业务运营管理指导手册

业务运营管理指导手册（精选6篇）

篇1：业务运营管理指导手册

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册

（业务篇）前言

随着国库集中支付制度改革的深化，财政资金支付的安全性及工作效率要求越来越高。2007 年以来，上海、山西等地逐渐尝试开展国库集中支付电子化管理，探索财政资金运行新模式，显著提升了财政资金管理效率，取得了一定成效。由于缺乏统一部署和指导，部分省市在探索支付电子化管理过程中，面临一些问题和困难，安全措施不到位、管理方式不规范、协调难度大、制度建设滞后等问题突出,迫切需要建立统一的政策框架和协调机制，统筹规划、科学实施，保障和促进国库集中支付电子化管理规范有序开展。为满足地方财政需要, 进一步提升财政资金支付的安全和效率,财政部会同人民银行在经历了5 年的研究探索后，按照“统一规划、统一标准、统一支撑软件”的原则，确立了国库集中支付电子化管理的建设目标、建设内容和实现方式，并选择河北、重庆作为第一批国库集中支付电子化管理试点。目前，河北、重庆已正式上线运行，在全国地方财政范围内率先实现了国库集中支付电子化管理。

为推进第二批国库集中支付电子化管理试点,帮助试点省（市、区）财政部门、人民银行和代理银行深入理解国库集中支付电子化管理内容，准确把握试点方向，我们组织编写了《国库集中支付电子化管理试点实施指导手册(业务篇)》，共分三章，分别从理论概述、业务实施、技术保障三个方面阐述了支付电子化管理有关内容，并通过问答方式对参与各方最关心的问题做了详细解释。

由于时间仓促，本书难免有疏漏和描述不准确之处，我们会根据试点的情况和各方意见对内容进行进一步完善。需说明的是，本书仅作为第二批试点省（市、区）实施国库集中支付电子化管理的临时参考用书，其中，部分内容今后将以财政部文件形式进行规范。

目 录

加强信息安全管理为国库改革提供支撑——翟钢司长在部分省市财政国库信息安全管理工作座谈会上的讲话（2011 年8月24 日）.................................1 扩大支付电子化试点推动国库改革迈上新台阶——翟钢司长在在国库集中支付电子化管理第二批试点启动会上的讲话（2013 年2 月22 日）.....................8 加强信息系统安全建设做好国库支付无纸化管理——赵永旺副司长在地方国库支付无纸化管理业务需求研讨会上的讲话（2011 年3 月23 日）.................14 夯实安全基础创新管理方式推动国库改革迈上新台阶——谭龙总会计师在国库集中支付电子化管理业务需求研讨会上的讲话（2012 年4 月10日）..............20 夯实信息安全基础推进国库集中支付电子化管理——赵永旺副司长在全国财政国库信息安全管理培训班上的讲话（2012 年6 月12 日）........................24 第一章概述..............................31 1.什么是国库集中支付电子化管理？........31 2.为什么要推行国库集中支付电子化管理？..31 3.实施支付电子化管理具有什么现实意义？..32 4.实施支付电子化管理的总体思路是什么？..33 5.如何理解支付电子化管理的总体思路？....34 6.财政部门在支付电子化管理工作中需要履行哪些职责？.........................................36 7.中国人民银行在支付电子化管理工作中需要履行哪些职责？.....................................36 8.代理银行在支付电子化管理工作中需要履行哪些职责？.........................................37 9.支付电子化管理与国库集中支付制度有何关系？.37 10.电子支付的安全机理是什么？...........37 11.实施支付电子化管理应具备哪些条件？...38 12.实施支付电子化管理对内控制度建设有何要求？.........................................38 13.什么是电子支付安全支撑控件？.........39 14.安全控件和业务系统的关系是什么？.....39 15.电子凭证库的主要功能是什么？.........40 16.电子凭证库可以对哪几类凭证进行管理？.41 第二章业务实施..........................43 1.支付电子化管理应该怎样分步实施？......43 2.实施支付电子化管理对现有凭证单据有何影响？......................................44 3.实施支付电子化管理对账务处理有何影响？......45 4.实施支付电子化管理对财政支付业务管理流程有何影响？.....................................45 5.财政部门实施支付电子化管理需要完成哪些工作？......................................46 6.财政部门为什么要与人民银行、代理银行签订支付电子化管理协议？.......................47 7.预算单位为什么要与代理银行签订支付电子化管理协议？.....................................47 8.授权支付网上银行和柜面业务的关系是什么？...47 9.授权支付网上银行的实现模式是什么？.........48 10.代理银行与人民银行之间清算业务的实现模式是什么？....................................48 11.支付电子化管理公章管理模式有哪些？........49 12.电子凭证收发典型业务管理流程是什么？......49 13.如何最简化实现支付电子化管理业务？........51 14.电子支付出现差错如何处理？................52 15.支付电子化管理遇到异常情况如何进行应急处理？.....................................53 16.如何合理使用电子凭证库？..................53 第三章技术保障..............................55 1.财政部门实施支付电子化管理为什么要开展信息安全等

级

保

护

测

评

工作？..................................55 2.财政部门如何开展信息安全等级保护测评工作？..............................................55 3.财政部门实施支付电子化管理为什么要建立安全审计

机制？..............................................56 4.财政国库支付业务处理系统为什么要加强权限管理？.............................................56 5.财政部门实施支付电子化管理后为什么要加强数据备

份

管理？...........................................57 6.财政部门如何为各实施方颁发电子签名认证证书？.............................................57 7.国库集中支付电子化管理参与各方如何制作和管理电子印章？......................58 8.各级财政部门、人民银行及代理银行如何部署安全控件？............................................59

加强信息安全管理为国库改革提供支撑

—在部分省市财政国库信息安全管理工作座谈会上的讲话

财政部国库司翟钢司长（2011 年8 月24 日）

同志们：

在今年4 月份召开的全国财政国库管理制度改革座谈会上，部领导重点强调了财政资金安全管理工作。加强信息安全管理则是在新时期、新形势下，保障财政资金安全，推动国库改革深化的一项基础性、战略性工作。这次会议已经是财政部国库司今年第二次组织的信息安全管理专题会，如果算上上次在广西召开的座谈会，我们共邀请了北京、天津等25 个省市财政国库部门的有关同志参加。不少参加过广西信息安全座谈会的同志多次向我们反映，座谈会办得及时，办得好，听了专家的讲解，受益菲浅，这坚定了我们办好信息安全专题会的信心和决心。这次会议的主要内容包括两个方面：一是请国家信息安全职能机构的领导和专家为我们授课。二是研讨无纸化安全支撑体系有关制度和系统建设问题。下面，就当前和今后一段时期加强财政国库信息安全管理工作中的几个问题，我讲几点意见，供大家参考。

一、充分认识加强财政国库信息安全管理的重要性和紧迫性

国库改革从一开始就与信息化密不可分，可以说，没有信息化，国库改革就无从谈起。十年来，按照建立现代国库管理制度的改革要求，各级财政国库部门大力推进国库信息化建设，国库管理信息系统对国库改革的支撑和促进作用不断增强，为完善现代财政国库管理体系提供了坚实基础。然而，迅猛发展的信息技术在服务国库改革的同时，也带来了信息安全风险，像一把“双刃剑”立在我们面前。如果国库信息安全问题处理不好，将很可能诱发财政资金运行风险，不但会损害财政国库部门的形象，还可能威胁到国家的核心利益。加强国库信息安全管理，既是确保国库管理制度改革各项政策目标有效落实的重要保障，也是提高财政国库科学化、精细化管理的有力抓手，我们应当从战略的高度来理解和认识这项工作。

（一）加强信息安全管理是应对当前信息安全形势的需要

进入新世纪以来，信息技术发展迅速，国民经济和社会信息化不断深化，信息安全面临新的挑战。网络空间中的渗透与反渗透、控制与反控制、窃密与反窃密斗争日趋激烈。近年来，境内外各种敌对势力想尽一切办法，利用信息安全漏洞窃取我国经济、社会各领域的重要情报，其手段之新、技术之高可能是我们无法想象的。我们要高度重视经济和社会信息化发展的这些新情况、新形势，尤其要将其与财政国库工作结合起来。财政收支数据，直接反映我国的政策导向、经济态势和财政运行情况，成为境内外各种敌对势力觊觎的热点对象。财政收支数据中，包含大量关系国计民生的敏感信息，如果被不法分子利用，不仅会造成经济损失，还有可能威胁社会稳定。而这些数据大都集中于国库部门管理的系统中，我们责任重大，绝不能掉以轻心。加强信息安全管理，已到了刻不容缓的地步，广大国库干部一定要认清形势，增强忧患意识，积极行动起来，全面推进这项工作。

（二）加强信息安全管理是保障财政资金安全的需要 财政资金安全管理是财政国库部门的一条重要生命线，近年来，各级财政国库部门一直高度重视，狠抓落实，通过强化管理基础、创新制度机制，不断提高财政资金安全管理工作水平。7 月份，国库司组织12 个工作组，分赴全国36个省（自治区、直辖市、计划单列市）对地方清理整顿财政专户情况进行了重点抽查，工作力度之大在近几年是比较罕见的，足见我们对财政资金安全管理工作的重视程度。在检查中，我们看到，一些地方财政国库部门正在通过信息化手段，建立“全资金覆盖、全流程控制、全账户监管”的管理框架，即将所有性质的财政资金以及资金管理的各个环节全部纳入信息系统中，将国库管理制度的各项规范性要求固化在系统的控制规则里。可以肯定，信息化应用水平的提高是对财政资金安全管理的一大进步。但是，所有资金安全问题也因此集中在信息系统上。在这种情况下，加强信息安全管理，保证信息的“真实性、可靠性、完整性”，已经成为保障财政资金安全的关键所在。

（三）加强信息安全管理是深化财政国库改革的需要 经过反复研究论证和广泛征求意见，“十二五”时期，财政国库改革与发展的基本思路和主要措施已基本确定，要强化和健全现代国库管理制度“四项功能”、建设和完善现代国库管理制度“五大体系”，对国库信息化建设也提出了更高的要求。“十二五”时期，要建设并完善财政现金管理、债务管理和政府采购管理系统，并与国库收付管理系统衔接，形成完整统一的财政国库管理一体化信息系统。与此同时，还要逐步建立预算执行数据中心，实现从生产系统中动态提取数据，并在此基础上同步开展国库信息资源开发、利用、共享工作。可以展望，以上工作目标的实现，必将使财政国库改革上升到一个崭新的高度。但我们必须清醒的认识到，国库改革越是深化，国库系统运行的环境越是开放、复杂，数据越是精细、庞大，信息安全管理的基础性保障作用越是明显。俗话说，“基础不牢，地动山摇”，因此，要确保财政国库改革目标顺利实现，加快建立完善的现代国库管理制度体系，就必须切实加强国库信息安全管理这项基础性工作。

国库改革前期，我也曾参与其中，那时，我就非常关注安全问题。国库部门通过信息系统每天要支付成千上万笔财政资金，国库数据与金融等行业的信息相比更综合、更全面，如果国库管理信息系统藏有“后门”，后果将不堪设想。而纵观我们的信息安全管理现状，既缺乏科学合理的制度约束，也缺乏权威专业的技术指导，很不乐观。我们现在正处于“安全”与“不安全”的边缘，大家一定要重视起来，切实加强国库信息安全管理，不断提高信息安全保障水平。

二、转变传统观念，深入理解财政国库信息安全管理有关问题

提到信息安全管理，可能大家的第一反应认为这是个技术问题，是技术部门的事。事实上，在众多威胁信息安全的因素中，管理缺失占了相当大的比重。近年来财政部门发生的多起重大信息安全事件，究其原因，主要是由于我们的干部安全意识淡薄、安全知识缺乏、未认真执行有关管理制度造成的。但总体来说，信息安全管理是一个比较专业的领域，需要向专业机构和相关专家学习。这也是我们为什么要请安全专家授课的主要原因。下面，我先结合我们的实际情况讲几点看法：

（一）正确认识管理与技术在安全管理中的关系 国库管理工作对信息系统和网络的依赖程度不断加深，系统与业务紧密结合、相互影响、相互促进。安全问题主要表现在两个方面：一是业务管理中人为因素造成的管理风险，如关键业务岗位没有落实“不兼容岗位分设”和“岗位牵制”等内控原则，或是没有严格执行有关管理规定，最近国库资金管理中暴露出的一些问题基本上都是这个因素造成的；二是由于网络安全设施不健全，计算机软、硬件产品本身技术漏洞造成的安全问题。因此，我们研究财政资金安全管理问题，要从管理和技术两个层面入手，而且还要把管理问题放在首位。安全专家经常讲“三分技术、七分管理”，如果管理措施不到位，技术手段再强、再严密也发挥不出实际作用，也会存在漏洞。

（二）合理把握信息安全管理有关原则

信息安全管理，涉及技术手段、管理方法、业务要求、资源制约等诸多因素，只有正确处理好各种要素的关系，才能形成合力，具体说来，有以下几个原则要遵守：一是要遵循系统性原则，信息安全管理是一个庞大的系统工程，任何环节上的管理缺失都会对整个系统构成威胁，要综合考虑安全管理中各个层面、各个环节、各种手段的协调统一，避免出现受短板制约的“木桶效应”；二是要遵循动态性原则，“黑客”手段和防护技术总是在此消彼长中交替发展。因此，安全管理制度和安全防护措施不是一劳永逸的，要随着业务环境和技术条件的变化而不断进行调整；三是要遵循现实性原则，大家要清醒的认识到，没有绝对的安全，甚至有时“安全”和“效率”是一对矛盾主体。但也不能因噎废食，关键要在综合评估现实的安全防御需要和风险承受能力的基础上，采取有效措施确保核心机密不外泄、数据丢失可恢复、异常操作可追踪等安全管理目标，实现“效率”和“安全”双保障、双促进。

（三）正确认识无纸化管理与安全的关系

近年来，各地财政部门对无纸化管理的呼声很高，有些省市已在积极探索。但在实施支付无纸化管理的过程中，必须认识到无纸化管理不是简单的技术变革，更是管理上的革命。传统管理方式下，资金支付要经过填单、初审、复核、盖章等环节，依靠各岗位间“接力棒”式的简单传递，没有从头到尾真正无缝关联起来，一旦某个环节存在控制不严、监管不力问题，很容易被不法分子利用，从而威胁到财政资金安全。无纸化管理，把原来这种相对独立的分散控制通过流程再造整合成一个完整的管理链条，从而实现了所有支付环节的关联和交叉验证，可以说，相比传统管理方式更安全、更便捷。但这里说的“更安全”是有前提的。要真正实现安全的无纸化管理，首先要从重构业务管理流程入手，建立与支付电子化管理相适应的管理模式和制度体系，其次要采取一系列技术防范措施，管理与技术“两手抓，两手都要硬”，才能真正使支付安全管理再上一个台阶。我们在实施支付电子化管理的问题上，一定要认识到位、准备到位，谋定而后动。

三、采取有效措施，全面加强财政国库信息安全管理 加强财政国库信息安全管理，涉及法律制度、管理规范、技术标准等诸多方面，问题复杂、任务艰巨。根据中央的国库改革实践，结合我们掌握的各地信息化建设情况，初步确定了此项工作的基本思路：坚持积极防御、趋利避害的方针，按照管理与技术并重、安全与效率统一、近期与长期兼顾的原则，不断完善制度标准，逐步夯实管理基础，着力健全长效机制，进一步提高财政国库信息安全管理水平。根据上述思路，要重点抓好以下几个方面的工作：

