权时未使用不透明物体进行遮挡输入密码情况。

（三）柜面业务操作方面 柜面业务不规范，如柜员为自己办理业务、后台人员帮客户加盖印鉴；特殊敏感交易不规范，如未到期定期一本通销户缺少身份证复印件；社保卡密码重置缺少身份证复印件；修改客户信息缺少身份证复印件；私自办理客户资金冻结、解冻和冲正业务；未经行长审批办理内部帐转账业务。

（四）会计结算业务方面

1、个别支行存在长期银企不对账现象。

2、个别支行存在大额存款账户对账回收率偏低现象。

3、个别支行审核对公户开户资料时不够认真，存在组织机构代码证未年审或缺少信用机构代码证复印件开立一般账户的情况。

4、个别支行对对公档案管理不够规范，出现缺少资料或资料复印件未加盖客户公章确认情况。

5、个别支行印鉴卡管理不规范，印鉴卡背面未加盖“品”字型单位公章。

四、存在主要问题分析

2015年度，从各项检查工作情况来看，我部在会计结算及柜台业务操作及安全防范等方面仍然存在不足。

业务操作环节遵章不严、执章不力，对操作流程把握不准。员工对业务知识学习不够，没有及时全面熟悉、准确理解掌握相关的规定要求。

五、下一步工作措施

1、继续完善我部的流程合规文件修改修订工作，建立健全的规章制度。

2、继续加强员工的合规意识培训，促使我部的合规制度顺利开展。

3、继续加大对辖内各支行的检查力度，对各支行发现的问题坚决要求整改，保证会计结算制度的严肃性和执行力。

4、根据检查发现的问题，有针对性的制定相关制度及管理办法，使我行的各项业务开展有“法”可依。

会计结算部

篇11：团市委廉政风险点排查情况报告

市纪检委：

按照《关于做好全市纪检监察系统“队伍建设年”活动廉政风险点排查工作的通知》要求，结合工作实际，我单位从思想道德、制度机制、岗位职责及业务流程等方面着手，采取“自己查、相互找、领导点、组织评”等方式，组织全机关人员进行廉政风险源点的拉网式排查，现将情况汇报如下：

一、廉政风险点及防控措施

（一）思想道德类： 风险点：

1、政治理论学习不够，可能产生重业务、轻政治的倾向，政治素质下降等情况；

2、在日常工作中，部分职工怕承担责任，怕得罪人，有畏难情绪，可能产生工作态度不端正，不思进取、得过且过，导致工作一般化，不能开拓工作新局面；

3、思想放松，廉政意识不强，可能导致吃拿卡要的不廉洁情况发生；

4、不能及时安排、有效落实自己份内工作，消极怠工，可能导致工作出现偏差或失误。防控措施：

1、提高全单位干部职工的工作责任心，事业心，树立全心全意为人民服务的思想；

2、在全单位范围内开展思想大交流活动，让党员干部相互查找对方优缺点，提出好的防范措施和改进办法，并学习对方的长处和优点；

3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。

（二）制度机制类 风险点：

1、在制度的制定过程中，补充、修改和完善机制不健全；

2、在制度执行过程中，存在一定的教条、本本主义，缺乏变通、灵活性，执行效果的反馈机制不强，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。

