2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

2024-08-26

2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题（通用6篇）

篇1：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：

金融资产管理公司试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是指通过回购协议进行短期货币资金借贷形成的市场。A．同业拆借市场 B．商业票据市场

C．银行承兑汇票市场 D．回购市场

2、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是__。A．债权人会议

B．破产公司股东会(股东大会)C．破产公司董事会 D．人民法院

3、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为__。A．确定型随机变量和不确定型随机变量 B．跳跃型随机变量和连贯型随机变量 C．离散型随机变量和跳跃型随机变量 D．离散型随机变量和连续型随机变量

4、以下有关货币政策的说法不正确的是__。

A．我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长 B．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

C．货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现 D．M[1]被称为狭义货币，是现实购买力

5、在项目技术分析和评估中，最关键的评估环节是。

A：配备一定数量具有一定专业水平的技术专家或技术人员 B：评估人员深入实际，调查研究项目的技术与设计方案 C：认真核实各项技术方案指标

D：搞好方案的定量分析，进行备选方案的综合技术评估 E：著作权

6、下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法，正确的是__。A．证券投资基金等同于证券投资信托

B．证券投资信托的资金运用方式完全由信托公司控制 C．证券投资基金的流动性高于证券投资信托 D．证券投资信托不能投资债券

7、根据《贷款通则》的有关规定，自营贷款最长期限超过__年的应报监管部门备案。A．1 B．3 C．5 D．10

8、下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是（）。A．期望收益率 B．收益率的方差 C．收益率的标准差 D．收益率的离散系数

9、假设张先生每年年末存入银行5000元，年利率为7%，则该笔投资5年后的本利和为__元。A．29887 B．28754 C．31224 D．49008

10、证券投资基金财产可以用于__。A．向他人贷款

B．从事承担无限责任的投资 C．向他人提供担保

D．投资上市交易的债券

11、有关公积金个人住房贷款，以下说法正确的是__。A．公积金个人住房贷款是住房公积金使用的中心内容

B．公积金个人住房贷款的资金来源是单位缴存的住房公积金 C．相对于商业贷款，公积金个人住房贷款利率相对较高

D．公积金个人住房贷款的利率由各银行根据央行规定利率上下浮动

12、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当__。

A．告诉竞争对手 B．对媒体公布

C．服从本行的决定

D．向上级机构或监管部门反映

13、巴林银行事件促使银行风险管理朝__方向发展。A．信贷风险管理 B．全面风险管理 C．市场风险管理 D．流动风险管理

14、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为__。A．13.33% B．16.67% C．30.00% D．83.33%

15、银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括__。A．自觉遵守所在机构的各种规章制度 B．保护所在机构的商业秘密、知识产权 C．为所在机构招揽更多的客户

D．自觉维护所在机构的形象和声誉

16、原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的__。A．行业转变型 B．产品转变型 C．业务停顿型 D．股权变更型 17、1979年，第一家城市信用合作社在__成立。A．广西贺州 B．河北邢台 C．江苏常州 D．河南驻马店

18、银行推出、一款理财产品—“新股申购4期人民币资金信托理财计划”。该产品的理财期限为一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期收益率为4%～12%。但实际收益由新股申购中签率以及新股上市价格波动决定上，该款理财产品属于__。

A．理财顾问服务 B．保证收益理财计划 C．保本浮动收益理财计划 D．非保本浮动收益理财计划

19、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金的__而展开的。A．效益性 B．安全性 C．流动性 D．周转速度

20、下列不属于中国农业发展银行主要业务的是__。A．办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款 B．办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务 C．办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款 D．办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付

21、下列不属于财产保险的是__。A．工程保险 B．保证保险 C．信用保险 D．万能保险

22、银行业从业人员处理客户投诉时，__。A．应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置 D．不应当理会客户错误的投诉和建议

23、借款人不能按期还款时，应在__向银行申请展期。A．借款合同签订后 B．最后支款日前 C．贷款到期日前 D．最后支款日后、贷款到期日前

24、某银行2006年初关注类贷款余额为4 000亿元，其中在2006年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初关注类贷款期间因回收减少了500亿元，则关注类贷款迁徙率为__。A．12.5% B．15.0% C．17.1% D．11.3%

25、下列关于抵押物处理，错误的表述是__。

A．抵押物因为出险所得的赔偿金应存入商业银行指定的账户 B．抵押人应该保持剩余抵押物价值不低于规定的抵押率

C．借款人要对抵押物出险后所得的赔偿数额不足清偿的部分提供新的担保 D．抵押人转让或部分转让所得的价款应当存入商业银行账户，必须在到期才能一并清偿所担保的债权

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、关于行业风险分析的说法，正确的是__。

A．行业风险分析的目的是识别同一行业中所有企业所面临的主要风险 B．评估行业风险将会对行业的未来信用度所产生的影响 C．波特五力模型是行业分析和行业风险评估的重要方法

D．行业风险分析框架是行业分析和行业风险评估的重要方法

E．行业风险分析是指由于一些不确定因素的存在，导致损失的可能性

2、银行业从业人员进行培训的方式有__。A．演讲法 B．行为示范法 C．行动学习法 D．情景模拟法 E．岗位轮换法

3、与其他债券相比，国债具有__等特点。A．风险低 B．流动性强 C．收益率较高 D．发行量较小 E．流动性小

4、根据《票据法》规定，下列关于汇票背书的说法正确的是__。A．以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责 B．以背书转让的汇票，背书应当连续

C．背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D．背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为

5、申请商品房公积金个人住房贷款的借款人须提供的材料包括__。

A．借款人及参贷人的居民身份证、户口簿原件和复印件以及共同还款承诺书 B．婚姻状况证明

C．合法的商品房购买合同或协议 D．借款人已交付不低于10%的购房款的有效凭据 E．有效的担保证明

6、战略风险管理的作用主要包括__。A．最大限度地避免经济损失 B．提高商业银行的声誉 C．持久维护商业银行的声誉 D．提高股东价值

E．保持与媒体的良好接触

7、个人质押贷款的操作流程主要包括__。A．贷款的受理调查 B．审查和审批 C．签约 D．发放

E．贷后与档案管理

8、下列选项关于久期分析正确的是（）。

A．久期分析通过久期缺口来判断流动性的风险

B．久期缺口是正值，利率的变化和银行经济价值的变动是负相关的 C．市场利率下降，银行的经济价值增加，流动性增强

D．市场利率上升，经济价值减少，流动性减弱，流动性风险增强

E．久期缺口是负值，市场利率下降，流动性会减弱，流动性风险会增强

9、下列关于金融期货的说法，正确的有__。

A．利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货 B．货币期货交易目的包括规避汇率风险 C．股指期货是指以股票为标的的期货合约 D．股指期货不涉及股票本身的交割