（一）研究制定财政国库信息安全管理规范

制定财政国库信息安全管理规范的目的，是要将国家有关安全标准与国库管理实践紧密结合，为平稳推行各项国库管理制度改革提供安全保障。可以说，这是一项制度创新，将国库管理制度体系从政策层面延伸到操作层面。信息安全管理规范是一系列制度的集合，包括业务审核管理、人员授权管理、系统运行维护管理、财政与相关部门的数据接口规范等非常广泛的内容，应当分阶段、分步骤、分重点，逐步建立起一套较为完整的制度体系。各级财政国库部门要积极探索，群策群力，配合我们共同把这项工作做好。中央做了一些前期研究工作，参照人民银行发布的《电子支付指引》和有关国家标准，我们草拟了《财政国库业务电子化管理暂行办法》, 明确了国库集中支付电子化管理业务应遵循的原则、业务准备及办理程序，并从管理和技术两个方面提出了加强安全控制的具体要求。希望大家多提宝贵意见，便于我们进一步修改完善，尽快下发各省参照执行。

（二）加快建设无纸化安全支撑体系

为支持地方财政实行支付电子化管理，提高国库支付系统运行的安全性和稳定性，我们想尝试建设一套无纸化安全支撑体系，即利用成熟安全技术和产品，组成基本的安全管理控件，以解决电子印章、安全传输、信息留痕等一系列问题。同时，争取不与特定的支付系统和管理模式绑定，提高其通用性，满足不同单位需要，适应不同系统。应该说，这套系统不同于以往建设和推广的软件系统，建设思路有创新、有突破，需要重点关注可操作性。希望大家深入讨论，重点研究我们的思路是否可行，统一的安全性要求与各地业务管理的个性化特点如何协调，系统的通用性和有效性如何平衡等问题。做好这项工作的关键是要央地共建，地方财政国库部门要深度参与。近期，我们拟抽调部分地方财政国库部门同志组成业务需求研究小组，广泛征求地方同志意见，共同推进此项工作。

（三）尽快开展信息系统安全测评工作

按照国家关于信息安全等级保护的有关要求，开展信息系统安全测评工作，将有助于我们进一步提升信息安全管理的专业化、科学化水平。各级财政国库部门要积极推动这项工作任务。一是思想上要高度重视。各地很多已经建成的国库管理信息系统，在开发设计时并未充分考虑到相关安全管理措施配套实施问题，在长期运行使用过程中也未定期进行安全检测，“运行十年，从未体检”的现象比较普遍，其中的安全隐患不容小觑。信息安全无小事，各级财政国库部门要建立信息安全“一把手”负责制，将系统安全测评与加强内控管理、完善制度体系紧密结合起来，精心组织，认真落实。二是行动上要迅速有力。今年3 月份，我们请总参三部对财政部国库管理外网平台进行了安全检测，结果发现了很多管理上的漏洞。举一反三，我感到这项工作非常急迫，各地要迅速行动起来，与技术部门主动配合，争取早日完成对重要信息系统的安全测评和安全加固工作。三是落实上要细致周到。国库管理信息系统子系统众多，要从各个子系统的重要程度、关联关系、网络部署等各方面综合考虑，精心设计测评方案，一个系统一个系统的分析，一个节点一个节点的检测。对发现的安全问题，要及时整改；对提出的改进建议，要认真吸纳。

（四）建立健全信息安全管理长效机制

安全问题有很多，对地方各级财政国库部门来说，最为严峻的就是制度缺失问题，要赶快填补“空白”，尽快建立起覆盖采购、收支、账务等各个管理环节，贯穿信息系统开发、运行、维护等整个生命周期的长效机制，为加强管理提供重要基础和有力保障。地方各级财政国库部门要注重从以下几个方面开展工作：一是要注重动态性，强化定期安全检查。信息安全管理不是一成不变的，要根据新情况、新要求，对安全管理制度、防护措施等不断进行调整完善。要建立信息安全定期检查制度，并根据业务需要对重要信息系统适度增加检查的深度和频度，保证安全管理工作的有效性。二是要注重实时性，严格系统运行监控。信息安全威胁无处不在，而且一般情况下是“看不见，摸不着”，我们一定要时刻绷紧安全这根弦。要建立信息系统运行情况实时监控机制，发现异常情况，及时响应处理。三是要注重系统性，实施全程安全管理。信息安全管理的系统性，要求我们一个薄弱环节也不能放过，要引入专业安全顾问从信息系统产品选型、设计开发、测试评估和运行维护等方方面面进行安全方案设计和安全管理指导，建立起预防、控制、纠错、修正的闭环式管理链条。

同志们，财政工作千头万绪，但无论何时，我们都要高度重视安全问题，充分认识加强财政国库信息安全管理工作的长期性、艰巨性和复杂性，抓住“十二五”的重要机遇，以“咬定青山不放松”的精神，创新管理手段，完善管理制度，狠抓管理效果，全面提升财政国库信息安全管理水平。

谢谢大家！

扩大支付电子化试点推动国库改革迈上新台阶 ——在国库集中支付电子化管理第二批试点启动会上的讲话

国库司司长翟钢（2013 年2 月22 日）同志们：

按中国人的传统，未过正月十五都算过年，在这里先给大家拜年了，祝大

家蛇年吉祥如意。回首过去的一年，国库集中支付电子化管理试点工作取得了重

要进展，这一新型财政资金管理方式已在河北、重庆两地成功运行，新机制使国

库集中支付制度应有的优势得以充分发挥，给国库管理制度改革注入了新的动力

和活力。这项工作能取得今天这样的成绩，可谓来之不易。从财政部会同人民银

行总行，开始顶层设计、统一规划，到形成一套较为完善的理论体系和实施方案，我们用了两年多的时间。这期间，财政部和人民银行密切合作、共同努力，召开

较大规模的研讨会达20 余次，参与的业务和技术专家来自公安部第三研究所、总参三部、工商银行，以及河北、重庆、湖北等10 余个省市，形成的各类方案

和规范有上千页。两年来，有近百人为这项工作付出了艰辛努力。借此次会议机

会，对所有参与研发的单位和同志们表示衷心的感谢！这项工作已引起部领导的高度关注，王保安副部长专门批示：“国库支付电

子化创新有回报，试点效果好。当下要抓紧总结经验，完善技术手段，确保万无

一失。目标顺序是：资金安全、效率提升、成本降低”。王军副部长、谢旭人部

长分别圈阅同意。为达到部领导的高要求，需要我们稳中求进、精益求精。这次

我们邀请大家来，就是希望你们在河北、重庆两地试点的基础上，全面总结经验，深入挖掘亮点，完善方案手段，为在全国范围内推广打下坚实的基础。下面，我

结合国库集中支付电子化管理的研究成果以及试点情况，讲几点意见。

一、开拓创新，推动财政国库信息化迈入新阶段 国库集中支付电子化管理，是先进信息技术与现代管理理念相融合的产物，其基本原理就是废弃铁皮文件柜，使用“电子凭证库”。“电子凭证库”身量虽小，作用巨大，不但能解决安全和效率问题，还能够以此为支点带动国库内控制度完

善和服务质量的提升。从试点情况看，我们的设想和做法基本达到了预期效果。

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 9 页

（一）构筑安全体系，提升财政资金安全管理水平。传统资金支付管理方

式下，我们主要依靠“大红印章”来保障纸质凭证的真实性和权威性，然而随着

技术的发展，“萝卜章”仿真水平越来越高、复制成本越来越低，几乎可以以假

乱真。我们财政部门现在虽然引入了信息系统的自动控制和交叉稽核机制，但以

纸质凭证为主、以电子信息为辅的做法，实际执行过程中，往往由于业务量大、操作繁琐等原因，造成系统内部审核控制与纸质凭证管理相互脱节，这就给违规

使用财政资金以可乘之机。正是看到了这些安全隐患，我们下决心利用先进的管 理理念和信息技术，从基础上提升国库资金安全管理水平。首先，我们提出链条

式管理理念，即利用电子化手段将传统模式下各个相对分散的审核控制整合成一

个完整的管理链条，比如，河北省直接支付从预算单位到财政共有8 岗审核，其

全部操作痕迹“隐藏”在电子凭证中，系统自动逐环节进行校验，从而实现“环

环相扣、互相牵制、有始有终”的安全控制目标。其次，在技术实现上，我们组

织开发了“电子凭证库”，并借助信息安全专家，共同建设通用性强、稳定性高 的安全支撑控件，保证未经授权的用户“进不来、看不到、改不了”，经过授权 的用户“丢不了、拿不错、赖不掉”，靠“雁过留痕”保障财政资金安全。通过

以上措施，确保支付流程中的任何操作都运行在阳光下，真正实现让电子支付比

传统支付方式更安全、更放心。

（二）打造信息高速路，大幅提高财政国库运行效能。随着国库集中支付

制度改革横向到边、纵向到底深入开展，特别是财政国库科学化、精细化管理的

不断推进，财政、预算单位、人民银行、代理银行工作量成倍增长，“效率”问

题日益突出。对财政国库部门自身而言，业务人员需逐岗手工签章、逐笔打印凭

证、每日往返取单送单，耗费大量人力、物力，效率低、差错多，对于预算单位、人民银行、代理银行也同样存在类似的问题。要解决上述问题，取消纸质凭证是

关键，我们通过将“电子凭证库”分别部署到财政、人民银行、代理银行端，实

现各方记账凭证和支付指令的“无纸化”管理。这一看似微不足道的变化，却是

资金支付运行方式的大转变，带来支付效率的全面提升。实施支付电子化管理以

后，不再需要专门印制凭证单据，不再需要进行电子信息与纸质单据的人工核对，工作人员足不出户即可“全天候”办理资金支付业务。重庆在试点时，还将代理

银行给预算单位提供的支付回单，整合到财政局电子凭证库中，预算单位可以及

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 10 页

时落地打印、及时入账。重庆的做法，既提升了对预算单位的服务质量，又降低

了商业银行的代理成本。我相信即将试点的省市也会创造出提升服务质量和效率 的“聪明”做法。

（三）创新管理理念，促进国库集中支付制度改革深化。正如“蒸汽机”

推动人类社会从农业文明跨入工业文明，支付电子化管理是对原有财政资金支付

管理方式的一次彻底变革，必将引发财政资金支付管理从理念到实践的一系列创

新与探索，从而推动国库集中收付改革跃上新的台阶。在不改变国库集中收付制

度框架的前提下，我们将“电子凭证库”作为“支点”，依托它逐步实现记账凭

证依据的变革、财政资金运行监控手段的变革、财政对预算单位服务方式的变革，等等。河北、重庆两地实行支付电子化管理后，已在抓紧调整内部管理制度，丰

富和完善对预算单位的服务方式和内容，加大县级集中支付改革的力度和深度，初步体现了支付电子化对深化国库改革的促进作用。

二、把握重点，确保国库集中支付电子化管理不走偏 实施国库集中支付电子化管理是一项系统工程，既涉及业务与技术的协同和

融合，还涉及财政、人民银行、代理银行及预算单位的衔接和互通，其管理理念

之新、技术要求之高、协调难度之大都是前所未有的，试点省市在具体执行过程

中需要重点把握以下几个方面：

（一）支付电子化管理的基本原则是坚持国库集中支付制度框架不变。如

今，国库集中支付制度改革已走过10 余载春秋，这项改革取得了重大历史性成

就，成为我国预算管理的基本制度，在有效落实国家宏观经济政策、健全公共财

政管理体系、完善惩防体系建设等方面发挥了重要的基础性作用。实践表明，2000 年改革之初确定的改革框架和路线图，既站得高、望得远，又行得通、落得实，国际社会对此也表示高度关注和给予高度评价，认为中国独立进行的国库改革设

计具有“后发优势”，达到国际先进水平。我们要不折不扣、坚定不移地按照国

务院既定方针把这项改革贯彻好、落实好。支付电子化，既不是从零起步，也不

是另起炉灶，而是与国库集中支付制度是一脉相承的，其资金流转、职责分工、体系框架都是一致的。各地在试点探索过程中，要做到不改变现行制度框架、不

改变支付体系、不改变代理银行服务职能。同时，要以支付电子化管理为契机，进一步规范国库集中支付制度。为此，我们草拟了电子化管理相关标准业务流程

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 11 页

（非定稿），已编入指导手册，供大家参考。当然，我们鼓励大家在内控管理上、在操作上求新求变，充分发挥电子化的优势和效能。另外，需要说明的是，国库

支付系统同样不需要动“大手术”，各地要从实际出发，充分利用现有资源，没

有必要因为实施电子化而重建支付系统，仅需做好支付系统与“电子凭证库”的

衔接即可。

（二）支付电子化管理的重要抓手是统一部署“电子凭证库”。“电子凭证

库”是我们在构建安全支撑体系过程中，通过对电子化业务的反复梳理和抽象，提出的创新概念和实现载体。通俗的讲，“电子凭证库”首先是电子凭证的“保

险柜”，为电子凭证的安全存储和传输保驾护航；同时也是衔接财政、人民银行、代理银行等参与方的“枢纽”，将不同的财政业务系统与大集中的银行业务系统

有机衔接起来。可以看出，“电子凭证库”具有高度专业化和标准化的特征，不

像电视机这种普通的日用品，准入门槛低，谁都能生产，而是需要权威机构认证

和专业部门定制。各地在业务管理方式上可以有一定的差异和独自的特点，但对

于安全管理不应有差异化需求，只能是都向高标准、高质量看齐。基于此，“电

子凭证库”由财政部会同人民银行总行组织开发，并免费提供给地方使用。目前，“电子凭证库”以软件形式存在。将来，我们计划将其做成如同交换机和路由器 一样的硬件设备，就像一个“黑匣子”，实现即插即用，降低业务系统电子化改

造的复杂度和实施成本。请试点省市特别注意，“电子凭证库”不是一般意义上 的软件产品，它集合了安全和标准化两种属性，而且关联的环节多。每次发版前，我们都会组织专家进行严格地测评。试点过程中，就发生过未按规定升级“电子

凭证库”而造成签章失效，无法支付的情况。因此，出于安全和规范化等方面的

考虑，请各省市特别注意，不要向研发公司索要该产品，而是统一向财政部或人

民银行申领经过认证的产品。

（三）支付电子化管理的实现基础是共同遵守相关的标准和规范。支付电

子化，需要将原来分散在财政、预算单位、银行的信息流无缝关联起来。如同一

艘邮轮在做环球旅行，邮轮要想畅通无阻，就要遵守既定航线，使用标准旗语，收发通用电码。支付电子化要想顺利实现，同样要建立包括管理办法、业务规范

及技术规范等在内的标准化体系。我们重点研究解决了在信息安全产业和财政国

库业务两个领域的电子支付标准化问题，这些标准，大家可以在会议材料里找到，国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 12 页

标准对于规范国库业务、实现互联互通、避免商业垄断等具有重要意义，是支付

电子化的基础性工作。大家必须共同遵守。当然，对于有些规范，我们也给各地 的个性化需求预留了空间，大家可以在自己的“自留地”里因地制宜、有选择的

使用。

三、齐心协力，又快又好推动国库集中支付电子化管理试点工作

经过财政部门与人民银行的共同努力，河北、重庆电子化管理试点取得了显

著成效，各项制度准备、技术准备工作基本到位，可以说，推广实施的条件已经

比较成熟。稍后，有关人员会对试点情况进行详细的总结汇报，我在这里就不多

说了。考虑到这项工作系统性强、涉及面广、配套措施多，在具体实施方面我再 强调几点：

（一）团结合作、加强领导。党的“十八大”报告中共有19 处表述提及信

息、信息化等“信息”关键词，充分反映了党中央对信息化的高度重视和认识的

进一步深化。这既为国库信息化发展创造了新机遇，也对国库信息化事业提出了

新要求。国库集中支付电子化管理，是现代国库管理信息化发展的高级阶段。财

政部门要将这项工作当成是贯彻落实“十八大”精神的重要举措，当成一件大事、要事来抓，财政厅（局）主要领导要主动抓、亲自抓。财政国库部门作为这项工

作的枢纽和统领，要切实发挥主导作用，牵头组织、主动协调。财政内部要协调

一致、密切配合。国库局（处）要扎实做好整体规划、完善内控制度、调整记账

凭证等基础性工作。请信息中心的同志充分发挥技术优势，在安全基础环境建设、设备选型等方面把好关，在系统建设方面做好支撑。同时，国库局（处）要主动

做好与人民银行、代理银行和预算单位的协调工作。

（二）统筹规划、分步实施。支付电子化管理是一种新的管理理念，涉及思

想的转变、管理手段的更新、习惯的改变等诸多方面，完全实现支付电子化必然

需要一个长期的过程。所以，必须要坚持统筹规划、分步实施的原则。各地在研

究制定具体实施方案时，要在财政部和人民银行的统一规划下，放眼长远、统筹

兼顾，确保方案的前瞻性和先进性。需要强调的是，为保障地方实施方案的规范

性和科学性，请各试点省将总体方案报财政部和人民银行总行确认后再实施。这

次试点仅限于省本级，市县的试点工作，我们将根据情况另行布臵。主要是市县

试点工作在河北、重庆还在进行中，为求稳妥，咱们一步步来。在实施过程中，国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 13 页