防控措施：

建立综合性廉政规章制度，进一步完善效能监察考核工作规范，强化制度执行力度，以制度管人、用人。

（三）岗位职责及业务流程类

1、财务资金使用方面风险点： 支出管理不够规范，计划和控制的严谨性不强，可能导致资金使用不当，给工作造成不利，资产调配、报废、闲置资产的监督管理不到位。

防控措施：

（1）建立健全有效的财务内控制度。制定明确的工作职责、业务范围和权限、责任，从而形成财务岗位职责分明、环环相扣的内控管理运行模式；

（2）开展经常性的日常检查。通过开展制度执行情况多种方式的检查，能够及时发现问题，对于出现的问题也能够得到及时纠正。

2、行政事务方面风险点：

（1）在日常工作中，不注重服务态度和言行举止，可能引起当事人的不满，导致当事人上访、投诉；

（2）在对外宣传工作中，对热点、焦点问题情况不明，把关不严，可能给单位造成不良影响；

（3）档案管理不严格，可能造成无法弥补的损失；（4）接听电话、收发邮件不及时，可能导致本单位工作出现失误，造成不良后果。

防控措施：

3（1）在人员管理上，一是坚持制定年度教育学习计划，定期开展警示教育培训；二是建立预防职务犯罪联席会议制度，强化预警机制；

（2）在文件起草签发上，一是实行各类制发文件部室核稿，办公室制文、部室校对；二是机要用印必须见领导、部室负责人及校对人三方签字后方可盖章；

（3）在后勤管理上，对物品采购、车辆使用均进行详细要求。明确车辆日常停放使用，尤其是在节假日、休息日及工作日加班等情形下的使用管理流程和要求。

二、下一步工作打算：

针对上述风险点，我单位迅速排查出权利运行现状，加强单位各项规章制度建设，建立廉政工作长效机制。在今后的工作中，我们将在市纪检委的正确领导下，不断强化管理和加强政治和思想教育，围绕决策、执行、监督、检查、考核等关键环节，着力从事前预防、事中监控、事后考核三道防线入手研究制定切实可操作的防控措施，并从源头上预防腐败和提升服务功能的角度，建立健全权责明确、程序简化、便民高效、廉洁办事的规章制度和长效机制。

篇12：关于风险排查情况的报告

风险排查情况报告

为确保我公司持续、合规、健康稳健发展，根据2015年3月24日云南省金融办下发的《云南省金融办关于开展小额贷款有限公司风险情况排查报告的通知》的精神，我公司利用一个周的时间开展风险情况排查工作，对我公司业务经营风险状况等相关方面进行了全面排查，现将排查情况汇报如下：

一、高度重视，认真落实

在接到《小额贷公司风险情况排查工作的通知》后，我公司高度重视，组织职工召开专题会议，研究布置排查工作方案，要求立足暴露问题开展排查，边查边整改。为此，我公司成立了专门工作小组，并由总经理担任组长。

二、分工明确，责任到人

工作小组对公司风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册以及对我公司的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自我排查。工作组其他成员对贷款和日常金融咨询业务进行排查。七个工作日以内为单位综合职工排查和实际工作中存在的问题进行暴露边查边整改，按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。

（三）现金控制方面：

我公司严格按照现金管理的有关规定进行定期或不定期的检查。从未发现白条抵库和挪用的现象。有价单证实行账证分管，坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管从未发现丢失现象。

（四）档案控制方面：

我公司贷款等相关档案均安排专人保管，所有档案查询均需按照我公司《档案管理办法》进行。每笔贷款的相关资料签订合同一个周内必须整理归档，编制档案号，档案目录等相关内部控制措施，为我公司贷款业务开展保驾护航。经过排查，在档案控制方面基本不存在问题。

（五）安全保卫方面：

我公司办公环境良好，安全，硬件设施齐全。始终坚持“物防、技防、人防”的原则。在这次排查中我们发现：一是职工的安全意识不高，二是监控器的监控覆盖范围有限，有的出口需要进行补装，三是节假日值班人员的警惕性应当进一步提高。

四、整改措施

（一）进一步加强组织职工学习法律法规和相关金融办有关指示。强化业务，向现代金融迈向新步伐。

（二）认真执行贷款管理的有关规定。深入调查、审贷分离把风险控制在源头。严格执行国家的相关利率政策，大力支持“三农”发展。

篇13：关于风险排查情况的报告

本次调查试图通过分析留守儿童的自然状况以及受临时监护人的照料和学习辅导、父母与留守儿童的联系沟通、学校对留守儿童的教育关注、留守儿童的交往娱乐、对社会扶助机构的心理接纳度以及自我评价等几个方面的情况, 了解留守儿童的整体状况。针对牡丹江市10个县市区的90%小学开展了留守儿童情况普查。本次调查共向81所小学发放统计表320份, 收回统计表307份, 回收率为96%。其中, 有效问卷280份, 有效率为88%。被调查学校总人数66 129名, 其中留守儿童3 452名, 占总人数的5.1%。去除无效问卷, 比率为8.6%;只计算农村留守儿童, 比率为14.3%。