E．股指期货以现金清算的形式进行交割 10、2003年，中国人民银行规定，国家助学贷款的违约率达到__，且违约学生人数达到20人的高校，经办行可以停止发放助学贷款。A．10% B．15% C．20% D．5%

11、银行进行公司信贷产品的市场定位的步骤包括①制作定位图 ②识别重要属性 ③定位选择 ④执行定位，正确的顺序是__。A．①②③④ B．②①③④ C．①③②④ D．①④②③

12、下列关于我国计算利息传统标准的说法，错误的是__。A．日息几毫用万分之几表示 B．每10毫为1分

C．月息几厘用千分之几表示

D．我国计算利息传统标准是分、毫、厘

13、综合理财服务可划分为__。A．融资服务 B．私人银行业务 C．理财顾问服务 D．理财计划

14、贷款风险的预警信号系统中关于经营状况的信号不包括__。A．丧失一个或多个财力雄厚的客户

B．关系到企业生产能力的某客户的订货变化无常 C．投机于存货，使存货超出正常水平D．应收账款余额或比例激增

15、内部控制作为一个有机系统，包括的环节有（）。A．决策

B．建设与管理 C．执行与操作 D．监督与评价 E．改进

16、在个人住房贷款业务中，贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括__。A．未按独立公正原则审批

B．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

C．审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款 D．与借款人签订的合同无效

17、个人征信查询系统内容中的贷款信息，不包括的是__。A．最大负债额 B．贷款种类 C．担保方式 D．账户状态

18、利率期限结构变化风险也称为__风险。A．收益率曲线风险 B．期权性风险 C．基准风险

D．重新定价风险

19、贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法为__。A．信用证 B．押汇 C．保理 D．福费廷

20、在商业银行，个人贷款业务是以__为标准进行贷款分类的一种结果。A．主体特征 B．客体特征 C．数量特征 D．行业特征

21、__是指借款人未能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息，或者已有迹象表明借款人不可能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息而形成的贷款。A．损失贷款 B．关注贷款 C．次级贷款 D．不良贷款

22、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是__。A．只能是金融机构工作人员 B．只能是金融机构

C．只能是金融机构工作人员或金融机构 D．可以是任何单位和个人

23、对公司高管人员素质的评价主要包括__方面的内容。A．受教育的程度 B．商业经验丰富 C．修养品德 D．经营作风 E．进取精神

24、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为__。A．债权工具 B．股权工具

C．衍生金融工具 D．混合工具 E．短期金融工具

25、以下银行业从业人员的行为中，__属于泄漏客户信息。A．小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息

B．某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管

C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，两人经常交流产品和行业新闻，研究服务技巧

E．某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

篇2：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

试题

一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、__是银行最高等级控制。A．年度计划控制 B．效率控制 C．风险控制 D．战略控制

2、中央银行的窗口指导以__为主要特征。A．限制存款增减额 B．限制贷款增减额 C．限制存贷款增减额 D．限制贷款增加额

3、往往被看作是核心存款的重要组成部分的是。A：个人存款 B：同业拆借 C：公司存款

D：分支机构存款 E：重组

4、某银行从业人员因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交与同事，下列对此事正确的评价是__。A．不会产生严重的后果，可以允许

B．任何情况下，都不应将与本人职责相关的物品交与他人 C．做法不当，未尽到岗位的职责

D．因为情况紧急，特殊情况可以原谅

5、在年利率为8%的情况下，如要想在第5年末取得50000元，则现在要存入（）元。

A．33505 B．34029 C．34000 D．35050

6、对区域信贷风险状况的直接反映是__。A．区域经济发展水平B．区域信贷资产质量 C．区域信贷资产盈利性 D．区域信贷资产流动性

7、借款人应在提前还款日前__日以书面形式向银行递交提前还款的申请。A．20 B．30或60 C．50 D．10

8、__是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。A．承兑 B．担保 C．信用证 D．信贷承诺

9、用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相通变化是__。A．总资产都不变 B．净资产都不变

C．资产负债率都不变

D．都不改变资产负债表中的项目

10、甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是保险公司的__。A．保险代言人 B．保险经纪人 C．产品推广人 D．保险代理人

11、下列财产可以抵押的是__ A．土地所有权

B．集体所有土地使用权

C．依法被查封、扣押、监管的财物

D．抵押人所有的房屋和其他地上定着物

12、违约风险暴露不包括__。A．已使用的授信余额 B．已收利息

C．未使用授信额度的预期提取数量 D．应收未收利息

13、从每月还款的角度讲，等额本金还款法在还款初期__等额本息还款法的还款额。A．低于 B．高于 C．等于 D．不确定

14、我国贷款风险分类的标准的核心内容是__。A．贷款偿还的时间 B．贷款偿还的可能性 C．贷款偿还的意愿 D．贷款偿还的能力

15、（）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。A．信用风险 B．国家风险 C．操作风险 D．声誉风险

16、__是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施。A．诉后财产保全 B．诉前财产保全 C．诉中财产保全 D．诉讼财产保全

17、下列关于商业银行流动性监管辅助指标的说法，不正确的是__。

A．经调整资产流动性比例＝调整后流动性资产余额/调整后流动性负债余额×100% B．最大十户存款比例：最大十户存款总额/各项存款×100% C．存贷款比例不得超过75% D．存贷款比例＝各项存款余额/各项贷款余额

18、下列关于个人征信异议的银行处理办法表述错误的是__。

A．经过核查，无法确认异议信息存在错误的，征信服务中心不得按照异议申请人要求更改相关个人信用信息

B．征信服务中心应当在接到异议申请的5个工作日内进行内部核查

C．对于无法核实的异议信息，征信服务中心应当允许异议申请人对有关异议信息附注个人声明

D．异议信息确实有误，但因技术原因暂时无法更正异议信息的，征信服务中心应当在书面答复中予以说明，待更正后再提供信用报告

19、下列不属于经营绩效类指标的是__。A．总资产净回报率 B．资本充足率 C．股本净回报率 D．成本收入比 20、《贷款通则》从__起施行。A．2003年8月1日 B．2001年8月1日 C．1996年8月1日 D．1990年8月1日

21、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式不包括__。A．购买商品房 B．活期存款

C．短期定期存款 D．货币市场基金

22、应包含项目可行性研究报告批复及其主要内容的贷前调查报告为。A：商业银行固定资产贷前调查报告 B：银行流动资金贷前调查报告 C：担保贷款贷前调查报告 D：抵押贷款贷前调查报告 E：著作权

23、下列属于货币市场工具的是__。A．股票 B．债券 C．商业票据 D．长期国债

24、受托人以__为限向受益人承担支付信托利益的义务。A．委托人固有财产 B．受托人固有财产 C．信托财产

D．信托财产和受托人固有财产

25、关于我国银行贷款分类的核心定义，下列说法错误的是__。

A．次级贷款是借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失的贷款

B．损失贷款是指采取所有可能的措施之后依然无法收回的贷款

C．关注贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但其存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款