试点省市要从最基本的业务入手，抓重点环节，抓主要矛盾，先易后难、积极稳

妥地推进试点工作。比如，财政部门与人民银行之间的业务范围和业务环节比较 简单，可首先实现；再比如，在确定预算单位试点范围时，可选择内部管理较为

规范、人员配备较为充足的部门优先开展。第二批参与试点的省市，重点不再是

验证总体思路的可行性，而是丰富电子化内容、完善配套制度体系。试点省市要

以创新的胆识和智慧，不断完善内控制度，形成一系列制度规范和操作办法。众

人拾柴火焰高，试点省市的做法，将为全国推广实施提供参考和依据。

（三）上下联动、共同推进。支付电子化管理涉及横向和纵向的协调联动，建立良好的沟通协调机制是试点成功的制度保障。列入第二批试点的省市，你们

在试点实施过程中要多出主意，多想办法，遇到问题要及时反映，有了好的点子

要及时沟通。为此，我们搭建了一个网络论坛，财政、人民银行、商业银行的同

志都可以参与，大家可以把实施过程中的问题和经验都放到网上共享或寻求帮

助。另外，财政部会同人民银行成立了支付电子化实施指导小组，根据需要，我 们也可以派人现场指导。具体事宜，财政部门的同志可以和我司信息管理处的同

志联系。

最后，我再提两点要求。一是在会上大家要多看、多学、多思，下午我们还

安排了现场观摩，希望对大家领会试点思路、体验试点成果能有所帮助；二是会

议期间请大家严格遵守财经纪律，做到自觉、自省、自律，发扬勤俭节约、求真

务实的作风，节俭、高效地完成会议各项工作任务。祝大家在河北期间身体健康、工作愉快！

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 14 页

加强信息系统安全建设做好国库支付无纸化管理 ——在地方国库支付无纸化管理业务需求研讨会上的讲话

财政部国库司赵永旺副司长（2011 年3 月23 日）同志们：

这次研讨会是针对地方国库支付无纸化管理相关业务需求进行的小型座谈 会，参会的有12 个省(区、市)财政厅（局）国库处的有关同志、部国库司和信

息网络中心的有关同志。主要内容是围绕“十二五”期间财政国库信息化工作面

临的新形势和新任务，重点研究分析国库支付无纸化管理有关问题，明确思路、统一认识，做好国库改革的技术支撑。此外，我们还邀请了公安部信息安全等级

保护评估中心，也就是公安部第三研究所的毕马宁主任，以及工商银行总行软件

开发中心的曾凯同志，对信息安全有关问题进行专题介绍。同时，广西财政厅为

我们这次会议的召开，进行了周密的准备，创造了良好的环境。在此，我对两位

专家和财政厅的支持配合一并表示感谢。

这次会议放在广西召开，主要是财政厅领导对国库工作，特别是国库信息化

工作非常重视。近年来，广西国库工作得力、成绩显著，对司里的有关工作支持

力度很大。在此召开会议，可以方便大家实地观摩、交流经验。下面我先讲几点

意见。

一、“十二五”财政国库信息化工作面临的形势

（一）“十一五”时期财政国库信息化工作全面发展。“十一五”期间，财政国库改革取得重大进展，以国库集中收付制度为基本

特征的新型预算执行管理机制不断完善，政府采购制度改革、国债管理创新、中

央财政国库现金管理、预算执行管理、财政总决算管理、部门决算管理、政府会

计改革、总预算会计管理、财政资金安全管理等各项工作全面推进。应当说，我

们已初步建立起了科学规范、高效透明、运行流畅、安全可控的现代财政国库管

理体系。

五年来，按照建立现代国库管理制度的改革要求和推进财政信息化工作的总

体规划，财政国库管理信息系统建设工作也在稳步推进，为实施各项重大国库改

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 15 页

革任务提供了技术保障，为完善现代财政国库管理体系提供了坚实基础，也是国

库管理科学化精细化的有力抓手。可以说，国库信息化对国库改革乃至整个财政

改革与创新的支撑和促进作用正在不断加强，国库工作已经离不开信息化的支

撑。

（二）“十二五”时期国库信息化工作面临的主要挑战。财政和国库“十二五”规划的相关文件还未正式印发，但已经基本定稿。其

中，财政“十二五”规划提出“要深化财税改革，积极构建有利于转变经济发展

方式的财税体制机制，健全公共财政体系；推进财政科学化精细化管理，进一步

提升财政管理水平，提高财政资金使用效益”；国库“十二五”规划提出“以制

度创新、机制创新和管理创新为动力，以高素质人才和先进信息技术为保障，全

面建设和不断完善基础牢固、功能健全、体系完备、水平先进的现代国库管理制

度”。结合当前工作实际，我们认为，国库信息化工作面临一系列挑战：

一是财政国库信息技术保障能力和水平要进一步加强。以国库集中收付为基

本特征的预算执行管理运行机制需要进一步完善，财政资金收支运行监控能力有

待进一步强化，先进技术手段与传统管理方式之间的转换需要一个过程。特别是

在原有机制逐步退出，新的管理机制正在建立完善的过渡时期，要特别注意做好

系统支撑和安全保障。

二是财政国库管理信息系统的一体化程度要进一步加深。国库“十二五”规

划中明确提出强化健全“四项功能1”、建设完善“五大体系2”的工作任务。目前，国库管理的所有业务基本上都有信息系统支撑，但系统的性能和成熟度不同，远

远不能满足管理要求，而且采购和现金管理系统建设才刚刚起步。同时，差异化 的应用系统与一体化的业务管理之间存在不适应，个别系统的缺失或不成熟形成

了短板效应，制约着业务改革的整体推进，分散开发的软件需要进一步整合。整

合任务很重，难度很大。

三是建立全国预算执行数据动态统计分析体系的要求进一步提高。部领导多

次强调尽快实现全国财政收支执行数据的自动汇总，谢部长批示“推进财政系统

信息化建设，当务之急是建立财政收支统计分析系统”。这既是系统建设进行到 预算执行管理及监控功能、筹资理财功能、财政运行信息分析反映功能、宏观经济政策实施功能 安全高效的预算执行管理体系、规范透明的政府采购管理体系、健康稳定的国债管理体系、科学合理的

国库现金管理体系、先进完备的政府会计管理体系 国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 16 页

一定程度的必然结果，也是加强财政国库管理的必然要求。从系统建设理论上讲，“控制、记录、报告”是管理型信息系统的三大核心功能；从管理学角度看，在

实现对流程、交易（即凭证）等内容的组织后，管理重心必然向建立信息资源、提供决策支持等方面转移。毋庸讳言，为适应改革需要，我们前期的系统建设工

作，更加偏重于“控制”和“记录”功能，“报告”功能相对欠缺，在获得“原

汁原味”、动态的数据方面，做的还不够。

（三）“十二五”时期国库信息化工作的初步构想。从目前情况初步分析，国库信息化主要包括三方面任务： 1．推进财政国库管理信息系统的一体化建设。以现代国库管理制度“五大

体系”和“四项功能”为目标，建立并完善财政现金管理、债务管理和政府采购

管理系统，并与国库收付管理系统衔接，形成完整统一的财政国库管理一体化信

息系统。

2．建立全国预算执行数据的动态统计分析体系。根据地方改革进度和信息

化程度，逐步推进地方财政部门建立预算执行数据中心，逐步实现从生产系统中

动态提取数据，获得即时性和明细程度较高的预算执行信息，在此基础上同步开

展国库信息资源开发、利用、共享工作。实际上，这项工作已经开始前期研究。

3．全面提升国库管理信息系统保障水平。继续提高国库管理信息系统网络

化程度，实现所有财政收付数据的自动化传输，推进财政资金支付无纸化管理，加强国库管理信息系统安全配套措施建设。应该说，系统保障的核心还是安全管 理。

按计划，4 月中下旬，司里还要依惯例召开全国性的工作会议，到时部领导、翟司长将对整个国库改革“十二五”规划做更明确的指示。刚才，我只是结合国

库信息化工作，根据自己的体会，进行一个简单的回顾和展望，最终以领导讲话

或文件为准。接下来，我想重点围绕本次会议的主题谈一些看法和认识。

二、国库支付无纸化管理的有关问题

据我们了解，一些地方财政部门已经推进了国库支付无纸化管理，主要是财

库业务的无纸化。很多地方则对这个新生事物很感兴趣，或向我们询问情况，或

提出工作建议，希望能从中央层面在全国推进此事。根据财政部与人民银行国库

业务无纸化管理的经验，和我们了解的地方情况看，这项工作比较复杂、难度也

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 17 页

比较大，其中要重点把握好以下几个问题：

1． 正确认识管理与技术在安全问题中的关系。国库管理工作对信息系

统和网络的依赖程度不断加深，系统与业务紧密结合、相互影响、相互促进，安

全问题主要表现在“两个两方面”。首先，信息安全有两方面含义：一是保密问

题，涉及国家安全，是“高压线”，坚决不能碰；二是数据篡改、流失问题造成 的业务影响，对国库来说“信息就是钱”，也要高度重视。这两方面问题都很重

要，解决起来也有两方面工作：一是业务管理中人为因素造成的管理风险，如关

键业务岗位没有落实“不兼容岗位分设”和“岗位牵制”等内控原则，最近国库

资金管理中暴露出的一些问题基本上都是这个因素造成的；二是由于计算机软、硬件产品本身技术漏洞造成的安全问题。因此，我们研究财政资金安全管理问题，要从管理和技术两个层面入手。安全专家经常讲“三分技术、七分管理”，如果