二、基本情况

1. 留守儿童家庭状况及居住现状。

在被调查的留守儿童中, 男生占56.9%, 女生占43.1%, 多分布在小学中、高年级。43%的留守儿童是父母一方在外工作, 一方在家。其中, 38%以上是父亲在外打工, 母亲在家务农及抚养孩子;29%的留守儿童是父母同时外地打工, 其爷爷奶奶或外公外婆抚养;2%被托付给亲友;3%在校寄宿。调查发现:56.7%的留守儿童中跟爷爷奶奶居住, 17.9%的与外公外婆居住, 说明留守儿童临时监护人以隔代监护为主。

2. 父母的文化程度及在外打工时间。

对父母受教育状况的调查得知:父母的受教育程度以初中居多, 父亲初中文化占49.9%, 母亲初中文化占39.8%, 总体上父亲受教育程度略高于母亲。从这里可以间接反映出父母在外务工可能的职业水平。父亲在外务工达1-3年的占39.9%, 母亲在外务工达1-3年的占38.8%, 有10%不到的父母在外打工有5年之上, 说明父母与孩子分离的时间较长。由于受工作限制, 这些儿童的父母回家频率不高, 所隔时间不一致, 近乎一半的家长半年至一年或一年以上才回家一次。

3. 临时监护人的照料能力。

根据抽样调查发现, 儿童反映临时监护人对留守儿童的学习督促是积极的, 大部分临时监护人会参加学校的家长会, 每次都参加的家长有37.2%;有65.5%的留守儿童在家里有人督促学习。留守儿童收看电视的习惯良好, 只有9.4%的临时监护人从来都不限制孩子看电视, 49.9%的孩子每天看电视时间在一个小时之内, 部分说明临时监护人对孩子的管教不是松懈的, 尽到了监管的责任。虽然大部分临时监护人能督促孩子学习, 但有38.8%的孩子反映学习没有人辅导, 36.6%的孩子反映临时监护人虽然能辅导, 但只能辅导一部分内容, 只有21.4%的孩子反映临时监护人能全面辅导。

调查中, 我们还了解了孩子是否存在其他的困难和问题, 以及解决现状的期望。从抽样调查可以看出孩子们对学习的重视, 75.8%的孩子在学习之外没有需要大人帮忙的, 18.5%的孩子在开放型问题显示, 他们还需要一些学习用品、知道怎样修玩具、帮助做早饭等等, 从这些零落的声音中也能反映出个别留守儿童日常生活的困难, 特别是那些希望得到大人帮助做早饭的儿童。针对以上问题, 36.5%的留守儿童选择父母来解决, 27.5%选择老师来解决, 仅有4.1%选择爷爷奶奶来解决。而父母不在身边, 老师只在学校里能够接触, 在家多数是和爷爷奶奶相处, 以致无法让以上问题得到迅速又满意的解决, 也说明父母外出打工, 把孩子留在家里的同时, 也无形间给孩子留下了不同程度的生活困境和艰辛。

4. 留守儿童交往游戏情况。与小伙伴游戏娱乐是儿童应

该享受和乐意享受的权利。调查显示:留守儿童中没有伙伴的仅占7.4%, 有一个伙伴的占19.9%, 有几个的占39.2%, 有很多的占31.8%, 说明留守儿童在同伴关系处理上不是以内向孤僻型为主, 多能享受到同伴的友爱之乐。他们游玩的地方还是比较广阔的, 有海边、野外、邻居家、亲戚家、县城、附近的大城市、旅游胜地、父母务工地的度假村, 也从侧面说明父母在外务工能带给他们外界许多新的信息, 使生活变得多姿起来。调查还发现, 57.3%的孩子希望在过生日时收到来自父母的礼物, 21.1%的孩子希望得到来自朋友、同学的礼物, 说明他们内心里对父母、同伴的认同和接受最深。当问孩子在外受到欺负可能的原因, 仅有11.9%的孩子认为是父母不在家造成的, 说明父母在外务工在同伴交往中没有造成很大的心理影响。