D．正常贷款是指借款人能够严格履行合同，有充分把握偿还贷款本息的贷款

26、QDII的含义是__。A．合格境外机构投资者 B．合格境内机构投资者 C．机构投资者

D．境内上市外资股

27、根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得五十万元以上的，并处违法所得__。

A．二百万的罚款

B．二倍以上五倍以下的罚款 C．一倍以上五倍以下的罚款 D．五十万以上二百万以下罚款

28、某人欲就一台总价350万元的设备申请设备贷款，则按银行现行规定，他最多可获得的贷款额度为__万元。A．200 B．245 C．280 D．315

二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、应合同当事人的请求，由人民法院予以撤销的合同__。A．自始没有法律约束力

B．自合同规定的生效日起没有法律约束力

C．自人民法院受理请求之日起没有法律约束力 D．自人民法院决定撤销之日起没有法律约束力

2、同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿顺序和方式应为__。

A．抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿 B．登记的先后顺序相同的，按照债权比例清偿 C．抵押权已登记的先于未登记的受偿 D．抵押权未登记的，按照债权比例清偿

E．抵押权未登记的，按照抵押设立的先后顺序清偿

3、__是商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。A．存款 B．贷款 C．现金资产 D．借款

4、下列关于货币政策工具的说法正确的是__。A．中央银行买卖证券的目的不是为了盈利

B．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 C．法定存款准备金是商业银行必须向中央银行缴存的存款，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金

D．2004年，我国进一步改革存款准备金率制度，实行统一存款准备金率制度 E．中央银行提高再贴现率，会鼓励商业银行向中央银行的借款或贴现

5、关于公民和法人的不同之处，以下说法正确的有__。A．公民是个人，法人是组织

B．公民不一定具有民事行为能力，而法人一定具有民事行为能力 C．公民不一定具有民事权利能力，而法人一定具有民事权利能力 D．法人必须有必要的财产或者经费，但公民不一定 E．公民是自然存在的生命体，法人需依法成立

6、以下交易中不属于即期交易的是__。

A．外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务 B．外汇买卖成交后，当日办理收付交割

C．在成交日后第二个营业日交割的外汇交易 D．在成交日后第三个营业日交割的外汇交易

7、出口打包贷款是__凭进口商所在地银行开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A．出口商

B．出口商当地的银行 C．担保商

D．进口商当地的银行

8、某企业2006年资产负债表显示：总资产为500万元，负债为100万元，则该企业 2006年产权比率为__。A．80% B．20% C．25% D．15%

9、外汇市场的交易方式有__。A．即期外汇交易 B．远期外汇交易 C．掉期交易

D．外汇期货交易 E．期权交易

10、个人汽车贷款的每笔贷款只可以展期一次，展期期限不得超过__个月。A．3 B．6 C．12 D．18

11、__是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。A．期货合约 B．掉期合约 C．期权合约 D．远期合约

12、在对商用房贷款用途及相关合同、协议的调查过程中，贷前调查人应该查验__。

A．借款申请人提交的商用房购买或租赁合同上的房屋坐落与房地产权证是否一致

B．合同签署日期是否明确

C．所购或所租商用房价格是否合理

D．商用房合同中的卖方或租出方是否是该房产的所有人 E．商用房合同中的买方或租入方是否与贷款人姓名一致

13、通常所说的股市行情，即股票价格是指__。A．股票的账面价值 B．股票的市场价值 C．股票的票面价值 D．股票的内在价值

14、下列各项属于利率期货特征的有__。A．需要保证金

B．合约价格是固定的 C．合约规模是固定的

D．合约的到期日是变动的 E．合约期限的长度是变动的

15、在通货膨胀条件下，__。

A．名义利率能真实反映资产的投资收益率 B．实际利率高于名义利率 C．个人和家庭的购买力增加 D．固定利率资产贬值

16、下列属于外资银行流动性监管指标的是__。A．单一客户授信集中度 B．不良贷款拨备覆盖率

C．营运资金作为生息资产的比例 D．贷款损失准备金率

17、发行人民币、管理人民币流通属于__的职责。A．中国人民银行 B．中国银行

C．中国银行业监督管理委员会 D．中国工商银行

18、当银行只有一种或很少几种产品时，宜采用__营销组织模式。A．职能型 B．产品型 C．市场型 D．区域型

19、下列选项（）是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。A．有明确记载的声誉风险管理政策和流程 B．深入理解不同利益持有者对自身的期望值

C．建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警 D．建立学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正

E．建立公开、诚恳的内外部交流机制，满足所有利益持有者的要求

20、在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是__。A．财会制度不完善 B．结算/支付系统延迟 C．财会系统建设存在缺陷 D．管理流程不清晰

E．报告数据不全面，不真实

21、银行业从业人员的下列行为，正确的是__。A．与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

B．保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息 C．从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息 D．在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

E．在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息

22、个人经营专项贷款是指银行向个人发放的用于__，且其主要还款来源是由经营产生的现金流获得的贷款。A．购买自住用房 B．购买汽车

C．定向购买或租赁商用房和机械设备 D．购买耐用消费品

23、除常规送审材料外，对外劳务承包工程贷款还需提交的报审材料有__。A．承包项目情况、项目所在国概况 B．开展对外承包工程资格证明文件 C．项目批准文件及可行性研究报告

D．对外签订的承包合同或项目中标通知书

E．国内保险公司是否承诺办理出口信用保险证明文件

24、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款为（）。A．关注类贷款 B．次级类贷款 C．可疑类贷款 D．损失类贷款

25、团队精神的基础是__。A．相互理解 B．相互信任 C．相互竞争 D．合作 E．相互支持

26、QDII的含义是__。A．合格境外机构投资者 B．合格境内机构投资者 C．机构投资者

D．境内上市外资股

A．二百万的罚款

B．二倍以上五倍以下的罚款 C．一倍以上五倍以下的罚款 D．五十万以上二百万以下罚款

篇3：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

门公布的失业率模拟试题

一、单项选择题（共29题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、下列对于久期公式dP/dy＝-D×P/(1+y)的理解，不正确的是__。A．收益率与价格反向变动

B．价格变动的程度与久期的长短有关 C．久期越长，价格的变动幅度越大 D．久期公式中的D为修正久期

2、个人资产负债表中的资产价值是按_________计算的。A．购置价

B．当前市场价格

C．平均购置价和当前市场价格所得 D．视情况而定

3、合同撤销权的行使范围是__。A．以债权人的债权为限 B．以债务人的所有债务为限

C．以债权人的债权加上一定的惩罚为限 D．以债务人能够偿还的债务为限

4、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是__。A．安排行 B．代理行 C．参加行 D．牵头行