管理措施不到位，技术手段再强、再严密也发挥不出实际作用，也会存在漏洞。

2． 正确认识无纸化管理与安全的关系。财政部从2009年开始进行国库

业务支付无纸化试点，目前已经实现了与人民银行的完全无纸化和与代理银行的

部分无纸化，主要是授权支付额度。在此过程中，我们最关心的就是安全问题。

经过深入论证后，我们认为，在传统管理方式下，资金安全的控制集中反映在纸

质拨款单及印鉴管理上，实际上是一种单环节的管理。无纸化管理，把原来这种

单个环节的管理扩展为依靠流程设臵、规则校验及相关电子安全产品共同作用的

管理链条，是一项非常复杂的系统工程，不能简单地理解为取消纸单，就是提高

效率。无纸化首先要考虑的就是建立安全支撑体系。实事求是地讲，一些地方的

无纸化管理在这方面还不是很到位。

3． 推进无纸化要坚持的几条原则。无纸化是国库业务观念更新、管理

进步、技术提升的重要标志，涉及法律、管理与技术多方面的问题，具体工作中

要注意坚持以下几条原则：一是法律能允许。要以《电子签名法》为依据，和相 关部门签订工作协议，规定双方的职责义务、业务范围、安全机制等，做到有法

可依，有据可查。部里实施财库无纸化试点工作，首先就是与民银行签订相关协

议，目前执行效果还不错。二是安全有保证。要加强内部制度建设，特别是要建

立并完善电子支付指令发送、确认、差错处理和应急处理等新的电子支付管理流

程。要充分利用先进信息技术，从技术上保证“进不来、拿不走、看不到、改不

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 18 页

了、赖不掉”。目前，我们还不敢说完全做到了，但在向这个目标努力。三是推

进分步骤。要结合改革进度和信息化程度，大致按照先人民银行、后代理银行、最后部门和预算单位的顺序，在不断总结经验的基础上，逐步开展有关工作。除

了这三条原则，还要特别注意严格遵循国库集中支付改革的制度规定，把信息系

统的控制权以及信息资源掌握在财政部门手中。上述内容是我对无纸化的一些认识，如有不全面不准确的地方，请专家指正。

三、推进有关工作的初步思路

国库无纸化工作非常复杂，具体到信息化工作又有很多难题需要解决：首先，这对我们国库系统的同志来说，是一项全新的课题。我们以往建设和应用的系统

大都是流程性、生产型的系统。对于支付无纸化这种安全性要求非常高、与信息

技术结合非常紧密的系统建设，我们经验不足。其次，没有哪两个省的业务管理

模式是完全一致的，市县一级也都存在这个问题。但是，各个地方的安全性要求

或安全标准应有一个统一要求。分头搞，不但会造成重复建设，还不能及时共享

先进经验。实际上，低水平的重复，恐怕很难搞出好东西。根据这些情况，我们

对推进地方支付无纸化管理，初步提出一个工作思路，供大家参考：

一是充分学习成熟经验。“他山之石，可以攻玉”。我们自己经验不足，但可

以向专业机构和相关专家学习。所以这次会议，除了进行内部讨论和交流，还特 别邀请了专家对信息安全和电子支付有关问题进行专题介绍。为大家介绍信息安

全形势和政策的毕马宁主任，他所在单位——公安部信息安全等级保护评估中

心，也就是公安部第三研究所，是我国最权威的三个信息系统安全评估机构之一。

他将为大家介绍当前信息安全总体形势并解读有关政策。稍后为大家介绍电子支

付有关情况的，是来自工商银行总行的曾凯同志。工商银行的信息系统定级评估

工作也是毕主任参与指导的。工商银行在网上银行、电子支付等方面具有相当的

业务积累和专业经验，中央推行预算单位网上银行办理授权支付时，工商银行既

是课题组成员，也是第一家进行试点的银行。信息处去考察学习后感到，工商银

行在系统安全建设方面很有成效。我们可以从中吸取很多有用经验。通过讲授，同志们要开拓视野、提高认识，争取做到系统建设起点高、方向明、措施实。

二是央地共建。推进地方无纸化管理，最终要落实在地方财政部门。但地方 情况差别大，一些具体业务情况中央并不全面掌握。因此，我们考虑，推进这项

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 19 页

工作，应该由中央和地方共同合作。从以前财政部推进地方部门预算和地方支付

管理系统建设的经验，我们感到，地方同志充分且深度地参与其中，是工作取得

成功的重要因素之一，应继续发扬传统和优势。回去后，同志们要及时向领导汇

报，全力配合好我们的工作。这样最后做出来的东西，才能好用、管用。两位专

家也要继续对我们进行支持和指导，我们自己也要和信息中心很好配合，共同把

工作做好。

三是安全管理系统和管理规范相结合。这项工作是一次探索，每个省的情况

都不一样，但又不可能搞成一个省一个模式。因此，在支付无纸化的具体推进上，我们想尝试建设一套基本的安全管理控件，利用成熟安全技术和产品，解决电子

印章、安全传输、信息留痕等一系列问题，争取不与特定的支付系统和管理模式

绑定，提高其通用性，满足不同单位需要，适应不同系统。在此基础上，根据各

地管理实际，制定出一套基本的安全管理规范，统一安全管理要求和业务操作。

应该说，这套系统不同于以往建设和推广的软件系统，想法比较新颖，工作思路

有突破，难度自然比较大。希望大家认真学习，结合要求积极讨论，重点研究我

们的思路是否可行，首先解决有和无的问题，再研究系统通用性和有效性的平衡

问题，以及具体实现步骤，为今后的工作奠定坚实基础。谢谢大家！

国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 20 页

夯实安全基础创新管理方式推动国库改革迈上新台阶 ——在国库集中支付电子化管理业务需求研讨会上的讲话

财政部国库司谭龙总会计师（2012 年4 月10 日）同志们，朋友们：

这是我们第一次邀请商业银行参加国库业务需求研讨会，国库改革十年来，各家商业银行一直是国库改革事业的坚定支持者和重要合作伙伴。在此，我首先

对各家商业银行对我们一如既往的支持，表示衷心地感谢。根据财政国库“十二

五”规划的总体部署，财政部会同人民银行，正筹备在全国范围内推广国库集中

支付电子化管理。“财政国库电子支付安全支撑控件”正是在这样的大背景下应

运而生。我们希望这个控件既要有很高的易用性、稳定性，又要对财政、人民银

行、代理银行现有系统影响最小，甚至不影响。只有这样，才能在全国顺利而迅

速地推广，但是要实现这个目标不是一件容易的事情，需要相关各方的积极参与

和共同努力，这次把银行的同志们请来，一是希望你们多替我们把把关，二是希

望你们发挥在信息技术领域的优势，多给我们提些建设性的意见，充分交流，共

同把方案做实做好。下面我先介绍一下有关情况，提几点意见。

一、有关背景 国库改革十年来，已初步建立起科学规范、高效透明、运行流畅、安全可

控的现代财政国库管理体系。进入“十二五”时期，国库管理制度改革更是面临

迈上新台阶、实现新跨越的历史任务和挑战，各地财政国库部门纷纷将目光投向

电子支付领域，并做了一些有益探索。我们认为，国库集中支付电子化管理，是

国库集中支付改革发展的必然趋势，是财政科学化精细化管理的客观要求，同时

也是财政资金运行方式的重大变革。首先从根本上提高财政资金运行效率，将业

务人员从人工核单、手工盖章、取单送单等大量体力劳动中解放出来；其次从基

础上筑牢财政国库资金安全防线，将原来主要依靠“大红印章”的单环节安全控

制扩展为依靠流程、规则及相关电子安全产品共同作用的立体“防护网”；第三

能够全面提升财政国库管理水平，建立起动态校验、电子验章、自动对账、全程

跟踪等新型业务管理方式，为强化预算执行管理监控、信息分析报告等功能打下 国库集中支付电子化管理试点实施指导手册（业务篇）第 21 页

更坚实的基础。大家要从战略的高度来理解和认识这项事业，配合我们做好有关

工作。

“十二五”时期，财政部会同人民银行，将全力推进国库集中支付电子化

管理。通过对各地实际情况的摸底调查，我们感到财政国库部门薄弱的信息安全

基础与日益增长的国库管理方式变革的需求已不相适应，急需通过科学规划进行

整体提升。为此，我们启动了财政国库电子支付安全支撑体系建设工作，包括管

理制度、支撑软件、开发规范和安全基础设施等非常丰富的内涵，目的就是要进

一步夯实国库信息安全基础，为支付电子化管理铺路搭桥。今天，我们要重点讨

论的内容是这个体系中的支撑软件部分，也就是我开头提到的“财政国库电子支

付安全支撑控件”，其主要建设思路是建立电子凭证库和安全传输平台，利用成

熟安全技术和产品实现电子签章、安全传输、自动验签、信息留痕等一系列电子

化管理，且不与特定的业务系统和管理模式绑定，具有较高的通用性、稳定性和

灵活性，既能方便的与财政、人民银行、代理银行等方面的业务系统集成，又尽

量不对现有系统产生影响，计划今年6 月份开始利用安全支撑控件进行支付电子

化管理试点，并在总结经验的基础上逐步在全国推广。这项工作离不开各家商业

银行的支持和配合，对银行来说也是整合全国业务、节约维护成本、提升服务质

量的难得机遇和重要途径，希望大家积极把握，全程参与，全力以赴。

可能大家都注意到了，这次会议邀请的银行都是代理中央财政国库集中支

付业务的银行，但我们要做的事情是面向全国的，主要是考虑到你们都是全国性

商业银行，业务覆盖面广、代理网点多、管理规范、技术先进，是财政国库业务

代理市场中的佼佼者，你们的意见和建议，对于我们做好安全支撑控件建设具有

重要意义，希望大家积极讨论，知无不言，言无不尽。

篇2：业务运营管理指导手册

加油站资金缴存操作方法及其注意事项

版本 V0.1 V1.0 V1.1 日期 2011/06/10 2011/06/18 2011/06/30 1

修改 郭靓 郭靓 郭靓

修改说明 初稿

增加内容,调整格式,成稿 修改内容,调整格式

一 前言

1.1 适用范围

在站级系统6263.6012及以上版本，实现了加油站资金缴存的功能模块。

1.2 加油站资金缴存模块实现的功能

在加油站站级管理系统内实现“加油站资金缴存”模块之后，加油站人员根据每天的实际财务情况在系统内完成相应的操作，系统记录加油站每天的现金流状况，其中包括： 1）每个营业日收入中实际的现金数额；

2）所有的现金款是否都已经做了封账处理（即将现金汇总清点完数额之后放入保险柜），封账审核人；

3）每天向银行缴存现金的情况，当日是否有缴存，缴存的方式（去银行存款、银行到站收款），实际缴存的数额，缴存审核人；

4）向银行缴存现金时是否发生其他异常情况（如再次清点现金的数额与当初放入站内保险柜时的数额不一致等），异常情况审核人。

系统将这些记录以日结之后上传日报（212接口文件）文件的方式上传给上级的资金管理平台系统，在该系统内完成下一步的3方（HOS系统内统计的营业收入、212接口文件数据、银行方的缴款数额反馈）对账业务处理，监控加油站的财务状况是否存在漏洞。

二 操作方法

2.1 创建封包与审核封包

封包是指将加油站投币柜内投币现金进行汇总、清点、打包操作的业务；一般由加油站核算员操作完成，并有加油站经理进行监督与审核。原则上每一个班次结束时都需要对现金进行清点并进行封包，以做到各个班次间账目清晰。

1）使用核算员帐户登录进入BOS系统，在“日结管理”界面内选择实际的营业日期进入操作，可以看到增加的“加油站资金缴存”功能界面；

2）根据界面内所显示当前的“未封包”数值金额，进行创建封包的操作，点“创建封包”按钮，如图1所示；

图1

3）实际录入的封包数额与显示的“未封包”数额相差不能大于100元，否则会有错误提示，且封包无法被创建，如图2所示；

图2

4）完成创建封包的操作之后，界面内会产生一行状态为“未审核”的封包记录，在审核封包操作之前，可以对封包进行查看、编辑修改、删除等操作，界面内有相应的功能按钮；界面上显示的未封包金额会相应减少，而未审核金额会相应增加。

5）审核封包的操作，选中“未审核”状态的封包记录，点“审核”按钮，系统弹出“审核权限验证”提示框，输入站长的工号和密码之后点“确定”，如图3所示；

图3 6）系统弹出“是否创建资金缴存单”提示框，应选则“是”，若选择“否”则无法审核该封包，如图4所示；

图4 7）审核成功后，封包的状态变为“已审核”，只有当上一个封包被审核完成后，才能进行下一个 封包的创建。

2.2 资金缴存

资金缴存是指加油站人员将营业款在银行进行缴存操作的业务，在系统内对应的操作是完成资金缴存单的审核操作；

1）在界面内点“缴存”按钮，如图5所示；

图5 2）在弹出的“银行资金缴存”界面内，首先选择加油站实际的缴存方式，如图6所示；

图6 3）点“增加”按钮，在弹出的界面内，选择需要审核的资金缴存单，如图7所示；

图7 4）在审核操作之前，应将所有的未审核的资金缴存单全部添加进入，即在向银行缴款时必须将站内已经封包的现金全部一次缴清。可以点“添加所有”按钮一次完成添加，否则在审核操作时，系统产生错误提示，如图8所示；

图8 5）点“审核”按钮，进行资金缴存单的审核操作，系统弹出“审核权限验证”提示框，输入站长的工号和密码之后点“确定”，如图9所示；

图9 6）在完成资金缴存单的审核操作之后，系统提示打印“存款交接记录单”，如图10所示：

图10 7）对已创建缴存记录的封包，可以查看并打印相应的“现金凭条”和“资金缴存单”，选中相应 的封包记录点击“查看”按钮，或者双击该条缴存记录,如图11所示；

图11 注意:当需要打印已审核的旧营业日中封包的现金凭条时,只需要进入旧营业日日结中的”加油站资金缴存”界面,双击该条封包记录,同样按照以下步骤即可.8）在弹出的界面内，点击“打印”按钮，如图12所示；

图12 9）在弹出的“选项”界面内，选择要查看、打印的单据，点击“预览”按钮，如图13所示；

图13 10）“现金凭条”和“资金缴存单”的表样，分别如图14和图15所示；

14 图14

图15 11）注意事项：在点“缴存”按钮进行操作之前，界面内的“缴存单列表”栏内不能有“未审核”状态的记录行，否则系统会产生提示信息，无法继续操作，如图16所示；

处理方法是，点击选中“未审核”状态的记录行，点击界面右侧的“编辑”按钮，对该记录进 行删除操作、或者审核完成。

图16 2.3 封包异常处理

异常封包是指因为不可抗力的因素造成封包丢失、封包不完整、或者封包的最终实际缴款金额与封包金额不一致的情况，在系统内记录此情况的操作为置封包异常；

1）在“银行资金缴存”界面内，选中需要置为异常的封包（已为缴存单），点击“异常”按钮，在出现的“确认”对话框中点“是”，如图17所示；

图17 2）点击“备注”栏内右侧的按钮，在弹出的“备注”框内输入置为异常的原因，此项为必填项，如图18所示；

图18

3）置为异常状态的封包（已为缴存单）在系统内显示为红色字体，“实缴金额”项变为“￥0.00”，如图19所示；

图19 4）异常封包（已为缴存单）的“备注”项为必填项，应输入置为异常的原因说明，否则会在审核操作时有错误提示，如图20所示；

图20 5）在对包含异常封包（已为缴存单）的资金缴存单进行审核操作时，系统会弹出提示框，点“是”，如图21所示；

图21 6）已置为异常状态的封包也可以将其恢复为正常状态的封包，选中需要恢复的异常封包（已为缴存单），点击界面内的“正常销售”按钮，在出现的“确认”对话框中点“是”，如图22所示；

图22

7）对于金额不完整的封包，在将原封包置为异常后，需要对剩下的金额进行补缴。具体补缴操作如下。

2.4 补缴

补缴的业务操作是指对目前封包以外的金额进行缴存的一种方式。如找回原来丢失的钱款，或丢失一半钱款后余下的部分钱款，额外的收入等等。

1）使用核算员帐户登录进入BOS系统，在“加油站资金缴存”功能界面内，点“补缴”按钮，如图23所示；

图23 2）在弹出的“补缴”框内，录入补缴金额之后，点“确定”按钮，如图24所示； 图24 3）继续的其他操作与对正常封包的操作完全一致。

2.5 在操作中应该注意的问题

1）为确保封包金额正确,请在班结之后先审核收银员账,然后再做封包造作(最后日结).2)如果出现打印单据慢的情况,请耐心等待,等待过程中不要动鼠标.3)当日封包金额（包括已经缴存和未缴存的）必须与系统记录销售金额一致。因此，完成收银员账审核操作之后，营业日内所有的投币金额必须全部做封包操作处理，且营业日内所有的封包必须全部完成审核操作；

错误情况举例，如图25所示：

图25

如日结时提示封包金额与销售金额不一致，则需查看系统内是否有未封包金额。

正确情况，如图26所示：

图26 4）每次封包时，封包金额与系统记录现金销售金额差异不能大于100元。

5）银行上门收款或加油站人员送存钱款时，必须要在系统内进行缴存操作。并打印现金缴存凭条，加油站与银行各执一联。

篇3：业务运营管理指导手册

1 资料与方法

1.1 一般资料

选择2014年1月-2015年1月山西医科大学第一医院呼吸科和老年病科收治的COPD患者共60例, 均符合中华医学会呼吸学会制定的中、重度COPD诊断标准;COPD缓解期, 病情相对稳定, 已在医院接受过一段无创呼吸机治疗, 感觉舒适, 无人机对抗, 患者及家属均要求出院继续接受治疗者。排除标准:有精神障碍、老年痴呆、认知障碍者以及严重的急慢性疾病患者。随机将患者分为对照组与试验组各30例, 在进行试验前均签署知情同意书。两组患者性别、年龄、文化状况、职业、居住环境、医疗费用报销方式等一般资料比较差异均无统计学意义 (P>0.05) , 见表1, 具有可比性。

1.2 方法

对照组仅给予常规健康宣教模式, 试验组给予标准化宣教模式。两组患者在试验前后通过《呼吸机自我管理能力问卷》和《SGRQ生活质量问卷》调查患者使用无创呼吸机的自我管理能力及生活质量的改善情况。

1.2.1 设计COPD患者出院后的规范化护理方案

依据5W1H分析法及调查分析法建立方案, 见图1。

1.2.2 对照组采取普通常规健康宣教

给予患者口头告知仪器的使用及注意事项以及相关知识。

1.2.3 试验组患者及家属由责任护士开出院前指导

对患者及家属进行仪器操作和相关知识的培训, 并进行考核, 使患者及家属更了解无创呼吸机的性能以及常见问题的处理方法, 从而提高居家使用的安全性。在患者出院时责任护士给予发放自行编写的自我护理指导手册, 包括所使用呼吸机的使用说明书、操作流程表、并发症的与预防及处理、相关注意事项等。

1.2.4 患者出院后随访

呼吸机小组成员出院后利用每周一次的电话随访或每月一次的家庭随访与患者建立及时有效的护患沟通, 了解患者的一般情况和病情变化, 及时解决患者遇到的问题并进行相关的指导, 出院后6个月通过家庭或电话进行数据的收集;偏远农村的患者进行电话随访, 收集SGRQ生活质量问卷和自我管理能力问卷。

1.2.5 自我指导手册内容

主要包括: (1) 出院指导卡 (包括无创呼吸机型号、必备配件物品清单、配件的数量种类、仪器的规范化使用及维护、指导小组及供应商联系方式) ; (2) 操作流程表 (开机、上机、管路的连接、面罩的正确佩戴、湿滑液的倾倒等) ; (3) 带机并发症的预防及处理 (包括胃肠道胀气、压迫性皮肤损伤、刺激性口角炎、口咽干燥、排痰障碍等) ; (4) 使用无创呼吸机的注意事项 (气道湿滑、报警处理方法、管路、电源、氧气、病情的观察、面罩的选择等) 。

1.3 调查问卷的形式

(1) 基本资料调查表性别、年龄、文化状况、职业、居住环境、医疗费用报销方式。 (2) 对照组及试验组分别在取得患者同意后填写以下测量表:呼吸机自我管理问卷:根据潘岁月[2]设计的无创正压通气自我管理问卷的干预内容和评价标准进行评价, 外加5个条目, 14个条目中每项得分分为4个等级, 即:未做到=0分, 有时做到=1分, 大部分时间做到=2分, 完全做到=3分。由于自我管理能力所包含的条目数不同, 在评价时, 为了项目之间存在可比性, 采用10分制计分, 在分析时进行换算, 总自我管理行为为各项目的平均分。分数越高提示患者的自我管理行为越好。问卷由患者完成, 不能行动的患者由家属询问后完成, 回答完后交给责任护士。 (3) 调查患者的生活质量及康复状态。SGRQ的计算方法采用加权平均方法, 即每一个问题根据以往的调查研究、经验和统计学处理得出不同的权重 (weights) , 对生活影响越严重, 权重越高, 分值越大, 三个部分分别得出其分值, 经过处理得出最后分值, 波动范围是0~100。对生活完全没有影响是0分。对生活极度影响是100分。根据研究认为不论是单项还是总和得分分值波动4以上, 均具有临床意义。 (4) 观察再住院率。