5. 父母与留守儿童的互动沟通情况。

调查表明:通常父母一周以内跟孩子联系的占40.2%, 每天联系的占10.9%, 7.6%的孩子反映父母不跟他们联系。从孩子们的内心期望看, 50.9%的孩子希望跟父母亲密接触, 每天都有联系, 35.9%的孩子希望跟父母亲一周以内有联系, 说明留守儿童与远离自己的父母感情还是深厚的, 也希望能多得到他们的关心。调查了解到, 父母多采用打电话这种便捷的方式与孩子沟通, 其次是通过写信的方式与孩子的心灵交流;并且父母跟孩子沟通的内容最多的还是学习情况, 占到71.9%, 而生活情况询问只占12.3%, 谈及为人处事道理的仅占7.2%, 反映出父母对孩子生活关心和做人做事等品德行为教育的忽视。孩子们还希望父母回家后多陪他们一起出去游玩和上街购买学习用品、衣物、玩具。调查还发现, 从父母打工时间、与孩子联系紧密程度等与孩子的学习成绩的相关分析来看, 相关不显著。当问及有没有到父母打工的地方上过学, 84.8%的留守儿童回答没有, 10.3%的孩子回答说去过, 但很快就回来了, 只有3.3%的孩子回答说在那边上学很长时间, 说明他们真的是“留守”儿童, 在城里由父母照料受教育会遇到很多不便和困难, 父母多是选择让他们留在家中接受教育。

6. 学校、教师对留守儿童学习的关注程度。

留守儿童反映老师家访的次数不多, 75.0%的孩子表示老师没有家访过, 家长会召开比较正常, 只有8.8%的孩子表示没有开过家长会。表明在学校教育中特别是老师, 没有对留守儿童因为他们父母不在身边而表示出特别的关注。

三、相关结论

1. 留守儿童问题还未受到社会足够的重视。

本次调研中, 留守儿童没有感觉到自己因为家庭环境特殊而受到特殊关注, 比如老师增加家访次数, 老师、同学主动关心、帮助其学业, 社会有关组织机构予以帮助等方面。

2. 留守儿童的生活、学习现状存在一定隐忧。

调查中, 远在他乡的父母对孩子品行教育的现实缺失和实际忽视, 遇到问题得不到迅速满意的解决等, 都是正处于世界观、人生观形成阶段孩子成长中的隐忧。

3. 留守儿童渴盼父母更多的关爱。

目前留守儿童多居住在隔代监护人如爷爷奶奶家中, 应该说他们对孩子的照料也是尽力的, 督促孩子学习, 尽可能地辅导学业, 监督看电视时间, 只是孩子最想得到的关爱还是来自父母的爱。

4. 留守儿童比较独立。

调查中留守儿童的自我评价、自我认同良好, 没有把自己看成是有别于他人的特殊群体, 平时在家里也有良好的学习习惯, 多数孩子有几个同伴, 一旦被同学欺负了, 只有少部分人会认为是自己父母不在身边的缘故。大多数留守儿童能够在假日里安排自己的学习娱乐生活, 只有一小部分才会觉得无所事事, 一般他们在家里都要承担一些力所能及的家务活, 有的还要挑水、做饭, 自理能力较强。

四、建议与对策

1. 从构建和谐社会的高度, 营造全社会关注留守儿童的良好氛围。

少年儿童是祖国的未来, 少年儿童的全面和谐发展是我们未来社会和谐发展的人才保证。全社会都应从服务儿童、服务群众的角度, 在思想上充分认识, 以实际行动解决留守儿童的实际问题, 就是在为构建和谐社会作贡献, 营造全社会都来关注留守儿童的氛围。要充分发挥新闻媒体、网络等载体的优势, 通过制作留守儿童公益宣传片、播发“爱心姐姐”先进典型、网上招募志愿者、留守儿童节日维权等形式, 引导广大团员青年和社会各界对留守儿童进行帮助, 从而引起全社会对留守儿童的关注。