5、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是__。

A．这两笔贷款的信用风险是不相关的 B．这两笔贷款的信用风险是负相关的

C．这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大

D．由两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总

6、__侧重定量分析。A．红色预警法 B．黄色预警法 C．黑色预警法 D．蓝色预警法

7、所谓劳动力人口是指年龄在__具有劳动能力的人的全体。A．14岁以上 B．15岁以上 C．16岁以上 D．18岁以上

8、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。A．债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产 B．债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

C．抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

D．抵押财产的使用权归债权人所有

9、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于__次，并且至少每__提供一次。A．1；月 B．1；周 C．2；月 D．2；周

10、以下哪项不能反映应收账款的营运能力。A：应收账款周转率 B：应收账款回收期 C：应收账款账龄 D：应收账款余额 E：著作权

11、商业银行在采用的全部风险限额指标中应至少包括__。A．交易限额 B．错配限额 C．止损限额

D．风险价值限额

12、下面哪个不是中庸稳健型客户喜欢的投资工具__ A．房产 B．黄金 C．基金 D．股票

13、根据我国《民法通则》，就一笔保证贷款而言，如果__年期间借款人未曾归还贷款本息，而贷款银行又未采取其他措施使诉讼时效中断，那么该笔贷款诉讼时效期问已超过，将丧失胜诉权。A．2 B．3 C．1 D．4

14、在其他因素不变的情况下，当市场利率上升时，债券的价格__。A．不变 B．上升 C．下跌

D．随机变动

15、以下哪项不是我国《公司法》以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少分类的__。A．有限责任公司 B．无限责任公司 C．股份有限公司 D．国有独资公司

16、以下__行为，不由保险人承担责任。

A．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务

B．保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同

C．保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示

D．因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的

17、以下不属于项目的可行性研究同贷款项目评估区别的是__。A．发起主体不同 B．发生时间不同

C．范围和侧重点不同 D．方法不同

18、信用证项下的汇票附有商业单据的是（）。A．可撤销信用 B．可转让信用证 C．跟单信用证 D．循环信用证

19、王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应该赔偿_________。A．10万元 B．8万元 C．5万元 D．4万元

20、商业银行__的主要收入来源是手续费收入。A．支付结算业务 B．存款业务

C．同业拆借业务 D．贷款业务

21、以下关于借款人缩短借款期限错误的是（）。

A．对分期还款类个人贷款账户，剩余有效还款期数不能为零 B．对到期一次还本付息类个人贷款账户，也可以缩短借款期限 C．已计收的利息不再调整

D．新的借款期限达到新的利率期限档次时，从缩短之日起，贷款利率按新的期限档次利率执行

22、下列不属于个人汽车贷款中可能面临的信用风险的是__。A．借款人的信用欺诈和恶意逃债行为 B．借款人还款能力降低 C．借款人还款意愿发生变化 D．外部欺诈

23、在固定收益理财计划中，承担投资风险的是__。A．银行 B．投资者 C．银行和投资者各承担一半 D．监管部门

24、国务院监督管理机构对已经或可能发生信用危机、严重影响存款人的利益的商业银行的接管期限，最长不得超过__。A．1年 B．2年 C．3年 D．半年

25、在法人客户评级模型中，__通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

A．Altman的Z计分模 B．RiskCalc模型

C．CreditMonitor模型 D．死亡率模型

26、__是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。A．抵押 B．保证 C．留置 D．定金

27、商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式合适的是__。A．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估 B．通过互联网，对客户的产品适合度进行评估 C．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估

D．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估

28、当个人和家庭出现收支不平衡时，需要采取必要的__措施。A．资产管理 B．收入管理 C．支出管理 D．风险管理

29、购车人首先要与贷款银行做前期的接触，由银行直接对借款人的还款能力以及资信情况进行评估和审核，这种个人汽车贷款模式称为__。A．“间客式”模式 B．“直客式”模式 C．“中介式”模式 D．“自助式”模式

二、多项选择题（共29题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括__。A．自营贷款 B．基本建设贷款 C．技术改造贷款 D．流动资金贷款

2、在分析还款可能性时，可从__入手分析非财务因素对贷款偿还的影响。A．产权比率 B．银行信贷管理

C．借款人的管理能力 D．借款人的行业风险 E．自然及社会因素

3、证券发行市场也称为__。A．一级市场 B．初级市场 C．流通市场 D．二级市场

4、商业银行授信业务应遵循的原则有__。A．合法性原则 B．效益性原则 C．诚实信用原则 D．统一授信原则 E．统一授权原则

5、从广义上讲，下列人员中属于银行业从业人员范畴的还有__。A．采用劳务派遣方式到银行业金融机构工作的人员

B．为银行业金融机构的内部食堂提供蔬菜食品的配送人员 C．偶尔到银行业金融机构授课的大学讲师

D．承接IT外包业务的某网络公司委派到银行业金融机构工作的人员 E．为银行业金融机构提供临时大楼装修服务的工作人员

6、提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业__。A．经营理念 B．企业文化 C．公司治理 D．发展规划

7、不良个人汽车贷款的管理，银行首先要__。A．建立个人汽车贷款的不良贷款台账 B．按照贷款风险五级分类法进行认定 C．实时监测不良贷款回收情况 D．适时对不良贷款进行分析

8、当银行只有一种或很少几种产品时，宜采用__营销组织模式。A．职能型 B．产品型 C．市场型 D．区域型

9、下列关于利率互换作用说法正确的有（）。A．规避利率波动的风险 B．提高流动性 C．降低融资成本 D．规避市场风险 E．发现公平价格

10、在对操作风险进行评估过程中，使用外部数据必须配合采用的方法是__。A．敏感性分析 B．专家的情景分析 C．基本指标法 D．标准法

11、中央银行发行央行票据的作用有__。A．回笼基础货币 B．扩大信贷规模

C．降低货币的供应量 D．提高货币供应量 E．增强流动性

12、下列选项中不属于银监会的监管职责的是__。A．对银行业自律组织的活动进行指导和监督

B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C．负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 D．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

13、某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为__。A．20.0% B．60.0% C．75.0% D．100.0%

14、按照《巴塞尔新资本协议》的规定，以下各项应进入交易账户的有__。A．可转让证券

B．向客户提供结构性投资且进行了完全对冲的衍生产品头寸 C．集合投资份额 D．存款证

E．为对冲银行账户风险而持有的头寸

15、外汇市场的交易方式有__。A．即期外汇交易 B．远期外汇交易 C．掉期交易

D．外汇期货交易 E．期权交易

16、扩散指数小于__，表示半数以上警兆指数收缩或下降，即风险整体呈下降趋势。A．0.1 B．0.2 C．0.5 D．1

17、银行经营发展的根本动力是（）。A．投融资需求和服务性需求 B．居民与企业储蓄 C．利息收入 D．股东利益的推动

18、按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为__。A．金融衍生产品市场 B．柜台市场 C．货币市场 D．资本市场 E．外汇市场