1.4 统计学处理

采用SPSS 17.0软件包进行统计分析, 计量资料以 (±s) 表示, 比较采用t检验, 定性资料用率或构成比表示, 采用字2检验;两组间干预前后的比较采用重复测量资料的方差分析, P<0.05为差异有统计学意义。

2 结果

2.1 两组自我管理能力比较

试验组自我管理能力干预前总分 (20.87±6.19) 分, 干预后总分 (30.80±8.74) 分, 差异有统计学意义 (t=6.169, P<0.001) , 对照组自我管理能力干预前总分 (18.93±6.89) 分, 干预后总分 (23.70±6.33) 分, 差异有统计学意义 (t=3.221, P=0.003) , 两组干预前总分比较差异无统计学意义 (t=1.143, P=0.258) , 干预后总分比较差异有统计学意义 (t=3.306, P=0.001) , 见表2。

分

*与对照组干预后比较, P<0.05;#与本组干预前比较, P<0.05

2.2 两组生活质量和康复状态及再住院率比较

两组生活质量问卷比较见表3。试验组再住院率为6.7% (2/30) , 对照组为16.7% (5/30) , 两组再住院率比较差异无统计学意义 (字2=0.647, P=0.421) 。

分

*与对照组干预后比较, P<0.05;#与干预前比较, P<0.05

3 讨论

大量循证医学研究已经证实, 长期家庭机械通气治疗能明显改善COPD患者肺功能的主观症状, 减少呼吸衰竭急性加重的次数, 降低住院率和医疗费用[3,4]。而正确的自我管理可以有效提高居家治疗的安全性, 减少急性加重次数, 对家庭和社会有着重要意义。

国际COPD教育和预防组织指出:通过教育与管理患者及家属对COPD的认识及自身处理疾病的能力, 可以更好的进行自我管理, 加强预防措施, 减少反复加重次数, 维持病情稳定, 提高生命的质量[5]。COPD患者在出院后能否得到连续、整体治疗和护理, 使患者的自我护理行为和生活质量直接受到了影响[6]。

梁君等[7]的研究调查结果说明, 长期家庭NPPV必须有相应的延续护理或社区干预来支持, 社区管理能够弥补医院教育的不足[8], 李莹[9]认为, 开展家庭无创通气, 需要多方人士参与;而我国社区管理体系发展尚不成熟, 所以对于在家中使用无创呼吸机家庭治疗的COPD患者及家属来说, 需要一种系统的、规范的、整体的护理方案来对日常使用及维护进行指导。而通过有效的居家健康指导和针对性的护理干预, 可提高患者的生存质量[10], 加强了患者的自我管理能力, 改善了患者整体的健康状况。标准化的宣教方案不同于一般的健康宣教, 它包括患者出院前相关知识及操作技术的培训、出院后自我管理指导手册的应用、以及电话及入户随访。随访中与患者建立有效的沟通, 可以及时帮助患者解决自我管理中遇到的问题, 提高了患者使用呼吸机的依从性、遇到报警时的处理能力以及观察病情的能力, 从而提高呼吸机的实际使用效果及无创呼吸机的自我管理能了, 降低了并发症的发生, 提高了生活质量。

本研究结果显示, COPD患者居家使用无创呼吸机的护理方案的规范和自我管理指导手册的使用明显提高了COPD患者居家自我管理能力, 提高了家庭使用的安全性, 将治疗及护理从医院延伸到家庭, 帮助患者及家属, 掌握有效的自我管理的知识和技能, 学会紧急情况的应对方式, 指导患者在社区和家庭中, 制定科学、合理的自我康复的保健计划, 减少患者的自我护理障碍[11]。自我指导手册的建立也可适用于临床工作中, 指导护士更规范的进行健康宣教, 使COPD患者对无创呼吸机有早期的了解, 更容易接受无创呼吸机, 提高治疗效果, 为患者提供更优质的服务。

篇4：业务员生存手册（上）

生存定律

定律1：只要你有做营销的强烈意志，即使你没有任何营销知识和技能，也能生存下去。

《美军生存手册》开宗明义写道：许多求生的案例表明，坚定、强烈的意志可以克服许多困难。有这样一个案例：一个男子被困在沙漠里8天，没有水和食物，也没有接受过任何生存技能的训练，所以他没有做对过一件事，可是他想活下去。靠着坚定的意志和信念，他活了下来。训练、装备，再加上求生意志，你就能征服遇到的一切障碍，就能生存。不管遇到什么问题，“生存态度”是极为重要的。对于各种问题和困难事先都要有所准备，不管是精神上的，还是实际上的，都可以为你以后采取“习惯性行为”准备。因为每当遇到紧急情况时，你是来不及学习甚至请教的。关于生存的知识和训练会给你自信——生存态度，会让你对任何突发事件有所准备，尽管你在当时可能没有完全意识到。一个人若没有积极的态度，在身处险境时很容易惊惶失措。

业绩定律

定律2：普通业务员把客户视为上帝，优秀业务员让客户把他当财神供起来。

客户之所以经销或购买你的产品，是因为你能让他的利益最大化。无论你如何小心饲候客户，可能离客户利益最大化的需求都相去甚远。

要让客户明白：(1)让你经销我的产品，是给你赚钱的机会——我不是给你一个产品，而是送给你一个光明的未来；(2)我们要么成为一个战壕的战友，要么成为同行对手——你愿意让我成为你强劲的对手吗?——如果你不经销我的产品，你就会后悔。

如果你卖的是一枚鸡蛋，那么鸡蛋不值多少钱。但是，如果你卖的是一个“蛋生鸡，鸡生蛋”的养殖事业，一枚鸡蛋就值钱了——值钱的不是那枚鸡蛋，而是你对鸡蛋的独特认知。

定律3：只要帮助客户把产品卖出去了，你的产品也随之卖出去了。

业务员的任务不是解决你自己的问题，而是解决你的客户的问题——因为客户需要你，企业才需要你。

一名酒店老板正为生意不好发愁，一名酒厂业务员恰好登门推销，该老板决定狠狠“宰一刀”，多收点进店费。哪知业务员根本不谈推销酒的事，话题一直围绕着酒店的生意。老板听后大受启发，立即摆酒席请教业务员。当然，产品进酒店的事不仅解决了，还因为酒店生意红火扩大了产品销量。

当业务员问我怎样把产品卖给客户时，我告诉他：“只要你帮助客户把产品卖出去并赚了钱，你的产品就卖出去了。”当有人问我怎样才能解决赊销问题时，我同样告诉他：“只要你帮助你的客户解决了赊销问题，客户就会拿现金进你的货。”

定律4：业绩产生于机会，要做业绩，先找机会。

在众所周知的领域拼个你死我活，固然也有业绩，但代价太大，不值得。做业绩，先要有足够的洞察力发现别人没有发现的机会，这就是所谓的蓝海。

做业绩就像打仗攻城一样，打开一个缺口，整座城池都是你的。而机会就是整座城池的缺口。

定律5：让工作既能产生销量，又能产生未来销量，那么你的业绩才会让人追不上。

如果你脑子里每天想的是如何完成当月的销量任务，那么你的工作可能是透支未来销量，你只会走下坡路。

如果你做的是对销量持续增长有贡献的工作，每一项工作都能产生“增量”，每个月的销量都会在上月销量基础上不断递增。

升职定律

定律6：选择一个快速增长的公司，比选择一个声名显赫的公司更重要。

一个声名显赫的公司也许会按照“职业生涯规划”按部就班地对你进行培训，等到你岁月沧桑的时候也许能爬到一个不错的位置。但在这样的公司会有一个感觉：没有任何人是不可或缺的，包括你自己。

一个千疮百孔的企业或许对你求贤若渴，或许你不可替代。但请注意：除非你能掌控这家公司，否则，你挽救不了这家公司的命运。

一个快速成长的企业能够不断产生新职位，一个新职位通常能带动3～5个人连环升职，因为每个升职的人都会空出原来的职位。有些人升职快并非他更能干，而是有更多的职位等着新人去填补。在快速成长的企业，升职就如同驾着顺风船，你的速度既借助了风力也借助了水流，企业的高速发展必然带动你高速进步。

无论是大企业还是小企业，只要没有增长，你的升职就只有下列途径：第一，上司退休一一如果上司比你还年轻，你就更倒霉。第二，等待上司犯错误——上司可能比你还小心翼翼。第三，等待上司高升——上司可能比你还犯愁。

定律7：跟着一个快速升职的上司，你也能快速升职。

要学会选择上司。上司升职了，你才有机会接班。更重要的是，一个快速升职的上司一定有绝招。跟着上司耳闻目睹，也许你也能学几招升职“秘笈”。毕竟，最重要的培训是上司对你的同化。

定律8：最好不要用业绩来证明自己的能力，要用影响力。

聪明人只用业绩来验证自己的能力，而不是证明自己的能力。因为把能力变成业绩是一个漫长的过程，过程中还有很多不受能力控制的因素存在。

聪明人靠影响力获得上司认同。什么是影响力?就是你还没干，上司就认为你行。有的人还没开始干就坐上了重要位置，有的人业绩出众还是得不到重用，不要怨天尤人，这就是职场规则。

定律9：选择有增长潜力的市场，比选择好市场更重要。

与选择企业、上司同等重要的是选择目标市场。启动一个差市场不是一时半会的功夫，更何况企业老板都有“马太效应”的思维，越是好市场越支持，越是差市场越不支持。做一个本来就不错的好市场，业绩也是“前人栽树后人乘凉”的结果，说不定还会在同事中间形成“巴结领导”的印象。

最佳目标市场应该是“有基础，没销量”的潜力市场，这样的市场稍作努力就能出销量。在“业绩才是硬道理”的结果导向之下，上司不一定有耐心等待你去打基础，最好的办法就是在别人的基础上去做销量。

定律10：如果你多次跳槽还没有解决职业生涯的问题，不妨试试“跳行”。

一个朋友在方便面行业干了十年，跳槽无数次，总是没有提升，职业生涯陷入瓶颈。我对他的建议是：别再跳槽了，赶快跳行吧。哪个行业与十年前的方便面行业相似，你就往哪个行业跳。后来，我介绍他进入一个行业，他刚一人行就惊呼：“太好做了，简直到处都是机会。”每次召开销售会议，别人

都是讲困难，只有他讲机会，老板喜欢的就是讲机会的人，很快就受到重用。

定律11：如果你只会抓老鼠，充其量只是一只好猫；如果你善于总结抓老鼠的经验，就可以成为猫的领导。

有些业务员业绩很好，但让他们总结为什么做得好，比让他“生孩子”还难，这样的业务员只是一个优秀业务员而已。所谓领导，就是一个“经验批发商”，把优秀业务员的经验总结出来，然后全面推广变成大家的经验。领导与业务员的差别在于：业务员会解决问题，领导则善于总结经验；业务员善于解决个别问题，领导则善于解决普遍问题。

定律12：三年不升职，要么换市场，要么跳槽。

一个人对一个市场的激情不会超过三年，超过三年时间就会产生“审美疲劳”——对问题视而不见，被问题所同化。同样，当你自认为对市场最了解的时候，却是“不识庐山真面目，只缘身在此山中”。你在三年内都没有解决的问题，不要指望以后能够解决。

定律13：领导思维比业绩更重要。

业绩不是升职的唯一要素，甚至不是升职的必要要素。升职最关键的是要有上司思维或老板思维。业务员思维是：老板给我多少钱，我就干多少活。老板思维是：你干多少活，我就给你多少钱。如果你是员工思维，你将永远是一名员工；如果你是老板思维，你终将成为一名老板。

成功定律

定律14：成功的机会属于那些拥有“永远的正向思维”的人。

所谓正向思维，就是当大家看到困难的时候，你一定要看到机会。抓住了机会，困难可能就消失了。因此，成功的机会总是属于那些拥有“永远的正向思维”的人。我曾经问很多人：“好市场问题多还是差市场问题多?”有些人回答：“好市场销量大，当然问题多。”我的回答是：“差市场的问题经常被拿来小题大做，以证明市场差是有原因的。所以差市场不是问题本身多，而是提出的问题多。当你去做市场时，你是从抓机会人手，还是从解决问题人手?”

定律15：如果你是个幸运的“倒霉蛋”，那么你可能“被迫成功”。

生物学家的研究已经证明：动物在遇到危险时，才能作出超出极限的发挥。生物学家的结论是：成功属于“倒霉蛋”。如果你总是遭遇“不幸”，比如总是分到最差的市场，享受的政策总是最差，那么，你在危急时刻超出正常能力的表现，可能使你不得不成功。因此，面对不幸，不要总是抱怨，而要说：“让我遇到不幸，真是太幸运了。”

定律16：有效工作比勤奋工作更重要。

聪明的业务员每天这样问自己： “我今天的工作对销量持续增长有贡献吗?”如果勤奋工作不能对销量持续增长作贡献，又有何用?很多人的勤奋只是因为做了太多无效的事。

人可以分为两类：一类创造价值，另一类制造成本。勤奋工作也许只会制造成本，有效工作才会创造价值。对那些总是风尘仆仆地跑市场的业务员，只是“对中国交通事业作出了贡献”，对企业却是在制造成本。

定律17：拥有“常理”而不只是“常识”，才能让你脱颖而出。

常识是“公共知识”，“l+l=2”就是常识。常识只是让你成为正常人，不会产生竞争力。产品卖不动怎么办?降价、做广告，只要是一个正常人都会这么想，因为这是常识。如果营销就是这么简单，营销还是一门学问吗?

常识会让你走进“合成谬误”的陷阱。最典型的合成谬误就是“丰收悖论”：一个农民丰收了，收入会增加，当所有农民都丰收时，价格会下降，收入可能反而下降。合成谬误反映在营销上就是：率先做铺货的人成功了，大家都跟进时只是找齐了；率先做终端的人成功了，大家跟风时只是增加了成本而已……你要成功，总得知道一点别人不知道的东西吧。

有效的营销办法往往是“出乎意料之外，又在情理之中”，这要靠“常理”的推导。比如，一般人认为“消费者要买便宜的东西”，这是常识，而常理却是“消费者要买占便宜的东西”。

定律18：如果你不能独立完成任务，一定要学会搬救兵。

搬救兵不丢人，完不成任务才丢人。《西游记》中的妖怪，没几个是孙悟空打死的，每当孙悟空打不过妖怪时，他就腾云驾雾搬救兵去了。当员工，要学孙悟空搬救兵的本事；当领导，要学观世音在关键时刻出手当救兵。

谁是你的救兵?你的上司、同事，也可以是你的朋友、恩师。什么时候搬救兵?一定要到最关键的时候。

定律19：如果你受过很多培训仍然进步缓慢，不妨试试培训别人。

接受培训固然能让你“站在巨人的肩膀上”，但培训别人才能让你成为巨人。接受培训是效率最低的学习方式之一，而培训别人才是效率最高的学习方式。

要让别人听明白，你必须比别人更明白。给听众一瓢，自己必须有一桶。为了在讲台上不出丑，你必须拼命查资料。还没开讲，你已经超越听众了。如果你想当领导，一定要先学会培训别人。对于领导而言，培训无处不在：开会是培训，安排工作是培训，检查工作是培训，总结是培训……

定律20：每隔三年，全面升级知识结构。

在这个快速变化的时代，当一种做法被总结成经验，那么它已经或正在过时。看一看几年前营销界的风云人物，还有几个在风头浪尖上?