2. 推动关注留守儿童群体政策措施的出台, 强化留守儿童工作政府行为。

建议可尝试建立由政府相关部门牵头的留守儿童工作委员会, 增强留守儿童工作的政府行为;团市委要切实担负起协调责任, 以“爱心姐姐”、“代理家长”为载体, 以志愿服务的形式帮助留守儿童, 并联合有关力量, 做好留守儿童专题调研工作, 给社会提供一线的准确信息, 引起社会的关注和重视, 给市委和政府的科学决策提供有效的资讯, 及早推动政府层面政策、措施的出台。

3. 学校、社会、家庭三位一体, 增强留守儿童教育合力。

留守儿童只是因为父母外出打工后, 出现临时监护人学习辅导不力、生活照料不周、亲子接触缺失等现实困难而出现的, 他们不是问题儿童。而这些困境和问题通过积极的努力, 可以得到改善和解决。学校主要应对留守儿童的智育教育负起责任, 通过师生结对、同伴结对, 确保留守儿童学习不落伍。家庭临时监护人要关注孩子品德行为的教育, 督促孩子形成好的学习、生活习惯, 不进不利于未成年人成长的场所, 遏制孩子不良品行出现的苗头。团市委、少工委等社会有关部门和机构, 要做好协同工作, 推动家庭、学校、社会分工合作, 共同配合, 引导留守儿童追求健康向上、充满和谐的生活。另外, 应注意发挥基层“五老”队伍的作用, 共同构建留守儿童的关爱体系。

4. 建立留守儿童之家, 招募“爱心姐姐”。

篇14：关于风险排查情况的报告

关键词：小学课外活动；开展情况；报告

G623.8

近年来，国家提倡素质教育并不断地给学生减轻学习负担。按理说，现在学生的课外活动时间应该非常充分，他们的课外活动应该比较丰富才是。但是，我通过长时间的观察和调查了解，却发现结果和我们所期望的不太一样。为此，我对我们当前在小学开展的课外活动情况作了一个调查报告如下：

一、课外活动的概念

课外活动，是学校在以学科为中心的教学活动之外，对学生实施的有目的、有计划、有组织的教育活动。它的内容和形式多种多样，内容主要有思想教育活动、科学技术活动、文学艺术活动、体育活动、社会公益劳动等；形式主要有群众性课外活动、小组课外活动、个人课外活动等。课外活动的组织，可以是由学校组织，也可以是由校外机构组织。但是，不管是何种机构组织，何种内容，何种形式的课外活动，都必须围绕“全面发展、发展特长”这一课外活动的主旨来开展。

二、课外活动的作用

课外活动作为教育途径的一种，它对主要的教育途径课堂教学的影响是不容忽视的。学校在组织课外活动时，除了要看到它对学生起到的“全面发展、发展特长”的直接作用之外，还应看到它对课堂教学的间接影响。就是它对课堂教学的促进作用。

课外活动对课堂教学的促进作用是多方面的。具体来说，有以下几点。

1.增强学生的学习意识，提高学习兴趣

通过组织学生课外阅读和参加多种实践活动，使他们不仅巩固和加深了课内所学到的知识，而且还会获得许多新鲜的知识，从而开阔了他们的眼界，启迪了他们的智慧，增长了他们的知识。这样就为他们掌握课内基础知识提供了丰富的知识背景，无形当中就增强了他们的学习意识，提高了他们的学习兴趣。

2.促进良好的学习风气的养成

良好的学习风气，是靠长期的培养和引导养成的，是全体师生共同努力的结果，单纯的课堂教学无法培养出良好的学习风气。课外，学校或社会组织了适合学生的多种活动，开始会有一些学生处于好奇会踊跃参加，那么另外一些喜欢赶热闹的学生也会跟进来，这时老师再加以正确引导与适当鼓励，那么这些学生就会逐渐喜欢上他们所参加的活动。当他们完全融入到这个学习的集体的时候，学习就成了一种习惯，这个集体也就逐渐形成了一种良好的学习风气。

3.增进了解，促进因材施教

了解学生，是教育教学工作中非常重要的一环。要想对学生有充分的了解，光靠在课堂上的那几十分钟是很难做到的。因为课堂教学本身非常具有局限性，在课堂上学生的个性特长根本难以得到充分体现。只有通过丰富多彩的课外活动，学生的兴趣、爱好等个性特长才会充分的表现出来，这时候你才会有机会更深层次地去了解他们。从而对他们分别采取相应的教育教学手段与措施。