19、下列关于流动性比率与指标的说法，正确的有（）。

A．现金头寸指标越高，意味着商业银行满足即时现金需要的能力越强 B．核心存款指标越高，商业银行的流动性越好

C．大额负债依赖度主要适用于分析主动负债比例比较低的中小商业银行 D．流动资产与总资产的比率越低，流动性越高

E．贷款总额与核心存款的比率越低，流动性风险越高 20、下列金融工具中属于间接融资工具的是__。A．国债 B．企业债券 C．公司股票 D．银行贷款

21、由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是__。A．A股 B．B股 C．H股 D．N股

22、在福费廷业务中，进口方银行提供的担保对象和担保方式分别是。A：旅行支票，保付和保函

B：远期汇票和远期本票，抵押和质押 C：旅行支票，抵押和质押

D：远期汇票和远期本票，保付和保函 E：著作权

23、个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理__项下外汇资金收付、划转及结汇。A．进出 B．旅游 C．购物

D．外汇人寿保险

24、《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括__。A．引入了计量信用风险的内部评级法

B．要求银行及时、全面地提供准确信息，加大透明度 C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的基本要求

E．要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况

25、根据风险的定义，对此理解正确的是（）。A．风险是未来结果的不确定性 B．风险是损失的可能性

C．风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离，即波动性 D．风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础

E．随着金融衍生工具等金融创新工具的发展，任何金融产品都可以实现零风险

26、__是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。A．抵押 B．保证 C．留置 D．定金

D．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估

28、当个人和家庭出现收支不平衡时，需要采取必要的__措施。A．资产管理 B．收入管理 C．支出管理 D．风险管理

篇4：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算__利息。A．活期存款 B．整存整取存款

C．定活两便储蓄存款 D．个人通知存款

2、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的__。A．1～5年 B．3～5年 C．5～10年 D．8～10年

3、一般来说，购买者不具有较强讨价还价能力的情形是__。A．购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大 B．购买者所购买的产品各具有一定特色

C．购买者有能力实现后向一体化，而卖主不能实现前向一体化 D．卖方行业由大量相对来说规模较小的企业组成4、直接销售渠道的好处是__。A．应收账款较多 B．贴近市场

C．无须自找客源 D．资金投入多

5、中国银行业协会是在__登记注册的。A．财政部 B．民政部

C．中国人民银行 D．国务院

6、以下哪一类人属于车辆第三者责任保险中的“第三者”

A．私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产 B．本车车上乘客 C．保险公司 D．被害的行人

7、具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，后享受型的客户的理财特点是__。A．储蓄率高 B．储蓄率低

C．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子 D．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女

8、下列不属于银行可向人民法院申请强制执行的文书。A：人民法院发生法律效力的调解书 B：依法设立的仲裁机构的裁决

C：公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书 D：银监会发布的贷款文件 E：著作权

9、对抵押物进行估价时，对于库存商品、产成品等的估价，主要考虑__。A．抵押物的市场价格 B．无形损耗 C．折旧 D．造价

10、经营活动现金流量的计算方法中的直接法的汁算起点足__。A．财务费用 B．销售收入 C．净收益 D．利润总额

11、由于外部环境变化引起的贬值或增值是__。A．实体性贬值 B．功能性贬值 C．经济性贬值 D．科技性贬值

12、投机组合中配置的资产一般是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

13、下列关于信贷余额扩张系数的说法，错误的是__。A．扩张系统越大，可能导致风险越大 B．扩张系数越小，可能导致风险越小 C．指标过大则说明区域信贷增长速度过快 D．指标小于0时，意味着信贷处于委缩状态

14、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是__。A．资产负债表 B．损益表

C．现金流量表 D．成本明细表

15、__是资产负债表中的流动负债。A．应付票据 B．应收票据 C．存货

D．待摊费用

16、__是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不定期、可随时转账、存取的存款类型。A．单位活期存款 B．单位定期存款 C．单位通知存款 D．保证金存款

17、下列不属于商业银行信息披露得有__。A．股东大会的情况 B．董事会的构成

C．高级管理层的基本情况 D．财务报表附注

18、在普通年金现值系数的基础上，期数减

1、系数加1的计算结果，应当等于_________。

A．递延年金现值系数 B．预付年金现值系数 C．永续年金现值系数 D．以上都不正确

19、信托的当事人不包括__。A．委托人 B．中间人 C．受托人 D．受益人

20、以下各项中，不属于的是认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是__。

A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡

B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上 C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期 D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡

21、有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是__。

A．本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人 B．本罪主观方面是故意

C．金融工作人员也可以构成购买假币罪 D．本罪侵犯了国家的货币管理制度

22、发行市场和流通市场的主要区别是__。A．金融工具交割日期不同 B．融资方式不同 C．交易的阶段不同

D．交易工具的类型不同

23、银行主要采用SWOT分析方法对其内外部环境进行综合分析。其中，S(Strength)表示__。A．机遇 B．劣势 C．优势 D．威胁

24、如果一个公司的固定资产使用率大于60%或70%，这就意味着__。A．投资和借款需求很快将会下降 B．投资和借款需求很快将会上升 C．投资和借款需求很快将会不变 D．投资和借款需求无关

25、国务院监督管理机构对已经或可能发生信用危机、严重影响存款人的利益的商业银行的接管期限，最长不得超过__。A．1年 B．2年 C．3年 D．半年

1、申请个人汽车贷款需提供的资料清单包括__。

A．居民身份证、户口簿、借款人已婚的还需要提供配偶的身份证明材料 B．收入证明材料和有关资产证明

C．汽车经销商出具的购车意向证明(如为直客式办理，则不需要在申请贷款时提供此项)D．以所购车辆抵押以外的方式进行抵押担保的，需提供抵押物的权属证明文件、有处分权人同意抵押的书面证明(也可由财产共有人在借款合同、抵押合同上直接签字)、贷款银行认可部门出具的抵押物估价证明

E．涉及保证担保的，需保证人出具同意提供担保的书面承诺，并提供能证明保证人保证能力的证明材料

2、对于基准利率，2004年10月29日，中国人民银行决定放开（）。A．上浮存款利率 B．存款利率下限 C．下浮贷款利率 D．贷款利率下限

3、根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（）。A．分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议 B．拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序 C．按规定经营管理国家外汇储备

D．制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理

E．负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表

4、下列关于债券的分类，正确的是__。

A．按债券发行主体可分为政府债券、国家债券、公司债券和国际债券等

B．按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

C．按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

D．按债券性质可分为债用债券、动产抵押债券、担保债券等

5、__的最明显特征是电子虚拟服务方式。A．网点机构营销

B．“直客式”个人贷款营销 C．网上银行营销 D．电话营销

6、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于营运能力指标的是__。A．存贷周转率 B．资产负债率 C．权益收益率 D．资产回报率 E．资产流动率