随时准备“清零”，快速更新自己的知识系统，是在营销界“永葆青春”的不二法门。

定律21：职业生涯战略，就是要做未来不后悔的事。

战略不是不关心现在，而是让现实的事具有未来意义。如果你不知道现在应该做什么，不妨采用倒推法，按照你对未来的期望，倒推现在应该做什么。

职场定律

定律22：永远不要说自己老东家和老上司的坏话，哪怕他们真的一无是处。

人们不关心你与老东家和老上司的恩怨，但会关心你对待老东家和老上司的态度。如果你不断说老东家和老上司的坏话，人们可能会想：“他们怎么会瞎了眼找上你。”如果你对所有服务过的企业和上司都不满意，人们可能还会想：“你怎么这么有眼无珠，总是找不到好企业?”

人性的弱点就是“高估自己，低估别人”，这是烦恼的根源。同时，人们还容易“低估自己服务的企业”，因为你更容易看到企业的阴暗面，而只看到其他企业的光明面。

定律23：永远只给上司提供选择题而不是问答题。

上司之所以需要你，不是为了让你给他出难题，而是为了让你帮助解决难题。所以，千万不要给上司提“怎么办”之类的问答题，即使要征询上司的意见，也要多提选择题，表明你已经有选择方案而不是一无所知。

定律24：最好不要发牢骚，即使提意见也要保持“建设性心态”。

很多企业的销售会都变成了业务员的牢骚会，常见的牢骚不外乎：“对手的质量比我们好，对手的价钱比我们低，对手的政策比我们优惠，对手的广告力度比我们大。”遇到这种牢骚，如果上司说“业务员的职责就是通过你的努力弥补产品的缺陷”，这已经够宽容了。不客气的话，他会这样回答你：“如果产品、价格、广告、政策都比对手好，还要你们干什么?”

牢骚是一种不健康心态，或者叫消极心态。上司通常喜欢以建设性心态面对问题的人，建设性心态就是“正视现实，立足于解决问题”。所以，遇到问题要多提建议，少发牢骚。

定律25：学会管理上司和总部职能部门。

没有老板和上司的支持，你将一无所成。每个人的权限都是有限的，只有老板的权限是无限的。很多业务员觉得老板最“抠门”，其实老板不怕花钱，而是怕花出去的钱收不回来，投入没有产出。所以，向老板和上司申请政策时要说：“该做的都做了，只要政策到位，市场立即启动。”老板看到“万事俱备，只欠东风”，政策立即就给了。

每次召开销售会议，职能部门总是众矢之的。业务员的批评似乎情有可原：“老子在前方打仗，你们在后方享福也就罢了，还不断使绊子。”其实，越是这样，职能部门越是不会支持。

定律26：要综合评价自己的收入，并不断创造收入增长空间。

GE前总裁曾经说过，一个人的工作有两项收入：一项是现在的收入，另一项是未来的收入。现在的收入是薪水，未来的收入是挣钱的本事。未来的收入比现实的收入更重要。

在基层岗位，收入的增长有极限，但当职务不断提升时，收入的增长就没有极限。从这个意义上讲，收入的增长比收入本身更重要。

忠告：作为一名业务员，如果你不够专业，应该足够聪明；如果你不够聪明，应该足够谦虚；如果你不够谦虚，应该足够勤奋；如果连勤奋也不够，就不要干营销。(待续)

篇5：业务部营销管理手册

目录

一、部门结构二、三、四、薪酬标准 人事管理 业务管理

一、部门结构

1、隶属关系

业务部隶属公司行政部下属部门，只受行政部管理，有义务配合公司其他部门进行相关业务，但不受公司其他部门的管理及有权利拒绝与业务无关的任务指令。

2、组成结构

以“不超过10个业务员+1个业务经理=1个业务团队”的架构建立由两个业务团队组成的部门结构。近期建立1个业务团队，另1个团队争取半年内建立。部门经理可由其中1个业务经理兼任，如不设立该职位的，2个业务经理均遵从上层部门管理。

二、薪酬标准

1、原则

鼓励多劳多得，做到奖罚分明，采用“底薪+提成+奖金”的 薪酬模式。

15天但有业绩的，按业绩计算提成。

三、人事管理

1、录用及辞退标准

A、录用标准

22周岁以上，口齿清晰，脑筋灵活，有上进心，女士及有经验者优先。

B、辞退标准

泄露公司资源，做私单，业绩持续无起色，无心开展业务，不服从管理者做辞退处理。

2、入职及离职审批程序

A、入职程序

新人由业务经理面试成功后，需通过7天的试用期后方可正式入职。

B、离职程序

业务员向直属业务经理提出离职申请并提交书面材料，由业务经理审批即可。

3、工作及假期时间安排

工作时间：周一至周六，每天9：00----18：00，周日休息，其他假期按实际情况安排。

四、业务管理

(一)业务培训

A、企业文化及销售心态培训

B、业务流程培训

C、业务推广培训—电话、网络等推广

D、谈判及接单培训

(二)业务量化标准

(一)、业务员量化标准

A、电话推广量化

B、网络推广量化

C、客户关系量化

D、……………

(二)、业务经理量化标准

A、业务培训量化

B、团队考核量化

C、客户关系量化

D、……………

(三)、常见业务问题处理细则

A、产品方面的问题如何处理

B、开发客户方面的问题如何处理

C、逼定方面的问题如何处理

篇6：T+业务管理操作手册

流程图：

请购单——〉采购订单——〉采购入库单——〉进货单——〉采购发票——〉付款

1、正常采购：

1）企业根据部门内实际请购、根据预测、根据门店要货或销售产生的需求分析等，结合请购单、要货单、采购分析、销售订单、目前的库存量以及销售预测等因素，制定采购计划； 2）根据制定的计划，在系统中可以手工填制“请购单”，也可以根据销售订单或采购需求分析，生成“请购单”，主管审核；

3）根据制定的采购计划，在系统中可以手工填制“采购订单”，也可以根据销售订单、请购单、采购需求分析，生成“采购订单”，主管审核。

4）采购员将审核过的采购订单打印或导出文件，通过传真或电子邮件等方式传递给供应商； 5）供应商按采购订单准备货物，并按照要求发货；

6）企业核对并检验所采购的货物，验收入库（验收入库时，可采用扫描枪，扫描存货的条码）； 7）根据采购订单号，生成采购入库单； 8）审核并打印“采购入库单”，签字后一份给供应商做结账凭证，一份留底备查，一份财务报销； 9）货物收到入库后，供应商将开具发票或收据。收到发票或收据以后，企业人员将发票与“采购入库单”进行核对存货以及存货数量，核对正确以后，采购员、库管员在发票上签字，并把发票和采购入库单送到财务； 10）采购过程中发生的运费，如果需要同采购单据同单显示的话，可以在采购单据上录入“劳务费用”属性的存货行，用来记录运费。劳务费用行金额可正可负，支撑不同场景；如果不需要同采购单据同单显示的话，可做“费用分摊单”，将费用分摊到相应入库单；

11）配比采购或请购单流转到采购订单后，可按存货档案的默认供应商自动将采购订单拆单保存，以解决自动将货物按默认供应商采购。

操作：

1）采购需求分析：

采购员在【采购管理】中，可根据销售订单或预测单的需求情况，通过分析现存量，进行填制采购需求分析，完成后根据采购建议生成采购订单。2）请购单：

采购员在【采购管理】中，通过手工录入或选销售订单生成请购单，请购人、存货、数量为必填项，完成后由采购主管审核。3）采购订单：

采购员在【采购管理】中，通过手工录入采购订单，也可以引用销售订单、请购单、采购需求分析、要货单等，生成采购订单，供应商、存货、数量、单价为必填项，完成后由采购主管审核。请购信息由不同的供应商供货的情况，可由采购订单的“分单保存”处理。订单上的订金可以手工在表头上录入，订金子表中会根据上一次的记忆值自动赋值。4）采购入库单：

当供应商送货到企业，库管人员根据采购订单，在【库存核算】中生成采购入库单。如无采购订单，可以直接填写采购入库单。业务类型、供应商、仓库、存货、数量为必填项。库管人员点验货物后，依实际情况修正存货、数量，主管审核采购入库单。5）进货单：

收到供应商开具的发票或收据时，采购员进入【采购管理】中，根据采购订单或采购入库单选单，生成进货单，业务类型、发票类型、供应商、付款方式、存货、数量、单价为必填项。采购主管审核进货单。若进货单立账，进货单与入库单核算确定损耗数量，并确认采购的实现，形成应付账款。结算方式为“全额现结”时，表头的现结金额自动计算（整单含税总额-使用预付），而且可以手工在表头上录入，现结子表中会根据上一次的记忆值自动赋值。6）付款单：

实际付款时，财务人员在【业务往来】中，录入付款单，并选择立账单据进行核销处理。结算金额录入后，点击“分摊”，自动分摊到核销单据中。7）采购发票：

若进货单立账，采购发票只起到记录、保存作用，数量可以超过来源单据的可开票数量；若采购发票立账，采购发票起到确认应付账款、核算确定入库成本并确定损耗数量、与往来单位核销等作用，不可以超过来源单据的可开票数量开票。

红蓝对冲开发票的业务，可以通过选择红、蓝进货单来合并开票处理。

2、采购退货：

1）企业针对使用或存放中发生质量问题的存货，以及商业企业中滞销商品，进行退货处理； 2）与供应商协商退货，同意后准备退货； 3）将退货存货发给供应商； 4）供应商接收货物；

5）企业填制并审核“采购退货单”或红字的入库单；

6）打印“采购退货单”或红字入库单，请供应商签字，一份给供应商作为结账凭证，一份留底备查，一份财务做账用；

7）供应商根据实际情况开具红字采购发票，或者进行补货。

操作：

1）红字采购入库单：

当供应商同意退货，库管员根据采购订单生成业务类型为“采购退货”的采购入库单，如无采购订单，可直接填写红字采购入库单，主管审核； 2）退货单： 分两种情况：

（1）供应商根据退货情况开具红字发票

收到供应商的红字发票时，采购人员进入【采购管理】中填制业务类型为“采购退货”的退货单，可以引用进货单或者入库单生成，同时进行核算。采购主管审核退货单。

（2）供应商接收退货后直接送新货给企业

采购人员进入【采购管理】中填制业务类型为“普通采购”的进货单，将退回的货物在进货单上红字录入，将换回的新货篮字录入；或者引用红蓝采购入库单生成进货单，若进货单立账时，同时进行核算并确定损耗数量。由采购主管审核进货单。

3、特殊业务：

1）现结采购，使用预付：

采购进货过程中如果直接付款，就在立账单据上，直接填写现结金额。不仅实现全部现付，也可以实现部分现付的处理。

若企业有预付款在供应商中，则在立账单据上可以直接录入或选择使用预付，与立账单据进行核销。现结金额超出当前单据扣掉使用预付后的金额部分，自动转为预付款。

2）先进货后付款：

如果是先进货后付款，立账单据上的现结金额就不要填写，等到真正付款时，再填制付款单，选择单据进行核销。

3）冲抵进货：

先进货再入库的流程中，因为供应商发错货、严重的途损、目视检查不合格等原因造成的退货，在已立账但未入库时，可直接拒收，不需再换货或补货时，只在进货单上处理即可，进货单上选择业务类型为“采购退货”，选择所需要冲抵的进货单，选中单据表头选项“冲抵进货”，保存单据以后，所选择的进货单上被冲抵的存货数量，将不会再进行办理入库和开票。

二、销售相关业务

流程图：

报价单——〉销售订单——〉销售出库单——〉销货单——〉销售发票——〉收款

1、正常销售：

1）接到客户的订单要求；

2）根据客户订单要求，查看库存，确定可发货数量及报价，并且和客户最终确定销售事宜； 3）根据与客户最终确定的结果，编制并审核销售订单； 4）企业根据销售订单准备货物，进行配货；

5）销售订单传递到仓库，库管员发货并制定销售出库单； 6）企业根据发货情况制定销货单，并审核； 7）客户收货入库后，返回签字的发货单；

8）企业根据客户实际收到的货物，为客户开具发票。可根据销货单生成发票； 9）企业收到客户款项，填制收款单；

10）销售过程总发生的费用，如果需要和销货单据同单显示，可以在销货单据上录入“劳务费用”属性的存货，来记录费用。劳务费用金额可正可负，支撑不同场景；如果不需要和销货单据同单显示的话，可做“费用分摊单”，将费用分摊到相应出库单；

操作： 1）报价单：

业务员在【销售管理】中，可查看历史报价，手工填制报价单，存货、数量、单价为必填项，录制成功后，由销售主管审核。2）预测单：

业务员在【销售管理】中，手工填制预测单，存货、数量为必填项，录制成功后，由销售主管审核。3）销售订单：

业务员在【销售管理】中，手工录入销售订单或选择报价单生成，客户、存货、数量、单价为必填项，录制成功后，由销售主管审核。4）销售出库单：

根据销售订单，仓管员准备货物，当发出货物时，仓管员在【库存核算】中，填制销售出库单，可直接引用销售订单生成，业务类型、客户、结算客户、仓库、存货、数量为必填项，录制成功后，由仓库主管审核。5）销货单：

确定发货以后，业务人员在【销售管理】中，填制销货单，可直接引用销售订单或销售出库单生成，业务类型、票据类型、客户、收款方式、存货、数量、单价为必填项，录制成功后，由销售主管审核。6）销售发票：

确认客户收到货物以后或者发货的同时，财务人员在【销售管理】中，根据销货单录入销售发票，可根据开票的总额选销货单生成，在选销货单时可以看到销货单的累计开票额、未开票额作为参考来选择，而且可以看到所选明细的总含税金额，与开票总额进行比对。

销货单立账时，数量可以超过来源单据的数量开票；销售发票立账时，不可超过来源单据数据开票。红蓝对冲开票的业务，可以通过选择红、蓝进货单合并开发票处理。7）收款单：

收到货款时，财务人员在【业务往来】中录入收款单，并选择立账单据进行核销。

2、销售退货：

1）客户由于质量原因或其他原因退货；

2）符合企业退货要求的，业务员根据客户所退的货物数量，填制退货单； 3)库管根据退货单及退回的货物，办理退货入库手续，在退货单上签字； 4)库管根据退货情况，填制红字出库单； 5)企业根据实际情况，开具红字销售发票。

操作：

1)销货单：

确定退货以后，业务员进入【销售管理】中，填制业务类型为“销售退货”的退货单，可引用之前的销货单或销售出库单生成，由销售主管审核。2)销售出库单：

根据退货单，库管接收货物时，进入【库存核算】中填制业务类型为“销售退货”的销售出库单，由主管审核。3)销售发票：

如果需要开红字销售发票，那么财务人员在【销售管理】根据销货单录入红字的销 售发票。

销售发票立账时，销售发票有确定应收账款、核销、费用分摊、生凭证功能，同时 销货单失去与立账相关的功能。

3、特殊业务 1)批发会员积分: 家电行业，在各大卖场进行零售，先收款后隔段时间才进行送货安装，各个 卖场的设有会员机制，客户在购买时就交了全款并进行了积分，但没有发货，因此需要用批发业务来进行这种钱、货不同步的处理。

处理方案：在销售单据表头增加‘会员’信息，当会积规则按销售立账单据积分时，销售立账单据可以进行会员积分的累积 ；当会员规则按收款单积分时用收款单进行积分。无论哪种积分规则销售立账单据均会更新会员的消费金额及消费次数； 2)现结销售、使用预收

销售过程中，客户现款现货的时候，就在销货单上填写现结金额。不仅实现全部现结，也可以实现部分现结的处理。

企业中存在客户的预收款，在立账单据上可以直接录入预收金额，与立账单据进行核销。现结金额超出当前单扣掉使用预收后的金额部分，自动转为预收款。3)先销货后收款

如果是先销货后收款，立账单据上的现结金额就不要填，等到真正收款时，再填制 收款单，填制收款单的同时，会提示选择客户未收款的销货业务;4)销售费用分摊

销售费用，是指把销售过程中产生的费用分摊到立账单据，以准确统计毛利。

提供三种分摊方式：按金额、按数量、按费用档案。按金额：按销货单各行的本币金额的比例分配；按数量：按销货单各行的数量比例分配；按费用档案：按费用档案中默认的分摊方式分摊。立账单据：销货单立账时，为销货单；销售发票立账时，为销售发票。5)冲抵销货：