4.促进学生相互学习、积极进取的拼搏精神的养成

通过组织各种课外活动，如篮球比赛、书法比赛等竞赛活动，让学生在这些激烈的比赛中体会到：要想在激烈的竞争中胜出，就得不断的去努力、不停的相互学习，这样才会有机会。通过这些，学生在无形之中就慢慢的养成了学习、拼搏、积极进取的精神。

5.促进学生的身心健康

学生通过参加有益的文娱、体育活动，让他们从紧张的学习中解脱出来，让他们的身心得以放松，使得他们的生活更加愉快。这样他们的身心才会更健康。

三、当前多数学校课外活动开展情况

作为一名十年的小学教师，在多年的工作以及交流学习中，我了解到了大多数学校的课外活动开展的情况如下：

1.活动次数少。

好多学校一个学期下来最多开展一两次课外活动，有的学校甚至连一次都没有开展。

2.活动种类单一。

由于各种原因，很多学校开展的课外活动都比较单一，参加的学生人数也比较有限，不能满足大多数学生的需求。

3.虎头蛇尾，没有持续性。

所有的学校的课外活动计划和目标都是很好的，活动刚开始时，不管是学生还是老师，大家的积极性都是很高的。但是，由于种种原因大多数活动最后都是不了了之，能够善始善终坚持开展的不多。

4.走形式，不讲效果。

不可否认，形式主义仍是当前一种普遍存在的社会不良现象。有的学校为了收集资料应付检查，花在资料收集整理上的精力不比花在实际开展课外活动的精力少，这样还谈什么活动效果呢！

四、制约课外活动开展的因素

1.安全。

安全是所有事情都必须考虑的重点。无论你是多好的活动，多好的出发点，只要出了安全事故，这件事都会变成了坏事。所有的事故责任都会压得你抬不起头，而且还不容你分辩，甚至要承担相应的法律责任。在开展活动的过程中谁也不敢保证不出一点事故，人们还常说：马也会有失前蹄的时候。更何况是一帮活泼好动的孩子呢！所以，大家都抱着多一事不如少一事的心理，选择了尽量少开展活动，特别是体育活动和户外活动。

2.师资配备不足。

近几年来国家一直在充实教师队伍，学校里的老师渐渐多了起来，上语文、数学等主科的老师也基本够用，这是非常可喜的。但是在音乐、体育、美术等科目上的老师仍然比较少，而且这些老师在开展课外活动中是不可或缺的。在这种情况下，很多老师都身兼多科，不可能再奢望他们在忙了一天的课堂教学之后，还有更多的精力去组织一帮活泼好动的孩子们去参加课外活动。

3.课堂教材内容过多，课时安排过紧。

在这里我可以拿小学五年级第二学期的语文教材来作个例子：小学五年级语文下册教材整册的教学课时安排为：102—110課时，这还不包括每个单元一次的测试及订正所需的4个课时，如果把这一项也算上的话，那么要完成这一册的教学任务就必须要用134—142个课时。但是现在国家规定小学每个学期只有20周左右的教学时间，再除去一周多的国家法定节假日，最后剩下的教学时间还不到19周，而且每周五年级只安排有6节语文课，那么算下来一个学期五年级只有114节语文课可用。这远远满足不了教材的教学所需时间，这样老师们为了完成教学任务就只有各出奇招了，占用课外活动时间也会成为其中之一。

4.家长及社会的支持不够。

孩子是家庭中的一员，家庭的文化熏陶对孩子有很大的影响。如果孩子喜欢什么好的活动，但是得不得家长的支持和肯定，孩子们也是很难坚持的。另外，孩子们是天真无邪的，但是社会却是纷繁复杂的，他们很容易被迷惑。如果不特意地去为孩子们创设一定的教育环境，我想这会对他们参加良好的课外活动的积极性会产生一定的影响，甚至会改变他们的人生观和世界观。

5.教师激励机制缺乏。