7、依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（）。A．当事人发行、转让、背书等票据行为所以法定形式进行 B．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 C．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 D．取得票据无需合法原因

8、保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A．6个月 B．1年 C．2年 D．5年

9、（）是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。A．远期外汇交易 B．即期外汇交易 C．货币互换 D．利率互换

10、目前，教育储蓄存款的储户是且只能是__。A．未人小学的儿童

B．在校小学六年级(含六年级)以上学生 C．在校小学四年级(含四年级)以上学生 D．在校初一(含初一)以上学生

11、某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元，一年内待处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为1亿元，已处理的抵债资产变现价值为2000万元，则该分行该年抵债资产处置率为__。A．75% B．50% C．40% D．20%

12、对于个人贷款营销而言，网上银行的主要功能有__。A．信息服务

B．初步受理和审查 C．网上咨询 D．展示和查询 E．网上宣传

13、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的（）。A．资源配置的功能 B．聚敛资金的功能 C．调节微观经济的功能 D．风险再分配功能

14、重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是__。A．收入型基金 B．平衡型基金 C．主动型基金 D．成长型基金

15、对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使实际收益率降低，这是指债券的__。A．价格风险 B．再投资风险 C．信用风险

D．通货膨胀风险

16、损失类贷款具有的主要特征包括。

A：借款人无力偿还，抵押品价值低于贷款额 B：抵押品价值不确定

C：借款人已彻底停止经营活动

D：固定资产贷款项目停止时间很长，复工无望 E：借款人已资不抵债

17、“材料一致性的调查”属于__环节的内容。A．支付管理 B．贷后管理

C．贷款受理与调查 D．贷款审查和审批

18、银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向__举报。A．上级机构

B．所在机构的监督管理部门 C．国家司法机关 D．人大 E．政协

19、国际收入中最主要的部分是（）。A．贸易收支 B．对外贷款 C．进出口总量 D．劳务收支

20、我国资产支持证券只在__上发行和交易。A．同业拆借市场 B．商业银行

C．上海证券交易所

D．全国银行间债券市场

21、下列关于我国金融债的说法，错误的是__。A．金融债是在银行间市场上发行的

B．金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可 C．银行可以通过发行金融债获得资金 D．金融债可以成为银行主动负债的工具

22、根据《呆账核销管理办法》，城市商业银行在采取所有可能的措施和实施必要的程序之后，对于余额在__万元以下的对公贷款，经追索__年以上，仍无法收回的债权，可认定为呆账。A．5,1 B．50,1 C．5,2 D．50,2

23、下列属于基本存款账户的存款人的有__。A．居民委员会 B．外国驻华机构 C．机关

D．企业法人

24、为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取__等防控措施。A．严格执行面谈走访调查 B．严格调查担保机构的信誉 C．严格专业担保机构的准入 D．严格审查担保机构的资历 E．严格执行回访制度

25、共赢的联盟伙伴能够共享客户资源，实现优势互补，为目标客户提供增值服务，提供客户消费相关信息，扩展银行对客户服务的功能，增强竞争能力。这是__的优势。

篇5：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

债券考试试卷

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为__。A．参与优先股 B．累积优先股 C．可赎回优先股

D．股息率可调整优先股

2.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离，这体现了内部控制度中__的要求。A．健全性 B．适中性 C．制衡性 D．监督性

3.公司申请其股票上市应有__记录。A．最近3年连续盈利 B．3年盈利 C．5年盈利

D．最近5年连续盈利

4.证券公司融资融券业务合同由__统一制定。A．证券公司 B．证券交易所 C．证监会

D．证券业协会

5.黄金基金是指__。A．以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金 B．以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金 C．以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金

D．以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

6.__是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比率，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。A．买入并持有策略 B．投资组合策略 C．投资组合保险策略 D．战术性资产配置

7.（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A．强势有效市场 B．有效市场

C．半强势有效市场 D．弱势有效市场

8.下列关于现货市场与期货市场投机的区别的说法，不正确的是__。A．目前我国股票市场实行T＋0清算制度，而期货市场是T＋1 B．期货市场可以进行日内投机 C．期货投机具有较高的杠杆率

D．期货交易的保证金制度使期货投机具有更高的风险性

9.下列关于VaR的描述中，错误的是__。

A．其含义是在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失 B．其字面解释是指“处于风险中的价值”

C．描述了在一个给定的时期内，某一金融资产或其组合价值的下跌以一定的概率不会超过的水平是多少

D．VaR方法与波动性方法没有任何联系

10.上市公司股东大会在董事选举中应积极推行（）。A．记名投票制度 B．无记名投票制度 C．累积投票制度 D．无累积投票制度

11.发行人董事、监事、高级管理人员在近（）年内曾发生变动的，应披露变动情况和原因。A．1 B．2 C．3 D．4

12.金融衍生工具是指__。

A．建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

B．建立在金融衍生产品之上，其价格决定于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

C．基础金融产品本身

D．建立在基础产品或基础变量之上，其价格决定于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

13.企业在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时，应提交的证件不包括__。A．法人证券账户卡 B．企业营业执照原件 C．企业营业执照复印件

D．企业法人代表签署的授权委托书

14.上市公司非公开发行股票时，对董事会拟引入的境内外战略投资者，其认购的股份自发行结束之日起__个月内不得转让。A．6 B．12 C．24 D．36

15.发行人应在披露上市公告书后__日内，将上市公告书文本一式五份分别报送中国证监会及发行人所在地的派出机构、上市的证券交易所。A．5 B．7 C．8 D．10

16.我国境内第一家比较规范的投资基金是__。A．华安创新 B．南方宝元 C．淄博基金 D．基金开元

17.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的__，并应当遵循分散投资风险的原则。A．10% B．15% C．20% D．25%

18.从根本上决定股票价格长期变动趋势的是__。A．财政政策 B．景气变动 C．货币政策 D．心理因素

19.A公司拟发行一批优先股，每股发行价格5元，发行费用0.2元，预计每年股利0.5元，这笔优先股的资本成本是__。A．10.87% B．10.42% C．9.65% D．8.33%

20.在询价增发、比例配售过程中，发行人刊登招股意向书当日停牌1小时，连续停牌日为（）日。A．T～T+1 B．T～T+2 C．T～T+3 D．T～T+4

21.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的__。A．90% B．95% C．85% D．80%

22.上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后得到的__。A．几何平均值 B．算术平均值 C．中位值 D．标准差

23.执行分析程序，确定重要性水平，分析审计风险属于会计报表审计的（）。A．回顾阶段 B．计划阶段 C．实施阶段 D．完成阶段

24.下列各项中，__不是普通股票股东的权利。A．公司重大决策参与权 B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权 D．优先分配公司剩余资产