一种销售退货形式。是指在已立账但未出库发生的退货。通常是因客户不履行合同，那么对于未出库的部分可以使用冲抵销货，不需要再换货或补货。

处理方式：只是在销货单上进行处理，销货单上选择业务类型为“销售退货”，并且必须选择所要冲抵的销货单，保存单据以后，所选择的销货单上被冲抵的存货数量，将不会再进行办理出库。

三、库存相关业务

流程图：

1、入库业务

商业型企业入库业务包括采购入库以及其他入库。产成品入库略。1）采购入库单

对于商业企业，采购入库单一般指商品进货验收入库时，所填制的入库单。采购入库单是仓管员根据采购到货或退货签收的实收数量填制的单据。按业务类型划分为：普通采购、采购退货。采购入库单可以直接录入，也可以根据采购订单或进货单生成。2）其他入库单

其他入库单是指除采购入库、产成品入库之外的其他入库业务，也包配货入库、含 盘盈、组装拆卸、形态转换等业务形成的入库单。

按业务类型划分为：受赠、盘盈、形态转换、组装、拆卸、其他、受赠退库、其他退库、配送入库、配送退入，以及用户手工增加的业务类型。3）产成品入库单

产成品入库单为生产型企业应用，商贸行业略。

2、出库业务

商业型企业出库业务分为销售出库、零售出库以及其他出库单。材料出库略。1）销售出库单

对于商业 企业，销售出库单一般指商品销售出库时，填制的出库单。销售出库的按业务类型划分为“普通销售”和“销售退货”。销售出库单可以直接录入，也可以由销售订单或销货单、配货单产生；红字销售出库单可以根据蓝字销售出库单生成。2）零售出库单

对于零售企业，POS零售以及网店销售时，产生的出库单据为零售出库单。

只是在零售端增加、编辑和删除，在库存核算模块中只能进行查询，不能增加、编辑和删除。3）其他出库单

其他出库指除销售出库、材料出库、零售出库之外的其他出库业务，包含要货出库、内部配货出库、礼品兑换单、盘亏、组装拆卸、形态转换等业务形成的出库单。

按业务类型划分为：赠品出库、盘亏、形态转换、组装、拆卸、其他、赠品退库、其他退库、配货出库、配货退库，以及用户手工增加的业务类型。其他出库单可以手工输入。针对配货出库的出库单会自动生成入库仓库的其它入库单。4）材料出库单

材料出库单为生产型企业应用，商贸行业略。

3、盘点业务：

1）准备盘点，确定盘点范围，盘点整个仓库的全部存货或某类存货； 2）打印出盘点范围内存货名称以及数量为空的盘点空表，方便盘点；

3）开始盘点，暂停出入库业务或把开始盘点后发生的出入库单据手工填制，并单独记录，等盘点完成后再统一汇总到盘点数量中；

4）盘点完成后，如果有多人参与盘点，把多人的盘点结果进行汇总； 5）把实盘数量与账面数量汇总，产生盘盈盘亏，形成盘点报表； 6）把盘点报表传递给财务做相应处理； 7）支持历史时点的盘点。操作：

产品提供了两个操作流程： 1)按账盘点

(1)先确定盘点的仓库；(2)锁盘：为了保证账面准确性，建议盘点前先锁盘（不强制）。被锁盘的仓库在盘点期间内不能进行出入库业务处理；

(3)提取数量：指按条件自动提取账面数量。有“全部提取”和“分类提取”2 种方式；

(4)追加账面为零的存货：提取曾经发生过业务，但目前账面结存为零的存货。适用于账面为零但实物不为零的存货。可跳过；

(5)打空表：打印盘点清单，主要是盘点所需的存货信息；

(6)实地盘点：非软件操作，指用户到盘点仓库实地进行清点，并且记录实盘情况；(7)录入实盘情况：按实地清点结果录入实盘数量；

(8)历史时点盘点：盘点期间发生的业务可由用户指定是否要加到账面数中；(9)完成：盘点单完成后需要审核才能生效。

2)按物盘点

(1)先确定盘点的仓库；

(2)锁盘：为了保证账面准确性，建议盘点前先锁盘。被锁盘的仓库在盘点期间内不能进行出入库业务处理；

(3)打空表：打印一张空白表格，供盘点时使用。可跳过；

(4)实地盘点：非软件操作，指用户到盘点仓库实地进行清点，并且记录实盘情况；(5)录入实盘情况：按实地清点结果录入实盘存货和数量；

(6)追加账面不为零的存货：提取当前账面结存不为零的存货。适用于账面不为零但实物为零的存货。可跳过；

(7)历史时点盘点：盘点期间发生的业务可由用户指定是否要加到账面数中；(8)完成：盘点单完成后需要审核才能生效。

4、调拨业务

1）企业内部近距离仓库之间进行调拨；

2）在不同地点进行调拨时，调拨过程中会发生费用； 3）门店要货，通过调拨进行门店间的仓库调拨。处理：

1）不仅支持存货在一个仓库转移到另外一个仓库，而且不需要产生调出仓库的出库单和调入仓库的入库单，直接以调拨单登记库存账，减少调出仓库的账面结存，增加调入仓库的账面结存； 2）调拨单业务分为“同价调拨”和“异价调拨”；

3）同价调拨是指按成本金额进行存货调拨，调出金额等于调入金额，用户可以修改。异价调拨是指调出金额和调入金额不一致，如果在调拨的过程发生了搬运费等费用，为了准确核算调入仓库的实际入库成本，用户可以选择异价调拨，调入金额等于调出成本加上调拨过程发生的各种费用，调入金额由用户录入；

4）调拨单支持选择要货单、配货单来处理门店间的调拨或配货。

5、组装拆卸单

有些企业中的某些商品既可单独出售，又可与其他商品组装在一起销售。如计算机销售公司既可将显示器、主机、键盘等单独出售，又可按客户的要求将显示器、主机、键盘等组装成计算机销售，这时就需要对计算机进行组装；

如果企业库存中只存有组装好的计算机，但客户只需要买显示器，此时又需将计算 机进行拆卸，然后将显示器卖给客户。并且可以在组装拆卸过程中对产生的费用进行分 摊，便于进行更精准的成本核算。处理：

1）组装拆卸单分为“组装”和“拆卸”；

2）组装指将多个散件组装成一个产品的过程。组装单相当于两张单据，一个是子件的出库单，一个是父件产品的入库单； 3）拆卸指将一个成套件拆卸成多个散件的过程。拆卸单相当于两张单据，一个是父件 产品的出库单，一个是子件的入库单；

4）父件和子件之间是一对多的关系。父件和子件之间的关系，在物料清单中设置。用户在组装/拆卸之前应先对存货的物料清单进行定义，否则无法进行组装/拆卸业务； 5）组装拆卸单只能手工录入；

6）组装拆卸单审核后生成其它出库单、其它入库单。

6、形态转换单

由于自然条件或其他因素的影响，某些存货会由一种形态转换成另一种形态，如由一等品变成二等品或者废品，活鱼变成了死鱼，煤块变成了煤渣等均属于这种情况等，或是处理不规则的存货改变业务，如钢材裁减、大块石材切割成小块石材等，从而引起存货规格形态的转变以及成本的变化，因此库管员需根据存货的实际状况填制形态转换单调整存货结存量，报请主管部门批准后进行调账处理。处理：

1）不仅能处理一个存货转化为另外一个存货，而且支持一个存货转化成多个存货；

2）支持处理由多个存货转换为多个存货的业务；

3）支持对转换过程中费用金额的处理，费用可以是损耗，也可以是转换费用；

4）形态转换单审核后生成其它出库单、其它入库单。

7、其他业务处理 1）货位补录

用户在仓库管理过程中，由于管理细化程度提高，希望把原先没有进行货位管理的仓库改为进行货位管理，由于已经存在业务数据，存货的结存量都是以仓库划分的，所以需要将仓库中的结存量分配到不同的货位上，本功能只能对仓库中有结存数量的存货进行分配。当中途启用货位管理，按以下步骤顺序操作：

1）启用货位管理的仓库所涉及的出入库单据、进销货单（合并时）必须已经生效； 2）对启用货位管理的仓库进行盘点，保证库存的账实相符； 3）在账套设置中启用“货位管理”；

4）在仓库档案中启用仓库的“货位管理”； 5）维护货位档案； 6）进行货位补录：

用户在“主菜单->库存核算->库存工具->货位补录”进行货位补录。在补录过程中，当仓库的存货种类较多，或分配货位很多，在短时间内无法一次性完成补录工作，用户可以分批次补录仓库中的货位信息。可以按照存货逐个的补录方式进行，补录中可能随时保存，等下次再补录时，系统会把以前补录的信息带出，用户在上次补录的基础上修改或继续补录。

必须把仓库中所有结存的存货补录完成后，再进行审核，否则不会审核成功。注意：中途启用货位管理后，启用之前的单据将不能弃审、修改、删除等操作。

2）按存量补货

有周期性补货需求或是根据存货消耗的情况进行补货的企业，对库存量不足存货进行批量采购，当库存商品达不到某一标准值时，就需要按此标准补齐。本功能支持的标准包括安全库存、最高库存、最低库存3 个标准。

（1）按存量补货是以存货档案为查询基础，查询结果是查询范围内所有存货的现存量低于补货依据的存货；

（2）在结果中可以对默认供应商和补货量进行修改；

（3）可以有选择进行补货，系统只对选中明细进行下单补货。默认为全选状态；

（4）对于选中明细进行生单时，系统将补货量大于0的存货生成采购订单，当生单过程中如果存在信息不全而无法生单时，则先生成草稿；

（5）有按存量补货功能权限就可生单，而不需要采购订单权限。

3）重新计价

重新计价是在用户手工指定的一个范围内，由系统根据计价模式和计价方式对存货的收发存业务进行重新计价处理。

重新计价是由用户操作进行的，对于“计价时机”设置为定时计价的情况，在发生了插单、改单或删单后，如果希望立即更新当前单据与后续单据的发出成本和结存成本时，可以随时手工执行重新计价功能；其他情况下，用户也可以手工执行重新计价功能。注意：

（1）如果出库单已经生成凭证，则该单据不能重新计价。

（2）如果数据量很大，重新计价时间可能会比较长，也可能会导致系统暂时运行比较慢，建

议用户安排在非工作时间或系统非使用高峰时段进行。

四、业务往来相关业务

流程图：

1、收款单

收款单，通过业务类型，不仅能处理普通收款，而且也能处理预收款。

录入普通收款的时候，本产品必须选择核销的单据，可以选择应收期初、销货单或 销售发票、收入单、零售结算单、费用单（应收），然后手工填写或自动分摊每张单据 或每张单据明细要结算的金额。

1）使用预收

录入收款单（普通收款）的时候，可以使用预收款核销“应收期初、销货单或销售发票、收入单、零售结算单、费用单（应收）”。具体的操作有两种方式：

可以直接录入“使用预收”的金额。录入后，系统通过把录入的“使用预收”金额与客户所有的预收款的余额合计进行比较，判断录入的金额是否可用。如果可用将把“使用

预收”金额按照时间顺序分摊到预收款单中。

手工指定预收款单。用户点击使用预收的参照，系统会弹出目前有余额的预收款单。用户通过录入金额的方式来选择具体的使用哪笔预收、具体的使用多少。2）折让

在收款的同时支持客户的折让，收款与折让一起核销应收账款。具体的操作方式是：在收款单上录入折让，然后点击分摊，系统会将折让分摊到本 次核销的单据上。支持手工分摊折让。3）分摊

自动将收款金额、使用预收分摊到各个要核销单据的结算金额上，采取的是从上到下的分摊方式，即排序在前的先核销。

自动将折让分摊到所要核销单据的“折让分摊”字段上，按照各行结算金额的比例进行分摊。4）超收转预收

普通收款的同时进行核销，没有核销完的收款将自动转为预收款。

2、付款单

付款单，通过业务类型，不仅能处理普通付款，而且也能处理预付款。

录入普通付款的时候，本产品必须选择核销的单据，可以选择应付期初、进货单或 采购发票、费用单，然后手工填写或自动分摊每张单据或每张单据明细要结算的金额。1）使用预付

录入付款单（普通付款）的时候，可以使用预付款核销“应付期初、进货单或采购发票、费用单”。具体的操作有两种方式：

可以直接录入“使用预付”的金额。录入后，系统通过把录入的“使用预付”金额与供应商所有的预付款的余额合计进行比较，判断录入的金额是否可用。如果可用将把“使用预付”金额按照时间顺序分摊到预付款单中。

手工指定预付款单。用户点击使用预付的参照，系统会弹出目前有余额的预付款单。用户通过录入金额的方式来选择具体的使用哪笔预付、具体的使用多少。2）折让

在付款的同时支持供应商的折让，付款与折让一起核销应付账款。

具体的操作方式是：

在付款单上录入折让，然后点击分摊，系统会将折让分摊到本次核销的单据上。支持手工分摊折让。3）分摊

自动将付款金额、使用预付分摊到各个要核销单据的结算金额上，采取的是从上到 下的分摊方式，即排序在前的先核销。

自动将折让分摊到所要核销单据的“折让分摊”字段上，按照各行结算金额的比例进行分摊。4）超付转预付

普通付款的同时进行核销，没有核销完的付款将自动转为预付款。

3、往来冲销

往来冲销包括：预收冲应收、预付冲应付、应付冲应付、应收冲应收、应收冲应付五种。

预收冲应收：通过预收冲应收处理客户的预收款和该客户应收欠款的转账核销业务。

预付冲应付：可将预付供应商款项和所欠供应商的货款进行转账核销处理。

应付冲应付：是指将某一供应商的应付账款转入另一供应商账中。通过本功能将应付款业务在供应商之间进行转入、转出，实现应付业务的调整，解决应付款业务在不同供应商间入错户或合并户问题。应收冲应收：指将一家客户的应收款转到另一家客户中。通过应收冲应收功能将应收账款在客商之间进行转入、转出，实现应收业务的调整，解决应收款业务在不同客商间入错户或合并户问题。应收冲应付：用某客户的应收账款，冲抵某供应商的应付款项。系统通过应收冲应付功能将应收款业务在客户和供应商之间进行转账，实现应收业务的调整，解决应收债权与应付债务的冲抵。

4、汇兑损益调整单

企业在发生外币交易、兑换业务和期末账户调整及外币报表换算时，由于采用不同货币，或同一货币不同比价的汇率核算时产生的、按记账本位币折算的差额。简单地讲，汇兑损益是在各种外币业务的会计处理过程中，因采用不同的汇率而产生的会计记账本位币金额的差异。

操作步骤

1）选择要调整汇兑损益的日期、币种。

2）日期所在的期间必须是系统启用后未结账的期间，并且日期必须大于等于上次调整的日期。3）系统会根据选择的日期、币种，显示出币种相同且单据日期小于所选择日期的生效的单据（收款单、付款单、往来冲销单、销货单、进货单、收入单、费用单(应付)、费用单（应收））。

4）录入单据表头上的调整汇率，根据汇率计算出应收调整子表和应付调整子表的调整后的余额。

5）保存汇兑损益调整单。

五、分销相关业务

流程图：

1、跑店业务： 应用场景：

1）跑店业务员每天到供货商超巡店，盘点店面的库存和询问销售情况。上报库存和销量，回传到总部生成【分销管理】的库存销量上报单；

2）根据每家店面的经营规模，店面摆放的商品有多有少，这样跑店员在盘点库存的时候所花费时间也就有长有短。根据店面的实际地理位置，同样的几个店面跑店员的巡店路线顺序不一样，也会导致花费的时间有长有短，直接影响到跑店工作的效率；

3）跑店业务员根据总部管理人员设规划好的跑店路线任务执行，根据货架的多少也可以合理安排理货时间。管理人员在总部就可以跟踪跑店业务员的跑店任务执行情况，还可以实时看到跑店业务员上报的数据；

4）总部管理人员需要了解零售店面执行促销活动的情况时，需要跑店业务员将促销活动的现场情况拍照回传企业总部；

5）为了考核跑店业务员理货的效果，有时销售管理总部还会要求跑点业务员将理货后的货架情况拍照回传总部；

6）有些跑店业务员跑店业务熟练后，理货现场可能就会根据店面的销售情况与客户沟通后，现场就可以直接下订单。回传到总部生成【销售管理】的销售订单；

7）如果企业想了解零售店面其他品牌和厂家与自己商品有竞争商品销售情况时，还可以要求跑店业务员将现场竞争商品的销售情况拍照回传。操作：

1）基础档案设置

总部管理人员在【基础设置】中往来单位/ 门店档案中选择需要跑店的客户/ 门店，并通过店面现场采集实际地理位置的坐标地址，回传至档案中。如果有商超协议了商品的 上架数量，还需要设置在往来单位存货编码设置中维护上架数量。2）路线规划

根据实体店面的地理位置在【分销管理】的路线规划中合理规划跑店路线的顺序。可以直接在地图上拖动点连线，也可以在列表中打开路线卡片增加明细行以及调整行的 顺序。3）分配跑店员

规划好路线后，在【分销管理】的路线规划列表中分配每条路线每天执行跑店的业务员。并在【系统管理】的用户权限中给对应的业务员设置好登陆用户名和分配权限。4）分配跑店任务

接下来在【分销管理】的路线规划中就要给业务员分配每家店面的跑店任务了。可以根据每条路线上的店面单独分配任务，也可以通过批量分配任务的方式，按照客户和门店的特点批量分配任务。然后根据店面货架以及任务的多少，合理安排进店时间和离店时间。5）开始跑店

路线规划的所有工作都完成了，最后就需要业务员去执行跑店任务了。在【首页】 的右下角点击畅捷移动的下载程序，安装在业务员的手机上。业务员在手机端登陆后，就可以看自己的跑店任务了。6）跑店跟踪

总部管理人员在【分销管理】打开跑店跟踪界面，就可以看到每条线路上的业务员所处的工作状态，以及跑店回传的数据。7）跑店能力分析

通过跑店数据分析，了解每个业务员的跑店工作效率。

2、内部配货业务 应用场景： 1）自营店根据自己的销售情况，对于常规商品，提前备货，向总部提交要货申请；

2）各个自营店都提出了要货申请，但是货源有限，配货人员根据各个门店的要货比分配商品，保证短时间的商品供应，然后马上采取补货措施

3）总部配货部门和库管部门是 2 个部门，当配货部门接到一个非常紧急的要货单，此时直接根据要货单流转生成配货单，或者在配货单中参照要货单生成配货单，下发给库管。库管根据配货单的指令进行快速出库，不再进行补货需求分析。

4）总部配货部门和库存部门是1 个部门，内部的要货可以直接反馈到仓库，实现配货，非常快速；

5）总部接到的要货比较少，仓库备货非常充足，所以不存在配货不足的问题，所以要求直接把要货单反馈给库存管理人员，组织发货；

6）公司的自营店零售量非常大，为了避免自营店断货，配货部门根据自营店的安全库存缺少数量自动确定配货数量；

7）有独立的配货部门管理门店之间调货，门店先打电话到总部，总部配货人员直接下达配货单指令，库管根据指令进行店间调拨；

8）如果没有独立的配货管理人员，店间调拨可以直接通过其他出入库或者调拨单实现。

操作：

1）要货单

门店店长在【零售管理】可手工填制要货单；

2）补货需求分析

总部配货管理人员在【分销管理】中执行补货需求分析，来源单据选择多个门店的要货单综合分析；3）配货单

分析完成后，确定配货数量，生成配货单；

4）其他出库单

总部仓库管理人员看到配货人员的配货单，选择配货单生成其他出库单，拣货出库； 5）其他入库单

总部仓库人员确认发货后，自动生成门店的待入库量，即其他入库单。门店人员收到总部发出的货品后，验货入库，并审核其他入库单； 6）调拨单

总部仓库管理人员直接填写调拨单，出库后审核。

3、外部配货业务 应用场景

1）企业的配货部门和库存管理部门为两个独立的部门，客户商品数量不足时，主动报送订单，或者打电话要货，配货部门专门负责收集客户订货信息，根据订货信息确定配货计划，执行配货计划后向库存下达配货单制令，库存管理人员根据配货单填制销售出库单，进行发货，常用于常规商品的配货。2）各个客户都上报了订单，但是货源有限，配货人员根据各客户的订货比分配商品，保证短时间的 商品供应，然后马上采取补货措施。

3）企业可能没有专门的配货渠道，销售部门收集订单需求后直接生成配货单指令，下达给库管人员，库管根据指令进行销售出库；

4）来了一笔特殊订单，配货中心需要单独处理，此时可以直接在配货单中选择订单，确定配货数量，下达给仓库人员，组织发货。解决方案

1）销售订单

业务员在【销售管理】中手工录入销售订单，销售主管审核销售订单。或者是业务员在【分销管理】中录入客户的库存销量上报单，然后再参照生成了【销 售管理】中销售订单，销售主管审核销售订单。或者是跑店业务员在手机端上报客户库存销量并直接订货，生成【销售管理】中销 售订单，销售主管审核销售订单。或者客户自己登陆企业社区，上报库存销量并直接订货，生成【销售管理】 中销售订单，销售主管审核销售订单。

2）补货需求分析

企业总部配货管理人员在【分销管理】中执行补货需求分析，来源单据选择多个客户的销售订单综合分析。

3）配货单

分析完成后，确定配货数量，生成配货单。

4）销售出库单

总部仓库管理人员看到配货人员的配货单，选择配货单生成销售出库单，拣货出库，并审核销售出库单。

六、零售相关业务

流程图：

1、正常零售 1）零售收银 应用场景

（1）根据店面的硬件设备在POS 端配置小票打印机、顾显、钱箱、电子称等。

（2）选择零售收银的界面模式：全键盘（商品品类较多，业务开单量大，对开单效率要求较高，POS机开单收银）、触摸屏（商品品类少，商品不方便直接扫描，例如：餐饮行业）、普通单据模式（业务开单量小，开单效率要求不高，普通PC 操作收银的方式）。

（3）设置好小票的打印格式；或者是单据样式的打印格式；

（4）根据键盘的使用习惯，设置快捷键的操作方式；

（5）店员开始上班前先要签到，当班；

（6）顾客到店面选购商品；

（7）确定顾客是否有会员卡；

（8）零售收银界面扫描顾客选购的商品，购买的商品是否有促销活动；

（9）顾客收银结账过程中，可能犹豫还需要再购买其他东西，店长将单据暂挂，继续收银扫描其他顾客的商品，然后再将暂挂单据取出继续完成收银；

（10）顾客结账时发现现金没带够，可以支付一部分现金，再用刷卡支持一部分；

（11）促销活动或者节假日销售量大的时候，收银过程中财务人员会临时到各个收银台收取现金；（12）企业可以设置零售收银完成自动出库，如果专人负责门店仓库管理也可以执行手工的零售出库；

（13）新员工学习零售收银操作时，要多练习收银。解决方案

（1）POS 参数设置

系统管理员或者店长在POS 端【参数设置】中选择正确的参数；

（2）当班

收银员上班前在POS 端【当班】；

（3）零售单

收银员扫描顾客购买商品，在POS 端【前台收银】录入零售单，并根据顾客的支付情况正确录入支付方式和金额；

（4）零售出库单

门店仓库管理人员，【零售管理】中执行零售批量出库，生成零售出库单。

（5）练习收银

店员在POS 端【练习收银】。

2）自营店班次对账 应用场景

（1）在促销或节假日期间销量较大的情况下，财务人员需要在营业期间到各个收银台收取现金，并做记录。

（2）一天工作完成，店员要下班了，交班对账，核对当天的收银情况，并整理将收到现金交与财务；（3）财务收到店员们上交的款项，或者在各个收银台收取现金回到办公室后，需要核对收款情况，并记账； 解决方案

(1)对账交款

收银员在POS 端【对账交款】，完成上班中途交给财务人员的现金。

(2)交班

收银员下班前在POS 端【交班】；

(3)对账收款

财务人员在【零售管理】中查询对账收款记录，并确认收款；

(4)零售结算单

财务对账收款确认后系统自动生成现结的零售结算单；(5)收款单

现结的零售结算单根据现结金额自动生成收款单。3)自营店店长对账 应用场景

(1)早班收银员9 点钟上班，销售商品并收银。下午3 点整理数据交给晚班收银员，早班收银员下班。

(2)下午3 点晚班收银员上班，接手早班收银员的收银情况，继续销售商品并收银。

(3)晚上9 点门店营业结束，收银员整理收银情况，闭店下班。第二天在总部规则的时间内，当前班次的收银员或者是店长，将前一天的收银款项交与总部财务。

(4)总部财务收到门店的款项，核对收款情况，确认对账。解决方案

(1)交班

收银员下班前在POS 端【交班】；

(2)日结

店长整理完一整天的收银情况，POS 端进行日结操作；(3)对账收款

财务人员在【零售管理】中查询对账收款记录，并确认收款；

(4)零售结算单

财务对账收款确认后系统自动生成现结的零售结算单；

(5)收款单

现结的零售结算单根据现结金额自动生成收款单。)专柜对账

对于商场专柜类型的门店，到月底了财务人员要跟商场对账，确立应收金额；账期内商场打款到企业财务； 解决方案

(1)零售结算单

财务对账收款确认后系统自动生成现结的零售结算单；如果是专柜财务人员会按照结账期间选零售单生成零售结算单，形成商场的应收账款；

(2)收款单

企业收到商场的款项，填制收款单并核销零售金额单的应收账款；

(3)费用单

如果是扣点前记账的专柜，零售结算单确认应收的同时对应的扣点费用会自动生成往来费用单。

2、零售退货 应用场景

1)顾客由于质量原因或其他原因需要退货；

2)符合门店退货要求的，店员根据顾客所提供的购买小票和要退货的商品，填制退货单；

3)根据小票的支付情况退还购买金额；

4)店员检查商品，如果不能再二次销售就需要退回总部，如果可以二次销售，可能需要申请打折销售； 解决方案

1)零售单

店员在POS 端【前台收银】选择“退货”，进入零售退货界面，录入购买小票的单号，带入退货商品的购买信息，退款完成后单据自动生效；

2)交班

店员在POS 端【交班】时，统计退货商品和退款金额信息； 3)对账收款

财务人员在【零售管理】中查询对账收款记录，如果只有退货就会查询到负数的款 项记录，录入负金额确认收款；

4)零售结算单

如果是自营店，财务对账收款确认后系统自动生成现结为负的零售结算单；如果是专柜财务人员会按照结账期间选零售单生成零售结算单，零售结算单中会产生负数量的条目；

5)零售出库单

门店仓库管理人员，【零售管理】中执行零售批量出库，生成“退货”类型的零售出库单。

3、特殊业务 1)商品暂存 应用场景：

顾客一次性购买了多个数量的商品（比如：婴儿奶粉等），由于有效期等原因，顾客可能会把部分已经购买的商品暂时还存放在企业的门店里，等需要的时候再取走。

解决方案：

（1）商品暂存

店员在 POS 端【前台收银】选择“商品暂存”录入顾客暂存的商品和数量以及顾客的练习方式等信息；确认保存，并打印暂存单据；

（2）暂存取货

顾客拿着商品暂存单据取货时，店员在 POS 端【前台收银】选择“暂存取货”输入商品暂存单据 号，录入顾客取货的商品和数量，确认保存，并打印暂存取货单和取货剩余商品单据。2）抹零处理

零售收银过程中给顾客的一种特殊形式的优惠，抹零金额一般都比较小，不算入商品的折扣，而是计入销售收入，当作销售费用处理。POS 端【前台收银】选择“抹零”录入额。3）不定价商品

即销售商品没有标价，而是在销售的过程中，导购和顾客协商出一个成交价作为零 售价。存货价格本中没有定义零售价的商品，默认都是不定价商品。这类商品在POS 端【前台收银】时，需要录入零售价。【选项设置】零售选项中不定价商品是否允许折扣 选项设置该类商品是否可以打折和促销。4）收银员折扣权限

顾客购买商品的过程中，总是希望能够以最低价格购买，就会和导购拼命砍价。或者由于商品有些小瑕疵，顾客希望能够比普通商品优惠一些。导购无奈只有9 折的权限，对顾客 8 折的要求无法满足。此时通常就需要向有更低折扣权限的销售经理申请，销售经理同意后，输入有权限的用户名和密码，才可销售。

解决方案：

（1）用户权限

【系统管理】中用户权限，选择收银员组，分配零售管理-POS 端，全部权限界面录 入可以修改的最低折扣；

（2）选项设置

【选项设置】中零售选项，设置收银员最低折扣的控制方式：提示、密码、禁止；

（3）前台收银

店员前台收银，录入折扣低于最低折扣，结算时系统会按照选项设置的方式控制操作。5）数据清除

大业务量的销售数据，使用一段时间后，系统中的单据量就会非常多，对系统的整体运行效率会有影响，而且很长一段时间的销售单据对后期业务指导意义也不大的时候，企业就会想把没有用的零售单据清除。解决方案

（1）选项设置

【选项设置】中零售选项，设置是否需要自动清除，并设置自动清除时需要保留的天数；

（2）数据清除

【零售管理】零售数据中心，手工执行数据清除操作；

（3）数据处理

数据清除后，只是将数据从系统中转移到本地磁盘，如果需要对数据分析，可以执行系统外分析。6）周边店存查询

顾客要购买的商品本店无货，希望查看周边哪些门店有货。后续顾客到有货的门店去买；或者从有货的门店调货过来，顾客过几日再来取。

解决方案

（1）门店档案

在“周边门店”页签中录入门店，以确定某个门店可查看的周边门店范围；新增时系统做联动处理：若A 门店在周边门店中录入了B 门店，则B 门店的周边门 店中也自动增加A 门店；删除时不做联动处理：A 与B 互为周边门店时，从A 门店档案中删除B 门店，B 门 店档案的周边门店中还有A 门店。

（2）收银端查看

前台收银界面“查库存”，录入某个商品条码或编码后，点 F3，显示该商品在本店及各个周边门店的现存量和可用量；门店联网时才可查看周边门店库存。7）其他抵现业务

门店销售有时会有一些收不到钱的情况，比如：白条，代金券等。解决方案

（1）结算方式

新增一个结算方式，勾选“零售抵现”属性；

（2）门店档案

“结算方式”页签中选择上述新增的结算方式，对应账号系统默认选择“零售抵现”；

（3）POS 收银

前台收银时使用对应的结算方式，输入正确的支付金额；

（4）零售结算单

零售结算单生效时汇总“零售抵现”类的结算方式，默认生成现结的费用单，费用金额为抵现金额。8）商场扣点处理

专柜类型的门店通常是以扣点的形式与商场结算；有的企业为了简化记账，通常只记录商场扣除扣点费用以后的净金额作为收入和应收帐款。也有的企业是规范记账，记录准确的营业金额作为营业收入和应收帐款，商场扣除佣金费用，单独记录费用单并冲 减应收帐款。

解决方案

（1）门店档案

专柜类型的门店，如果是简化记账的模式，“扣点前记账”选项不勾选；如果是规范记账的模式，勾选“扣点前记账”选项；

（2）零售结算单