25.发行人应在披露上市公告书后__日内，将上市公告书文本一式五份分别报送中国证监会及发行人所在地的派出机构、上市的证券交易所。A．5 B．7 C．8 D．10

26.股份有限公司的设立程序为__。

A．设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册 B．申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册 C．设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册 D．设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册

27.发行人应在披露上市公告书10日内，将上市公告书文本一式__份分别报送发行人注册地的中国证监会派出机构、上市的证券交易所。A．3 B．4 C．5 D．6

28.公司申请股票上市的条件是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。A．10% B．15% C．25% D．30%

29.关于证券交易所的职能，以下叙述错误的是__。A．提供证券交易的场所和设施 B．制定证券交易所的业务规则

C．封闭市场信息，维护证券市场的稳定 D．对上市公司进行监管

30.公司通过配股融资后，__。A．净资产增加 B．负债将减少

C．资产负债率将上升 D．权益负债比率不变

31.在企业发行债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由（）转报。A．国家发政委 B．行业管理部门 C．省发展改革部门

D．计划单列市发展改革部门

32.消极型股票投资战略的理论基础在于__。A．有效市场假说 B．弱势有效市场假设 C．无效市场假设

D．市场信息不对称假设

33.已设立的股份有限公司增加资本，申请发行境内上市外资股时，公司净资产总值应不低于_____。

A．5000万人民币 B．1亿人民币 C．1.5亿人民币 D．2亿人民币

34.公司的股权价值：（）。

A．公司整体价值-净债务值 B．公司整体价值+总债务值 C．公司整体价值-总债务值 D．公司整体价值+净债务值

35.上市公司申请发行新股，最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。A．24；30% B．12；50% C．24；50% D．12；30%

36.__与债券回购主协议共同构成回购交易完整的回购合同。A．债券回购成交通知单 B．交易系统生成的成交单 C．回购成交合同 D．附属协议

37.证券营业部经营管理一般包括__ A．制度管理、设备管理、人员管理、财务管理

B．岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度 C．营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理 D．硬件管理、软件管理

38.战略投资者应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月，持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算。A．12 B．10 C．7 D．5

39.产权界定是指国家依法划分财产所有权和经营权等产权归属，明确各类产权形式的财产范围和管理权限的一种法律行为。产权界定应当依据__的原则进行。A．投资优先

B．谁投资、谁拥有产权 C．出资时间先后 D．出资额多少

40.企业短期融资券待偿还余额不得超过企业（）的（）。A．净资产，60% B．总资产，60% C．净资产，40% D．总资产，40%

41.不属于证券发行公司信息披露的重要文件是__。A．招股意向书 B．招股说明书 C．上市公告书 D．定期报告文件

42.沪深证券交易所的证券结算原则不包括（）。A．分级结算原则 B．货银对付原则 C．净额清算原则 D．次日交收原则

43.马柯威茨的《证券组合选择》发表于（）年。A．1948 B．1950 C．1952 D．1955

44.证券公司净资本不得低于其对外负债的__。A．5% B．8% C．10% D．15%

45.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，这种资产配置方式是__。A．战略性资产配置 B．恒定混合策略 C．战术性资产配置 D．投资组合保险策略

46.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于__。A．50% B．10% C．20% D．60%

47.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是__。A．WMS B．MACD C．KDJ D．RSI

48.上海证券交易所国债买断式回购交易的券种和回购期限由__来确定。A．中国人民银行 B．商业中心 C．交易双方

D．上海证券交易所

49.关于ETF交易，下列说法中正确的是__。

A．投资者的申购、赎[]ETF份额的申报指令可以撤销 B．ETF只能申购和赎回各一次的交易限制

C．投资者需要组合证券进行申购、赎回ETF份额 D．当日申购的基金份额当日可以卖出或者赎回

篇6：2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题

练习

（五）考试题

一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、心理咨询的根本目标是。

A：解除学生的心理困扰，度过当前危机 B：学会自己独立处理类似问题 C：建立对咨询人员的信任

D：学生对咨询过程的积极参与

2、有人记忆马克思的生日“l818年5月5日’’时，联想为“马克思一巴掌一巴掌打得资产阶级呜呜地哭”，这是使用了____ A：组织策略 B：精细加工策略 C：元认识策略 D：复述策略 E：监控策略

3、关于小学儿童注意品质，以下表述中正确的是__ A．注意广度无性别差异

B．男生的注意稳定性高于女生

C．注意分配能力在小学二年级发展较迅速 D．女生的注意转移能力发展较快

4、下列活动属于“言语过程”的是__。A．听故事 B．练习打字 C．弹琴 D．练声

5、班主任既通过对集体的管理去间接影响个人，又通过对个人的直接管理去影响集体的管理方式是__。A．常规管理 B．平行管理 C．民主管理 D．目标管理

6、下列关于教师职业责任的发展趋势，说法不正确的是。

A：社会发达程度越高，教师职业的劳动越复杂，所负担的责任就越大，在社会发展和经济建设中发挥的作用就越重要

B：教师的职业责任发展是一个连续性的过程

C：教师的职业责任是随着社会的发展而不断变化更新的 D：教师的职业责任发展趋于单一专业化

7、小学生在课外开展的气象观察、标本制作等活动属于（）A．社会活动 B．技能活动 C．科技活动 D．学科活动

8、埃里克森的理论认为，人格的发展是一个逐渐形成的过程，必须经历八个顺序不变的阶段。6—11岁阶段的发展任务是培养（）A：自卑感 B：内疚感 C：勤奋感 D：主动感

9、下列属于布鲁纳教育观点的是。A：五段教学法 B：设计教学法 C：范例教学法

D：结构化教材和发现学习模式 E：重视个别差异

10、随着教学的进程，在黑板上展示教学的重点内容和细目，表现教学内容的结构体系，这是（）A：提纲式板书 B：重点词语式板书 C：对比式板书 D：问答式板书

11、”对代数式a2 – 2ab + B2 进行因式分解，属于（）的问题 A：有结构 B：无结构 C：创造性 D：认知性

12、以下不属于学习者练习曲线的特点的是____ A：开始进步快 B：中间有高原期 C：后期进步慢 D：一直是进步的

13、衡量各科教学质量的重要标准是__。A．教学计划 B．课程标准 C．教育目的 D．教学目标

14、最早采用“课程”一词的是（）A：吉尔古德 B：赫钦斯 C：巴格莱 D：斯宾塞

15、孔子的教育思想集中地反映在____中。A：《学记》 B：《大学》 C：《论语》 D：《中庸》

16、小春同学在“五一黄金周”期间随父母乘坐飞机，你知道下列还有哪种交通工具与飞机是在同一次工业革命中被发明出来的（）A：汽船 B：蒸汽机车 C：汽车

D：载人航天飞船

17、德育工作的出发点是。A：德育意义 B：德育内容 C：德育目标 D：德育任务 E：重视个别差异

18、在中国，最早以马克思主义观点写成的教育著作是__。A．《对教育方针的意见》 B．《新教育大纲》 C．《教学与发展》 D．《民主主义与教育》

19、道德发展理论的代表人物是__ A．皮亚杰 B．柯尔伯格 C．麦克费尔 D．班杜拉 20、主张学习的目的在于以发现学习的方式，使学科的基本结构转变为学生头脑中的认知结构的心理学家是。A：布鲁纳 B：桑代克 C：斯金纳 D：奥苏贝尔 E：重视个别差异

21、根据皮亚杰的观点，守恒观念的形成，这一特征是儿童认知发展水平达到哪个阶段的重要标志____ A：谋划策略 B：调节策略 C：监视策略 D：组织策略

22、教师在课堂上通过展示实物、直观教具进行演示实验，使学生获得知识的方法称之为__。A．实验法 B．讲解法 C．讨论法 D．演示法

23、德育是培养受教育者（）A：政治思想的教育 B：政治立场的教育 C：思想道德的教育

D：健康心理品质的教育

24、以下人物及其成就说法不正确的是____ A：巴甫洛夫发现了条件反射 B：拉瓦锡揭示了物质燃烧的本质

C：亚当?斯密的《就业、利息与货币通论》 D：冯?诺依曼被称为计算机之父

25、个体主观能动性的第一层次的活动是人作为生命体进行的__。A．生理活动 B．心理活动 C．认识活动 D．实践活动

26、”一把钥匙开一把锁”体现的是德育的__。A．导向性原则 B．疏导原则

C．教育一致性与连贯性原则 D．因材施教原则

27、我国中小学课程具体表现为()A．教学大纲 B．课程计划 C．教学目标 D．课程标准 E．教科书

二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、教育的功能有__。A．政治功能 B．经济功能 C．文化功能

D．科学技术发展功能

2、”字字写来都是血，十年辛苦不寻常”和“文不甚深，言不甚俗”分别讲的是中国古典文学中的。A：《水浒传》和《聊斋志异》 B：《西游记》和《聊斋志异》 C：《儒林外史》和《三国演义》 D：《红楼梦》和《三国演义》

3、社会主义公民道德建设的基本原则是____ A：原始社会 B：奴隶社会 C：封建社会

D：资本主义社会

4、学校的教授中有一些是足球迷．学校预算委员会的成员一致要求把学校的足球场改建为办公楼，而所有的足球迷都强烈反对这样做。由此．可以得出。A：学校预算委员会的成员并非都是学校的教授 B：学校所有的教授都是学校预算委员会的成员 C：学校有的教授不是学校预算委员会的成员 D：学校预算委员会有的成员是足球迷

5、”月晕而风，础润而雨”反映了____ A：调查法 B：观察法 C：个案法 D：实验法

6、教学的特殊组织形式是。A：个别教学 B：分组教学 C：现场教学 D：复式教学

7、符号学习的主要内容是____ A：课堂练习的布置与教学目标一致

B：练习题的设计富于变化，并有适当的难度 C：教师给学生以适当的帮助

D：只给学生一些知识记忆性的练习

8、被毛泽东称为“伟大的人民教育家”的是。A：杨贤江 B：徐特立 C：蔡元培 D：陶行知

9、情境教学法的核心是（）A：激发学生的情感 B：减轻学生的学习负担 C：培养学生的探索精神 D：巩固学生的基础知识

10、德育过程的结构要素有（）A：教育者 B：受教育者 C：德育内容 D：德育目标 E：德育方法

11、(一)(本大题共2小题，每小题6分。共12分)19世纪末，美国西部有个坏孩子，他把石头扔向邻居的窗户，把死兔装进桶里放到学校的火炉里烧烤，弄得到处臭气熏天。9岁那年，他父亲娶了继母，父亲对继母说：“你要注意这孩子，他在我们这里最坏，让我防不胜防，头痛死了。”继母好奇地走进孩子，对孩子进行了全面了解后，对丈夫说：“你错了，亲爱的，他不是最坏的孩子，而是最聪明的孩子，只是我们还没有找到发挥他聪明才智的地方罢了。”继母很欣赏这个孩子，在她的正确引导下，孩子很快走上了正路，后来成为美国著名的企业家和思想家，他就是戴尔卡耐基。你从这个故事中得到什么启发__[多选题] A．平等公正地对待每一个学生，尊重、理解和信任每一个学生，使其主动接受教育

B．好孩子、优等生需要关爱，坏孩子、差等生更需要教育者的呵护 C．一分为二地看待坏孩子、差学生，找出教育的切入点

D．给差学生以高尚的教育爱，使他们成为国家的栋梁之才也是完全可以做到的

12、人生不但是近朱者赤，近墨者黑，而且极可能近大者大，近小者小。三百六十行，行行有大人物。有为的青年，首先应该知道你这一行的权威人士是谁，然后想办法“接近”他们。例如，读他们的传记，听他们的演讲，了解他们的成就，使自己襟怀开阔，目标远大。这就像做书法家一样，手上备有若干真正的好碑好帖，时时观摩，而且任何机会看见好字，决不放过。最能概括上面这段文字的一个字是。A：持 B：恒 C：愿 D：志

13、实施小学德育的出发点和检验小学德育是否达标的质量标准是____ A：1985年 B：1986年 C：1987年 D：1988年

14、当代世界教育思潮的宏观演变包括（）。

A．从“学会生存”到“学会关心” B．从科学主义到推出教育的社会价值取向 C．从经济主义到推出教育的社会价值取向 D．从国家主义教育到国际化教育 E．从终身教育到阶段性教育

15、班主任以教育目的为指导思想．以“学生守则”为基本依据，对学生一个学期内在学习、劳动、生活、品行等方面进行小结与评价。这项工作是。A：建立学生档案 B：班主任工作总结 C：班主任工作计划 D：操行评定

16、教育心理学的发展遵循学科发展的一般规律，大致经历四个时期，其中发展时期是（）A：20世纪之前

B：20世纪20年代以前 C：20世纪20—50年代 D：20世纪60一70年代

17、依据法律对权利冲突的解决，表现在法律上自行解决．或请求司法机关或其他机关给解决，使受损害权益得到补救．即为____ A：学校事故 B：法律救济 C：法律责任 D：法律义务

18、下列场所不需要严禁烟火的是。A：加油站

B：天然气存储罐 C：面粉厂 D：啤酒厂

19、通过摆事实、讲道理，使学生提高认识，形成正确观点的方法是__。A．锻炼法 B．陶冶法 C．榜样法 D．说服法

20、学生文化的基本特征是（）A：差异性 B：非正常性 C：过渡性 D：多样性 E：互补性

21、在汉字的形体演变过程中，位于小篆和楷书之间的字体是。A：金文 B：大篆 C：隶书 D：草书